introduction：Comment les entreprises Web3 peuvent survivre à la tempête réglementaire
Alors que le cadre réglementaire mondial des actifs numériques devient de plus en plus strict,，Les entreprises Web3 ont fait leurs adieux à l'ère de la « croissance barbare »。Pour les startups et les plateformes de gestion d’actifs cherchant à se développer à l’échelle mondiale，Le choix d'une juridiction réglementaire appropriée (Juridiction) n'est pas seulement une condition préalable à l'obtention d'une licence d'exploitation，C'est également la pierre angulaire qui détermine si une entreprise peut atteindre une croissance à grande échelle à l'avenir dans le cadre de la conformité.。Face à Hong Kong、Dubaï、Canada、Différents environnements réglementaires tels que Singapour et les Bermudes，Les décideurs des entreprises sont souvent confus。
un、 dimensions essentielles de l’évaluation：Comment mesurer la « conformité » d’une juridiction
Lors d'une visite dans une juridiction，Ne vous contentez pas de regarder sa politique fiscale，Il est encore plus nécessaire de procéder à une évaluation approfondie à partir des trois dimensions suivantes :：
- sécurité juridique：La juridiction dispose-t-elle d’un cadre juridique clair pour les crypto-monnaies (comme celle de Hong Kong) ?Site officiel de la Securities and Futures Commission de Hong Kong (chinois)》Guide de support)，Plutôt que de s'appuyer simplement sur une « application analogue » des lois financières traditionnelles。
- Efficacité de la supervision et communication：Si les agences de régulation (telles que la Securities and Futures Commission de Hong Kong ou les autorités de régulation financière de divers pays) sont tournées vers l'avenir，Le mécanisme du « bac à sable réglementaire » peut-il fournir un espace tampon pour les modèles économiques émergents ?。
- Infrastructures bancaires et financières：Opérer avec une licence est la première étape，Puis-je réussir à ouvrir un compte bancaire d’entreprise ?，Échange de conformité entre les actifs numériques et le système de monnaie légale，C’est le principal problème de la mise en œuvre commerciale du Web3.。
deux、 Analyse comparative approfondie des juridictions réglementaires populaires
1. Hong Kong：Une place financière internationale soutenue par le continent
香港近期发布的actifs virtuels交易平台牌照制度，Faites-en le premier choix pour les entreprises Web3。香港虚拟资产交易平台须按《Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong：虚拟资产交易平台发牌程序及第二阶段评估》完成发牌审查及相应评估；获牌表示平台须接受证监会的持续监管，并不等同于对其业务或投资回报的认可。Hong Kong HuitongL'équipe d'experts rappelle，Hong Kong a des exigences de qualification extrêmement élevées pour les officiers responsables (RO).，Avant qu'une entreprise commence à demander une licence，La conception de l’architecture de conformité approfondie doit être achevée。
2. Canada：Options flexibles pour les licences MSB
Pour les petits et moyens prestataires de services de paiement et de crypto-actifs，La licence canadienne MSB (entreprise de services monétaires) a une période de demande relativement courte.、La conformité est abordable et préférable。Cependant，La licence MSB n'est pas une « clé principale »，Les entreprises doivent simultanément établir un processus complet de due diligence KYC，En réponse aux vérifications en cours menées par le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières (CANAFE) local。
3. Intégration des juridictions offshore et des structures de conformité
De nombreuses entreprises adoptent une structure hybride « entités offshore + entités opérationnelles agréées »。Détention d'actifs en créant une société offshore aux BVI ou aux îles Caïmans，Demander des licences pour opérer simultanément sur les principaux marchés，Cette structure permet une planification fiscale et une isolation des risques。Cependant, cette structure complexe nécessite une expertise juridique extrêmement élevée.，Il est recommandé de consulter une organisation professionnelle ayant une formation de spécialiste international en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (CAMS) pour l'aider dans la construction.。
trois、 Malentendus courants en matière de conformité parmi les entreprises Web3
De nombreux entrepreneurs Web3 oublient souvent que « la conformité est un processus continu ».。Les malentendus courants incluent：
- Piège à penser sur la plaque d'immatriculation：Je pense que tout ira bien une fois que tu auras obtenu le permis，Ignorer les obligations ultérieures de surveillance et de déclaration en matière de lutte contre le blanchiment d'argent。
- Ignorer la profondeur du KYC：Défaut d’adapter les normes de diligence raisonnable à la clientèle aux exigences des différentes juridictions，Cela entraîne le blocage de l'ouverture du compte ou la révocation de la licence.。
- Conception d'architecture irrégulière：Structure de la société offshore et conflits juridiques sur le lieu d'exploitation，Mener à un risque fiscal ou à une pénétration de la responsabilité juridique。
Quatre、 Hong Kong Huitong：Votre partenaire stratégique mondial en matière de conformité
Dans un environnement réglementaire en évolution rapide，Les entreprises Web3 ont besoin de plus qu'une simple licence，Il est également un conseiller stratégique capable de faire face aux défis réglementaires mondiaux.。Hong Kong HuitongConsultants en conformité ayant de l'expérience dans la demande de licences à Hong Kong、Composé de consultants et d'experts internationaux en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ayant une expérience dans les projets de conformité en matière de valeurs mobilières et de gestion d'actifs，Nous connaissons bien le contexte réglementaire de différents pays。
Si vous devez postulerClassification des licences SFC de Hong Kong，Ou construire une structure de compte offshore et bancaire conforme à l’échelle mondiale ?，Nous pouvons fournir des solutions complètes d’assistance aux applications et à la conformité。Évaluation de la conformité dès le début、communications réglementaires，Vers l’étape ultérieure de l’établissement du système AML et de la formation du personnel，Nous avons accumulé de l'expérience dans divers types de projets de conformité transfrontalière。
en conclusion：La conformité est synonyme de compétitivité
Dans la seconde moitié du Web3，La conformité n'est plus un fardeau pour les entreprises，Mais le plus grand avantage concurrentiel。Choisissez une juridiction réglementaire qui correspond le mieux à votre modèle économique，Non seulement cela peut protéger la sécurité des actifs des investisseurs,，Cela permet de mieux protéger la croissance à long terme de la valeur marchande des entreprises.。Si vous avez des questions sur les demandes de licences mondiales de cryptomonnaie ou sur les structures de conformité offshore，Bienvenue à contacterHong Kong Huitongéquipe，Nous vous fournirons un professionnel、Précis、Services de conseil confidentiels。
Points d'application et de conformité：Comment les entreprises Web3 peuvent choisir la juridiction réglementaire de crypto-monnaie la plus appropriée
Comment les entreprises Web3 choisissent la juridiction réglementaire de crypto-monnaie la plus appropriée qui doit être divisée par fonction：Dépôt en monnaie fiduciaire、Change de devises、Correspondance des courtiers、plateforme de trading、hébergement、transfert、Émission de jetons et promotion auprès des clients locaux，Différents systèmes peuvent être déclenchés séparément。Regardez uniquement le siège social de l’entreprise，Impossible de terminer le jugement sur la plaque d'immatriculation。
Choses à préparer et à continuer de vérifier
- Énumérez d’abord les fonctions réelles et les droits de financement/contrôle des actifs：Qui reçoit la monnaie fiduciaire、Qui contrôle la clé privée、Qui correspond aux commandes、Qui décide de lister la devise ?、Qui fait la promotion auprès des clients locaux。
- prends la plaque d'immatriculation、personne morale、Compte bancaire/de paiement、Les portefeuilles de conservation et les systèmes techniques sont dessinés dans le même schéma d'architecture，Données d'étiquette、Flux transfrontaliers de fonds et d’actifs virtuels。
- La conception de la conformité doit couvrir les risques liés aux clients et aux portefeuilles、Sanctions et analyse en chaîne、Règle de voyage、manipulation du marché、Ségrégation des actifs、Gestion des clés、sécurité du réseau、Réponse aux incidents et plaintes。
- L'inscription doit être évitée dans la publicité、L'inscription ou l'adhésion à un organisme d'autoréglementation est décrite comme une licence d'échange complète.；La portée des licences dans chaque juridiction doit être vérifiée individuellement。
Coûts impliqués、capital、délai、Lorsque les qualifications du personnel ou la portée des activités transfrontalières，Veuillez vous référer à la législation publiée par l'autorité compétente au moment de la soumission.、Les formulaires et les lignes directrices sont soumis à。
FAQ (FAQ)
T1: Pourquoi Hong Kong est-elle le meilleur endroit pour les entreprises Web3 ?
Hong Kong n'a pas seulement des directives réglementaires claires，et servir de plaque tournante reliant les marchés continentaux et mondiaux，La maturité de son système financier peut fournir une confiance extrêmement élevée aux entreprises Web3.，Particulièrement adapté aux projets recherchant une entrée de capital institutionnel。
T2: Après l'enregistrement de la société offshore，Est-il possible de faire des affaires à l’échelle mondiale ?
Les sociétés offshore ne sont que des personnes morales，Pour mener des activités financières dans une juridiction spécifique，Doit obtenir une licence financière de la juridiction。Une opération aveugle peut enfreindre les lois pénales locales。
T3: Comment Hong Kong Huitong aide-t-il les entreprises à éviter les risques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ?
Nous proposons une gamme complète de rédaction de manuels de conformité AML、Formation à la conformité des employés et assistance en matière de diligence raisonnable KYC pour les clients à haut risque，Assurez-vous que vos opérations quotidiennes sont conformes aux normes internationales国际金融行动特别工作组（FATF）银行业指引des normes strictes。
Références：Conseil de stabilité financière (CSF)：Informations sur la réglementation financière mondiale (anglais)、Lignes directrices sur les actifs virtuels du Groupe d’action financière internationale (GAFI)。
apprendre encore plus：Licence de crypto-monnaie VARA de Dubaï、Licence VASP des îles Caïmans、Licence tchèque de crypto-monnaie CASP、Licence de crypto-monnaie de Bahreïn CASP / ARC、Licence de monnaie numérique de Mongolie、Processus de demande de licence VARA de Dubaï：Chemin de conformité des entreprises de crypto-monnaie avec DWT。
