Îles Vierges britanniques BVI FSC Guide de demande de licence d'investissement en devises

Une licence BVI bénéficie non seulement d'un traitement fiscal évalué conformément à la loi applicable，Plus important encore, elle jouit d’une très bonne réputation en matière de réglementation à l’échelle internationale.。La Securities and Investment Business Act 2010 (SIBA) établit des systèmes de conformité et de capital extrêmement stricts pour les courtiers en devises.。Obtenez cette licence, qui est strictement réglementée par SIBA，Non seulement leur statut réglementé peut être clarifié，Être mieux à même d’expliquer la portée de ses licences aux clients fortunés mondiaux, aux clients et aux institutions partenaires、Dispositions en matière de gestion du capital et des risques。

Selon la réglementation，Les négociants en devises doivent s'adresser à la Commission des « affaires d'investissement » conformément à la loi., Abrégé en licence IB)。sur le document de licence approuvé，FSC vous obligera à préciser la classification commerciale de votre modèle économique.：Si votre plateforme agit comme contrepartie auprès de vos clients pour la tenue de marché，Doit indiquer « Négocier des investissements en tant que principal » (transaction en tant que principal)；Si la plateforme ne fait que servir de canal intermédiaire pour lancer les ordres vers l'amont，Il sera marqué « Organiser des transactions en matière d'investissements ».。

La licence BVI jouit d'une grande réputation dans l'industrie，La principale raison est le seuil d’entrée financier élevé.。Les besoins de financement sont déterminés en fonction des expositions aux risques spécifiques de chaque entreprise.，Mais dans le cadre de l'activité principale de création de marché，Le demandeur doit prouver qu’il dispose d’une solidité financière extrêmement solide.，Les exigences de capital minimum initiales peuvent atteindre un million de dollars (1 000 000 $)。aussi，Le FSC exige que les établissements agréés souscrivent et maintiennent une assurance responsabilité professionnelle adéquate (assurance PI).，Sert de ligne de fond opérationnelle contre d’éventuelles négligences financières et réclamations。

FSC ne tolérera jamais des opérations simulées purement offshore。en termes d'existence physique，L'entreprise doit disposer d'un véritable bureau physique aux BVI，et avoir des employés permanents (l'entreprise doit s'engager à établir une présence physique dans les deux ans suivant la délivrance de la licence)。Dans la structure du personnel de base，Doit employer au moins une personne physique en tant que directeur，Il est également obligatoire d'embaucher au moins un consultant supplémentaire en valeurs mobilières ou en investissement avec une licence légale.。aussi，Toutes les nominations aux postes d'administrateur et de dirigeant nécessitent la soumission préalable de documents，Effectuer des tâches uniquement avec le consentement écrit de FSC。

Les candidats doivent soumettre un dossier bien rédigé et logique、Un business plan clairement structuré，Divulgation détaillée de la structure organisationnelle interne et de l’organigramme de propriété de l’entreprise。Pour chaque directeur proposé、Agents autorisés et responsables de la conformité，Un formulaire de due diligence dédié doit être complété，Et joignez un CV en anglais、Copie du passeport valide、Certificat officiel d'absence de casier judiciaire，et deux lettres de recommandation professionnelles émises par les autorités du secteur.。La chose la plus importante est，Doit joindre une preuve de paiement des frais gouvernementaux non remboursables，A défaut le dossier sera renvoyé directement。

Le personnel responsable de la conformité et de la lutte contre le blanchiment d’argent doté de l’autorité et des ressources réelles doit être affecté conformément aux règles FSC applicables.，Tenir des registres des politiques et de leur application。Les responsabilités peuvent impliquer différents postes ou être attribuées，Le Compliance Officer ne doit pas être décrit comme le seul contact juridique pour toutes les questions réglementaires.。

L'ensemble du processus d'approbation est divisé en deux étapes : la création de l'entreprise et l'examen de la licence.。Tout d’abord, effectuez une recherche de nom d’entreprise aux BVI et payez les frais d’enregistrement du gouvernement.，Vous pouvez obtenir le certificat d’enregistrement de société en dix à quinze jours ouvrés environ。Préparez ensuite un plan d’affaires et des documents de diligence raisonnable pour la direction.，Payer les frais au FSC et soumettre officiellement la demande。Le Comité des licences et de surveillance FSC procédera à une vérification préalable détaillée，Le délai d'examen des documents officiels à ce stade est d'environ quarante jours ouvrables。Préparation préliminaire complète et ouverture définitive du compte bancaire，Le cycle complet du projet prend généralement entre trois et cinq mois。

Les responsabilités annuelles d’examen et de maintenance des sociétés des îles Vierges britanniques sont strictement divisées en deux périodes distinctes par la loi.，Si vous dépassez le délai, vous courez le risque mortel d'amendes énormes et même d'invalidation de votre permis.。Si votre société aux BVI a été constituée au cours du premier semestre (janvier à juin)，Ensuite, le renouvellement de la licence et le paiement des frais doivent impérativement être effectués avant le 30 avril de chaque année suivante.；au contraire，Si la société est constituée au second semestre (juillet à décembre)，Le délai légal de renouvellement est fixé au 31 octobre de l'année suivante.。

Les Îles Vierges britanniques sont l'une des juridictions courantes pour la structuration de sociétés offshore et d'entreprises d'investissement.。Les modalités de financement restent soumises à la lutte contre le blanchiment d'argent en vigueur、sanctions、banque、Exigences fiscales et réglementaires applicables au lieu où les activités se déroulent。au niveau fiscal，Tant que les bénéfices de l’entreprise proviennent d’opérations en dehors des BVI，Il n'est pas nécessaire de payer d'impôt sur les bénéfices conformément à la loi.，Dans le même temps, tous les impôts locaux et droits de timbre sont exonérés.，Aide grandement la planification fiscale juridique des courtiers internationaux。aussi，Le niveau de confidentialité des informations statutaires de l'entreprise est extrêmement élevé，Il n’est pas nécessaire que les informations sur les actionnaires et les bénéficiaires effectifs soient divulguées au public à volonté.，Garantit le plus haut niveau de confidentialité pour les opérations commerciales。

Selon les dispositions de la loi SIBA，Les entreprises réglementées doivent suivre le régime anti-abus de marché，Les cotations de valeurs mobilières ne doivent pas faire l'objet de manipulations artificielles，Et toute forme de délit d’initié est absolument interdite。dans l'application quotidienne de la loi，La FSC dispose de pouvoirs absolus pour mener des inspections surprises inopinées et des audits obligatoires des entités réglementées à l'intérieur et à l'extérieur de son territoire.。S'il est vérifié que l'organisation a fourni de fausses informations、Se livrer au blanchiment d'argent ou mener des activités d'une manière préjudiciable aux intérêts des clients，Les régulateurs suspendront immédiatement ou révoqueront complètement leurs licences。

Hong Kong Huitong peut aider à l'évaluation de la configuration du directeur et du personnel clé des BVI，Préparer le plan d'affaires、structure de propriété、Système de lutte contre le blanchiment d’argent et réponses aux enquêtes réglementaires，et coordonner avec les professionnels agréés selon les besoins du projet。L'approbation de la licence et l'ouverture du compte bancaire sont examinées de manière indépendante par le BVI FSC et les banques concernées.，Aucun arrangement « nominal » ou garantie de résultats n’est fourni。

Différents systèmes résolvent les entités séparément、Réglementation des services d'investissement et d'actifs virtuels。La licence d'investissement en devises ne couvre pas automatiquement toutes les activités de VASP ou de fonds，Doit être assorti par produit et par campagne。

Peut faire référence àInformations sur la supervision et les demandes de l'autorité chargée des licences d'investissement en devises des BVI FSC，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。

Comparez les noms légaux、Numéro d'enregistrement ou de licence、Entreprise autorisée、Conditions de licence et site Web actuel。Marque du groupe、L'identité des sociétés affiliées et des agents ne peut remplacer l'autorisation de l'entité adjudicatrice.，Doit être recoupé avec les dossiers officiels et les documents de licence。

Les deux peuvent modifier la relation de contrôle。Les participations directes et indirectes doivent être identifiées avant la négociation、Impact significatif et changements dans le contrôleur ultime，Vérifier les procédures d’approbation ou de notification，et rédiger les conditions réglementaires dans les modalités de livraison。

Vérifiez d’abord si les conditions de licence sont toujours remplies，Organiser une surveillance temporaire、Restrictions commerciales et transferts de responsabilité，et compléter les notifications de personnel applicables ou les approbations de nouvelles embauches。Les remplaçants nominaux ne peuvent pas combler les lacunes dans l’exercice effectif des fonctions。

Il est recommandé d'enregistrer les plaintes、Produits et personnes impliquées、Délai de traitement、Preuve et conclusion，et informer les clients des canaux de mise à niveau applicables.。Les processus doivent être rectifiés lorsque des problèmes systémiques sont découverts，Au lieu de simplement clôturer un seul ticket。