Guide de demande de permis d'ESM canadien

Permis d'ESM délivré au niveau fédéral par le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE)，Hautement reconnu dans le système mondial de lutte contre le blanchiment d'argent。2018 Le Canada prend la tête de la mise en œuvre de nouvelles réglementations sur les actifs numériques en tant que pays clé，Faites de cette licence un laissez-passer de base faisant autorité pour entrer sur le marché nord-américain，Excellente réputation au sein de l’industrie et rarement négative，Il s'agit de la qualification de supervision rentable préférée par les moyennes et grandes équipes Web3.。

L'autorisation commerciale de MSB couvre un large éventail de。sous la même licence，Les entreprises peuvent légalement fournir des services de change、Transfert de fonds transfrontalier、Émission de lettres de change，Ainsi que les principaux services de trading de devises virtuelles (y compris l'échange bidirectionnel de monnaie légale et de cryptomonnaie).、Correspondance pièce à pièce)。Cette fonctionnalité « une licence pour des utilisations multiples » élimine les procédures fastidieuses de demande de licences de paiement (EMI) et de cryptage séparément en Europe.。

C'est l'avantage le plus mortel du MSB canadien。Par rapport à l'Union européenne et au Royaume-Uni, les licences EMI nécessitent souvent un capital social de 350 000 euros.，La loi canadienne ne prévoit pas de capital social minimum légal，Il n’est pas nécessaire de verser des cautions élevées aux agences de réglementation.。Cela réduit considérablement les obstacles financiers pour les start-ups de technologie financière.。

Pour les entreprises non canadiennes，Le Canada offre un système extrêmement convivial - Foreign MSB (fMSB)。Les entreprises ne sont pas tenues d'établir une filiale canadienne，Peut directement faire appel à des entités étrangères pour demander la conformité et mener des activités dans le cadre du système de réglementation canadien.。Cela élimine non seulement la difficulté de créer une structure de personne morale locale，Si une « institution permanente » n'est pas créée au Canada，Vous pouvez également être exonéré du paiement de l’impôt local sur les sociétés conformément à la loi.。

C'est 2024 De nouvelles règles de paiement entrant en vigueur à la fin de l'année。Si vous êtes engagé dans des activités de paiement de détail en monnaie fiduciaire (telles que la fourniture d'un compte de paiement en monnaie fiduciaire)、traitement des transferts électroniques de fonds)，SAUF CANAFE，L'enregistrement au RPAA auprès de la Banque du Canada est également requis.。Mais si votre MSB est uniquement engagée dans une « pure activité de crypto-monnaie » et n’implique pas de compensation de monnaie fiduciaire，Cet enregistrement auprès de la banque centrale peut être exempté conformément à la loi.。

Pour l’enregistrement MSB au niveau fédéral，Vous pouvez utiliser une adresse de bureau virtuel。Mais en termes de personnel，Les entreprises doivent nommer un Compliance Officer familier avec les lois anti-blanchiment。Bien que la loi ne limite pas la nationalité，Mais en pratique，Afin de se connecter en douceur avec les banques coopératives locales，Il est fortement recommandé que les résidents canadiens agissent à titre de cadres ou d'agents de conformité.。

Il s'agit d'un examen juridique sérieux。Vous devez soumettre un plan de conformité détaillé en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) et le financement du terrorisme (FTC) à CANAFE.，Comprend un cadre de gestion des risques、Règles de vérification de l'identité des clients KYC、Procédures de suivi des transactions et business plan。Tous les dirigeants doivent passer une vérification rigoureuse de leurs antécédents criminels en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.。

L’efficacité de l’approbation des ESM au Canada est sans égal parmi les principaux pays。L'enregistrement de l'entreprise nécessite uniquement 1-2 semaine；Une fois que vous avez mis en place tous les documents AML de haute qualité，L'inscription en ligne auprès de CANAFE se fait habituellement au 3-5 Peut être approuvé en quelques semaines。Cela signifie que le projet global est 5 Il sera légalement disponible en ligne dans environ une semaine，Des licences similaires en Europe prennent souvent jusqu'à un an.。

La pression de conformité après l’obtention d’une licence ne peut être sous-estimée。Les entreprises doivent soumettre des déclarations d'opérations douteuses (DOD) à CANAFE en temps réel。aussi，Pour une seule transaction ou 24 Le nombre total d'heures atteintes 10,000 Importantes sommes d’argent en dollars canadiens、Transactions en monnaie virtuelle ou transferts électroniques de fonds，Doit être obligatoirement déclaré dans le délai imparti，Et tous les enregistrements de transactions doivent être conservés 5 ans et plus。

L'inscription de l'ESM auprès de CANAFE est valide pendant deux ans.。Les entreprises doivent terminer le renouvellement avant l'expiration。La politique actuelle consiste à supprimer les frais gouvernementaux pour le renouvellement.，Cependant, les entreprises doivent effectuer des audits de conformité obligatoires, internes ou indépendants, lors du renouvellement.，Prouver que son système anti-blanchiment fonctionne toujours efficacement。

Pour les équipes qui ont un besoin urgent de se connecter，L'acquisition de MSB prêts à l'emploi est la solution optimale。Mais une due diligence (DD) approfondie doit être effectuée，Vérifiez si son historique implique un disque de capital ou des enregistrements de pénalité。Après avoir effectué le transfert de capitaux propres，Les renseignements sur le directeur et l'agent de conformité doivent être mis à jour auprès de CANAFE.，Et réviser le manuel AML en fonction de son propre métier，Pour prévenir les risques réglementaires hérités de l’histoire。

Hong Kong Huitong peut aider à préparer les documents de demande canadiens MSB et RPAA, le cas échéant.、Documents du système AML/KYC，et coordonner le personnel de conformité local avec les services d'agent enregistré。Transactions existantes de la société MSB soumises à finalisation légale、Due diligence financière et de conformité；registre、déclarer、Les résultats de la fourniture de capitaux propres et des services bancaires sont déterminés de manière indépendante par les institutions compétentes.。