1. Quelles entreprises de monnaie virtuelle à New York ont besoin d'une BitLicense
Transfert de monnaie virtuelle
Recevez et transférez de la monnaie virtuelle pour les clients，ou transmettre de la monnaie virtuelle pour le compte d'un client，Y compris certains transferts en chaîne、Services de paiement transfrontalier et de transfert intra-plateforme，Relève généralement des activités réglementaires BitLicense。
Conservation des actifs numériques
Stocker pour le compte de tiers、Détenir ou maintenir la garde ou le contrôle de la monnaie virtuelle，Comprend un portefeuille de garde、Garde institutionnelle et certaines dispositions sous-gardiennes，Nécessite généralement l'autorisation du NYDFS。
Acheter et vendre aux clients
Achetez ou vendez de la monnaie virtuelle à des clients en tant qu'entreprise，y compris le courtage、Tenue de marché ou modèles spécifiques de commerce de détail，devrait être combiné avec des fonds、Jugement de la cotation et de la structure des contreparties。
Services de négociation et d'échange
En tant qu'entreprise cliente fournissant de la monnaie virtuelle entre，Ou échangez des services entre monnaie virtuelle et monnaie légale，Peut également impliquer BitLicense、Licence FinCEN MSB et New York Money Transmetteur。
Émettre ou gérer de la monnaie virtuelle
contrôle、La gestion ou l'émission de monnaie virtuelle est généralement une activité autorisée；L'émission de pièces stables en dollars américains est également soumise à l'approbation écrite du DFS.，et rencontrer des réserves、rachat、Exigences spécifiques aux audits et aux produits。
2. Licence Bit、fiducie à but limité、Comparaison FinCEN MSB et New York MTL
| statut réglementaire | Fonction principale | agence de régulation | Articles non remplaçables |
|---|---|---|---|
| Licence Bit de New York | Mener des activités de monnaie virtuelle en vertu de 23 NYCRR Part 200 à New York ou auprès de résidents de New York | NYDFS | Ne couvre pas automatiquement les envois de fonds en monnaie fiduciaire、titres、Dérivés sur matières premières ou autres licences d'État |
| Société de fiducie à but limité de New York | Agréé pour exercer des activités de monnaie virtuelle，et peut exercer des pouvoirs de fiducie | NYDFS | Les exigences d’application et de réglementation prudentielle sont généralement plus élevées，Convient à l'hébergement institutionnel et à d'autres modèles |
| Inscription FinCEN MSB | Enregistrement des entreprises de services monétaires et obligations BSA/AML au niveau fédéral | FinCEN | L'enregistrement FinCEN ne remplace pas la BitLicense ou toute licence au niveau de l'État. |
| New York MTL | Lancement de Fiat Money Transmission à New York | NYDFS | La conservation de la monnaie virtuelle ne peut pas être couverte séparément、acheter et vendre、Racheter ou émettre |
| Autres licences MTL/crypto d'État | Couvrant les activités de transmission d’argent ou d’actifs numériques dans d’autres États | organismes de réglementation de l'État | Ne remplace pas la licence de l'État de New York，Les points de contact clients et entreprises doivent être analysés état par état |
3. Quatre fonctionnalités principales pour l'application BitLicense
Aptitude à la gestion et gouvernance d’entreprise
directeur、exécutif、Les contrôleurs et les actionnaires majeurs doivent avoir une expérience cohérente avec l'entreprise、Intégrité et capacité à accomplir des tâches，et histoire personnelle complète、empreinte digitale、arrière-plan、litige、Divulgations réglementaires et financières。
capital、Liquidité et protection des clients
NYDFS basé sur un modèle économique、échelle、Conservation des actifs et détermination des risques Capital minimum；Les candidats doivent également configurer un dépôt de protection client ou un compte en fiducie，et établir une surveillance continue des fonds et des liquidités。
BSA/AML et conformité aux sanctions
Créer une évaluation des risques d'entreprise、KYC／CDD、Surveillance des transactions、Analyse de la blockchain、Rapport d'activité suspecte、Dépistage OFAC、Systèmes basés sur les risques tels que les responsables de la conformité et les tests indépendants。
technologie、Cybersécurité et résilience opérationnelle
Établir la sécurité du réseau conformément aux parties 200 et 23 NYCRR partie 500、Portefeuille et clé、contrôle d'accès、réponse aux incidents、continuité des activités、Reprise après sinistre et gestion des risques liés aux tiers。
4. Demande de licence BitLicense à New York et processus d'examen du NYDFS
Confirmer si l'entreprise entre dans le champ de surveillance
produits de peigne、client、Contrôle des actifs、flux de capitaux、Zones de service et points de contact à New York，Déterminer BitLicense、fiducie à but limité、Combo MTL et FinCEN MSB。
Création de la société candidate et de la structure de gouvernance
Déterminer l'objet de la demande aux États-Unis、Équité、directeur、exécutif、Contrôleur、Structure organisationnelle、Numéro d'identification fiscale、Opérations d'entité et relations de groupe。
Créer un compte NMLS et postuler à des projets
Demander un compte d'entreprise NMLS，Maître de configuration、Administrateur de sous-compte，Et créez un répertoire de données selon la nouvelle liste d'applications de l'activité commerciale de monnaie virtuelle de New York。
affaire accomplie、Programme de finances et de conformité
Préparer le plan d'affaires、prévision sur trois ans、programme d'investissement、Processus des actifs client、LBC、sécurité du réseau、Surveillance des transactions、Documents de protection des clients et de reporting continu。
Soumettre une demande complète via NMLS
Soumettre le formulaire de société et de contrôleur、Informations générales、documents financiers、système de politique、5000Frais de dossier en dollars américains et autres documents requis par le NMLS。
Examen réussi de l'exhaustivité et du contenu
DFS confirme d'abord si les informations de la candidature sont complètes，recommencer les affaires、finance、BSA/AML、sécurité du réseau、Antécédents et autres vérifications spéciales。
Répondre aux notifications de défauts et aux demandes supplémentaires
Soumettre une réponse complète à la lettre de carence article par article dans le délai imparti，Politique de mise à jour、preuve systématique、Notes de gestion et modèle financier。
Obtenir des licences et lancer une supervision continue
Mettre en œuvre le capital final、marge、Devises approuvées et conditions de licence，Commencer le reporting financier、évaluation annuelle、Contrôle réglementaire、Cybersécurité et approbation des modifications de produits。
5. Matériel généralement requis pour l'application BitLicense
| Catégorie de données | Contenu principal | Focus sur le NYDFS |
|---|---|---|
| Informations sur la société et le groupe | Certificat d'immatriculation、Charte、UN、Structure organisationnelle、Entreprises affiliées et adresses professionnelles | Objet de la candidature、Les limites des responsabilités entre les principaux prestataires de services et le groupe sont-elles claires ? |
| Actionnaires et contrôleurs | Chaîne d'actions、bénéficiaire effectif ultime、directeur、Dirigeants et principaux dirigeants | Caractère et forme physique、expérience、Intégrité、Contrôle et conflits d’intérêts |
| antécédents personnels | histoire personnelle、CV、empreinte digitale、Crédit、litige、Casiers judiciaires et réglementaires | exhaustivité des informations fournies et aptitude de la direction à exploiter une activité financière réglementée |
| plan d'affaires | produit、client、zone、flux de capitaux、portefeuille、processus de transaction、Plan de revenus et de croissance | Chaque entreprise nécessite-t-elle une licence ?，Les systèmes et les personnes soutiennent-ils l’échelle projetée ? |
| informations financières | états financiers historiques、Informations d'audit、prévision sur trois ans、Sources de financement et plan d’investissement | capital、Liquidité、Durabilité et adéquation des scénarios de stress |
| Système BSA/AML | l'évaluation des risques、CIP、CDD/EDD、Surveillance des transactions、DAS、OFAC et tests indépendants | règle、système、Le personnel et le traitement des dossiers forment-ils une boucle fermée ? |
| sécurité du réseau | l'évaluation des risques、RSSI、contrôle d'accès、MFA、cryptage、moniteur、Réponse aux incidents et tests | Est-il conforme à la partie 500 et compatible avec le portefeuille ?、Correspondance des risques liés à l'architecture des clés et du cloud |
| Protection des actifs du client | Architecture d'hébergement、Superposition de portefeuille、Livres de comptes、Réconciliation、sous-hébergement、Isolement en cas de retrait et de faillite | Droits du client、Séparation des actifs、L’utilisation autorisée et les pistes d’audit sont-elles claires ? |
| protection des consommateurs | Accord client、Divulgation des risques、coût、reçu de transaction、plainte、Rétrofacturations et lutte contre la fraude | Les termes sont-ils clairs et visibles ?，Si les capacités du service client correspondent à la taille du client |
| Système d'exploitation | continuité des activités、reprise après sinistre、externalisation、audit、Tenue des dossiers et gestion du changement | postes clés、dépendances du système、Si les responsabilités en matière de tests et de rapports réglementaires sont mises en œuvre |
6. Capital BitLicence、Frais et exigences réglementaires financières
| projet | Principales exigences | Objectif de la planification |
|---|---|---|
| Frais de dossier | 23 NYCRR Part 200 prévoit des frais de candidature non remboursables de 5 000 $.，Des frais NMLS et tiers peuvent également être engagés | Les frais de dossier ne représentent qu’une fraction des coûts réglementaires，Doit être audité séparément、système、personnel、Contribution juridique et de conformité |
| capital minimum | Il n’existe pas de montant fixe uniforme qui s’applique à tous les candidats，Déterminé par NYDFS en fonction du modèle commercial et du risque | Échelle d'hébergement、volume des échanges、levier、Liquidité、Le risque physique et les actifs des clients ont un impact sur les jugements en matière de capital |
| Compte sur marge ou de protection | Nécessite l'obtention d'un cautionnement ou le dépôt de fonds sur un compte de protection client；La FAQ DFS explique que le minimum général est de 500 000 $，mais peut être amélioré | Montant、L'organisation et les conditions doivent répondre aux exigences du DFS，et continuer à s'adapter à mesure que l'activité se développe. |
| actifs du client | Doit être détenu de manière à protéger les droits et les intérêts des clients，Et tenez des comptes clairs、Rapprochement entre les registres en chaîne et internes | Les actifs des clients ne peuvent pas être utilisés pour le propre financement de l’entreprise sans autorisation、Activités de garantie ou de crédit |
| rapport financier | Soumettre des rapports financiers trimestriels et annuels conformément à la partie 200，Les états annuels impliquent souvent des exigences d’audit | Les politiques comptables doivent couvrir les évaluations des actifs numériques、réserve、Constatation des revenus、Responsabilités des clients et transactions associées |
| examen réglementaire annuel | Les établissements agréés supportent les frais de supervision et d'inspection du NYDFS，Généralement facturé sur quatre évaluations trimestrielles estimées et un règlement annuel | Le montant n'est pas une cotisation annuelle fixe，Doit être intégré aux budgets de fonctionnement courants et à la gestion des liquidités |
| Fiscalité et autres licences | Impôts fédéraux et étatiques、FinCEN MSB、New York MTL et d'autres licences d'État peuvent s'appliquer séparément | Les prévisions de capital et financières doivent couvrir tous les coûts de conformité ciblés au niveau de l'État et du gouvernement fédéral. |
7. BSA/AML、Système de surveillance des transactions et de sécurité du réseau
Réaliser une évaluation des risques AML au niveau de l’entreprise au moins une fois par an，Produits couverts、Servir、client、contrepartie、Juridiction、Canaux de livraison et risques en chaîne，et traduire les résultats en contrôles clients et transactions。
Créer un PAC、Systèmes CDD et EDD，Vérifier l’identité des clients et des bénéficiaires effectifs ultimes，Identifier les clients à haut risque、Objets sanctionnés、Personnalités politiquement exposées et relations anormales avec les comptes。
Utilisez des outils d'analyse blockchain adaptés à la taille de votre entreprise，Identifier le mixeur、Web sombre、Arnaque、chantage、adresse de sanction、Sources de financement inter-chaînes et à haut risque，et conserver les preuves de l'enquête。
Établir des règles de surveillance de la monnaie légale et des transactions en chaîne、Enquête d'alarme、Mise à niveau du cas、SAR/CTR et processus de reporting réglementaire，et effectuer une vérification indépendante et un réglage continu des règles et des modèles。
Mettre en œuvre l'OFAC et d'autres contrôles de sanctions、Geler ou rejeter des transactions、Procédures de mise à jour de la liste et de rapport；L’enregistrement FinCEN MSB ne remplace pas les exigences AML et Part 504 du NYDFS。
Établir une gouvernance RSSI conforme à la norme 23 NYCRR Part 500、l'évaluation des risques、MFA、Réduire les autorisations、cryptage、Gestion des vulnérabilités、Surveillance des journaux、Réponse aux incidents et dépôts réglementaires annuels。
Vers les services cloud、technologie de portefeuille、KYC、Surveillance des transactions、Le service client et les sous-hôtes effectuent une diligence raisonnable、Contrôle des contrats、Surveillance continue et planification de sortie，L'externalisation ne peut pas transférer les responsabilités de l'institution agréée。
8. hébergement、Exigences en matière de gestion des devises et de protection des consommateurs
Les institutions dépositaires doivent tenir des comptes séparés et séparer les monnaies virtuelles des clients des propres actifs de l’entreprise et des parties liées.，Et assurez-vous que le portefeuille sur la chaîne、Le grand livre interne et les droits de chaque client peuvent être rapprochés en permanence。
2025Les lignes directrices de garde DFS mises à jour annuellement exigent que les clients continuent de maintenir des intérêts justes et avantageux.；L'ajout de nouveaux accords de sous-dépositaire constitue généralement un changement commercial majeur.，Approbation du DFS requise avant la mise en œuvre。
La cotation peut être approuvée par des devises spécifiques、Auto-certification selon la politique d'inscription approuvée par DFS，Ou utilisez la devise de la liste verte；Toutes les entités de capital-risque doivent également maintenir une politique de radiation approuvée.。
Divulguer clairement les frais avant la première transaction、prix、fluctuation、irréversibilité、réseau、hébergement、Assurance、Droits des actifs des clients et autres risques importants，et obtenir la confirmation du client。
Le système de service client doit fournir des canaux téléphoniques et électroniques clairement visibles，Les demandes sont traitées par un personnel formé dans des délais adaptés à l'activité、Restrictions de compte、Fraude et plaintes。
Les transactions des clients doivent fournir une confirmation ou un reçu conforme à la partie 200.，Répertorier avec précision le type de transaction、Montant、coût、date、Taux de change et autres informations applicables，Le marketing ne doit pas être faux ou trompeur。
Enregistrer la transaction、client、finance、Conformité、plainte、Portefeuille et dossiers réglementaires，et assurer la disponibilité pour l'inspection du NYDFS；Les dossiers liés à la partie 200 doivent généralement être conservés pendant au moins sept ans.。
9. Hong Kong Huitong New York Portée du service de licence BitLicense
Portée réglementaire et évaluation du portefeuille de licences
Trier les monnaies virtuelles、Monnaie fiduciaire、hébergement、commerce、Clients et points de contact à New York，Déterminer BitLicense、fiducie à but limité、FinCEN MSB、Portefeuille MTL New York et autres États。
Structure d'entreprise et de gouvernance aux États-Unis
Aider à l'enregistrement de l'entreprise、UN、contrôle des actionnaires、Directeurs et cadres、Structure organisationnelle、Conception réelle des responsabilités d’exploitation et de gestion，Jeter les bases de l’examen du caractère et de la forme physique。
Gestion des applications et des documents NMLS
Créez une data room basée sur la New York New Application Checklist，Assistance pour les formulaires d'entreprise et de contrôleur NMLS、Informations générales、Examen de cohérence des saisies financières et des documents spéciaux du DFS。
capital、Marge et solutions financières
Combiner les actifs des clients、Scénarios de volume et de croissance pour établir des prévisions financières à trois ans、Planification du capital et des liquidités、Disposition des marges、Processus de reporting comptable et réglementaire。
LBC、Cybersécurité et protection des clients
Créer une évaluation des risques、KYC、Surveillance des transactions、Analyse de la blockchain、OFAC、Partie 500、hébergement、Divulgation aux consommateurs、Système de réclamations et de continuité des activités。
Enquêtes DFS et conformité continue
Aider à répondre aux examens complets et substantiels、Notifications de défauts et demandes spéciales，et connectez-vous à l'évaluation annuelle、rapport financier、Contrôle réglementaire、Liste des jetons et approbation des modifications majeures。
10. Malentendus courants et conseils sur les risques liés à l'application de la BitLicense à New York
FinCEN MSB n'est qu'un enregistrement fédéral，Ne remplace pas la BitLicense de New York。DFS clairement indiqué，L'inscription auprès du FinCEN n'affecte pas si une entreprise a besoin d'une BitLicense。
L'entreprise est située en dehors de l'État de New York ou en dehors des États-Unis，n'exclut bien sûr pas une surveillance。Tant que l'entreprise implique l'État de New York ou toute résidence、faire la grasse matinée、Une personne qui a un établissement ou exerce ses activités à New York，Une autorisation peut encore être requise。
BitLicense ne couvre pas automatiquement le transfert d'argent en monnaie fiduciaire。Impliquant des recettes et des paiements en dollars américains、Portefeuille Fiat ou entreprise de transfert de fonds Fiat，New York MTL et d'autres licences d'État peuvent également être requises。
La soumission d’informations partielles n’accélérera pas l’approbation。DFS ne s'applique que si les documents de candidature sont complets、Ce n’est que lorsque l’organisation est claire et que le contenu est spécifique à l’activité réelle que l’examen de fond peut être effectué.；Plusieurs demandes non résolues pour la même demande peuvent entraîner un rejet。
Vous ne pouvez pas ajouter de produits arbitrairement après approbation、Devise、Sous-hôte ou modèle économique。nouveautés majeures、Servir、Les activités et certains accords avec des tiers nécessitent généralement l'approbation écrite préalable du DFS.。
5000Les frais de dossier en dollars américains ne constituent pas un coût majeur。capital、marge、Équipe de conformité、audit、Surveillance des transactions、Analyse de la blockchain、La cybersécurité et les évaluations réglementaires annuelles sont des investissements à long terme。
11. Questions fréquemment posées sur BitLicense de New York
BitLicense est une licence commerciale de monnaie virtuelle de New York réglementée par NYDFS conformément à 23 NYCRR Part 200.，S'applique aux transmissions de monnaie virtuelle impliquant New York ou des résidents de New York、entiercement、Client achetant et vendant、échange，et contrôle、Activités telles que la gestion ou l'émission de monnaies virtuelles。
Tant qu'un individu ou une entreprise s'engage dans une activité commerciale de monnaie virtuelle telle que définie dans la partie 200 et implique l'État de New York ou des résidents de New York.，Nécessite généralement une BitLicense ou une autre autorisation approuvée par le NYDFS。devrait être basé sur le produit、flux de capitaux、Contrôle des actifs et jugements de localisation des clients article par article。
peut être nécessaire。DFS indique clairement，Si une entreprise étrangère à l'État s'engage dans l'État de New York，ou impliquant la résidence、faire la grasse matinée、Entreprise de crypto-monnaie d'une personne qui a un établissement ou exerce des activités à New York，Les exigences BitLicense doivent également être évaluées。
Ne peut pas。FinCEN MSB est l'enregistrement au niveau fédéral et la réglementation BSA/AML，BitLicense est une licence commerciale de monnaie virtuelle de l'État de New York。DFS a été clair，L'enregistrement FinCEN ne change pas la détermination de savoir si une entreprise a besoin d'une BitLicense。
incertain。BitLicense permet de mener des activités de monnaie virtuelle approuvées，Elle ne remplace pas les autres plaques d'immatriculation requises par la loi de l'État de New York.。Lorsqu'il s'agit de la transmission de monnaies légales telles que le dollar américain，Il est également généralement nécessaire d'évaluer la licence de transmetteur d'argent de New York.。
Les commerçants ou les consommateurs n'utilisent la monnaie virtuelle que pour acheter ou vendre des biens et services，Les exemptions de la partie 200 s’appliquent généralement。Toutefois, si le commerçant le transfère pour d'autres,、hébergement、Acheter, vendre ou échanger des monnaies virtuelles，Peut entrer dans la plage autorisée。
Le simple développement et la distribution de logiciels en tant que service technique ne nécessitent généralement pas de BitLicense.。Exemple DFS，Le logiciel de portefeuille auto-hébergé n'est généralement pas une activité sous licence；Si le prestataire de services contrôle réellement les fonds ou les clés privées du client，peut constituer une garde réglementée。
23 NYCRR Part 200 prévoit des frais de candidature non remboursables de 5 000 $.，Il peut aussi y avoir des NMLS、empreinte digitale、Vérification des antécédents et frais de services professionnels。Les candidats doivent également prévoir des dépenses en capital、marge、audit、système、Frais de personnel et de surveillance continue。
Il n’existe pas de montant fixe uniforme qui s’applique à toutes les entreprises。NYDFS basé sur un modèle économique、risque、actifs du client、volume des échanges、Les conditions physiques et les prévisions financières déterminent les besoins en capital，Et peut nécessiter une maintenance continue après la détention de la licence。
Les candidats doivent obtenir un cautionnement ou déposer des fonds sur un compte de protection client.。La FAQ actuelle du DFS indique que le montant minimum général est de 500 000 USD.，Toutefois, il sera augmenté en fonction du modèle économique et des risques spécifiques.，La décision finale est soumise au DFS。
Ne peut pas。Les devises spécifiquement approuvées par DFS pour l'institution peuvent être utilisées、Devises qui ont fait l'objet d'une autocertification conformément à la politique de cotation des devises approuvée par DFS，Ou devise de la liste verte；Toutes les institutions de monnaie virtuelle doivent également maintenir des politiques de radiation des devises conformes aux lignes directrices de 2023.。
Les deux peuvent mener des activités de monnaie virtuelle dans le cadre de l’approbation du NYDFS.。Une société de fiducie à but limité peut exercer des pouvoirs fiduciaires，Et vous pouvez effectuer un transfert d'argent à New York sans prendre un autre MTL de New York；Leur mise en place et leurs exigences réglementaires prudentielles sont également généralement plus élevées.。
Il n’y a pas de période fixe uniforme。DFS a souligné，La raison la plus courante des retards dans les demandes est le matériel manquant ou insuffisant.；Seulement si tous les documents sont disponibles、Lorsque la structure est claire et ciblée sur l'activité réelle，entrera dans l'examen de fond。
Comprend principalement le capital de maintenance et la marge、Reporting financier et réglementaire、frais d'évaluation annuels、BSA/AML、Surveillance des transactions、sécurité du réseau、Protection des actifs du client、Traitement des réclamations、tenue de registres、Contrôle réglementaire，et liste、Approbation des changements majeurs d’activité et de contrôle。
12. Informations réglementaires officielles de New York BitLicense
| informations officielles | Contenu principal | Lien officiel |
|---|---|---|
| Licence commerciale de monnaie virtuelle NYDFS | Application BitLicense、SNML、FAQ、Institutions agréées et liste verte | Voir la page officielle BitLicense |
| 23 Partie NYCRR 200 | Portée de la licence、Appliquer、capital、LBC、Cybersécurité et protection des consommateurs | Consultez la réglementation en vigueur à New York |
| Procédures de demande de licence BitLicense | examen de l'intégrité、Examen approfondi et traitement des notifications de défauts | Voir le processus de candidature |
| Centre de ressources sur la cybersécurité du NYDFS | 23 Partie NYCRR 500、déclarer、Notification d'incident et renonciation | Examiner les exigences de sécurité du réseau |
| Guide de liste des pièces | Devise de la liste、Autocertification、Politique d’évaluation des risques et de radiation des devises | Afficher les directives de gestion des devises |
| 2025 Conseils de garde | Isolement des actifs du client、droits et intérêts、Sous-entiercement et divulgation | Consultez les dernières directives d'hébergement |
| Guide d'analyse de la blockchain | Surveillance des transactions en chaîne et contrôle des risques | Voir les directives d'analyse de la blockchain |
| Conseils pour le service client | Canaux de service client、Gestion des réponses et des réclamations | Afficher les directives du service client |
| Évaluations annuelles | Frais de surveillance et d'inspection pour les institutions agréées en monnaie virtuelle | Voir l'évaluation annuelle |
13. Licences d’actifs numériques et services de conformité associés aux États-Unis
| Services/directives connexes | Scénarios applicables | Liens vers des sites |
|---|---|---|
| Autorité des services financiers de l’État de New York NYDFS | En savoir plus sur BitLicense、New York MTL et l’Agence de Réglementation Financière de New York | Voir les agences de réglementation du NYDFS |
| Agence de régulation FinCEN aux États-Unis | En savoir plus sur le MSB fédéral、BSA/AML et rapports d’activités suspectes | Voir les régulateurs FinCEN |
| Licence de conformité financière US MSB | Impliquant un échange de monnaie virtuelle、Envois de fonds et autres services monétaires Activités commerciales | Voir les services MSB aux États-Unis |
| Manuel de conformité de la monnaie numérique US MSB | Création d'un BSA/AML fédéral、Responsable de la conformité、Système de surveillance et de reporting des transactions | Voir les directives de conformité MSB |
| Licence de paiement au niveau de l'État américain MTL | Planification des permis de transfert d'argent à New York et dans d'autres États | Voir les services MTL aux États-Unis |
| Comparaison entre MSB et MTL aux États-Unis | Faire la distinction entre l'enregistrement fédéral des MSB et les licences d'émetteurs de fonds de l'État | Voir le guide MSB vs MTL |
| Enregistrement d'une société américaine | Demandez BitLicense et créez une société américaine、Code des impôts et bases de la gouvernance | Afficher l'enregistrement d'une société aux États-Unis |
| Licence VASP de Hong Kong | Une entreprise qui développe également une activité de plateforme de trading d'actifs virtuels à Hong Kong | Afficher la licence VASP de Hong Kong |
| Comparaison mondiale des licences de crypto-monnaie | Comparez l’Amérique、Hong Kong、Union européenne、Dubaï et autres juridictions de réglementation des actifs numériques | Afficher les licences de cryptographie mondiales |
| Contacter Ganghuitong | par produit、client、Programme de licences d'évaluation de l'État pour le contrôle des actifs et les services | Réservez une consultation professionnelle |
15. Règlements pertinents、Informations réglementaires et lectures complémentaires
| Catégorie de données | Informations associées |
|---|---|
| Interprétation professionnelle | |
| Législation et orientations réglementaires |
|
| Autorités de délivrance des licences et de réglementation |
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