Guide de demande de licence australienne pour les services financiers et le Forex ASIC

dans l'ensemble du secteur des changes internationaux，La licence ASIC a toujours été considérée comme le sommet de la pyramide，Son autorité et sa teneur en or sont extrêmement élevées。L'Australie en tant que centre financier établi，Avoir un système de cadre financier très complet，L'ASIC agit en tant que département gouvernemental indépendant des institutions financières individuelles，Mettre en œuvre un système de supervision complet qui accorde la même attention à la supervision et à la gestion。Elle attache une grande importance à la protection des droits et intérêts des investisseurs.，Non seulement l'organisme de règlement des litiges FOS a été créé，Des sanctions extrêmement sévères sont également imposées pour toute infraction。Capable d'obtenir une licence ASIC，Il ne s’agit pas seulement de la meilleure preuve juridique de la solidité financière et des capacités opérationnelles de conformité du concessionnaire.，Cela peut également grandement renforcer la confiance des détaillants mondiaux et des clients fortunés dans la plateforme.。

Le champ d'application réglementaire de l'ASIC est extrêmement large，Couvre tous les composants importants du système financier national australien。Non seulement elle autorise et réglemente de manière exhaustive les entreprises exerçant des activités de crédit à la consommation, mais également un large éventail de fonds de pension.、Assurance、Praticiens du secteur des dépôts et des prêts，Il est également chargé de superviser les banques locales et les succursales de banques internationales opérant en Australie.。La chose la plus importante est，ASIC ou titres ?、à terme、Forex、Le régulateur légal absolu de toutes les institutions financières de trading, y compris les produits financiers dérivés。Tout praticien impliqué dans la fourniture de conseils et de services d'information sur les produits financiers doit être soumis à sa réglementation.，Tous les praticiens du secteur financier doivent également détenir des certificats pour exercer leurs activités conformément à la réglementation.。

Le nom complet de la licence AR est Australian Financial Services Authorized Representatives，Traduction chinoise en tant que représentant autorisé des services financiers australiens，Souvent appelée « licence parapluie » dans l’industrie。Les institutions AR elles-mêmes ne sont pas directement soumises à la juridiction de l'ASIC，Au contraire, elle est légalement établie conformément au droit australien des sociétés.，A officiellement détenu une licence australienne de services financiers (AFSL)，l’institution financière de (c’est-à-dire l’entreprise principale) l’autorise à agir en son nom。Les titulaires d'une licence AR peuvent légalement fournir un ou plusieurs services de produits financiers réglementés sur le marché au nom de la principale société agréée.。Ce modèle commercial permet à AR de lancer rapidement des activités dans le cadre strict de conformité de la société de marque principale.，La société de marque principale joue un rôle de garant，Doit assumer l'entière responsabilité absolue envers l'ASIC pour toutes les activités réglementées d'AR。

Étant donné que le seuil de demande de l'ASIC pour la licence AFSL complète pour les changes de détail est extrêmement strict，Nécessite un énorme capital social autorisé de plusieurs millions de dollars australiens、Une équipe opérationnelle exécutive locale complète et un long cycle d'approbation de plus de six mois，Cela fait des licences AR une alternative extrêmement efficace pour de nombreuses plateformes de startups de petite et moyenne taille.。L'avantage de demander une licence AR est que les coûts de sa demande et de sa maintenance ultérieure sont extrêmement faibles.，Tant que vous respectez strictement les exigences réglementaires internes de l'entreprise principale, vous pouvez survivre en vous conformant.。en même temps，Son cycle d'application est très court，En règle générale, toutes les procédures d'examen et d'autorisation peuvent être achevées dans un délai de quatre semaines.。Ce qui est plus attrayant, c'est，La licence AR bénéficie exactement de la même licence de portée commerciale et de la même notation industrielle que la société de licence principale.，Cela fournit une solide crédibilité aux entreprises souhaitant développer légalement les marchés australiens nationaux et étrangers.，Si le développement commercial futur est standardisé et atteint une certaine échelle,，Elle peut également passer et évoluer en douceur vers une société de marque principale indépendante en ajoutant de nouvelles marques.。

Il s'agit d'un comportement de ligne rouge absolument interdit dans le cadre ASIC.。En tant que représentant autorisé avec autorité d'agence uniquement，Les institutions AR n'ont aucune qualification pour détenir les fonds des clients conformément à la loi.。Tous les clients introduits par le système commercial AR，Le dépôt de transaction doit être transféré directement au nom de la société principale sans exception.、Gestion unifiée des fonds des clients dans des comptes séparés soumis à une stricte supervision d'audit par l'ASIC。Cette réglementation extrêmement stricte des flux de capitaux，D’un point de vue juridique et pratique, cela élimine complètement la possibilité pour les institutions AR de détourner ou de retenir les fonds des clients à titre privé.，Il s'agit de l'incarnation de la politique fondamentale de l'ASIC visant à garantir la sécurité absolue des fonds des consommateurs financiers.。

Pour prévenir les risques financiers systémiques，L'ASIC a mis en place un fossé financier très élevé pour les principaux demandeurs de licence.。d'abord，Les candidats doivent satisfaire à un capital social minimum autorisé de 1 million de dollars australiens.，Soit son capital social doit répondre à la norme de 10 % du revenu moyen (le plus élevé des deux chiffres prévaudra)。Deuxièmement，Les régulateurs ont également imposé des exigences strictes et rigides en matière de ratios de liquidité des capitaux.：L'émetteur de l'autorisation doit détenir à tout moment des actifs extrêmement liquides, tels que de la trésorerie ou des équivalents de trésorerie, équivalant à 50 % des actifs corporels nets requis.。Si l'institution agréée doit détenir directement les fonds des clients dans le cadre de son activité，Souvent, vous devrez également payer un énorme dépôt de garantie pouvant aller jusqu'à deux millions de livres (ou l'équivalent en devise)，Et les entreprises doivent préparer et mettre à jour chaque trimestre des rapports annuels de prévisions financières destinés aux régulateurs pour démontrer leur solvabilité continue.。

Le système de comptes séparés constitue la dernière ligne de défense de l'ASIC pour protéger les investisseurs de l'insolvabilité institutionnelle.。Conformément aux réglementations du chapitre RG-212 « Fonds clients pour les transactions sur produits dérivés de gré à gré » publiées sur le site officiel de l'ASIC，Les négociants en devises réglementés doivent ouvrir des comptes séparés dédiés ou des comptes en fiducie au sein de banques reconnues désignées.。La réglementation exige clairement une séparation physique absolue de chaque centime déposé par les clients des propres fonds d’exploitation du commerçant agréé.，Et généralement exiger que les titulaires de licence détiennent ces fonds de clients en leur nom d'une manière légale et fiduciaire.，Limite strictement toute possibilité de détournement de fonds à d’autres fins。Pour que le système ne devienne pas une simple formalité，ASIC a entièrement mis en œuvre un système strict « d'audit quotidien »，Exiger des traders qu'ils soumettent chaque jour des rapports sur les opérations de compte à temps，Et coopérez avec des auditeurs externes qualifiés pour vérifier de manière indépendante la conformité et la séparation des fonds.，Lorsque le titulaire cesse ses activités ou devient insolvable，Ce compte séparé deviendra le seul canal légal pour protéger les actifs des clients。

L'ASIC ne tolérera aucune tentative de contourner le contrôle par le biais de sociétés écrans.。Toutes les organisations candidates doivent légalement s'enregistrer et créer une société en Australie.，Et disposer d'une véritable adresse professionnelle utilisée pour les opérations quotidiennes (l'utilisation de boîtes mail virtuelles est strictement interdite)。Sur la construction de l'équipe d'exploitation，Les exigences ont atteint un niveau presque sévère。Les entreprises doivent disposer d’une équipe composée de véritables collaborateurs locaux，Surtout en termes de gestion de base，Les titulaires d'une licence professionnelle possédant une vaste expérience dans le secteur financier doivent être nommés conformément à la loi.、Administrateurs indépendants de nationalité australienne，Et établissez des postes d’examen de base tels que des responsables dédiés à la responsabilité d’entreprise et des directeurs juridiques.。Informations personnelles détaillées sur ces dirigeants et actionnaires de la société、Notarisation de l'absence de casier judiciaire, etc.，Tous sont soumis à un examen strict de dépôt et d’éligibilité conformément aux réglementations détaillées de l’ASIC.。

Le nom complet de PI Insurance est Professional Indemnity Insurance (Professional Indemnity Insurance)。Dans la logique réglementaire de l’ASIC，Les services financiers dérivés eux-mêmes s’accompagnent d’une complexité opérationnelle et de risques extrêmement élevés。Afin de protéger de manière globale les intérêts vitaux des clients de détail，L'ASIC exige que toutes les institutions demandant une licence de services financiers AFSL doivent avoir cette assurance。Son objectif principal est de，Une fois la négligence professionnelle d'une institution agréée et de ses employés dans la conduite des opérations commerciales、Erreurs système ou omissions majeures，Causer des pertes financières indues aux investisseurs particuliers，Cette assurance obligatoire peut apporter immédiatement aux établissements un soutien financier externe suffisant，S'assurer qu'il dispose de capacités d'indemnisation légales suffisantes pour couvrir les pertes des clients，Ceci est considéré comme une pierre angulaire importante pour maintenir la stabilité globale des marchés financiers et la confiance du public des investisseurs.。

ASIC a construit un réseau de double résolution des litiges extrêmement mature dans le domaine de la protection des consommateurs。d'abord，au niveau réglementaire interne，Toutes les institutions de change agréées sont tenues d'établir et de divulguer un ensemble complet de solutions internes aux plaintes des clients.，Assurez-vous que les voix des clients reçoivent le premier cycle de réponses。Deuxièmement，sur un mécanisme externe indépendant，Obliger toutes les institutions agréées à adhérer aux systèmes légaux de règlement des litiges tels que le FOS (Financial Ombudsman Service)。Lorsqu'un investisseur a un différend d'intérêts avec un acteur du marché et dépose une plainte auprès de l'ASIC，L'ASIC obligera l'institution financière mise en cause à accepter la médiation d'un organisme indépendant dans le strict respect des procédures établies.。S'il est finalement confirmé qu'il y a eu une violation qui porte préjudice aux fonds ou aux intérêts du client，Les autorités de régulation n’hésiteront pas à utiliser la puissance publique pour contraindre les commerçants à payer des compensations financières adéquates.，Veiller à ce que les investisseurs particuliers vulnérables aient accès à un allégement rapide et équitable de leurs droits.。

en tant qu'organisme de réglementation fédéral indépendant，L'ASIC dispose de puissants pouvoirs d'application redoutés par l'industrie.，Maintenez toujours une attitude de tolérance zéro envers tout comportement financier qui remet en cause les principes de la loi.。Ses méthodes de punition sont progressives et extrêmement destructrices.。Pour les violations primaires，L'ASIC publiera publiquement des annonces d'infraction pour condamner et déclasser l'ensemble du secteur.。S’il s’agit d’une faute plus grave，L'ASIC peut émettre des injonctions directes，Interdire complètement aux contrevenants de continuer à exercer des activités de crédit ou de services financiers.。Pour les institutions qui portent gravement atteinte aux intérêts des clients，ASIC révoquera sans pitié sa licence de services financiers AFSL extrêmement précieuse et sa licence d'exploitation générale。Ce qui est plus grave, c'est，ASIC est en mesure de demander de manière indépendante aux tribunaux des sanctions civiles substantielles，et même une saisine directe du Directeur fédéral du ministère public pour engager des poursuites pénales.，Que les contrevenants et les dirigeants soient discrédités et condamnés à des peines de prison。

Afin de s'adapter aux divers besoins du marché financier，En plus de la licence principale globale des services financiers, le système d'autorisation d'ASIC，Il existe également plusieurs licences de subdivision pour des domaines d'activité spécifiques.。Par exemple，Pour les institutions souhaitant proposer à leurs clients le trading d’instruments financiers complexes，ASIC dispose d'une licence spéciale pour exploiter des instruments financiers dérivés，Il s'agit d'un trading à terme légal、choix、Qualifications requises pour les actifs à haut risque tels que les CFD et les swaps。en outre，Pour les agences axées sur la planification successorale，Equipé d'une licence de gestion de placements，Permettre aux courtiers de prendre des décisions d'investissement indépendantes et exclusives au nom des clients, conformément à la loi.。Il existe également une licence pour fournir des conseils en investissement，Donner aux institutions les moyens d’exporter des choix de produits financiers professionnels vers leurs clients、Droit légal à la construction de portefeuille et à des conseils approfondis en matière de stratégie de gestion des risques。

Il s’agit d’un comportement trompeur typique du marché，Absolument pas qualifié pour effectuer des opérations de change légalement。dans le système juridique australien，ACN représente uniquement l'entreprise qui a effectué l'enregistrement d'entreprise le plus élémentaire en Australie.，L'ABN est un numéro d'entreprise utilisé pour l'administration fiscale，Toute société ordinaire de vente ou de négoce de légumes établie en Australie peut facilement disposer de ces deux numéros.。Cependant，Le trading de devises est une activité de produits financiers dérivés à haut risque，La loi stipule que vous devez obtenir un AFSL (Australian Financial Business License Number) spécialement examiné et délivré par l'ASIC pour avoir des qualifications juridiques en affaires.。Bien que les institutions financières titulaires d'une licence AFSL soient nécessairement équipées des codes ABN et ACN correspondants，Mais l'inverse n'est absolument pas vrai，S'engager dans des activités financières avec seulement un ABN/ACN est une opération illégale et sans licence.。

Sous la stricte logique réglementaire de l’ASIC，La relation entre la société de marque principale et AR n'est en aucun cas une simple relation nominale.，Il s’agit plutôt d’un vaste ensemble d’intérêts et de responsabilités.。La société principale doit supporter une responsabilité solidaire et absolue pour toutes les activités commerciales réglementées d'AR.。avant d'établir une coopération，La société principale a l'obligation légale de fournir un cadre financier pour l'AR.、Effectuer un examen extrêmement strict des capacités commerciales et des antécédents des dirigeants。pendant la conduite des affaires，Les deux parties doivent signer un contrat d'autorisation écrit avec des droits et responsabilités clairement définis，La société principale doit soumettre la liste complète des AR désignés par elle à l'ASIC pour dépôt.。Quoi de plus important，Qu'il s'agisse des produits financiers qu'AR promeut sur le marché、Tout conseil en investissement fourni aux clients，Ou la conformité de son comportement marketing ?，Toutes les grandes entreprises doivent être entièrement responsables de la surveillance，Veiller à ce que l'organisation AR puisse agir comme la principale entreprise de marque dans chaque lien commercial，Transmettre strictement le principe réglementaire le plus élevé de « traiter les clients équitablement » aux clients de détail finaux。

Afin de maintenir l’extrême pureté des marchés financiers et l’intégrité de la chaîne réglementaire，ASIC a fixé un certain nombre de lignes rouges insurmontables en matière d'application。Le point le plus important est，Si le demandeur ne signe pas formellement un contrat d'autorisation avec une société de marque principale compétente，Ou encore, après évaluation, l'entreprise principale refuse explicitement de prendre un engagement écrit de responsabilité pour ses activités réglementées à venir.，La candidature sera alors directement rejetée。aussi，Si les forces propres du donneur d'ordre sont insuffisantes，N'avoir qu'une autorisation temporaire pour les activités de crédit pertinentes，Il est également impossible de l'approuver。Du point de vue des propres conflits commerciaux du demandeur，Si la personne ou l'entreprise exploite actuellement une agence de référence en matière de crédit sensible、fournit des services de crédit avec des frais cachés au marché，Ou a été officiellement autorisé à exercer une autre activité réglementée présentant un conflit d’intérêts potentiel.，Ces situations seront considérées par l'ASIC comme d'énormes risques de non-conformité.，étant ainsi totalement privé de toute possibilité de devenir représentant autorisé d'AR。