1. Licence d'opérateur de services monétaires de Hong Kong (MSO)
Définition de la licence de conformité
MSO également connu sous le nom de licence douanière de Hong Kong，Délivré par la Division de Surveillance des Services Monétaires de l'Administration Générale des Douanes。Sa législation donne aux organismes de réglementation des pouvoirs d'application et des sanctions.，Viser à renforcer le système de lutte contre le blanchiment d’argent，Conforme aux normes internationales，Consolider le statut de Hong Kong en tant que centre financier international。
Que sont les services monétaires ?
« Opérateur » fait référence à ceux opérant à Hong Kongchange de devisesPersonnes physiques ou morales qui fournissent des services ou des services de transfert de fonds。Tout service monétaire de ce type exercé comme activité principale à Hong Kong，Tous doivent faire une demande auprès des douanes de Hong Kong pour obtenir une licence MSO légale.。
services de change
Désigne le change de devises exercé en tant qu'entreprise à Hong Kong.。Avis：Exclut l'acceptation au détail de devises étrangères liée à l'activité principale.，Il n'inclut pas non plus les services auxiliaires fournis par l'hôtel uniquement pour permettre aux clients d'acheter des devises autres que le dollar de Hong Kong en dollars de Hong Kong.。
Services de transferts de fonds transfrontaliers
Désigne les services qui fournissent une ou plusieurs des transactions suivantes：(un) Envoyer de l'argent ou organiser l'envoi d'argent en dehors de Hong Kong；(b) Recevoir de l'argent de l'extérieur de Hong Kong；(c) Organiser pour recevoir de l'argent en dehors de Hong Kong。
2. Exigences de base pour demander une licence MSO
1. Enregistrer une entreprise à Hong Kong：Si le client n'est pas un résident de Hong Kong，Vous devez d'abord enregistrer une entreprise locale à Hong Kong，Ou inscrivez-vous en tant que société étrangère auprès du registre des sociétés，Uniquement ceux qui ont les qualifications pour postuler。
2. Détermination de la personne apte et appropriée：Le demandeur et l'un de ses partenaires、directeur、propriétaire ultime，La demande sera strictement examinée par les douanes，Ne doit avoir aucun casier judiciaire en matière de délits financiers，et n'est pas un failli non libéré。
3. Adresse obligatoire pour s'inscrire：Utilisé pour exploiter des services monétaires、Montrer des panneaux et rencontrer des clients、Ou une adresse régulièrement contrôlée par le titulaire de permis (doit obtenir un permis d'occupation délivré par le Département des Bâtiments de Hong Kong)。L'adresse doit permettre aux agents des douanes d'entrer à tout moment pour effectuer des contrôles de routine.。
4. Exigences particulières en matière d'adresse résidentielle：Si l'adresse professionnelle impliquée dans la demande est une adresse résidentielle，Le demandeur doit s'assurer que le consentement écrit de « chaque occupant » à l'adresse est obtenu.，Autoriser les agents des douanes à entrer et à inspecter。
5. Aucune adresse enregistrée：Adresse en dehors de Hong Kong；ou n'est pas principalement utilisé à des fins commerciales (par exemple, uniquement pour la tenue de registres)、formation du personnel)；ou pas d'adresse fixe (comme un service porte-à-porte、Réunion du bureau client、Utiliser uniquement les transactions par téléphone mobile)。Aucune adresse spécifique requise. Adresse de correspondance requise。
6. Licenciés et fonds à Hong Kong：Il doit y avoir au moins 1 résident permanent de Hong Kong comme titulaire de licence，Le capital social doit être entièrement libéré，Et le personnel de base doit se rendre au siège des douanes pour subir des entretiens et des évaluations en face à face.。
3. Procédure de demande de licence MSO à Hong Kong
1. Préparer et soumettre les documents de base
Le demandeur fournit un certificat d'enregistrement d'entreprise(BR)、Certificat d'immatriculation de la société(CI)、Déclaration annuelle ou formulaire de constitution en société、Structure de l’entreprise et pourcentage de participation de chaque membre、Statuts de l'association, etc.，Officiellement soumis à la douane。
2. Notarisation et détermination des candidats appropriés
Tous les candidats (y compris les partenaires/directeurs/propriétaires finaux) doivent fournir des certificats criminels et des relevés bancaires.，Et compléter la détermination des candidats appropriés sous le témoignage d'un notaire désigné ou d'un agent autorisé des douanes。
3. Contrôle douanier et paiement
Les douanes inspecteront les documents de demande après avoir accepté les documents pertinents.；Une fois le matériel qualifié，Les candidats recevront une notification de paiement，Et effectuer le paiement des frais officiels non remboursables selon les procédures.。
4. Entretien sur place et candidature signée
Une fois que les douaniers ont vérifié le dossier de paiement,，Les candidats principaux doivent se rendre au siège des douanes pour des entretiens en personne.，Et signer officiellement le « Formulaire de demande d'octroi d'une licence d'opérateur de services monétaires » en personne.。
4. Entretien des plaques d'immatriculation、Considérations relatives au changement et à la conformité
1. Durée de validité et renouvellement de la licence：Le permis est valable deux ans。Le titulaire de licence doit soumettre une demande de renouvellement de licence au moins 45 jours avant l'expiration de la licence.。Si vous ne parvenez pas à demander une licence，Les frais payés ne seront pas remboursés。
2. Des obligations strictes en matière de déclaration des changements：Une fois les 12 changements suivants survenus, ils doivent être signalés：Nom de l'entreprise/de la société、Nature de l'activité、Adresse postale principale、Coordonnées、Informations sur l'adresse professionnelle、Adresse professionnelle, numéro de téléphone et fax。
3. Signaler les changements de personnel et de comptes：Encore faut-il signaler：Adresse professionnelle et autres informations commerciales、Changement d'occupant du logement、Modification des coordonnées ou de l'identité de l'entrepreneur individuel/de la société en nom collectif/du directeur/du propriétaire ultime、et les changements dans les comptes bancaires utilisés pour faire des affaires。
4. Exigences de clôture et de rapports périodiques：Le titulaire de permis doit remplir le formulaire avant la date de fermeture，Aviser le commissaire de l'intention et de la date de fermeture de l'entreprise。aussi，Les institutions agréées sont tenues de soumettre des rapports de transactions en ligne tous les trois mois (trimestriels).。
5. Informations de base requises pour demander une licence MSO
- Demander un certificat de constitution d’entreprise (CI) Original；
- Certificat d'immatriculation professionnel (BR) original de l'entreprise pour laquelle vous postulez；
- Demandez des scans clairs des cartes d'identité ou des passeports des dirigeants et des actionnaires de l'entreprise；
- Demander des copies numérisées claires des documents de voyage (pass de Hong Kong et de Macao) des dirigeants et actionnaires de l'entreprise；
- Statuts de la société candidate (M&A) Deux exemplaires；
- Une copie des informations de compte de l’entreprise pour laquelle vous postulez (reflétant avec précision le nom et le numéro de compte de l’entreprise)；
- Description détaillée de l'activité de l'entreprise etLutte contre le blanchiment d'argentPolitique de conformité。
6. Les avantages internationaux de la licence financière MSO de Hong Kong
Accréditation des centres financiers internationaux
Le cadre réglementaire de Hong Kong est mature、Coté en bourse et complet，C'est le centre offshore mondial du RMB。L'anglais comme langue principale des affaires，Vous apporter une réputation internationale extrêmement stable et la reconnaissance des investisseurs。
Passeport de conformité au marché Forex
Être émis un MSO signifie que la monnaie de Hong Kong etForex"Pass" approuvé par les autorités officielles du marché，Chaque transaction est soumise à la supervision du gouvernement de Hong Kong，Fournir une garantie de conformité de sécurité à 100 %。
Excellent environnement fiscal et de change
Hong Kong n'a aucune restriction sur les investissements étrangers ni aucun contrôle des changes；Les revenus étrangers sont exonérés de l’impôt sur les sociétés，Et pour l'intérêt、Les dividendes et redevances ne sont pas soumis au précompte mobilier，Degré de liberté extrêmement élevé dans l’allocation des fonds。
Augmenter les gains de change et la diversification
Les entreprises agréées peuvent coopérer avec différentes banques ou courtiers en devises pour obtenir des taux de change de règlement plus compétitifs.。Les organisations peuvent également réaliseraction、dérivés financiers、Commerce diversifié de l’or et d’autres variétés。
7. Quelles organisations doivent demander une licence MSO à Hong Kong ?
1. Agent géant du paiement：Devenir actuellement agent à Hong Kong pour WeChat Pay ou Alipay，Détenir une licence MSO de Hong Kong fait partie des conditions nécessaires。
2. Commerce électronique d’exportation transfrontalière：Payer les ventes sur les plateformes de commerce électronique à l'étranger，Nécessité de résoudre le problème de la manière de transférer légalement de l'argent vers des comptes bancaires de Hong Kong ou nationaux，Autorisé à fournir des services de règlement de change de haute qualité aux clients du commerce électronique。
3. Société internationale agréée en matière de change：Vous souhaitez profiter du Hong Kong International Forex Center，Connecter légalement les fournisseurs de liquidités et les comptes bancaires，Entreprises qui augmentent les gains de change résultant du règlement。
4. Plateforme de paiement pour jeux et divertissements：Collectez des recharges de jeu auprès des joueurs mondiaux、Revenus dans différentes devises issus de la consommation，Une fois la licence obtenue, la plate-forme peut gérer de manière pratique et efficace le règlement, la collecte et le paiement des devises.。
5. Bureaux de change et maisons de change physiques：J'espère ouvrir un magasin d'échange physique dans le principal quartier des affaires de Hong Kong，pour les touristes、Commerçants individuels qui fournissent des services de change d'espèces et de transferts de fonds transfrontaliers dans différentes devises。
8. Notre service de licence unique pour vous
Agence de candidature complète
Aider à gérer les corrections de conformité des administrateurs；écrireplan d'affaires、Solutions d’exploitation et de conformité、Lutte contre le blanchiment d'argent(LBC)et des plans opérationnels quotidiens pour la réglementation du financement de la lutte contre le terrorisme；Et être responsable de répondre à toutes les demandes soulevées par les autorités réglementaires et de soumettre des documents supplémentaires.。
Fusions et acquisitions de licences prêtes à l’emploi(M.&UN)
Filtré via des ressources de pipeline uniques (pas de blanchiment d’argent)、défauts de dette) société cible；Aider à organiser des entretiens et à rédiger un protocole d'accord；Organiser la diligence raisonnable des avocats(DD)et comptabilité d'audit；Accord SPA complet et taxes finales、virement bancaire。
Accompagnement par des experts senior en conformité
Nous avons de nombreuses années d'expérience riche dans le domaine des licences，Composez votre équipe de conformité externe avec d'anciens membres du personnel de réglementation et des avocats seniors，Économisez du temps et de l’énergie précieux，Soyez votre partenaire fidèle sur la route du succès。
9. Situations courantes où les douanes refusent de délivrer des licences
(un) Candidat non adapté：Le demandeur ou un ou plusieurs membres du personnel de base de l'entreprise concernée n'ont pas réussi à déterminer « personne apte et appropriée » par les douanes (s'il existe un casier judiciaire ou si la faillite n'a pas été libérée).。
(b) Non-conformité des locaux：Après inspection sur place des locaux proposés (commerciaux ou résidentiels) par les agents des douanes，Considéré comme inapte à exploiter des services monétaires。
(c) Absence de consentement de l'occupant：Si l'adresse de la demande est un local résidentiel，Le demandeur n'a pas obtenu le consentement écrit de « chaque occupant » de la résidence pour permettre à une personne autorisée d'entrer et d'inspecter。
10. Foire aux questions sur la demande de licence MSO à Hong Kong (FAQ)
Le nom complet de MSO est Money Service Operator (Licence d'opérateur de services monétaires），Est-ce qu'une licence de conformité est délivrée par le département des douanes de Hong Kong。Toute personne exploitant un bureau de change ouEnvoi de fonds transfrontalierLes entreprises et les particuliers qui servent doiventDemander la licence。
Conformément à l'ordonnance sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme，Exploiter des services monétaires à Hong Kong sans obtenir la licence requise constitue une infraction pénale grave，Une fois condamné，La peine maximale est une amende de 100 000 HK$ et 6 mois d'emprisonnement.。
Peut。Les non-résidents de Hong Kong doivent d'abord enregistrer une entreprise locale à Hong Kong，Ou au nom d'une société étrangèreEnregistrement d'une société à Hong KongInscrivez-vous en tant que société non hongkongaise，Alors postulez auprès de cette entité de l'entreprise。
La réglementation exige qu'au moins un titulaire de permis parmi les candidats soit un résident permanent de Hong Kong.。
Peut，Mais les conditions sont extrêmement strictes。Le consentement écrit de « tout occupant » de la résidence doit être obtenu，Et les agents des douanes doivent être autorisés à entrer dans la résidence à tout moment pour des inspections de routine sur place.。Les résidences pures sont généralement plus difficiles à franchir，Il est recommandé d'utiliser l'adresse d'un immeuble commercial。
Adresse en dehors de Hong Kong；ou une adresse qui n'est pas utilisée directement pour exploiter des services monétaires (comme un lieu utilisé uniquement pour stocker des dossiers commerciaux ou pour la formation du personnel)；et fournir un service porte à porte、N'utilisez que des transactions par téléphone mobile et d'autres services sans adresse fixe。
Les douanes examineront tous les actionnaires de l'entreprise、Administrateurs et propriétaires ultimes。Les normes fondamentales sont：Ne doit pas avoir d'antécédents de condamnation pour des crimes financiers spécifiés，Il ne doit pas non plus être un failli non libéré。Le personnel concerné doit fournir des certificats criminels et des relevés bancaires et signer devant un notaire.。
Une licence MSO est généralement valable deux ans。Le titulaire de la licence doit se présenter au Département des douanes et accises au moins 45 jours avant l'expiration de la licence.Demande de renouvellement de licence，Sinon, vous ne pourrez pas continuer à fonctionner après l'expiration de la licence.。
Ne le fera pas。Selon la réglementation，Si vous ne parvenez pas à demander une licence，Les frais d'examen officiel et de dossier payés aux douanes de Hong Kong ne seront pas remboursés.。
doit être notifié。Les titulaires de licence ont des obligations strictes de signaler les modifications，Toute modification apportée aux comptes bancaires utilisés pour exploiter une entreprise de services monétaires、Changement d'administrateurs et d'actionnaires、Changement d'adresse、Même le numéro de contact change，Tous doivent se présenter au commissaire en temps opportun。
Les institutions agréées doivent appliquer strictement la lutte contre le blanchiment d'argent(LBC)politique，Acceptez les inspections régulières des bureaux et les audits des douanes，Et les rapports de transactions doivent être soumis en ligne via le système tous les trois mois (trimestriels).。
Absolument pas。Si le titulaire décide de cesser ses activités，Les formulaires spécifiés doivent être remplis avant la date de clôture，Informer officiellement le directeur du Département des douanes et accises de l'intention de suspendre les activités et de la date précise de la suspension des activités.。
Si l'hôtel est uniquement destiné à la commodité des clients séjournant à l'intérieur，Et la transaction implique uniquement "l'utilisation de dollars de Hong Kong pour acheter des devises autres que le dollar de Hong Kong auprès des clients".，comme service accessoire，Demande de dérogation générale。Mais si le change est considéré comme une activité principale et indépendante，vous devez postuler。
De l'enregistrement d'une société à Hong Kong、Préparer un business plan et une politique anti-blanchiment、Soumettre les documents aux douanes pour entretien et approbation，L'ensemble du processus nécessite généralement 7 à 9 mois de temps，Dépend de l'exhaustivité des documents et de l'avancement du traitement douanier。
11. Licence d'opérateur de services monétaires MSO de Hong Kong - Histoires de réussite 2026
12. Partage d'informations relatives à la demande de licence MSO de Hong Kong
- 1、Département des douanes et accises de Hong Kong - Lignes directrices en matière de licences pour les opérateurs de services monétaires
- 2、Département des douanes et accises de Hong Kong-Licence MSO d'opérateur de services monétaires，Liste des documents de candidature
- 3、Association des services monétaires de Hong Kong
- 4、Base juridique de la licence MSO à Hong Kong：Ordonnance sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme ( Non. 615 chapitre )
- 5、Département des douanes et accises de Hong Kong-Système de licence pour les opérateurs de services monétaires(Procédures de candidature et exigences en matière de licence)
