1. Compétence statutaire de l’ASIC et trois fonctions réglementaires principales
Surveillance du crédit à la consommation et du système bancaire
selon 2009 Loi nationale sur la protection du crédit à la consommation，Autoriser et superviser les entreprises engagées dans des activités de crédit à la consommation (y compris les institutions financières bancaires locales et les succursales bancaires internationales opérant en Australie)，Assurer la validité de sa licence conformément à la réglementation en vigueur。
Surveillance des marchés financiers et des opérations de conformité
depuis 2010 Depuis，ASIC assume l'autorisation de négocier des actions sur le marché、produits dérivés etMarché à terme nationalRéglementation des opérations normales。Évaluer si les marchés financiers respectent les obligations légales，Assurer un mécanisme de fonctionnement équitable, ordonné et transparent。
Dérivés de change et surveillance des opérations d'investissement
Autorisation et supervision pour exercer une assurance retraite、fonds、titres、à terme、Sociétés de change et de dérivés financiers。Tous les praticiens impliqués dans le conseil et les services d'information sur les produits financiers doivent être réglementés par celui-ci.，Tous les praticiens doivent être titulaires d'un certificat pour travailler。
Forts pouvoirs d’application de la loi et de poursuite civile
Il existe des sanctions sévères pour toute violation de la loi。L'ASIC a le pouvoir d'émettre des avis d'infraction，Interdire aux contrevenants de continuer à offrir des services financiers，Demander des sanctions civiles au tribunal，Les poursuites peuvent même être menées directement par le Directeur fédéral du ministère public.。
2. Licence de services financiers ASIC (CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ) Catégories d'autorisations commerciales subdivisées
Licence complète de services financiers (CLAUSE DE NON-RESPONSABILITÉ)
La licence principale requise par toute institution principale souhaitant fournir des services financiers en Australie，Permet aux titulaires de licence de fournir des services de trading de paires de devises et d'autres instruments financiers，et gérer les portefeuilles des investisseurs conformément aux termes de la licence。
Licence de gestion de placements (Gestion des investissements)
Cette autorisation permet aux courtiers de gérer eux-mêmes les investissements。Cela signifie que les institutions agréées peuvent prendre des décisions d'investissement indépendantes au nom de leurs clients, conformément à la loi.，Sans avoir besoin d'obtenir en permanence la confirmation du client avant chaque transaction。
Licence d'exploitation d'instruments financiers dérivés
明确授权经纪商交易衍生工具的特殊许可，Ses objets légaux de négociation comprennent les contrats à terme、options et swaps。Les courtiers souhaitant proposer à leurs clients des instruments de trading à fort effet de levier ou complexes doivent obtenir cette autorisation spécifique.。
Licence pour fournir des conseils en investissement (Conseils en investissement)
Donne aux courtiers le droit légal de fournir des conseils d’investissement professionnels aux clients。Son champ d'autorisation couvre la sélection de produits financiers、Planification de la structure du portefeuille et conseils en matière de conformité sur les stratégies de gestion des risques。
3. [Conditions de capital et obligations de conformité extrêmement strictes] pour demander une licence AFSL
1. Seuils de capital légal et de liquidité extrêmement élevés：Le capital social minimum requis pour demander une licence principale est de 1,000,000 Dollars australiens ou 10 % du revenu moyen (le montant le plus élevé étant retenu)。Dans le même temps, les besoins en liquidités pour les actifs corporels sont extrêmement élevés.：L'émetteur doit détenir de la trésorerie ou des équivalents de trésorerie et des liquidités 50%，et la valeur nette de l'immobilisation corporelle requise 50%。Les entreprises doivent préparer et mettre à jour leurs prévisions financières annuelles chaque trimestre。
2. Opérations de l’entité et dépôt des dirigeants locaux：La société doit être enregistrée en Australie，Avoir une adresse de bureau physique et un personnel réel。Actionnaires et dirigeants de la société，et nommé administrateurs australiens、Représentants certifiés tels que le responsable de la responsabilité d'entreprise et le directeur juridique de l'entreprise，Tous sont soumis à un examen et à un dépôt stricts conformément à la réglementation ASIC.。
3. Assurance responsabilité professionnelle obligatoire (PI Assurance)：Protéger intégralement les droits et les intérêts des investisseurs，L'ASIC exige que toutes les organisations demandant une licence de services financiers AFSL，Une assurance responsabilité professionnelle obligatoire est obligatoire pour les clients particuliers.，Se prémunir contre les risques de négligence dans les opérations institutionnelles。
4. Protection des droits des investisseurs et résolution des litiges：Se concentrer sur l'assistance et la protection des détaillants et des clients dans les opérations financières。Les institutions agréées doivent établir un ensemble complet de solutions de résolution des plaintes des clients.，et doit adhérer à l'organisme externe de règlement des litiges FOS (Financial Ombudsman Service).。
5. Divulgation transparente de la conformité et audit comptable：Divulgations strictes requises sur les produits financiers、Déclaration de divulgation des risques client，Informer sans réserve les clients des risques commerciaux。Soumettre régulièrement les rapports financiers d'exploitation de l'entreprise et les rapports sur les transactions clients.，Entreprendre un audit comptable indépendant et soumettre au dépôt ASIC。
4. Représentant autorisé australien ASIC (RA) Licence ombrelle [Cahiers réglementaires d'exploitation]
Définition juridique：RA (Représentant nommé) Elle est créée en vertu de la loi australienne sur les sociétés.，Une entreprise ou un individu autorisé à agir par une grande entreprise titulaire d'une licence australienne de services financiers (AFSL)。AR n'est pas directement réglementé par ASIC，Au lieu de cela, ils acceptent les contraintes de conformité de la principale marque.。
Lignes rouges pour la gestion et le contrôle des fonds des clients：Les représentants autorisés ne doivent jamais détenir les fonds des clients ! Tous les dépôts des clients doivent être transférés directement sur le compte séparé indépendant de la société principale, strictement réglementé par l'ASIC.，Éliminer le risque de détournement de fonds AR à la source。
Responsabilité solidaire absolue de la société principale (mandataire)：Il est de la responsabilité principale de l'entreprise de garantir que tous les AR sont conformes aux exigences de l'ASIC.，Être entièrement responsable de l'étendue des activités qu'ils exercent, y compris la vente de produits et la fourniture de conseils。Les deux parties doivent signer un contrat écrit，Et la société principale a l’obligation de veiller à ce qu’AR respecte le principe de « traiter les clients de manière équitable »。
Les énormes avantages commerciaux des licences AR：Par rapport au seuil extrêmement élevé et au long cycle de la licence complète AFSL，La licence AR a un faible coût d'application、Avantages des faibles coûts de maintenance。Habituellement dans 4 Peut être expédié en quelques semaines，Peut légalement développer les marchés australiens nationaux et étrangers，Et avoir le même champ d'activité et la même notation que l'entreprise principale。
Circonstances juridiques interdisant d’être un AR：Défaut de signature d'un contrat avec l'entreprise donneuse d'ordre du secteur concerné；Sa société principale n'accepte aucune responsabilité écrite pour les activités réglementées；Le directeur n'a qu'un permis temporaire；Le demandeur exploite une agence d'enquête sur le crédit ou fournit des services de crédit payants, etc.。
5. Obtenir l'approbation officielle de la licence ASIC australienne [Panorama Timeline]
scène 1：Planification préliminaire de la préparation et mise en place de la structure locale (1-3 mois)
Définir le modèle économique，Enregistrez une entreprise en Australie et obtenez les codes ACN et ABN。Recruter des gestionnaires de responsabilité et des conseillers en affaires réglementaires qualifiés。Élaborer des politiques et des procédures internes (y compris la mise en place de processus AML) pour répondre aux exigences de l'ASIC。
scène 2：Recueillir et soumettre les documents pour examen officiel (3-6 mois)
Préparer des preuves de stabilité financière、Plan d’affaires et description du processus interne。Soumission formelle du FS01 (Formulaire de demande de licence) et du FS88 (Formulaire de démonstration de compétence pour répondre aux exigences de licence) via le système électronique ASIC et paiement des frais gouvernementaux。
scène 3：Période de validation et de réflexion approfondie pour les ASIC (3-12 mois)
L'ASIC examine les soumissions，Vérifier que la structure de gestion et le modèle opérationnel sont conformes aux exigences légales。Il est fort probable que le demandeur soit invité à fournir des éclaircissements supplémentaires ou des documents supplémentaires au cours de cette période.。
scène 4：Obtenez une licence et démarrez les opérations de conformité (1-2 mois)
Après avoir satisfait à toutes les exigences，ASIC délivre une licence AFSL。L'entreprise démarre le fonctionnement financier du système de comptabilité et de contrôle interne，Fournir une formation sur la performance en matière de supervision aux employés，Lancer officiellement une activité financière réglementée à l’échelle mondiale。
6. [Liste des principaux documents d'examen statutaire qui doivent être soumis à l'examen de l'ASIC]
| Examiner les catégories de documents | Contenu de la revue juridique et détails du document |
|---|---|
| Structure organisationnelle et qualifications en gestion | Statuts d'une société australienne、Copie du certificat d'enregistrement de l'entreprise。CV complets des principaux dirigeants et cadres supérieurs，Y compris la confirmation de leurs qualifications professionnelles et de leur expérience dans le domaine financier。 |
| Documents sur la solidité financière et la planification | Plan d'affaires détaillé et plan financier：Contient les prévisions financières et les budgets pour les trois prochaines années (revenus attendus、dépenses en capital)。Fournir des preuves de solidité financière (par exemple, informations d'identification du compte de fonds)，Confirmer qu'il existe un capital suffisant pour démarrer et maintenir les opérations légales。 |
| Maîtrise des risques juridiques et procédures internes | Document de politique de conformité et de gestion des risques：Décrire les procédures internes de gestion des risques，En particulier, des mesures systématiques de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF)。Détailler les mécanismes statutaires de traitement et de résolution des réclamations des clients。 |
| Formulaire de demande spécial pour les autorités de régulation | Formulaire FS01 (Formulaire de demande de licence AFSL) qui doit être complété et signé par une personne autorisée dans l'entreprise，et formulaire FS88 (Déclaration de compétence confirmant la capacité de l'entreprise à répondre aux exigences réglementaires tout au long de la période de licence)。 |
| Certification en éthique et formation | Préparation des supports de formation des employés：Confirmer qu'un document strict de plan de formation des employés existe au sein de l'entreprise，Garantir que toutes les opérations commerciales sont conformes aux exigences réglementaires ASIC et aux normes éthiques extrêmement élevées.。 |
7. Exigences d’isolement absolues de l’ASIC pour les fonds des clients et lignes rouges en matière de protection des investisseurs
Contraintes réglementaires RG-212：Selon le chapitre RG-212 des réglementations réglementaires du site Web officiel de l'ASIC « Fonds des clients pour les transactions sur produits dérivés de gré à gré »，Les négociants en devises réglementés doivent ouvrir des comptes séparés ou des comptes en fiducie pour stocker les fonds des clients.。ASIC a entièrement mis en œuvre un système strict d'« audit quotidien » pour garantir la sécurité des fonds.。
Ségrégation statutaire et obligations fiduciaires：La réglementation impose clairement la séparation absolue entre les fonds des clients et les fonds propres du preneur de licence. (séparer l'argent des clients de l'argent appartenant aux titulaires de licence)；et exigent généralement que les titulaires de licence détiennent les fonds des clients en fiducie，Restreindre strictement l’utilisation des fonds des clients et les retraits des comptes。
Faillite et sanctions sévères：Les réglementations définissent en détail ce qui se passe lorsqu'un titulaire de licence cesse ses activités ou est confronté à l'insolvabilité. (devient insolvable) Disposition légale des fonds des clients，Exiger des auditeurs qu’ils vérifient la conformité，et imposer des sanctions extrêmement sévères à tout titulaire de licence qui ne respecte pas les dispositions de protection des fonds des clients (imposer des sanctions)。
Divulgation sans réserve des risques：Exiger une divulgation plus stricte des produits financiers et des risques。Les institutions financières doivent informer sans réserve leurs clients des risques opérationnels de l'entreprise et des risques liés aux transactions de marché.。ASIC garantit que les investisseurs internationaux investissent dans les institutions financières australiennes，Bénéficiez des mêmes droits de protection juridique que les investisseurs locaux australiens。
8. Services de demande de licence ASIC australiens et de conformité à guichet unique de Hong Kong Huitong
Structure de l'entreprise locale australienne et implantation sur site
Vous aider à finaliser la mise en place de la structure de l'entreprise australienne，Obtenir un numéro d'identification fiscale。Fournir des services australiens de location de bureaux et d’équipements。Nommer des titulaires de licences financières professionnelles、Réalisateur australien、Responsable Responsabilité d'Entreprise et Directeur Juridique Corporate，Répondez aux normes strictes d'ASIC pour les opérations sur le terrain。
Documents d’information financière de base et conception du régime
Des solutions financières sur mesure pour vous。Rédaction professionnelle des documents de base soumis à l'examen de l'ASIC，Comprend un guide des services financiers、« Déclaration d'information sur les produits liés aux transactions financières »、contrat de travail，et établir un système strict de processus de conformité anti-terrorisme en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML)。
Agence des dossiers de licences AFSL et AR
Entièrement autorisé à soumettre à l'ASIC en votre nom Demande de licence AFSL，Ou aidez-nous à entrer en contact avec des sociétés de grandes marques pour obtenir rapidement une autorisation générale AR.。Assurer la liaison avec l'Autorité、Assistance aux audits financiers，Assurer l’acquisition finale en douceur des qualifications juridiques commerciales。
9. Questions et réponses juridiques fondamentales sur la surveillance financière et des changes de l'ASIC australienne (FAQ)
10. Dossier de demande de licence financière australienne ASIC
11. Règlements pertinents、Informations réglementaires et lectures complémentaires
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