1. Conditions d’accès légales au CASP tchèque et résultats réglementaires
Structure physique et opérations de fond (Substance)
Une personne morale tchèque (par exemple s.r.o.) et un siège physique doivent être enregistrés，Les adresses d'inscription virtuelles pures ne sont pas acceptées。Désignation obligatoire des locauxLutte contre le blanchiment d'argentResponsable des rapports (MLRO) et responsable de la conformité，Suggéré parUnion européenneou résident fiscal tchèque pour satisfaire aux exigences réglementaires en matière d'accessibilité et d'inspection surprise。
Vérification d'éligibilité (Ajustement et adéquat)
directeur、Dirigeants et bénéficiaires ultimes (TOUX) Doit être soumis récemment 3 Preuve d'absence de casier judiciaire en quelques mois，Éliminer les dossiers de fraude ou de faillite。Les dirigeants principaux doivent prouver par la loi qu'ils disposent de plus de trois ans d'expérience.services financiers、Conformité ouCryptoactifsExpérience de gestion professionnelle sur le terrain。
Capital prudent et blocage du capital
selon Mica Règlement，Classe 1 / 2 / 3 Chaque entreprise correspond à 50 000、12.5Le seuil minimum de paiement légal est de 10 000 euros et 150 000 euros (certaines prestations à risque peuvent être exigées pour atteindre 350 000 euros)。ça doit être légal、Injection complète traçable de monnaie légale dans le compte de l'entreprise pour la vérification du capital。
Système de contrôle interne et réglementation technique DORA
Conforme au GAFI LBC/FT Politiques et mécanisme d'isolation de portefeuille froid multi-signatures。L'architecture technique doit être conforme à la loi européenne sur la résilience des opérations numériques(DORA) standard，Avoir un plan de reprise après sinistre et conserver les données des transactions clients conformément à la loi au moins 5 Année。
2. Processus d’approbation légale et de mise en œuvre de la conformité (4-8mois)
première étape：Création de l'entité et nomination du personnel (2-4semaine)
Société tchèque à responsabilité limitée (s.r.o.) légalement constituée，Louer un bureau physique，Compléter le dépôt au registre du commerce，et nommer officiellement les administrateurs、Responsable Conformité et MLRO。
deuxième étape：Financement et ouverture de compte (1-2semaine)
Ouvrez un compte d'entreprise dans une institution financière tchèque ou conforme à l'EEE，Remise intégrale du capital statutaire，Obtenir un certificat de vérification du capital et la source de financement UBO (SoF) Documents de contrôle de légalité。
La troisième étape：Constitution du dossier et traduction tchèque (4-8semaine)
Préparer un plan d'affaires sur trois ans et des prévisions financières、Livre blanc sur la sécurité du système AML et de DORA。Tous les documents officiellement soumis à ČNB doivent avoir une traduction tchèque officiellement certifiée。
Étape 4：Observations du ČNB et examen quant au fond (3-6mois)
Soumettez la demande complète à la Banque nationale tchèque et payez les frais d'examen.。Pendant cette période, ČNB procédera à un examen approfondi，Faire une demande d'informations complémentaires (RAI)，et a demandé à la direction de mener des entretiens en ligne。
3. frais、Explication du capital statutaire et du système fiscal
Frais de dossier officiels ČNB：Lors de la soumission d'une demande de licence CASP à la Banque nationale tchèque，Doit être payé en un seul versement 20,000 Couronne tchèque (env. 800 Euro) frais de révision。
Des fonds propres prudents：Doit être déposé sur le compte professionnel 5 Wanzhi 15 Dix mille euros (selon le niveau de la Classe) de capital social，Ce fonds est un fonds de réserve non consommable。
dépenses de fonctionnement localisées：Couvre le loyer physique du bureau、Salaire MLRO à temps plein、Audit annuel indépendant et maintenance du système DORA，Les dépenses annuelles de conformité rigide sont estimées à environ 2-4 millions d'euros。
assiette fiscale：Impôt tchèque sur le revenu des sociétés (CIT) Le taux d'imposition standard est 21%；Les services de change purs et les frais de traitement entre crypto-monnaies et monnaies fiduciaires sont exonérés de TVA conformément à la loi. (T.V.A.)。
4. La ligne rouge absolue qui déclenche la pénalité de refus ou de retrait de permis
architecture coquille vide：Le demandeur n’a pas fourni de « véritable emplacement physique de bureau » en République tchèque.，ou défaut de désigner légalement un responsable de la conformité résident local qui satisfait au test de compétence，sera directement rejeté par ČNB。
Actifs mixtes et fonds flous：Aucun mécanisme de ségrégation obligatoire pour les monnaies fiduciaires et les actifs cryptographiques des clients n’a été établi.，ou le capital initial ne peut pas être fourni légalement 6-12 Preuve de source de richesse mensuelle (SoF/SoW)，Sortir de l’impasse dans la lutte contre le blanchiment d’argent。
Rejet en raison de normes en retard et de violations：Un VASP existant ne peut pas être utilisé dans 2025 Année 7 lune 31 La demande de conversion déposée il y a quelques jours a été annulée de force.；Exposer une entreprise sans licence s’expose à de sévères sanctions administratives et à des risques d’application des lois pénales.。
5. Transition réglementaire tchèque MiCA et calendrier du processus législatif
- 2024 fin d'année：La « Loi sur la finance numérique » votée
Le Parlement tchèque adopte la « Loi sur la finance numérique »，Établir légalement la Banque nationale tchèque (ČNB) en tant qu'agence de réglementation prudentielle et officiellement autorisée pour les licences de cryptographie。
- 2025 Année 2 lune 15 jour：ČNB prend officiellement le relais
La « loi sur la finance numérique » entre en vigueur，ČNB a la juridiction légale，Accepter pleinement les nouvelles demandes de licences CASP basées sur le framework MiCA。
- 2025 Année 7 lune 31 jour：Date limite pour la transition des anciennes réglementations
Posséder l'ancienne version du tchèque VASP Entreprises existantes avec des licences commerciales，Les candidatures doivent être soumises à ČNB avant cette date limite légale.，Perte de qualification légale d'exploitation en souffrance。
- 2026 Année 2 lune 11 jour：Le premier lot de licences est délivré
La Banque nationale tchèque annonce qu'à partir de 248 candidatures en cours，Officiellement publié le premier lot de 6 Une licence CASP sous le framework MiCA，Le signe entre dans la période d’application stricte。
6. Chronique du premier lot d'établissements agréés dans le système tchèque CASP
premier lot 6 Accueil CASP officiellement approuvé (2026Février)
banque nationale tchèque (CNB) À 2026 Année 2 lune 11 Le Japon officiellement 6 Les entités délivrent le premier lot de licences，marquer le 6 les institutions ont passé des audits DORA rigoureux etTraçabilité des fondsrevoir。Les coordonnées de l'institution seront inscrites au registre public des entités réglementées par ČNB conformément à la loi.。
7. Questions et réponses juridiques pratiques (FAQ)：Analyse complète des chemins d’approbation et des problèmes de conformité
Absolument interdit。MiCA et ČNB imposent une « présence physique (Substance locale)»。Un bureau physique légal doit être établi (les adresses virtuelles ne sont pas acceptées)，et doté d’un responsable local des signalements anti-blanchiment (MLRO) En réponse aux inspections surprises et aux entretiens réglementaires。
Par catégorie CASP 1/2/3 Correspondant respectivement à 50 000、12.510 000 et 150 000 euros。La surveillance est extrêmement stricte pour vérifier la légalité des fonds，Doit pénétrer jusqu’au bénéficiaire final (TOUX)，soumettre 6-12 Description du flux bancaire mensuel et de la trajectoire d’injection de capitaux，Tout actionnaire caché entraînera le rejet de la candidature。
Doit postuler pour la catégorie CASP 2 ou 3。catégorie 1 Uniquement pour le transfert d'ordres et le conseil en investissement。catégorie 2 Couvre la conservation des actifs et l'échange bidirectionnel。Si un système de mise en correspondance multilatérale de cotations d'achat et de vente par un tiers est fourni，Catégories de candidatures qualifiées 3。
Peut。Obtenez une licence CASP pour activer le « mécanisme de passeport » de MiCA (Passeport)»。Soumettre une notification d'intention de fournir des services transfrontaliers à ČNB et obtenir 30 Après la date de dépôt et aucune objection，c'est-à-dire légal dans l'UE 27 Les États membres mènent des activités similaires。
Aucune restriction légale de nationalité，permettre 100% Participation étrangère。Cependant, tous les administrateurs et l'UBO doivent passer le test d'aptitude (Ajuster & Approprié)"Évaluer，Soumettre un certificat d’absence de condamnation pénale majeure，Et justifier conformément à la loi qu'ils disposent de plus de trois ans d'expérience en gestion dans le domaine financier ou du chiffrement。
Le cycle juridique et pratique global est d'environ 4 à 8 mois。Y compris l'enregistrement de l'entreprise et la construction (2-4 semaines)、Préparation du document de conformité (1-2 mois) et période d'examen ČNB (3-6 mois)。Les opérations ne peuvent démarrer qu’après l’émission et l’enregistrement d’une lettre d’approbation formelle.。
Les exigences en matière de dossier de conformité sont extrêmement élevées。Les matériaux de base comprennent：Business plan sur trois ans et prévisions financières、Politique LAB/CFT、Livre blanc sur la sécurité des informations conforme à DORA、Politique de ségrégation des actifs。Tous les documents doivent être soumis avec des traductions juridiques tchèques。
Absolument interdit。Selon la réglementation MiCA，La monnaie fiduciaire des clients doit être déposée sur un « compte séparé » dans une banque réglementée de l’UE.；Les crypto-actifs imposent un contrôle multi-signature ou une isolation par portefeuille froid。Il est strictement interdit de détourner les actifs des clients pour financer ou pour financer la propre hypothèque de l'entreprise.。
Impôt tchèque sur le revenu des sociétés (CIT) pour 21%。Selon la législation européenne et tchèque，Échange entre crypto-monnaies et monnaies fiduciaires、Les services de trading de cryptomonnaies sont considérés comme des services financiers et sont exonérés de TVA. (Exonération de TVA)，Éliminer la charge de TVA sur les frais de transaction。
La sécurité technologique doit être pleinement alignée sur la loi sur la résilience des opérations numériques(DORA)。Les indicateurs obligatoires couvrent：Sauvegarde des données et reprise après sinistre (RD) mécanisme、Authentification à deux facteurs (2FA)、Effectuer des tests d'intrusion chaque année；Les enregistrements des transactions et communications des clients sont conservés conformément à la loi. 5 ans et plus。
Les entités agréées peuvent s'appuyer sur un système complet de surveillance AML，Un établissement de monnaie électronique réglementé en République tchèque (par exemple Raiffeisenbank, etc.) ou un établissement de monnaie électronique réglementé dans l'UE (EMI) Opérations d'entreprise ouvertes et comptes clients séparés en monnaie fiduciaire，Ouvrir le canal SEPA/SWIFT。
La licence n'a pas de durée de validité fixe。Les entreprises sont tenues de soumettre chaque année à la ČNB et à la FAÚ des états financiers signés par des commissaires aux comptes agréés.、Rapports sur l'application de la loi AML et rapports sur la sécurité informatique。dépasser 10% Les modifications du capital ou les remplacements de cadres supérieurs doivent être signalés et approuvés à l'avance.，et respecter à tout moment les exigences minimales de liquidité。
