1. Quelles entreprises nécessitent généralement une licence FA de Singapour
Fournir des conseils en produits d’investissement
Analyser les clients de manière commerciale、Comparer ou recommander des titres、placement collectif、assurance vie、Dépôts structurés et autres produits d'investissement réglementés，Généralement des services de conseil financier。Les entreprises ne peuvent pas contourner les conseils réels en utilisant simplement le nom « éducation », « conseil » ou « planification de patrimoine ».。
Publier des analyses ou des rapports de recherche
via le site Internet、Service d'abonnement、application、Publier des recherches et des analyses impliquant des produits d'investissement sur les réseaux sociaux ou d'autres canaux、Notation、Prix cible ou vue commerciale，Peut constituer des services de conseil en recherche réglementés，et avoir un impact sur les besoins en capital et en personnel。
Commercialisation d'un Placement Collectif
Promouvoir auprès des clients、SICAV de distribution ou de commercialisation、Fonds communs de placement et autres organismes de placement collectif，Services généralement couverts par la loi sur les conseillers financiers；Si les transactions sont exécutées en même temps、Gérer les fonds ou conserver les actifs des clients，Les licences CMS et autres exigences réglementaires doivent également être évaluées.。
Souscrire un contrat d'assurance vie
Comparez pour les clients、Recommander ou souscrire une assurance vie、Assurances liées aux investissements et polices connexes，Une licence FA est généralement requise、Exonération applicable ou autorisation réglementaire en matière d'assurance，Et doit être équipé de représentants qualifiés et d'un contrôle des ventes de produits。
Conseil en investissement numérique et conseil automatisé
Utiliser le questionnaire、algorithme、Modèle de portefeuille ou intelligence artificielle pour générer des recommandations d’investissement personnalisées，L'automatisation du processus ne vous exemptera pas des obligations de licence。Les candidats doivent toujours démontrer une gouvernance algorithmique、Base de conseils raisonnables、surveillance manuelle、Résilience du système et adéquation des risques clients。
2. La différence entre la licence FA et les licences financières liées à Singapour
| statut réglementaire | Domaine d'activité principal | Objectif principal de la réglementation | Conseils applicables |
|---|---|---|---|
| Conseiller financier agréé (LFA) | conseil en investissement、rapport de recherche、Modalités de commercialisation d'OPCVM et d'assurance-vie | Les suggestions sont raisonnables、éthique de vente、Représentants、capital、Informations personnelles et LBC/FT | Les entreprises qui fournissent de manière indépendante des services de conseil financier réglementés empruntent souvent cette voie. |
| Conseiller financier exonéré (EFA) | banque、compagnie d'assurance、Les titulaires de licence CMS spécifiques, etc. fournissent des services FA dans le cadre de leur champ d'application légal | Toujours soumis aux avis applicables de la FAA、Code de conduite et obligations de déclaration | « Exemption de licence » ne signifie pas exemption de toutes les réglementations relatives aux conseillers financiers. |
| Licence de services du marché des capitaux CMS | Négoce de titres、Gestion de fonds、hébergement、Conseil en finance d'entreprise et autres activités sur les marchés de capitaux | capital、actifs du client、commerce、Conduite du marché et risques commerciaux | Exécuter une transaction、La gestion d'actifs ou la fourniture de conseils en matière de finance d'entreprise peuvent nécessiter une autorisation CMS |
| courtier d'assurance ou compagnie d'assurance | couverture d'assurance、Activités de courtage et d'intermédiaire d'assurance | Solvabilité、fonds des clients、Distribution d’assurance et gouvernance des produits | Les accords d'assurance-vie peuvent impliquer à la fois les régimes de la FAA et de réglementation des assurances. |
| gestionnaire de fonds | Prendre des décisions d'investissement et gérer les actifs au nom du fonds ou des clients | gestion des investissements、Évaluation、hébergement、Protection des risques et des investisseurs | La licence FA permet de fournir des conseils，Non autorisé à gérer des portefeuilles pour le compte de clients |
3. Exigences de base pour la demande de licence FA de Singapour
Entreprises de Singapour et opérations réelles
Les licences FA ne sont délivrées qu'aux personnes morales。Les candidats doivent établir un véritable bureau à Singapour、gérer、Personnel représentatif et fonctions de conformité，et démontrer que les équipes locales peuvent contrôler efficacement les recommandations des clients、Vente、plainte、Externalisation et gestion des risques。
PDG et administrateurs éligibles
MAS exige généralement que les PDG basés à Singapour aient au moins dix ans d'expérience pertinente，Au moins cinq ans d'expérience en gestion；Les directeurs exécutifs doivent généralement avoir au moins cinq années d’expérience pertinente，Au moins trois ans d'expérience en gestion，et subir un examen d'aptitude et de compétence。
Trois professionnels locaux à temps plein
Les candidats doivent généralement avoir au moins trois professionnels à temps plein basés à Singapour.，Chaque personne doit avoir au moins cinq ans d'expérience professionnelle pertinente。Le curriculum vitae du personnel doit correspondre à l'étendue des services et des produits d'investissement à postuler.，plutôt que de simplement répondre au nombre nominal de personnes。
Capital et ressources financières permanentes
Le seuil de capital de base dépend du périmètre de l'activité：Les services de conseil uniquement pour les rapports de recherche coûtent généralement 250 000 S$；Les autres affaires de FA coûtent généralement 500 000 S$，ou 300 000 S$ plus une assurance responsabilité professionnelle supplémentaire de 500 000 S$。Après avoir obtenu la licence, vous devez continuer à répondre aux exigences en matière de ressources financières.。
Assurance Responsabilité Professionnelle (PII)
Les candidats doivent souscrire une assurance responsabilité professionnelle adaptée à l’étendue de leur activité et à leur échelle de revenus.。Lorsque le revenu annuel ne dépasse pas 5 millions de dollars singapouriens，Une limite d’indemnisation de 1 million de dollars singapouriens s’applique généralement；En cas de dépassement de 5 millions de dollars singapouriens，Généralement le montant le plus faible entre 20 % du chiffre d'affaires total et 10 millions de dollars singapouriens.。
Dossiers commerciaux et personnes compétentes
MAS évaluera le candidat、groupe、Principaux actionnaires、contrôleur、Performance pertinente des administrateurs et de la direction、solidité financière、Intégrité et dossier réglementaire。Les nouvelles entreprises peuvent démontrer leurs capacités avec l’aide d’un groupe d’actionnaires et d’une équipe de direction ayant fait leurs preuves.，mais ne sera pas automatiquement approuvé。
4. Processus de demande de licence FA à Singapour
Champ d’activité et caractérisation réglementaire
Analyser et proposer des méthodes、Type de client、produits d'investissement、Contenu de la recherche、canaux de commercialisation、dispositions d'assurance、Exécution des transactions et modèle de facturation，Confirmer le type de licence FA et le CMS、Limites réglementaires en matière d'assurance ou de paiement。
Société de planification et structure du capital
Création ou ajustement d'une entreprise à Singapour，Trier la chaîne de maintien、bénéficiaire ultime、Source des fonds、Parties liées au Groupe et relations d’externalisation，Évaluer si les candidats et les actionnaires majeurs répondent aux critères d'admission du MAS。
Mettre en œuvre le PDG、Directeurs et équipe professionnelle
Sélectionnez un PDG qui répond à l’expérience pertinente et aux exigences de résidence locales、Directeur exécutif et au moins trois professionnels à temps plein，Préparer un CV、pièces justificatives、Répartition des responsabilités et matériel de candidature approprié。
Déterminer les options de capital et de PII
Basé sur la recherche、conseil en investissement、Le champ d’activité de la commercialisation de fonds ou de l’assurance-vie détermine le capital de base，Préparer des prévisions continues de ressources financières，et obtenir des limites d’indemnisation respectées、Franchises et couverture commerciale pour les plans PII。
Mettre en place des systèmes de conseil et de conformité
Effectuer une vérification des faits client、Contrôle préalable des produits、Des conseils raisonnables、conflit d'intérêt、divulgation des frais、revue des ventes、plainte、gestion représentative、LBC/FT、Régime de données et d’externalisation。
Préparer le plan d'affaires et les preuves de candidature
Positionnement complet sur le marché、Prévisions financières sur trois à cinq ans、Liste de produits et partenaires、Structure organisationnelle、Processus système、l'évaluation des risques、Manuel des politiques et documents justificatifs du formulaire 1。
Soumettre la candidature et répondre à l'examen du MAS
Soumettre le formulaire 1 et les pièces jointes via les canaux prescrits par MAS，Coordonner les pièces de rechange、Entretiens de direction et demandes de renseignements réglementaires。L’avancement de la candidature dépend de l’exhaustivité du document、Maturité de l’équipe et complexité de l’entreprise，Il n'y a aucune garantie de délai d'approbation。
Déclaration au nom de、Licences et conformité continue
Qualifications complètes pour les délégués、Déclarations applicables aux examens et formulaire 3A, etc.，Continuer à maintenir le capital après l’obtention de la licence、Informations personnelles、LBC/FT、Suggérer un avis、audit、Dépôt annuel et notification des changements majeurs。
5. Liste des documents de demande de licence FA de Singapour
| Catégorie de fichier | Contenu principal | Faits saillants de l’examen MAS |
|---|---|---|
| Informations sur la société et le groupe | Document d'enregistrement、Charte、Structure du groupe、Parties liées、Adresse du bureau et contrat commercial | Admissibilité du demandeur、Capacités de soutien substantiel et de groupe à Singapour |
| Informations sur les actionnaires et les contrôleurs | Chaîne d'actions、bénéficiaire ultime、Source des fonds、États financiers et dossiers réglementaires | solidité financière、transparence、Intégrité et adéquation |
| Documents du PDG et du directeur | CV、Preuve de travail、Responsabilités、Expérience en gestion、Conditions de vie et déclaration | Expérience pertinente、investissement en temps、Capacités de gestion locale et de jugement indépendant |
| Programme des professionnels et des représentants | Curriculum vitae d'au moins trois professionnels、Qualifications、Examen et étendue des services à fournir | Nombre d'employés、Si cinq années d'expérience pertinente et les capacités du produit correspondent |
| plan d'affaires | clients cibles、produits d'investissement、modèle de service、SONNER、commercialisation、Partenaires et prévisions à trois ans | faisabilité commerciale、Caractère raisonnable du revenu、Protection des clients et conflits d’intérêts |
| Informations sur le capital et les finances | Vérification du capital、certificat bancaire、Budget、des flux de trésorerie、Calculs du capital et des ressources financières continues | La source du capital est authentique、Adéquation continue des ressources financières et capacité à résister aux pertes |
| assurance responsabilité professionnelle | devis d'assurance、Couverture、Plafond d'indemnisation、Déductible、Exclusions et dispositions en matière de police de groupe | En adéquation avec le périmètre métier、Échelle des revenus et exigences réglementaires minimales |
| Système d'entreprise de conseil | enquête client、Contrôle préalable des produits、évaluation du risque、Des conseils raisonnables、Frimer、Examen et documentation avant la transaction | Les recommandations ont une base raisonnable、L’adéquation client et les processus de vente sont vérifiables |
| Conformité et LBC/FT | Évaluation des risques d'entreprise、KYC、Identification du bénéficiaire、sanctions、Surveillance des transactions、STR et formation | La FAA-N06 et les avis applicables peuvent-ils être mis en œuvre dans les affaires réelles ? |
| science et technologie、Données et externalisation | Architecture du système、Droits d'accès、sécurité du réseau、continuité des activités、Services cloud et gestion des fournisseurs | Protection des données clients、Les responsabilités en matière de résilience du système et d’externalisation ne sont pas transférées |
6. Capital licence FA、Ressources financières et exigences en matière d’informations personnelles
| Éléments réglementaires | Principales exigences | Conseils de mise en œuvre |
|---|---|---|
| Services de rapports de recherche | Lorsque vous fournissez des conseils en produits d’investissement uniquement en publiant ou en diffusant des analyses de recherche et des rapports de recherche，Le capital de base minimum est généralement de 250 000 S$ | Fournir des suggestions personnalisées en même temps、Arrangements de commercialisation de fonds ou d’assurance-vie，Les niveaux de capital devraient être réévalués |
| Autres affaires de la FA | Le capital de base minimum est généralement de 500 000 S$ | Convient pour le conseil en investissement、Commercialisation d'OPCVM、Portefeuille d'activités générales telles que les contrats d'assurance-vie |
| solutions de capital alternatives | Capable de maintenir un capital de base de 300 000 S$ lorsque les conditions sont remplies，et une assurance responsabilité professionnelle supplémentaire de 500 000 S$ | Il est nécessaire de garantir que les informations personnelles supplémentaires couvrent réellement les responsabilités pertinentes.，Elle ne peut pas être remplacée par une simple police d’assurance ordinaire. |
| Des ressources financières permanentes | Maintenir le montant le plus élevé entre un quart des dépenses annuelles pertinentes de l'exercice précédent ou 150 000 S$. | Personnel d'expansion、Les dépenses de marketing et de systèmes augmentent les besoins continus en ressources financières |
| Informations personnelles：Le revenu ne dépasse pas 5 millions de dollars singapouriens | Le plafond d'indemnisation pour l'assurance responsabilité professionnelle est généralement de 1 million de dollars singapouriens. | Vérifiez également la franchise、région、produit、Si la représentation et la période rétroactive sont entièrement couvertes |
| Informations personnelles：Le chiffre d'affaires dépasse les 5 millions de dollars singapouriens | Le plafond d'indemnisation est généralement calculé au moindre de 20 % du revenu brut et de 10 millions de dollars singapouriens. | Lorsque les revenus prévus approchent un point critique，Les ajustements du montant d’assurance doivent être organisés à l’avance |
| Franchise PII | Généralement, il ne peut excéder 10 % du capital de base du demandeur. | Les polices de groupe ou les polices hybrides doivent également prouver que les entités locales agréées peuvent effectivement obtenir une protection. |
| Surveillance continue | capital de base、Les ressources financières et les informations personnelles doivent continuer à être conformes après avoir obtenu la licence，Il ne s’agit pas seulement de respecter les normes à la date de candidature | Définir des alertes financières、Rapport du Conseil d’administration et mécanisme de reconstitution du capital |
7. conseil en investissement、Adaptation client et processus de vente
Recueillir et vérifier les objectifs d’investissement des clients avant de faire des recommandations、situation financière、tolérance au risque、expérience de connaissance、Horizon d’investissement et besoins de liquidité，Évitez d'utiliser des questionnaires formels comme substitut pour vraiment comprendre vos clients。
Établir un cadre de diligence raisonnable et de gouvernance des produits，Émetteur d'avis、structure、coût、risque、Liquidité、Marchés cibles et conflits d’intérêts，et mettre à jour en permanence la liste des produits approuvés。
Former une base rationnelle pour chaque recommandation conformément à la FAA-N16，informations client、produits de substitution、Principaux risques et raisons des recommandations documentées，Assurez-vous de pouvoir le consulter plus tard。
Divulguer clairement le statut de licence avant de négocier、Propriétés du produit、coût、commission、conflit d'intérêt、Restrictions et risques importants，Ne pas utiliser les rendements garantis、Représentations trompeuses telles qu'un faible risque ou la confiance du marché qui accompagne le statut réglementé。
Revue du superviseur de configuration、Vérifiez avant de trader、Examen d’échantillonnage et audit indépendant des ventes，Et intégrer les indicateurs de qualité hors vente des représentants dans le tableau de bord prospectif et la gestion des salaires。
Créer un traitement des réclamations、enquête、mise à niveau、Mécanismes de remédiation et d’analyse des tendances，vente abusive、Transaction non autorisée、Prendre des mesures correctives en temps opportun en cas de conflits d'intérêts et de comportement représentatif。
8. Représentants、LBC/FT et surveillance continue
Les représentants doivent être des candidats aptes et appropriés au MAS、Éducation minimale、Examen FAA-N26 et exigences en matière de compétences，Et remplissez le formulaire 3A et les autres déclarations applicables avant d’effectuer les services concernés.。
Créer un avis d'intégration、Vérification des documents、Autorisation du produit、Formation professionnelle continue、Surveillance、Système de remise de démission et de vérification des références en matière de supervision。
Effectuer une évaluation des risques de blanchiment d’argent des entreprises conformément à la FAA-N06.、Identification du client et du bénéficiaire effectif、Une diligence raisonnable continue、Contrôle des sanctions、Surveillance des transactions et approbation des clients à haut risque。
Soumettez rapidement un rapport au Bureau de déclaration des transactions suspectes de Singapour lorsque des transactions suspectes sont découvertes.，et assurez-vous que les employés comprennent la confidentialité、Interdiction des fuites et responsabilité en matière d’escalade interne。
Protégez les enquêtes auprès des clients、suggestion、Frimer、commerce、communiquer、plainte、Formations et dossiers LBC/FT，Faire MAS、Les auditeurs et la conformité interne peuvent restaurer complètement le processus métier。
Surveiller en permanence le capital、ressources financières、Informations personnelles、personnel、Équité、Portée de l’activité et modifications du système，et appuyez sur FAA、Règlements subsidiaires et approbation de la mise en œuvre de la notification MAS、Notifications et déclarations périodiques。
9. Services de licence FA de Singapour que Hong Kong Huitong peut fournir
Qualification de la supervision et stratégie de candidature
Selon le produit、suggestion、Recherche、commercialisation、Le processus d'assurance et de transaction détermine la portée du service FA，Distinguer les LFA、EFF、Parcours réglementaire CMS et assurance，Élaborer un plan clair de demande de licence。
entreprise、Équité et substance locale
Assistance à la création d'une entreprise à Singapour、Trier les capitaux propres et les bénéficiaires ultimes、Préparer les certificats financiers et de performance pour les actionnaires，et bureau de planification、Gestion et configuration des fonctions clés。
Gestion et dotation professionnelle
Évaluer le PDG、Expérience pertinente du directeur général et de trois professionnels locaux à temps plein，Améliorer la matrice de responsabilité、plan du personnel représentatif、Preuve de qualifications et matériel d’adéquation。
capital、Ressources financières et informations personnelles
Calculer le capital de base et les ressources financières continues par périmètre d'activité，Produire des budgets et des tests de résistance sur trois à cinq ans，et coordonner la couverture d’assurance responsabilité professionnelle.、Franchises et couverture。
Manuel de conformité et processus consultatif
Créer une enquête client、gouvernance des produits、Des conseils raisonnables、conflit d'intérêt、divulgation des frais、revue des ventes、plainte、BSC、LBC/FT、Externalisation et systèmes de données。
Soumission des candidatures et conformité continue
Coordonner le formulaire 1 et les documents à l’appui，Aider à répondre aux demandes de renseignements du MAS et aux entretiens avec la direction，Et soutenir la déclaration du représentant après l'obtention de la licence、revue annuelle、Audit et conduite des changements majeurs。
10. Malentendus courants dans la demande de licence FA à Singapour
L'enregistrement d'une société à Singapour ne signifie pas que vous pouvez exercer des activités de conseil en investissement。Tant que les services sont essentiellement des activités de conseil financier réglementées，Le permis FA est requis、Exemptions applicables ou autres autorisations légales。
La licence FA n'est pas une licence de gestion de fonds ou de négociation de titres。Prendre des décisions d'investissement au nom des clients、Exécuter une transaction、Protéger les actifs ou fournir des conseils en matière de financement d’entreprise，La licence CMS peut être déclenchée séparément。
5010 000 S$ n’est pas le seul montant de capital pour tous les candidats。Services de rapports de recherche、Les affaires FA générales et le plan PII supplémentaire de 300 000 S$ plus ont des conditions applicables différentes.。
Trois professionnels locaux ne peuvent pas être configurés comme nominaux uniquement。MAS examinera l’expérience pertinente de chaque personne、responsabilités réelles、statut à temps plein、Disposition des résidents et degré d'adéquation avec l'entreprise appliquée。
Le conseil en investissement algorithmique n’est pas un modèle à faible réglementation。Les recommandations personnalisées générées par le système doivent toujours avoir une base raisonnable，et mettre en œuvre un modèle de gouvernance、Adaptation client、surveillance manuelle、Gestion des erreurs et journalisation d’audit。
Les conseillers financiers exonérés ne sont pas non réglementés。banque、Les compagnies d'assurance ou les titulaires d'une licence CMS n'ont pas besoin de détenir une licence FA，Toujours soumis aux actions applicables de la FAA、LBC/FT et exigences en matière de déclaration。
11. Foire aux questions sur la licence FA de conseiller financier à Singapour
La licence Singapore FA est une licence de conseiller financier délivrée par MAS aux entreprises qualifiées conformément à la loi sur les conseillers financiers.。La portée de la licence peut inclure des conseils sur les produits d'investissement、rapport de recherche、Commercialisation de placements collectifs et mise en place de contrats d'assurance vie，L'étendue spécifique des services et des produits indiqués sur la plaque d'immatriculation électronique fait foi.。
Fournir des conseils en produits d'investissement aux clients sur une base commerciale、Publication de rapports de recherche réglementés、Commercialiser des placements collectifs ou conclure des contrats d'assurance-vie，Une licence FA est généralement requise，Sauf si le demandeur est une organisation statutairement exonérée ou si l'activité est soumise à une exonération spécifique。
budget pur、impôt、La formation comptable ou financière générale ne déclenche pas nécessairement la LGFP；Toutefois, si le service implique l'analyse de produits d'investissement spécifiques、Comparer、Recommander ou vendre，Même si vous utilisez le titre « Planification de patrimoine », « Formation » ou « Information »，Peut également constituer des services de conseil financier réglementés。
Les candidats qui se consacrent uniquement à la publication ou à la diffusion de recherches, d'analyses et de rapports en matière d'investissement，Le capital de base minimum est généralement de 250 000 S$；Les autres affaires de FA coûtent généralement 500 000 S$，Ou adoptez le plan d'un capital de base de 300 000 S$ plus un PII supplémentaire de 500 000 S$ si les conditions sont remplies.。Les exigences finales doivent être confirmées en fonction du service proposé。
Les titulaires de permis doivent continuer à maintenir leur capital de base，et maintenir le montant le plus élevé entre un quart des dépenses annuelles pertinentes de l'exercice précédent et 150 000 S$ comme ressources financières.。À mesure que les dépenses de personnel et de fonctionnement augmentent，Les ressources financières nécessaires pourraient également augmenter。
Généralement nécessaire。Lorsque le revenu annuel ne dépasse pas 5 millions de dollars singapouriens，La limite de compensation PII est généralement de 1 million de dollars singapouriens.；Lorsque le revenu dépasse 5 millions de dollars singapouriens，Généralement, le montant le plus bas entre 20 % du chiffre d'affaires brut et 10 millions de dollars singapouriens.。La franchise ne doit généralement pas dépasser 10 % du capital sous-jacent。
Les candidats doivent généralement avoir au moins trois professionnels à temps plein basés à Singapour.，Chaque personne doit avoir au moins cinq ans d'expérience professionnelle liée au service pour lequel elle postule.。MAS réexaminera ses responsabilités réelles et sa compatibilité commerciale，Plutôt que de simplement vérifier le nombre de personnes。
MAS exige généralement que les PDG basés à Singapour aient au moins dix ans d'expérience pertinente，Au moins cinq ans d'expérience en gestion；Les directeurs exécutifs doivent généralement avoir au moins cinq années d’expérience pertinente，Au moins trois ans d'expérience en gestion。Tous les administrateurs et dirigeants doivent également répondre aux critères d'aptitude et d'honorabilité.。
Peut，La participation étrangère en elle-même n’interdit pas automatiquement l’application。MAS va pénétrer et scruter les principaux actionnaires、Responsable du traitement et bénéficiaire final，et évaluer les performances du groupe、solidité financière、dossiers réglementaires、Sources de financement et soutien aux entités agréées à Singapour。
Il n'est bien entendu pas impossible pour une entreprise nouvellement créée de postuler，Il doit cependant s’agir d’un groupe actionnarial doté de performances et d’une solidité financière pertinentes.、PDG expérimenté et équipe professionnelle、Capacité à expliquer des plans d’affaires matures et à améliorer les systèmes de contrôle。Il appartient toujours au MAS de juger sur la base de l'ensemble des faits d'accepter ou non.。
Si un algorithme génère des recommandations de produits d'investissement en fonction des profils clients，Encore généralement un service de conseil financier。En plus de satisfaire aux conditions générales de permis, le demandeur，Un modèle de gouvernance doit également être démontré、Qualité des données、Correspondance des risques client、surveillance manuelle、sécurité du réseau、Gestion des exceptions et continuité des activités。
Toutes les activités sur les marchés des capitaux ne peuvent pas être exercées avec la seule licence FA。Prendre des décisions d'investissement au nom des clients、Gérer les fonds、Exécuter des transactions sur titres、Protéger les actifs ou fournir des conseils en matière de financement d’entreprise，Peut nécessiter une licence CMS correspondante ou la mise en place d'accords de mise en conformité avec des institutions agréées。
Les représentants doivent répondre aux exigences d’aptitude de MAS、Éducation minimale、Examen FAA-N26 et exigences en matière de compétences，et soumettre le formulaire 3A et les autres déclarations applicables par un conseiller financier agréé ou exempté。Les entreprises doivent également continuer à surveiller leurs autorisations de produits、entraînement、Qualité des recommandations et comportement de vente。
MAS ne s’engage pas à un délai d’examen et d’approbation unifié pour toutes les candidatures。Les progrès réels sont soumis à l’examen des actionnaires et de la direction.、complexité des affaires、Personnel en place、Capital et informations personnelles、Complétude des documents institutionnels, des documents supplémentaires et du statut des entretiens。Les candidats doivent effectuer des préparatifs substantiels avant de soumettre leur candidature.。
12. Règlements officiels et informations réglementaires sur la licence FA de Singapour
| informations officielles | Objectif principal | Lien |
|---|---|---|
| 《Loi sur les conseillers financiers de 2001》 | Vérifier les services réglementés、distribuer des cartes、Représentants、Règles de conduite et d’application | Statuts de Singapour en ligne |
| 《Règlement sur les conseillers financiers》 | Vérifier le capital、Informations personnelles、déclarer、Exonérations et exigences accessoires | Statuts de Singapour en ligne |
| Licence de Conseiller Financier MAS | Voir les conditions d'admission、Gestion、personnel、capital、ressources financières、Informations personnelles et méthodes de candidature | Page de licence MAS |
| Règlements et avis de la FAA, questions fréquemment posées | Comprendre l'étendue des services、exemption、Les gens et la conformité continue expliqués | PLUS de FAQ de la FAA |
| Exigences de compétence du personnel représentatif FAA-N26 | Vérifier l'accès des représentants、Exigences relatives aux examens et au maintien des compétences | PLUS Avis FAA-N26 |
| Recommandations sur les produits d'investissement FAA-N16 | Mettre en œuvre la base de suggestions raisonnables、Informations client et enregistrements de suggestions | PLUS Avis FAA-N16 |
| FAA-N06 Exigences LAB/CFT | Établir une due diligence client、l'évaluation des risques、sanctions、Système de suivi et de reporting | Avis MAS FAA-N06 |
| Page de rendez-vous du représentant FA | Vérifiez le processus de déclaration et de nomination des représentants tel que le formulaire 3A. | Lignes directrices pour la nomination des représentants du MAS |
| Annuaire MAS des institutions financières | Vérifier le statut de licence ou d'exemption de l'organisation et l'entreprise approuvée | Répertoire des institutions financières |
13. Directives connexes en matière de licences financières et de conformité à Singapour
| Services ou guides associés | Scénarios applicables | Liens vers des sites |
|---|---|---|
| Autorité monétaire de Singapour (MAS) | Comprendre les agences de réglementation financière de Singapour et les principaux champs d'application des licences | Voir l'introduction du MAS |
| Licence CMS de Singapour | Impliquant des opérations sur titres、Gestion de fonds ou autres services du marché des capitaux | Afficher la licence CMS |
| Exigences de conformité au CMS de Singapour | Comparez les systèmes de capital et d'exploitation de FA et des services du marché des capitaux | Afficher les directives de conformité du CMS |
| Licence de gestion de fonds VCFM de Singapour | Fournir des services de gestion de fonds aux fonds de capital-risque | Voir la licence VCFM |
| Licence de paiement MAS de Singapour | L'activité implique également l'émission de comptes、transfert、Acquéreur ou jeton de paiement numérique | Afficher la licence MPI/SPI |
| Enregistrement d'une société à Singapour | Établir une entité de demande de licence FA et une structure opérationnelle locale | Voir l'enregistrement de l'entreprise |
| Conformité statutaire de l'entreprise à Singapour | Traiter le rapport annuel de l'ACRA、directeur、Dossiers de secrétariat et d'entreprise | Voir le guide de conformité ACRA |
| Systèmes de conformité KYC et AML | Développer la diligence raisonnable des clients、Processus de contrôle des sanctions et de surveillance des transactions | Consultez les directives KYC/AML |
| Comparaison des réglementations entre Hong Kong et Singapour | Planification de la technologie financière transfrontalière et des structures de licences régionales | Voir la comparaison de l'environnement réglementaire |
15. Règlements pertinents、Informations réglementaires et lectures complémentaires
| Catégorie de données | Informations associées |
|---|---|
| Interprétation professionnelle |
|
| Législation et orientations réglementaires | |
| Autorités de délivrance des licences et de réglementation |
|
