1. [Avantages commerciaux de base et seuil extrêmement bas] pour obtenir la licence financière offshore des Comores
Libre de bureau physique et personnel obligatoire
Les lois sont extrêmement laxistes，Il n'est pas nécessaire d'avoir un bureau physique local ou d'embaucher du personnel local.。Les candidats n'ont même pas besoin de se rendre sur place pour obtenir une licence bancaire.，Éliminer complètement les dépenses rigides d’exploitation et de maintenance locales。
Réserves légales extrêmement faibles
Par rapport à d’autres pays insulaires offshore, le seuil est souvent de plusieurs millions de dollars.，AppliquerLicence bancaire offshore d'Anjouan，Il suffit de déposer à la banque centrale 10,000 Dollars américains comme réserves légales，Très faible utilisation du capital。
Documents de candidature et examen par les autorités compétentes
L'autorité compétente, sur la base de l'identité du demandeur,、Modalités de financement、gestionnaires、Revue des business plans et des systèmes de conformité；Les informations requises et le délai de traitement doivent être soumis aux règles en vigueur au moment de la demande.。
Compatible avec les actifs cryptographiques et DeFi
Licence bancaire restreinte délivrée par MISA à Mohéli，Autoriser explicitement les sociétés de financement technologique à s'enregistrer en tant que sociétés commerciales internationales，Absorber légalement les actifs cryptographiques et les devises légales des utilisateurs。
2. Licences financières pour les deux îles autonomes des Comores：Licence bancaire d'Anjouan vs Licence de courtage Mohéli
| éléments de révision | île d'Anjouan (Anjouan)：Licence bancaire offshore | île de Mohéli (Flamme/Mohéli)：Licence de courtage international et bancaire |
|---|---|---|
| Type de licence légale | Licence bancaire offshore de CLASSE B (Classe B)。(Note：Les licences de classe A sont réservées uniquement aux banques onshore comoriennes)。 | Licence de courtage international et de chambre de compensation (Licence de courtage international et de chambre de compensation)；licence bancaire restreinte (Licence bancaire restreinte)。 |
| Autoriser les autorisations commerciales | Licence complète sans restriction。Permet la prise de dépôts du public à l'échelle mondiale (hors Comores)、Assurer la gestion de la confiance et divers services financiers bancaires conventionnels。 | Disponible pour les courtiers Forex et CFD；Les licences bancaires restreintes permettent aux institutions d’absorber les actifs cryptographiques et les monnaies fiduciaires des utilisateurs (dans le domaine DeFi)。 |
| Agences de licences et de réglementation | Bureau Financier Offshore de l'Île d'Anjouan et Banque Centrale d'Anjouan (Banque d'Anjouan)。 | Autorité des services internationaux de Mohéli (MISA)。Réglementé par l'International Business Companies Act 2014 et le Brokers Act 2013。 |
3. [Frais gouvernementaux et détails du fonds] pour la licence bancaire offshore de l'île d'Anjouan, Comores
| Catégories de financement et de dépenses | Exigences légales et montants standards officiels (USD) |
|---|---|
| réserves statutaires de la banque centrale | Le dépôt obligatoire doit être effectué sur un compte à la Banque d'Anjouan 10,000 Dollar，comme réserve légale。 |
| Frais de maintien de licence annuels | Les frais de licence de base annuels officiels sont de 17,000 Dollar。 |
| acquisition bancaire prête (Banques prêtes à l'emploi) | Il existe généralement des « banques toutes faites » qui ont été légalement enregistrées mais qui ne sont pas réellement exploitées sur le marché de l'achat direct.。Les clients peuvent acheter directement leurs actions avec l'intégralité du capital，Prenez le relais immédiatement，Gagnez du temps en attendant l’approbation，Le prix spécifique dépend du sujet。 |
4. [Liste de contrôle de base KYC et AML Due Diligence] Soumise à l'autorité de régulation
| Objet de révision | Exigences légales et détails des documents de soumission |
|---|---|
| personne physique (Administrateurs et dirigeants) | Un passeport valide doit être présenté、Carte d'identité nationale ou permis de conduire；récemment 3 à 6 Preuve d'adresse résidentielle dans les 3 mois (par exemple facture de services publics)、relevé bancaire)；et un extrait de casier judiciaire du commissariat de police local。 |
| Personne morale/entité morale (partie contrôlante) | Soumettre le certificat de constitution、Statuts、licence commerciale；Administrateurs et principaux actionnaires (participations 10% Preuve d'identité et d'adresse (ci-dessus)；Une preuve claire de la source des fonds ou de la richesse doit être fournie。 |
| Rapports de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent | Les institutions financières doivent soumettre des manuels d'application internes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).，Déclaration de strict respect des conditions de contrôle KYC pertinentes。 |
5. Processus de demande de financement offshore des Comores et de vérification de la conformité
étape 1：Établir une structure et préparer des informations minimalistes
Déterminer s'il faut créer une banque à Anjouan ou une société de courtage international à Mohéli。Récupérez une copie du passeport du demandeur et un certificat d’absence de casier judiciaire。
étape 2：Création d’entreprise et dépôt de candidature
Enregistrer une entité commerciale internationale sur l'île autonome。Soumettre officiellement la demande de licence et les informations de diligence raisonnable KYC à l'Anjouan Offshore Financial Agency ou à Moheli MISA.。
étape 3：Payer les réserves légales et les frais
Dépôt à la Banque d'Anjouan 10,000 Réserves légales en dollars américains，et payer les frais de licence gouvernementale de première année。
Étape 4：Examen et décision de l’autorité compétente
L'autorité compétente vérifiera les documents de candidature、Modalités de financement、Systèmes de gestion et de conformité，et décider de manière indépendante d'approuver ou non。Nom de licence spécifique、La portée et l'efficacité devraient être soumises à l'approbation officielle.。
étape 5：Création d’entreprise et réponse à la mise en conformité
Les établissements agréés peuvent démarrer leurs activités à l’échelle mondiale。Ganghuitong vous accompagnera dans la mise en place d’un système de contrôle interne LAB/CFT conforme aux normes internationales.，Pour faire face aux contrôles réglementaires lors des opérations ultérieures。
6. Finance offshore aux Comores 2025 [Mise à niveau de la conformité et considérations juridictionnelles]
Contexte juridictionnel de la fédération et des îles autonomes：Le gouvernement fédéral des Comores et des îles autonomes (Anjouan、Moheli) Différences historiques sur la compétence en matière de financement offshore，La Banque centrale fédérale (BCC) s'est opposée à l'octroi de licences indépendantes aux îles autonomes。Cela signifie que les entreprises doivent fonctionner avec un niveau élevé d'isolement juridique.。
2025Promulgation d'une nouvelle loi anti-blanchiment d'argent：Avec le soutien de la Banque Mondiale，Le Parlement des Comores 2025 Année 7 La nouvelle « Loi LAB/CFT » a été officiellement promulguée en mars。La réglementation au niveau fédéral se durcit dans tous les domaines，Le statut initial de « supervision zéro » a changé。
Mise en conformité territoriale MISA：Moheli MISA a exigé que toutes les institutions agréées se conforment strictement à l'amendement de 2014 à la loi anti-blanchiment d'argent.，Appliquer les politiques KYC pour les personnes physiques et morales。
Opérations de suivi、Système anti-blanchiment d'argent、L’ouverture de compte bancaire et la portée des services transfrontaliers restent soumises à un examen indépendant。Hong Kong Express peut aider à préparer les systèmes LAB/CFT et les documents de diligence raisonnable，Mais elle ne peut pas remplacer l'autorité compétente、Le jugement de la banque ou du régulateur du marché cible。
7. Hong Kong Huitong, service unique d'agence de licences bancaires et financières offshore des Comores
Création d'une société insulaire autonome et demande de licence
Assistance à la préparation de la création d'une société à Anjouan ou Mohéli、Preuve d'identité、Pas de casier judiciaire、Plan d’affaires et documents de conformité，et renseignez-vous auprès de l'autorité compétente pour laquelle vous envisagez de demander une licence、Base juridique et champ d’activité。
réponse 2025 Nouvelles réglementations AML rédigées
Face à la « Loi LBC/FT » récemment promulguée par la Fédération des Comores，Les consultants senior en conformité élaboreront sur mesure des manuels internes de lutte contre le blanchiment d'argent et d'opérations KYC conformes aux normes internationales.，Isoler au maximum les risques de non-conformité juridictionnelle。
Acquisition de banques offshore prêtes à l'emploi et accueil des banques centrales
Fournir des services de diligence raisonnable en matière d'acquisition de « banques prêtes à l'emploi » absolument propres。Assistance à l'achèvement de la Banque Centrale d'Anjouen 1 Paiement de réserve légale de 10 000 $ US，Assurer la bonne délivrance des licences bancaires。
