1. [Classification statutaire et dividendes réglementaires] du « secteur japonais de l’aide à l’investissement et des agences »
Activité principale de conseil en investissement
Sur la base d'un contrat de conseil en investissement，Fournir des conseils substantiels sur la « valeur des titres » ou « l'analyse de la valeur des instruments financiers »。Selon la loi, il n'existe aucun droit d'effectuer des investissements et de prendre des décisions en matière de gestion financière au nom des clients.。
Agents et médias (intermédiaire) entreprise
Autorisé comme intermédiaire indépendant，Entre sociétés mères ou plateformes de gestion d’actifs étrangères et clients locaux japonais，Un agent juridique ou un média signe un « contrat d'investissement »。
Seuil de capital zéro et exonération organisationnelle
Il n'y a pas d'exigences minimales en matière de capital et d'actif net conformément à la loi.。Il n’est pas obligatoire de créer un conseil d’administration ou de désigner des superviseurs et d’autres institutions complexes de gouvernance d’entreprise.，Coûts d’entrée et de maintenance très faibles。
Chaîne d'accès FMEO en anglais complet
La FSA ouvre un bureau d'accès aux marchés financiers (FMEO)。Institutions affiliées ayant une expérience similaire en matière de licences à l'étranger，La consultation préalable peut être menée en anglais tout au long du processus conformément à la loi.、Soumission des dossiers et enquêtes réglementaires quotidiennes。
2. [Explication des normes réglementaires] avant de demander une licence de conseil en investissement japonais
La période de consultation ne constitue pas un engagement à approuver
Le guide de l'Agence japonaise des services financiers indique que，La pré-consultation dure environ 3 à 4 mois en moyenne，Cependant, en raison de la complexité des affaires、Changements importants dus à la qualité des matériaux et aux changements de programme。
Définir d'abord le périmètre de l'activité
Le simple fait de fournir des conseils en investissement et de prendre des décisions d'investissement finales au nom des clients sont des activités réglementées différentes.；Si élevé en même temps、Ventes d'actions de fonds，Cela peut également impliquer la première ou la deuxième industrie du négoce de matières premières financières.。
Assistance aux demandes d’investissement étranger
Les institutions à capitaux étrangers peuvent consulter le Financial Market Access Office (FMEO) pour obtenir une assistance en anglais.，Mais les documents de candidature formels、Le personnel et les sites commerciaux japonais doivent toujours respecter les lois applicables et les exigences du bureau financier compétent.。
3. [Exigences en matière de capital statutaire et de frais] pour les licences japonaises de conseil en investissement
| Examiner les catégories de fonctionnalités | Normes juridiques et montants pratiques des paiements |
|---|---|
| Capital légal et actif net | Aucune peine minimale obligatoire (0 Exigences en yens）。Significativement différent de ce qui doit être maintenu dans le secteur de l'investissement et de l'utilisation 5,000 Résultat net d'une valeur nette de 10 000 yens。 |
| Marge commerciale (Dépôt séquestre) | Le montant total doit être versé au Bureau japonais des affaires juridiques conformément à la loi. 5,000,000 yuan japonais (500Dix mille yuans) Un dépôt d’entreprise comme condition préalable au développement des affaires。 |
| Taxe gouvernementale sur les licences d'enregistrement | Lors de la soumission d’une demande d’enregistrement formelle，doit être payé au bureau des impôts 150,000 yuan japonais (15Dix mille yuans) Frais d'inscription。(Note：Si vous êtes un intermédiaire financier, c'est 90 000 yens)。 |
4. [Gouvernance d'entreprise et qualifications selon la FSA (Ajuster & Approprié) Normes de révision]
Essence physique et représentant au Japon：Doit avoir un bureau commercial physiquement indépendant et exclusif au Japon，Les bureaux virtuels et les postes de travail partagés sont strictement interdits。S'il s'agit d'une personne morale étrangère，Doit nommer au moins un représentant permanent avec une adresse au Japon。
Résultat final de la conformité des dirigeants：Les opérateurs et les directeurs généraux doivent parfaitement comprendre la loi sur les services financiers et les exigences de gouvernance interne.，Pas de suspension de permis ni de condamnation pénale dans les cinq ans，Absolument aucun lien avec des gangs violents (gangsters)。
Personnel commercial de conseil en investissement：Du personnel possédant des connaissances et de l'expérience dans l'analyse de la valeur des titres ou des instruments financiers doit être déployé.。FSA par taille d'entreprise、Examen approfondi de la complexité et de la séparation des responsabilités，Les directives officielles ne fixent pas d'âge minimum uniforme de « plus d'un an »。
Fonction de conformité：Doit être effectué par du personnel possédant des connaissances juridiques et de conformité adéquates，et établir un système capable d'identifier、Dispositions de contrôle pour suivre et gérer les conflits d’intérêts et les risques de non-conformité；La possibilité d'occuper simultanément les deux postes doit être évaluée en fonction de la taille de l'organisation et du conflit de responsabilités.。
5. [Liste de contrôle pour l'examen du document d'enregistrement statutaire] soumise à la Direction des Finances et au FMEO
| Catégorie de fichier | Détails de la soumission des exigences légales et interprétation des points clés réglementaires |
|---|---|
| Due diligence de base de l’entreprise et de la haute direction | Statuts de la société et questions relatives au certificat d'enregistrement。CV de tous les cadres supérieurs et employés clés、Certificat de résidence (les résidents de l'étranger peuvent remplacer une déclaration sur l'honneur)、Pas de certificat de faillite ni de serment de conformité personnelle。 |
| Fonctionnement commercial et prévention des conflits d’intérêts | Formulaire de demande d'inscription、Contenu métier et instructions de méthode。Description du système d'exécution des affaires (avec organigramme détaillé de la structure organisationnelle et du personnel)、Plan d'attribution des sièges pour démontrer la distance physique)。Description du statut de parties liées spécifiques (mère et filiale)。 |
| Documents financiers et de contrôle interne | Le dernier bilan et compte de résultat (y compris les prévisions de revenus et de dépenses pour les deux années précédentes)。Si vous n'adhérez pas à une association industrielle，Un projet de « Règlement Intérieur d'Entreprise » équivalent au JIAA doit être soumis conformément à la loi.。 |
6. [Demande statutaire et procédures préliminaires de la FSA] pour la licence japonaise de conseil en investissement
première étape：Consultation préalable et examen des grandes lignes (les directives officielles indiquent une moyenne d'environ 3 à 4 mois)
Soumettre une lettre de synthèse au bureau des finances local ou au FMEO。Les régulateurs passent par plusieurs séries d’entretiens，Modèle commercial substantiel avant le procès、Isolement du personnel et système de contrôle interne。
deuxième étape：Demande formelle et paiement des frais
Après consultation et confirmation préalable，Soumettre formellement un grand nombre de documents de candidature et payer au bureau des impôts 15 L'enregistrement de dix mille yens est exonéré d'impôt (les investisseurs étrangers qui remplissent les conditions peuvent utiliser l'anglais tout au long du processus)。
La troisième étape：Révision des normes statutaires (légal 2 mois)
Le délai de traitement de l'examen standard légal pour les nouvelles inscriptions est de 2 mois。Ce cycle n'inclut pas les demandes fastidieuses des agences de réglementation pour compléter ou modifier les documents.。
Étape 4：Mettre en œuvre des mesures d’association ou d’autres plaintes et résolutions de litiges
Après réception de l'avis d'inscription，Postulez pour rejoindre la Japan Investment Advisory Industry Association (JIAA)，et compléter la résolution légale des litiges financiers alternatifs (ADR / FINMAC) Mécanisme d'amarrage。
cinquième étape：Déposez un dépôt d'entreprise et démarrez votre entreprise après avoir rempli les conditions de développement commercial
Dépôt auprès du Bureau des affaires juridiques 500 Dépôt professionnel de dix mille yens。Tous les rapports de qualification et contrôles internes ont été complétés，Seuls les établissements peuvent signer des contrats de conseil en investissement conformément à la loi.。
7. réglementation réaliste、Résolution des litiges et [Ligne rouge de conformité juridique]
Interdire strictement les lignes rouges dans les services de gestion financière pour le compte des clients：La licence de conseil en investissement se limite à fournir des conseils。Si une autorisation d’exécution d’investissement (autorisation discrétionnaire) est obtenue du client，C'est une grave transgression，Doit demander une licence « industrie d'investissement et d'utilisation » avec un seuil extrêmement élevé。
Audit de substance sans adhésion à l'association：Si vous n'adhérez pas à un organisme d'autoréglementation tel que la JIAA，Le règlement intérieur doit être formulé avec une force équivalente。En pratique，Les entreprises qui ne sont pas membres seront soumises au système de conformité plus strict de la FSA, à des inspections régulières et à des audits écrits.。
Fausse publicité et pénalités pour livraison de documents：Il est strictement interdit d'utiliser des mots trompeurs tels que « sûr de gagner de l'argent » dans les publicités.。Défaut de délivrance au client du « document écrit délivré avant la conclusion du contrat » conformément à la loi，Sera confronté à de sévères sanctions officielles en matière d'amélioration des affaires et de suspension。
Pas de renouvellement régulier mais risque de révocation à tout moment：Il n’y a pas de période de validité fixe pour la licence japonaise d’orfèvrerie.。Mais la FSA fait preuve de « réalisme » pour poursuivre la surveillance。Les dirigeants qui commettent des violations ou « ne parviennent pas à assurer une performance adéquate de leur entreprise » verront leur licence révoquée.。
8. [Frais de suivi et contrôle d'applicabilité] pour la licence de conseil en investissement japonais
| projet | Vérifiez les points clés |
|---|---|
| Associations et règlement des différends | Les mesures applicables de traitement des plaintes et de résolution des litiges doivent être mises en œuvre avant les opérations commerciales.。Rejoindre une association industrielle n'est pas le seul cheminement général décrit sur cette page；Lors du choix d’une association, vous devez directement vérifier ses dernières conditions d’adhésion et cotisations.。 |
| programme de soutien local | Le plan de soutien aux entreprises financières étrangères du gouvernement métropolitain de Tokyo et d'autres institutions sera mis en œuvre sur une base annuelle.、Conditions fixées par le demandeur et la catégorie de frais，70 % ou 20 millions de yens ne devraient pas être considérés comme une subvention légale accessible à tous les candidats.。 |
| Exceptions à la préparation des fonds | Les systèmes d'enregistrement de fonds tels que QII ciblent des organismes de placement collectif spécifiques et leurs structures de participants，Il ne s'agit pas d'une exemption générale pour la fourniture de conseils en investissement aux clients japonais；Doit être jugé séparément en fonction des activités réelles。 |
9. Service d'agence juridique de Hong Kong Huitong pour l'ensemble du dossier de licence de conseil en investissement japonais
Établissement physique et mise en place de bureaux physiques
Postuler pour Japan Co., Ltd. (KK) registre。Fournir un espace de bureau physique légal avec un contrôle d’accès indépendant exclusif，Faites correspondre les représentants et les responsables de la conformité au Japon qui satisfont à l'examen d'éligibilité de la FSA conformément à la loi.。
Compilation des principaux documents et procédures juridiques
Rédiger une « Lettre récapitulative du demandeur d'inscription »。La compilation inclut l'isolement des clients、« Livre de méthodes commerciales » et procédures de contrôle des risques de conformité pour la prévention des conflits d'intérêts，Structure d'isolement physique du service de planification (plan des sièges)。
Consultation FMEO et communication de candidature
Aider à préparer les documents de consultation préalable、Documents de candidature et réponses écrites，Et relier la marge commerciale en fonction des besoins réels、Modalités de traitement des réclamations et de règlement des litiges。
10. Questions et réponses juridiques fondamentales sur les conseils en investissement et les licences industrielles des agences japonaises (FAQ)
11. Informations officielles sur la supervision et la candidature
| informations officielles | Objectif principal | Lien |
|---|---|---|
| Guide commercial du conseil en investissement et de la gestion des investissements au Japon | Vérifier le type d'activité de conseil en investissement、Conditions d'inscription et de candidature | Agence japonaise des services financiers |
| Procédure d'inscription | Vérifier la consultation préalable、15Taxe de licence d'enregistrement de 10 000 yens、500Dépôt commercial de dix mille yens et examen du personnel | Agence japonaise des services financiers：Procédures d'enregistrement du secteur du commerce d'instruments financiers (anglais) |
