Géorgie (Géorgie) Guide de demande de licence de banque numérique et de banque commerciale

2022 L'amendement de 2016 à la loi sur les activités bancaires commerciales a établi le système de « licence conditionnelle ».，Permettre un assouplissement des exigences initiales de capital minimum。

Les banques commerciales conventionnelles sont 5000 10 000 GEL。La banque numérique commence par 500 10 000 GEL，Doit être dans 4 À compléter pendant la période de transition de 5000 10 000 GEL。

actionnaire、董事及高管的适当性、能力和治理安排应符合NBG银行监管要求，数字银行的许可条件还需分别落实。不能将统一3名董事、1名居民董事或CEO固定五年经验套用于所有个案。

应按NBG现行银行治理要求核对监事会及管理层的多样性安排和适用期限，不能把历史目标或建议比例混同为全部数字银行当下统一的法定构成。

Si les banques numériques sont 4 Non-respect des restrictions commerciales ou non-rattraper comme prévu pendant la période du bac à sable 5000 Millions de GEL Capital，La licence sera révoquée。

Montant des dépôts personnels uniques effectués par les banques numériques，Ne doit pas dépasser le montant maximum légal assuré par la compagnie d’assurance-dépôts。

申请规费、frais réglementaires annuels、资本和营运开支应分别核对。不能把未经现行官方收费文件证实的300,000拉里申请费或固定年度区间作为法定报价。

Peut faire référence à格鲁吉亚Georgia数字银行牌照主管机关的监管及申请资料，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Preuve de la source légale du capital autorisé、plan d'affaires、Informations sur les réactions négatives entre dirigeants et actionnaires，et documents de politique de cybersécurité et de conformité LAB/CFT。

Après avoir soumis la candidature，NBG procède à un examen des sources de financement et des systèmes de conformité。La période d'approbation pour la délivrance d'une licence conditionnelle est généralement 6-12 mois。

数字银行许可不自动接入SEPA、SWIFT或海外代理行，也不自动授权全部加密业务。应分别核对许可条件、支付系统准入、合作银行及虚拟资产服务监管。

Couvre la création d’entreprise en Géorgie、Ajuster & Compilation de documents de diligence raisonnable pour les bons dirigeants、Agence complète pour la rédaction du business plan et la vérification de la conformité du NBG。

pas égal à。数字银行框架可能分阶段并附条件，应按实际批准范围、风险及发展阶段运营，不把初步阶段视为全部存款和清算权限。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。

Comparez les noms légaux、Numéro d'enregistrement ou de licence、Entreprise autorisée、Conditions de licence et site Web actuel。Marque du groupe、L'identité des sociétés affiliées et des agents ne peut remplacer l'autorisation de l'entité adjudicatrice.，Doit être recoupé avec les dossiers officiels et les documents de licence。

Les deux peuvent modifier la relation de contrôle。Les participations directes et indirectes doivent être identifiées avant la négociation、Impact significatif et changements dans le contrôleur ultime，Vérifier les procédures d’approbation ou de notification，et rédiger les conditions réglementaires dans les modalités de livraison。

Vérifiez d’abord si les conditions de licence sont toujours remplies，Organiser une surveillance temporaire、Restrictions commerciales et transferts de responsabilité，et compléter les notifications de personnel applicables ou les approbations de nouvelles embauches。Les remplaçants nominaux ne peuvent pas combler les lacunes dans l’exercice effectif des fonctions。

Il est recommandé d'enregistrer les plaintes、Produits et personnes impliquées、Délai de traitement、Preuve et conclusion，et informer les clients des canaux de mise à niveau applicables.。Les processus doivent être rectifiés lorsque des problèmes systémiques sont découverts，Au lieu de simplement clôturer un seul ticket。