1. Licence d'opérateur de services monétaires de Hong Kong (MSO)
Définition de la licence de conformité
La licence MSO est gérée par le Bureau de surveillance des services monétaires du Département des douanes et accises de Hong Kong.。Exigences légales pour l'octroi de licences、personne apte et appropriée、LBC/FT、examiner、Application et sanctions；La licence confirme uniquement que le titulaire peut exploiter des services monétaires dans les locaux et conditions énumérés.，Ne constitue pas un avenant douanier。
Que sont les services monétaires ?
Les services monétaires comprennent l'exploitation en tant que services de change de devises ou de transfert d'argent.。Sauf exceptions légales，Toute personne exerçant cette activité à Hong Kong doit obtenir une licence MSO auprès du Département des douanes et accises de Hong Kong.；« Activité principale » ne constitue pas un seuil juridique unifié。
services de change
Désigne le change de devises exercé en tant qu'entreprise à Hong Kong.。Avis：Exclut l'acceptation au détail de devises étrangères liée à l'activité principale.，Il n'inclut pas non plus les services auxiliaires fournis par l'hôtel uniquement pour permettre aux clients d'acheter des devises autres que le dollar de Hong Kong en dollars de Hong Kong.。
Services de transferts de fonds transfrontaliers
Désigne les services qui fournissent une ou plusieurs des transactions suivantes：(un) Envoyer de l'argent ou organiser l'envoi d'argent en dehors de Hong Kong；(b) Recevoir de l'argent de l'extérieur de Hong Kong；(c) Organiser pour recevoir de l'argent en dehors de Hong Kong。
2. Exigences de base pour demander une licence MSO
1. Objet de la candidature：personnel、Les sociétés de personnes ou les sociétés peuvent postuler selon les formulaires douaniers。Si la société est une société non hongkongaise，Les exigences telles que l'enregistrement de l'entreprise et le représentant à Hong Kong doivent être vérifiées；Les non-résidents de Hong Kong ne doivent pas toujours d'abord créer une société à Hong Kong，La décision finale sera soumise à la catégorie du demandeur et aux directives douanières.。
2. personne apte et appropriée：Les douanes examinent les candidats conformément à la réglementation，Examiner les partenaires en fonction du type d'entité、Administrateurs et propriétaires ultimes。condamnation pénale、Faillite、liquidation、Les questions disciplinaires ou autres questions connexes doivent être divulguées honnêtement，Les douanes rendront un jugement complet basé sur des facteurs statutaires.。
3. locaux commerciaux：Les locaux spécifiques où les services monétaires sont exploités à Hong Kong doivent être déclarés et les informations sur les locaux requises par le Département des douanes et accises.。utiliser、droit d'occupation、Les modalités d'utilisation du bâtiment et d'inspection à l'entrée sont examinées site par site.；Tous les locaux ne nécessitent pas la présentation du même « certificat d'occupation » ou ne permettent pas une entrée inconditionnelle à tout moment.。
4. locaux d'habitation：Si les locaux professionnels sont résidentiels，Les candidats doivent généralement obtenir le consentement écrit de chaque occupant pour pouvoir entrer et inspecter par le personnel autorisé.，et démontrer que l'utilisation est conforme aux restrictions applicables。La décision finale d'acceptation sera prise par les douanes au cas par cas en fonction des locaux et de l'entreprise.。
5. Aucun modèle spécifique à l'emplacement：Si l'entreprise n'est pas exercée à partir d'un local fixe à Hong Kong，Encore faut-il expliquer le mode opératoire selon le formulaire douanier、Adresse de correspondance、tenue de registres、Contact client et modalités de transaction。Qu'il s'agisse d'un local non spécifié doit être confirmé conformément aux directives de licence en vigueur.，Vous ne pouvez pas faire votre propre jugement en vous basant sur le téléphone portable ou sur le service porte-à-porte.。
6. Personnes et ressources：Le système MSO actuel n'a pas de seuil unifié « d'au moins un titulaire de licence résident permanent de Hong Kong » ni de seuil minimum de capital versé, comme décrit sur cette page.。Les candidats doivent faire preuve de gestion、personnel、Les systèmes et les ressources financières sont proportionnés à l'entreprise；La question de savoir si les douanes exigent des entretiens et le format seront notifiés au cas par cas.。
3. Procédure de demande de licence MSO à Hong Kong
1. Préparer et soumettre les documents de base
Le demandeur fournit un certificat d'enregistrement d'entreprise(BR)、Certificat d'immatriculation de la société(CI)、Déclaration annuelle ou formulaire de constitution en société、Structure de l’entreprise et pourcentage de participation de chaque membre、Statuts de l'association, etc.，Officiellement soumis à la douane。
2. Informations et vérification d'adéquation et d'adéquation
Soumettre les partenaires par catégorie de demandeur、Informations compétentes et appropriées sur les personnes concernées telles que les administrateurs et les propriétaires ultimes，Et complétez l'identité comme requis par le formulaire、déclaration、Vérification ou documents complémentaires。Pas de certificat criminel、Les informations bancaires et les méthodes de témoignage sont soumises à la liste douanière en vigueur et aux exigences du dossier.。
3. Contrôle douanier et paiement
Les douanes examineront les documents et pourront exiger des documents supplémentaires.、Informations ou description des locaux。Frais de dossier、frais de licence、frais de locaux、Le délai de paiement et les règles de remboursement doivent être confirmés conformément au barème officiel des frais et à l'avis en vigueur au moment de la soumission.。
4. rencontrer、Vérification et décision douanière
Les douanes peuvent organiser des entretiens au cas par cas、Inspection des locaux、Vérification des documents ou obligation pour le demandeur d'expliquer ses activités et les contrôles LAB/CFT。Est-il nécessaire de se rendre au siège pour un entretien en personne ?、Le mode de signature et les participants seront soumis à la notification douanière.；La décision finale est prise de manière indépendante par la douane。
4. Entretien des plaques d'immatriculation、Considérations relatives au changement et à la conformité
1. Durée de validité et renouvellement：Les licences MSO sont généralement valables deux ans。Délai de renouvellement、feuille、Les frais et les conséquences en cas de retard doivent être traités conformément à la date d'expiration de la licence et aux directives douanières en vigueur.；Les règles de remboursement des taxes de dossier et de renouvellement sont soumises aux instructions officielles de tarification.。
2. Notification de changement：Le licencié doit notifier la raison sociale ou la raison sociale conformément à la réglementation et aux formulaires douaniers.、Nature de l'activité、Communication et coordonnées、Modifications de la réglementation sur les locaux professionnels, etc.。matière、Les délais et les approbations requises doivent être vérifiés au cas par cas conformément aux exigences de notification en vigueur.。
3. personnel、Locaux et comptes：Partenaire、directeur、propriétaire ultime、Occupant résidentiel、Modifications des locaux commerciaux et des comptes bancaires utilisés pour les services monétaires, etc.，Peut nécessiter une approbation préalable ou une notification aux douanes dans un délai spécifié，Doit être traité selon le type de changement。
4. Suspension d'activité et déclaration périodique：La suspension de l'activité doit être notifiée à la douane sous la forme et dans le délai indiqués.。Les titulaires de licences sont également tenus de soumettre des déclarations périodiques de transactions conformément au système douanier en vigueur.；cycle de reporting、Champ、Les exemptions et les dispositions du système devraient être soumises à des notifications officielles。
5. Informations de base requises pour demander une licence MSO
- Demander un certificat de constitution d’entreprise (CI) Original；
- Certificat d'immatriculation professionnel (BR) original de l'entreprise pour laquelle vous postulez；
- Demandez des scans clairs des cartes d'identité ou des passeports des dirigeants et des actionnaires de l'entreprise；
- Administrateurs concernés、Informations sur l'identité et les documents de voyage du propriétaire final et d'autres personnes compétentes et compétentes，Pour plus de détails, veuillez vous référer à la liste douanière actuelle.；
- Statuts et informations sur la société et la structure de contrôle requises par les douanes；
- Une copie des informations de compte de l’entreprise pour laquelle vous postulez (reflétant avec précision le nom et le numéro de compte de l’entreprise)；
- Description détaillée de l'activité de l'entreprise etDépartement des douanes et accises de Hong Kong：Lignes directrices pour la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorismePolitique de conformité。
6. Le champ d’application et les limites commerciales de la licence MSO de Hong Kong
Accréditation des centres financiers internationaux
Les licences MSO et l'enregistrement public à Hong Kong permettent aux clients de vérifier le statut de la licence。Cette licence s'applique uniquement aux services monétaires de Hong Kong et aux obligations LAB/CFT associées.，ne constitue pas une réputation internationale、Reconnaissance des investisseurs ou autres garanties d’accès juridictionnelles。
Passeport de conformité au marché Forex
La délivrance d'une licence MSO signifie que le titulaire de la licence peut exploiter des services monétaires à Hong Kong dans le cadre de la licence.，Et doit continuer à se conformer aux conditions de licence et aux exigences LAB/CFT du Département des douanes et accises de Hong Kong.；Une licence ne représente pas une garantie à 100 % des résultats commerciaux ou de la sécurité financière.。
impôt、Accords de financement et bancaires
La fiscalité dépend de la source du profit、faits commerciaux、Transactions et règles fiscales applicables，Les revenus étrangers ne sont pas automatiquement exonérés d’impôt。La licence MSO elle-même ne garantit pas l'ouverture d'un compte bancaire、Transfert de fonds gratuit ou tout traitement fiscal，Conseils fiscaux et bancaires indépendants requis。
Augmenter les gains de change et la diversification
Le titulaire de la licence peut effectuer des opérations de change ou de transfert de fonds dans les limites des conditions de la licence.。banque coopérative、Les conditions de courtage et de règlement sont examinées de manière indépendante par les autorités compétentes；La licence MSO n'autorise pas les stocks、dérivés financiers、Opérations d'investissement en or ou autres activités financières réglementées。
7. Quelles organisations doivent demander une licence MSO à Hong Kong ?
1. Prestataire de services de paiement ou de recouvrement：La nécessité d'une licence MSO dépend du fait que l'activité réelle soit le change ou l'envoi de fonds.。Devenir agent pour une plateforme de paiement spécifique n’équivaut pas automatiquement aux exigences légales MSO，Des installations à valeur stockée ou d’autres systèmes peuvent également être impliqués。
2. Fournisseur de services de commerce électronique transfrontalier：Si vous échangez des devises ou organisez des envois de fonds transfrontaliers pour des clients à titre professionnel，Licence MSO requise pour être évaluée；Le simple fait de percevoir le paiement de ses propres ventes ne devrait pas automatiquement être considéré comme fournissant un service monétaire à un client.。
3. Activité de change ou de transfert de fonds：Bureau de change en espèces ou hors espèces à Hong Kong、remettre、Lorsque vous prenez des dispositions pour le transfert de fonds ou la collecte à l'étranger，La portée du MSO doit être jugée sur la base des flux de capitaux réels et des relations d’agence.。Les banques et les fournisseurs de liquidité décident indépendamment de coopérer。
4. Plateforme de jeux ou de services numériques：Auto-réception、Encaissement et paiement、Le change et les envois de fonds doivent être analysés séparément。La licence MSO couvre uniquement les services monétaires approuvés，Ne pas autoriser automatiquement les comptes de paiement、Valeur stockée、Encaissement et paiement ou garantie de l'efficacité du règlement。
5. Bureaux de change et maisons de change physiques：J'espère ouvrir un magasin d'échange physique dans le principal quartier des affaires de Hong Kong，pour les touristes、Commerçants individuels qui fournissent des services de change d'espèces et de transferts de fonds transfrontaliers dans différentes devises。
8. Prise en charge des applications MSO que Hong Kong Huitong peut fournir
Agence de candidature complète
Peut aider avec les informations sur l'entreprise et le personnel dans le cadre convenu、Plan d'affaires MSO、Opérations et documents LBC/FT，et aider à organiser les réponses aux demandes des douanes。Les candidats doivent confirmer les documents et assumer leurs responsabilités en personne，Les consultants ne peuvent pas remplacer l’inspection douanière。
Fusions et acquisitions de licences prêtes à l’emploi(M.&UN)
Peut aider à organiser l’enregistrement public et les informations sur le vendeur conformément au contrat，et coordonner avec un avocat indépendant、Les comptables ou les conseillers fiscaux effectuent une vérification diligente et documentent les transactions。Approbation douanière、Le permis reste valable、compte bancaire、Ni les taxes ni les résultats de livraison ne sont garantis。
Coordination des projets et des documents de conformité
Hong Kong Express peut coordonner les documents de demande et de conformité selon la portée écrite，et orientation vers des services juridiques indépendants ou d'autres services professionnels en cas de besoin。Peut aider à vérifier les descriptions d'entreprise、Organiser la liste des candidatures et assurer le suivi avec des questions supplémentaires；Les responsabilités de service sont soumises au contrat，Les décisions en matière de licences sont prises de manière indépendante par les douanes。
9. Situations courantes où les douanes refusent de délivrer des licences
(un) Candidat non adapté：Le demandeur ou un ou plusieurs membres du personnel de base de l'entreprise concernée n'ont pas réussi à déterminer « personne apte et appropriée » par les douanes (s'il existe un casier judiciaire ou si la faillite n'a pas été libérée).。
(b) Non-conformité des locaux：Après inspection sur place des locaux proposés (commerciaux ou résidentiels) par les agents des douanes，Considéré comme inapte à exploiter des services monétaires。
(c) Absence de consentement de l'occupant：Si l'adresse de la demande est un local résidentiel，Le demandeur n'a pas obtenu le consentement écrit de « chaque occupant » de la résidence pour permettre à une personne autorisée d'entrer et d'inspecter。
10. Foire aux questions sur la demande de licence MSO à Hong Kong (FAQ)
11. Licence MSO de Hong Kong｜Scénarios typiques de préparation des candidatures en 2026
| Scène de préparation illustrative | Informations organisées | Choses qui nécessitent une vérification plus approfondie |
|---|---|---|
| Envisagez d'exercer des activités de change ou de transfert de fonds | Trier les processus métier、Objet de la candidature、Informations sur les actionnaires et la direction，Décrire les services monétaires à fournir。 | Vérifiez la portée applicable de la licence MSO en fonction de l'activité réelle、Documents de candidature et exigences actuelles des douanes de Hong Kong。 |
| Préparer les locaux commerciaux et les systèmes internes | Organiser les informations sur les locaux、Processus d’identification des clients et d’enregistrement des transactions、Projet de Responsabilités des Employés et de Système de Lutte contre le Blanchiment d'Argent。 | Vérifier les locaux et les informations sur le personnel，Et vérifiez si le système correspond à l'entreprise proposée。 |
| Préparer les informations d'ouverture de compte bancaire | Organiser le modèle économique、Description de la source de financement、processus de transaction、Statut de licence et informations requises par la banque。 | Les banques évaluent de manière indépendante les demandes d’ouverture de compte；La licence MSO ne signifie pas que les banques doivent ouvrir des comptes，Il n'y a aucune garantie sur l'heure d'ouverture du compte。 |
12. Partage d'informations relatives à la demande de licence MSO de Hong Kong
- 1、Département des douanes et accises de Hong Kong - Lignes directrices en matière de licences pour les opérateurs de services monétaires
- 2、Département des douanes et accises de Hong Kong-Licence MSO d'opérateur de services monétaires，Liste des documents de candidature
- 3、Département des douanes et accises de Hong Kong：Surveillance des opérateurs de services monétaires
- 4、Base juridique de la licence MSO à Hong Kong：Ordonnance sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ( Non. 615 chapitre )
- 5、Département des douanes et accises de Hong Kong：Lignes directrices en matière de licence d’opérateur de services monétaires
