1. Conditions d’accès juridique au CASP en Lituanie et résultats réglementaires
Structure physique et opérations de fond (Substance)
Inscription requiseLituanieSociété par actions fermée (UAB)，Avoir une véritable adresse de bureau physique。Le fonctionnement à vide est strictement interdit，Il est obligatoire de désigner un résident fiscal permanent en Lituanie comme résident fiscal à temps pleinLutte contre le blanchiment d'argentResponsable de la conformité(MLRO)，Le conseil d'administration doit comprendre au moins un résident de l'UE。
Vérification d'éligibilité (Ajustement et adéquat)
Tous les réalisateurs、Dirigeants et bénéficiaires ultimes (TOUX) Doit soumettre une preuve d’absence de casier judiciaire，Éliminer les cas de fraude et de blanchiment d’argent。La direction principale doit prouver par la loi qu'elle a 3 Finance depuis plus de 10 ans、Expérience professionnelle en gestion dans les domaines de la conformité ou des actifs cryptographiques。
Capital prudentiel immobilisé auprès des établissements de crédit traditionnels
Selon la réglementation MiCA，Classe 1/2/3 Chaque entreprise correspond à 50 000、12.5Le seuil minimum légal de cotisation de 10 000 et 150 000 euros。Le capital doit être déposé intégralement en monnaie légale sur un compte auprès d'un établissement de crédit traditionnel agréé en Lituanie ou dans l'UE.，Le dépôt est strictement interdit EMI Ou utilisez des actifs cryptographiques comme。
Système de contrôle interne et règles d’isolation des fonds
Une politique LAB/CFT conforme aux normes du GAFI et à la mise en œuvre de la Travel Rule doit être établie.。Un isolement physique absolu des fonds légaux des clients et des actifs cryptographiques doit être atteint (multi-signature/cold wallet)，Les systèmes doivent être alignés sur la cybersécurité de l’UE、Reprise après sinistre et conservation des donnéesnormes juridiques。
2. Processus d’approbation légale et de mise en œuvre de la conformité (6-12mois)
première étape：Création d’entité et légalisation de documents (2-4semaine)
Préparer les informations de certification Apostille pour les actionnaires et les administrateurs，Société par actions fermée lituanienne légalement établie (UAB)，Obtenez une adresse légale et complétez l’enregistrement de votre entreprise。
deuxième étape：Injection de capital et allocation de localisation (4semaine)
Ouvrir un compte professionnel auprès d'un établissement de crédit traditionnel de l'UE avec un capital entièrement libéré。recherche、Interviewer et embaucher officiellement des MLRO locaux lituaniens à temps plein qualifiés。
La troisième étape：Assemblage de dossiers et construction de systèmes (3-8semaine)
Préparer un plan d'affaires sur trois ans et des prévisions financières、Manuel de conformité AML/KYC、Procédures d'isolation des actifs du client et plans de sécurité des systèmes TIC et de reprise après sinistre。
Étape 4：Présentation et examen approfondi par la Banque centrale de Lituanie (3-6mois)
À la Banque centrale de Lituanie (BoL) Soumettre la demande CASP et payer les frais。Les demandes d'informations complémentaires recevront une réponse au cours (RFI)，Les administrateurs et les responsables de la conformité doivent accepter les entretiens et les questions en vidéo ou hors ligne de la banque centrale et de la FNTT.。
3. frais、Explication du capital statutaire et du système fiscal
Frais de dossier officiel de la banque centrale：Lors de la soumission d'une demande de licence CASP à la Banque centrale de Lituanie et de son approbation，Doit payer env. 2,425 Frais d'agrément administratif en euros。
Des fonds propres prudents：Doit être déposé sur un compte bancaire traditionnel 5 Wanzhi 15 Dix mille euros de capital social。Après vérification du capital, il peut être utilisé pour les dépenses de fonctionnement quotidiennes，Toutefois, il est strictement interdit que l'actif financier net de l'entreprise tombe en dessous du résultat net légal.。
dépenses de fonctionnement localisées：Couvre le salaire MLRO à temps plein (env. 3500-6000 EUR/mois)、Frais juridiques d'audit annuel (15 000 € - 30 000 €) et frais d'abonnement aux systèmes de surveillance en chaîne (tels que Chainalysis) (à partir de 20 000 €)。
assiette fiscale：Impôt standard sur les sociétés (CIT) pour 15-17%；Le revenu annuel est inférieur à 30 millions d'euros et moins de 100 salariés 10 Adapté aux micro-entreprises humaines 0-5% taux d'imposition préférentiel；Services d'échange de cryptomonnaies purs exonérés de TVA (T.V.A.)。
4. La ligne rouge absolue qui déclenche la pénalité de refus ou de retrait de permis
architecture coquille vide：Le demandeur n'a pas confirmé l'emplacement physique réel de son bureau en Lituanie.，Ou ne parvenez pas à embaucher des résidents fiscaux permanents locaux en tant que MLRO à temps plein，sera directement rejeté par la banque centrale。
Violations de conservation des fonds：Si le capital versé est déposé dans un établissement de monnaie électronique (EMI) Le compte ne sera pas reconnu；L’incapacité à établir un mécanisme d’isolation des fonds des clients conduit à une confusion des actifs，Atteindre la date limite de conformité。
Opération sans licence et risques criminels：période de transition (202531 décembre) terminé。Continuer à exploiter une entreprise sans licence MiCA est illégal.，face au plus haut 4 ans de prison pénale、Interdictions de sites Web et amendes énormes。
5. Transition réglementaire et calendrier du processus législatif en Lituanie MiCA
- 2024 Année 7 lune：Adoption de la loi sur le marché des cryptoactifs
La Lituanie désigne officiellement la Banque centrale de Lituanie (Banque de Lituanie) Pour le cadre MiCA CASP Autorité légale et autorité unique pour les licences。
- 2025 Année 1 lune 1 jour：La règle de voyage est appliquée
Règles de transfert (Règle de voyage) Officiellement en vigueur。Entités lituaniennes agréées mandatées pour collecter lorsque les actifs cryptographiques sont transférés、Stocker et transmettre des informations d'identité précises de l'expéditeur et du destinataire。
- 2026 Année 1 lune 1 jour：La période de transition est complètement terminée
La clause de droits acquis pour la transition du VASP d'origine au CASP est officiellement résiliée。Les institutions qui ne sont pas autorisées par la nouvelle version du CASP de la Banque centrale de Lituanie doivent liquider de force leur entreprise，Le secteur subit un remaniement massif en matière de conformité。
6. Institutions agréées par le système lituanien et cas de conformité
Binance (Binance)
En tant que leader internationaléchange de crypto-monnaie，depuis 2020 Détenir avec succès des licences lituaniennes d'échange de crypto-monnaie et de portefeuille de dépôt depuis l'année，Implanter son pivot de conformité sur le marché européen。
Plateformes de conformité telles que Yellow Card
La célèbre plateforme de cryptage Yellow Card est assistée par des organisations professionnelles，Évitez en douceur les angles morts juridiques et complétez l’enregistrement VASP lituanien。BoomFi、Les projets Web3 tels que BinStarter s'appuient également sur cette juridiction pour atteindre la conformité européenne.。
7. Questions et réponses juridiques pratiques (FAQ)：Analyse complète des chemins d’approbation et des problèmes de conformité
Peut。Obtenez une licence CASP et recevez un "EU pass" (Passeport européen)»，par la loi du tout 27 Fournir des services librement et légalement dans les États membres de l'UE et de l'EEE，Dispense des demandes transfrontalières répétées。
Absolument interdit。Nécessite la mise en place d’opérations locales substantielles (Substance locale)，Avoir une adresse de bureau physique (les adresses virtuelles ne sont pas acceptées)，Désignation d'un résident fiscal permanent local en tant que MLRO，Le conseil d'administration doit comprendre au moins un résident de l'UE。
Selon la classe 1/2/3 Chaque entreprise a besoin de 50 000、12.5Capital légal de 10 000 et 150 000 euros。Le montant total doit être déposé en monnaie légale dans un établissement de crédit traditionnel (banque) agréé par la Lituanie ou l'UE.，Désactivez le mot de passe ou le compte EMI en faisant office de。
Classe 1 Couvre la transmission des ordres et le conseil en investissement；Classe 2 Ajoutez la conservation des actifs et l’échange bidirectionnel de monnaie légale/crypto-monnaie；Classe 3 Couvre les deux premières catégories et permet le fonctionnement d'une plateforme de trading multilatérale pour les actifs cryptographiques。
Une censure extrêmement stricte。Nécessite une divulgation à la personne physique ultime，Présenter un certificat d'absence de casier judiciaire，Prouver des sources de fonds légales et traçables (SoF) et source de richesse (Truie) documents d'audit，Exclure les antécédents négatifs de blanchiment d’argent et les sanctions。
Les dirigeants doivent avoir une bonne réputation commerciale，Preuve de plus de 3 ans d'expérience financière、Expérience en matière de conformité ou de gestion de l'industrie de la cryptographie；Nomination obligatoire d’un MLRO à temps plein，Et le responsable de la conformité ne doit pas occuper des postes simultanés dans des sociétés de chiffrement indépendantes.。
Couverture des dossiers principaux：Plan d'affaires prévisionnel financier sur trois ans、Manuel de conformité LAB/CFT、procédures de gestion des risques、Architecture du système TIC et documentation sur la sécurité des réseaux、Procédure de séparation des actifs du client et accord de confidentialité RGPD。
Absolument interdit。Les actifs cryptographiques et ayant cours légal des clients doivent être physiquement et sur le compte isolés des fonds propres de l’entreprise.。Le capital social légal doit être déposé auprès des établissements de crédit traditionnels，Interdit de déposer sur des comptes EMI pour éviter tout contrôle。
Le cycle juridique global nécessite généralement 6 à 12 mois。Couvre la création de l'entreprise、Recrutement d’agents de conformité locaux et préparation du matériel。L’étape légale d’examen approfondi après la soumission à la Banque centrale de Lituanie prend généralement beaucoup de temps. 3 à 6 mois。
Impôt standard sur les sociétés (CIT) pour 15-17%。salariés de moins de 10 Les personnes dont le revenu annuel est inférieur à 30 Applicable aux micro-entreprises d'une valeur de 10 000 € 0-5% taux d'imposition extrêmement bas；Services d'échange de crypto-monnaie légalement exonérés de TVA (T.V.A.)。
Impossible de faire la transition automatiquement。La clause de droits acquis pour la transition de VASP à CASP a été 2025 Année 12 lune 31 fin de journée，Toutes les institutions doivent réobtenir l'autorisation CASP auprès de la Banque centrale de Lituanie，Sinon, c'est un commerce illégal。
Aucune date d'expiration fixe (valable indéfiniment)。Les entreprises agréées doivent remplir strictement leurs obligations de déclaration annuelle，Soumis à des audits externes de conformité et financiers，Maintenir le capital propre minimum légal，Et soumis à des contrôles ponctuels continus et à la supervision de la banque centrale et de la FNTT.。
