1. [Classification statutaire des entreprises et lignes rouges réglementaires] pour la licence VARA de Dubaï
Superposition de règles de base et d'affaires exclusives
VASP La gouvernance d’entreprise doit être respectée、Conformité、Technologie et comportement du marchéLivre de règles de base。Les affaires sont divisées en échanges、hébergement、Courtier、prêtattendez，Prend en charge les applications superposées conformément à la loi (frais supplémentaires 50% frais de prolongation)。
NLA et 1:1 Réserves d'actifs
actif circulant net (SUPER) Doit retirer 6,4 millions d'AED、60Dépenses d'exploitation de Sky ou passif total 1.2% la valeur maximale dans。Les actifs des clients doivent être physiquement séparés des fonds propres，et maintenir 1:1 réserves adéquates。
portefeuille froid 90% Limite de stockage inférieure
Les actifs en conservation doivent adopter une architecture hiérarchique de portefeuilles chauds et froids，Exigences légales pour le taux de stockage du portefeuille froid ≥90 %，et imposer l'utilisation de modules de sécurité matériels (HSM) avec technologie multi-signature。
Normes du GAFI et interdiction des pièces de monnaie confidentielles
Intégration forcée de Travel Rule，Les transferts de ≥1 000 USD nécessitent la transmission en temps réel d'informations d'identité。Les pièces de confidentialité sont explicitement interdites (AEC，Monéro) Émission et négociation，Absolument aucune commercialisation publique avant approbation。
2. Informations sur l'industrie：Licence VARA de Dubaï [Cas de représentant légal agréé]
Négociation et garde lourdes：Plateforme DWTC
Cette entité est située au Dubai World Trade Center，Courtage superposé、Trois licences d'échange et de garde (contrat payant 500 millions de dirhams)。Avec audit de sécurité du réseau et rapports de portefeuille froid émis par les « Big Four »，durée 7-10 Approuvé en mois。
Conseil en actifs légers：Agence de conseil DMCC
L'entité est située dans la zone de libre-échange DMCC，Appliqueractifs virtuelsServices de conseilLicence (contrat payant 50 millions de dirhams)。Parce que l'entreprise ne touche pas à la conservation des actifs des clients，Faible pression de conformité，à propos 4-5 Approuvé rapidement en un mois。
2025Examen annuel de l'IA et suivi en chaîne
VARA est dans 2025 En 2016, les « exigences en matière de garde » et les « normes de surveillance des transactions transfrontalières » ont été renforcées.。Activer la plateforme de vérification de la conformité « IA + big data »，Renforcer le comportement en chaîne (KYT) capacités de suivi obligatoires。
2026Année Économie virtuelle et certification des talents
Le programme VARA est 2026 Lancé Web en 2016 3.0 Classement de l’indice de l’environnement des affaires，Mettre en place une plateforme internationale de certification pour les talents en actifs virtuels，De la supervision d'une entreprise individuelle à l'amélioration de l'écosystème économique virtuel。
3. [Capital d'apport légal et normes de frais officiels] pour la licence VARA
| Type de licence légale / Mode hébergé | Capital versé de base légal (Capital libéré) | Frais de dossier gouvernementaux / frais de surveillance annuels (DEA) |
|---|---|---|
| échange (Échange) – entiercement | le plus bas 20,000,000 dirham(Utilisez un dépôt tiers sous licence VARA)。 | Appliquer：100,000 / cotisation annuelle：200,000 |
| échange (Échange) – Auto-garde des actifs | le plus bas 100,000,000 dirham(Auto-garde des actifs des clients，Les exigences en matière de sécurité Internet sont extrêmement élevées)。 | Appliquer：100,000 / cotisation annuelle：200,000 |
| Courtier/Concessionnaire / prêt / hébergement / Gestion d'actifs | rendez-vous de courtage 100Dix mille；Contrats de dépôt et de prêt 300Dix mille；Convention de gestion de patrimoine 200Dix milledirham。 | Appliquer：100,000 / cotisation annuelle：200,000 |
| Services de conseil (Consultatif) / Transfert et règlement | Services de conseil env. 500,000 dirham；Accord de transfert et de règlement 200Wandiram。 | Appliquer：40,000 / cotisation annuelle：80,000 |
Notes légales：Le capital ci-dessus doit être effectivement injecté dans le compte public local des Émirats arabes unis.，et fournir un rapport de vérification du capital émanant d'un auditeur reconnu。aussi，Une fois approuvé, vous devez payer des « frais de licence initiaux » de 30 000 à 150 000 dirhams et des opérations élevées pour les entités locales.、Coûts de conformité rigides tels que l’assurance et l’audit。
4. [Gouvernance d'entreprise et exigences légales substantielles locales] sous VARA
Bureau physique et exigences juridictionnelles：Doit être sur le continent de Dubaï (LE) ou zone de libre-échange désignée (DMCC/DWTC ici) Créer une entité。De vrais bureaux physiques fermés doivent être loués，Le bureau virtuel est strictement interdit (bureaux partagés)。La zone DIFC est réglementée séparément par la DFSA par la loi.，Non applicable à cette licence。
Responsable local (RI)：Au moins deux « personnes responsables » à temps plein doivent être nommées (RI)»。Le RI doit être un résident des Émirats arabes unis ou être titulaire d'un passeport des Émirats arabes unis.，Soumettre l’approbation et le dépôt VARA pendant le processus de candidature。
Responsable principal de la conformité (CO/RSSI)：Responsable de la conformité (CO/MLRO) Outils requis 5 Plus de 10 ans d'expérience en contrôle des risques，Basé aux Émirats arabes unis et relevant directement du conseil d’administration。Responsable de la sécurité de l'information (RSSI) Doit être sur place à temps plein。VARA exige strictement la séparation des rôles，Il est généralement strictement interdit d'exercer à la fois le rôle d'IR et de MLRO.。
examen de l'adéquation (Ajuster & Approprié)：Tous les réalisateurs、Les UBO et les cadres supérieurs doivent réussir les vérifications strictes de leurs antécédents et les entretiens d'éligibilité en anglais de VARA.。Si un comportement exécutif « affilié » est vérifié,，La licence sera directement gelée ou révoquée。
5. [Liste des documents d'enregistrement et d'audit statutaires soumis au VARA pour examen]
| Catégorie de fichier (Le montant total est d'environ 65 portions) | Détails de la soumission des exigences légales et interprétation des principaux points de conformité |
|---|---|
| Société sous-jacente et information initiale (IDQ) | Soumettre le questionnaire de divulgation initiale (IDQ)。Divulguer le modèle économique、3prévisions financières annuelles、Pénétration dans la déclaration d’actionnariat d’UBO。Convient à tous les cadres & Formulaire de déclaration en bonne et due forme et certificat criminel。 |
| Manuel de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent (CMS) | Politique AML/CFT complète couvrant KYC/KYT、Contrôle des sanctions、Mécanisme de déclaration des transactions suspectes)。Solution d'intégration technologique Travel Rule standard du GAFI et certificat de garde de ségrégation de fonds。 |
| Cybersécurité technologique et politiques d’assurance | Rapport de test d'intrusion de sécurité réseau tiers indépendant。Structure de gestion des portefeuilles chauds et froids、Continuité des activités et reprise après sinistre (BCDR) plan。Assurance cybersécurité (≥9 millions) et assurance contre la criminalité (≥4,5 millions) certificat de police。 |
6. [Demande statutaire et processus d'approbation en deux étapes] pour la licence VARA de Dubaï
première étape：Formation d’entité et soumission IDQ
Enregistrement complet du nom de l'entreprise sur le continent de Dubaï ou dans la zone de libre-échange。Soumettre le questionnaire de divulgation initiale à VARA (IDQ) et payer 50% Frais de dossier。
deuxième étape：Obtenir l'agrément de l'établissement (NOUS AVONS)
Une fois le pré-examen VARA réussi, un « agrément d’établissement » sera délivré. (NOUS AVONS)»。L'implantation industrielle et commerciale peut alors être complétée、Louer un bureau fermé et demander un visa exécutif。Les expositions marketing ou commerciales sont absolument interdites pour le moment。
La troisième étape：Soumettre une demande complète et un examen approfondi
soumettre env. 65 Un document complet de conformité et d’audit technique。VARA lance plusieurs séries d'enquêtes (RFI)，et organiser des sessions Fit en anglais complet pour les principaux cadres & Entretien d'aptitude approprié。
Étape 4：Vérification du capital et délivrance d'une licence formelle (Licence complète)
Confirmer que le capital versé est enregistré、Conformité NLA et assurance en vigueur。régler le reste 50% Frais de dossier、Après les frais réglementaires de la première année et les premiers frais de licence，Obtention d'une licence VASP formelle。
cinquième étape：Examen annuel et surveillance continue de la conformité (cycle total 3-12 mois)
Il faut progresser chaque année 60 Soumettre une demande de renouvellement de licence。Soumettre des états financiers audités et des rapports de sécurité de conformité，Et payez les frais de surveillance annuels à temps pour conserver la licence.。
7. Rapport d'incident de cybersécurité、Surveillance du marché et [Ligne rouge de conformité légale]
Délai légal pour déclarer un accident：Un incident majeur de cybersécurité ou une panne du système se produit，doit être dans 24 Notification préliminaire à VARA dans les heures，Et dans 72 Soumettez une analyse complète des incidents et un rapport de remédiation en quelques heures。
Exercice de reprise après sinistre (BCDR) indicateur obligatoire：Centre de reprise après sinistre requis。objectif de temps de récupération (RTO) Nécessite généralement ≤ 2 heures，objectif du point de récupération des données (RPO) ≤15 minutes，Et un exercice de récupération simulée doit être effectué tous les six mois.。
Les manipulations de marché surveillent les lignes rouges：Le règlement officiel sur la conduite du marché interdit les délits d’initiés et les manipulations de marché.。Les bourses doivent être équipées de systèmes de surveillance du marché en temps réel pour détecter le volume de lavage (Lavage du commerce)，Si une violation est découverte, le compte doit être immédiatement gelé et signalé.。
Interdiction de commercialisation préalable：Avant d'obtenir l'autorisation officielle du VARA，Toute forme de marketing auprès du public à Dubaï est absolument interdite、Promouvoir ou attirer de nouvelles personnes。Les contrevenants feront face à une ordonnance de cesser et de s'abstenir (Cesser & Cesser)» et des amendes élevées。
8. Service d'agence juridique de Hong Kong Huitong pour l'affaire de licence VARA de Dubaï
Création et mise en œuvre physique d'une zone de libre-échange/continent
Postuler pour Dubaï continentale (LE) Ou enregistrement d'une société dans la zone de libre-échange DMCC/DWTC。Assistance à la mise en conformité des baux bureaux fermés，Associer légalement et présenter des personnes responsables des résidents conformes à la VARA (RI) et responsables de la conformité (MLRO)。
Rapports d'audit externe de base et documents de conformité
Écrire IDQ avec 3 plan d'affaires annuel。Compiler un manuel de conformité conforme aux quatre principaux livres de règles (CMS)、Politique AML et plan de reprise après sinistre de la BCDR，Connectez-vous en toute transparence avec les « Big Four » ou des institutions agréées pour publier des rapports d'audit de pénétration de la sécurité des réseaux.。
Coaching de défense et d'entretiens de dirigeants VARA
Agent entièrement autorisé pour soumettre un dossier en deux étapes à VARA et répondre à plusieurs séries de demandes de renseignements (RFI)。Des offres adaptées aux cadres de VARA & Entretien indépendant approprié 1V1, simulation de questions et réponses，Aider à la gestion des comptes publics locaux et à la vérification du capital。
9. Licence de service d'actifs virtuels VARA de Dubaï Questions et réponses juridiques de base (FAQ)
Hors zones DIFC (réglementées par la DFSA)，Lancer un échange d'actifs virtuels à Dubaï、courtier courtier、hébergement、prêt、Gestion d'actifs、Règlement du transfert、Activité de conseil et d’émission d’actifs virtuels，Chacun doit obtenir une licence correspondante séparément。
Peut。VARA met en œuvre une surveillance classifiée，Prise en charge de la superposition d'activités de licence (telle que échange + garde + prêt)。En termes de coût，Chaque nouvelle entreprise doit payer des frais de dossier de base supplémentaires. 50% "Frais d'extension de licence"。
Absolument interdit。Le demandeur doit légalement établir une entité sur le continent de Dubaï ou dans une zone de libre-échange désignée.，Obligation de louer un véritable bureau physique fermé (bureau virtuel strictement interdit)。Les cadres supérieurs et les principales équipes de conformité doivent être basés localement。
Au moins un rendez-vous requis 2 résidents des Émirats arabes unis à temps plein travaillant comme RI。Responsable de la conformité (CO) Outils requis 5 Plus de 10 ans d'expérience，Résident à temps plein et relevant directement du conseil d'administration。Tous les cadres doivent passer un Fit rigoureux & Révision et entretien appropriés en anglais。
Forte corrélation。Si l'échange utilise un séquestre tiers sous licence par VARA，Le capital versé doit être 2000 Wandiram；Si la bourse gère elle-même les actifs des clients，Les exigences en matière de cybersécurité augmentent，Le capital versé s'est élevé à 1 milliards de dirhams。
L’actif circulant net doit être surveillé en permanence (SUPER)，assurez-vous qu'il satisfait 640 La valeur maximale de trois indicateurs, y compris les dirhams。Achat obligatoire d'au moins 900 Assurance cybersécurité en mille dirhams et 450 Assurance contre la criminalité Van Dirham，maintenir 1:1 réserves clients。
Le processus est divisé en approbation d'établissement (NOUS AVONS) et licence formelle en deux étapes。En pratique，Le conseil en actifs légers nécessite généralement 4-5 mois；Activité d’actifs lourds impliquant l’appariement et la conservation des transactions，Nécessite des audits de sécurité réseau extrêmement rigoureux，Habituellement requis 6-12 mois。
Volume approximatif des dossiers 65 partager。couverture de base：Planification commerciale et financière、Déclaration de pénétration des actions UBO、Politique AML/CFT complète et système de conformité、Rapports d'audit de sécurité du réseau et de tests d'intrusion émis par des tiers、Plan BCDR et certificat de politique。
Les fournisseurs de technologies de conformité doivent être intégrés pour mettre en œuvre la règle de voyage，Les virements d'un montant ≥1 000 USD doivent transmettre les informations d'identité de l'expéditeur et du destinataire en temps réel。Tous les membres sont tenus de se conformer aux listes de sanctions locales des Émirats arabes unis et de l'OFAC.、Comparaison de dépistage en temps réel de la bibliothèque PEP。
La distribution est expressément interdite、Négocier ou promouvoir des crypto-monnaies améliorant l'anonymat (telles que Monero)。Avant d'obtenir l'autorisation officielle du VARA，Toute sollicitation ou marketing auprès du public à Dubaï est strictement interdit，Les contrevenants s’exposeront directement à une ordonnance de cesser et de s’abstenir et à de lourdes amendes.。
Absolument interdit。La monnaie légale et les actifs virtuels des clients doivent être complètement physiquement isolés des fonds de fonctionnement de l’entreprise.，Dépôt sur un compte séparé，Et acceptez un rapprochement quotidien à haute fréquence et un audit indépendant。Le mélange de fonds entraînera la révocation immédiate de la licence et la responsabilité pénale.。
La licence est valable pour 1 Année。Doit être avancé chaque année 60 jours pour demander le renouvellement et payer les frais annuels de surveillance。Les entreprises doivent soumettre à VARA des états financiers annuels audités de manière indépendante.、Rapport d'audit de séparation des actifs du client et rapport d'audit de sécurité du réseau。
