1. [Autorisations commerciales légales et mécanisme de supervision] de la licence VASP mongole
Cinq catégories d'activités statutaires
L’article 6.1 de la loi couvre expressément：Bureau de change Fiat、Trading de crypto-monnaie、Transfert d'actifs、Conservation et administration des actifs，et services financiers participant à des offres publiques ou à des ventes (ICO/IEO)。
100fois la ligne rouge du levier de garde
Système de réserves obligatoires déguisé。Total des actifs virtuels détenus et administrés par VASP，Le plafond légal ne doit pas dépasser son capital propre (Capital Equity) 100 fois，Évaluation trimestrielle。
Exonération de TVA (T.V.A.)
Les revenus des prestataires de services d'échange et de négociation d'actifs virtuels doivent produire des déclarations de revenus et payer l'impôt sur le revenu conformément à la loi.，Toutefois, cette partie des revenus professionnels est exonérée de taxe sur la valeur ajoutée (TVA) conformément à la loi.。
Intégration transparente avec les normes du GAFI
La Mongolie est le cinquième pays au monde à se conformer pleinement à GAFI 40pays recommandés。Appliquer strictement les « règles de voyage »(Règle de voyage) atterrissage，Fortement reconnu internationalement dans la prévention des risques de blanchiment d’argent et de fraude。
2. VASP de Mongolie [Cas d'approbation de l'industrie et nouveaux règlements de surveillance statutaire]
échange complet：Dénode / Commerce.mn
Denode s'appuie sur AND Global Group，Lancer des actifs du monde réel (RWA) Services de tokenisation。Trade.mn est le premier échange cryptographique de Mongolie，Le premier lot a été émis Licence VASP，Émettre la devise officielle de la plateforme TRD。
Groupes financiers et crédit à la consommation：DAX / Payer en magasin
ArdCoin est émis sur la bourse DAX sous le groupe Ard。Store Pay combine ses activités de paiement échelonné pour émettre des pièces SPC，Offre conforme via l'échange VASP，Volontécrypto-monnaieetcrédit à la consommationIntégration profonde。
Audits agréés exclusifs et inspections sur site
2023Depuis，Le FRC ne reconnaît que les sociétés officiellement agréées et enregistrées (nécessitant un capital de 30 millions de dollars NT et 4 auditeurs résidents) pour effectuer des audits financiers des VASP.。2024Lignes directrices à paraître en 2016，Des contrôles réguliers sur place。
Simplification des procédures opérationnelles et mise à niveau du sandbox
2025Le FRC a publié le 74 Résolution n°1 visant à supprimer et rationaliser les procédures administratives du « Règlement de fonctionnement »。Améliorer également le cadre juridique réglementaire du bac à sable，renforcerLutte contre le blanchiment d'argentExiger，Les tests visant à échapper à la surveillance sont strictement interdits.。
3. VASP de Mongolie [Exigences statutaires de capital et normes de localisation des fonds]
| Capital statutaire et catégories de seuils | Interprétation des exigences légales et des résultats réglementaires |
|---|---|
| Capital social minimum libéré (Capital social) | Candidats qui fournissent des services réglementés de base，Son capital social ne pourra être inférieur à 4Yitugrik(environ 115 000 – 11.7millions de dollars américains)。Si vous postulez à plusieurs services d’actifs virtuels，Le capital social minimum requis sera augmenté au cas par cas en fonction de la réglementation des affaires.。 |
| Seuil d’accès aux investissements étrangers | Pour les entreprises à capitaux étrangers (les investisseurs étrangers détiennent 25 % ou plus des actions)，Le montant minimum d'investissement pour chaque investisseur étranger doit être 10millions de dollars。 |
| Pureté des fonds et restrictions de localisation | Le capital social doit être constitué d’actifs monétaires légaux，Les prêts sont strictement interdits。Lors du calcul du capital libéré et du capital propre，Interdiction absolue d’inclure des actifs enregistrés à l’étranger(Destiné à garantir le contrôle réel de FRC sur les actifs et les droits de liquidation)。 |
4. [Gouvernance d’entreprise et qualifications selon le FRC (Ajuster & Approprié) Normes de révision]
Contenu local et bureau physique：Le demandeur doit être une personne morale légalement enregistrée en Mongolie.，Il est strictement interdit aux personnes physiques。Une preuve de l'adresse physique réelle du bureau en Mongolie (certificat de propriété immobilière ou contrat de location notarié) doit être fournie lors de la demande d'enregistrement.，FRC procédera à une vérification sur place。
Structure du conseil d'administration et départements statutaires：Doit être établi par au moins 5 Conseil d'administration，qui contient au moins 2 administrateurs indépendants。Un service d'audit interne indépendant doit être créé、Département informatique、Service client et service dédié de supervision de la conformité LBC/FT (ou responsable de la conformité à temps plein)。
Interdiction des emplois à temps partiel pour les cadres (exclusivité)：Chefs de service ou personnes responsables de l’offre et de la négociation d’actifs virtuels au public，Sauf disposition contraire de la loi，Interdiction d'exercer un double emploi (emploi à temps partiel)，Pour empêcher les délits d’initiés et le transfert de bénéfices。
Examen approfondi de l’éligibilité：Direction générale et actionnariat 5% Le contrôleur effectif ci-dessus doit avoir une formation professionnelle en finance/droit/informatique et dans d'autres domaines；Aucune trace de dettes en souffrance；Exclure absolument le blanchiment d’argent、Personnes reconnues coupables de financement du terrorisme et de crimes économiques majeurs。
5. [Liste des documents d'examen statutaire soumis au FRC de Mongolie]
| Catégorie de fichier | Détails de la soumission des exigences légales et interprétation des points clés réglementaires |
|---|---|
| Certification de base en matière de société et de fiscalité | Copie originale/notariée du certificat d'enregistrement national et des statuts de la société。Copie notariée du certificat de propriété de bureau ou du contrat de bail。Certificat d'absence d'arriérés d'impôts en souffrance délivré par le bureau des impôts。Les entreprises à capitaux étrangers doivent fournir la preuve qu'elles n'ont commis aucun crime ni arriérés d'impôts dans le pays d'origine au cours des 10 dernières années.。 |
| Planification de la conformité commerciale et financière | plan de développement commercial sur quatre ans。Projet de contrat client (doit contenir des clauses de non-responsabilité obligatoire et de divulgation des risques extrêmes)。Rapports financiers audités des trois dernières années (bilan fourni pour les nouveaux établissements)。Accord d'ouverture de compte bancaire indépendant pour séparer les fonds des clients。 |
| Documents de contrôle interne sur la technologie des systèmes et le contrôle des risques | Rapport d'audit technique du programme de sécurité des réseaux et de l'infrastructure informatique。LBC/FT rapport d'évaluation des risques、Plans d’actions d’atténuation et procédures de contrôle interne。Plan d’urgence en matière de cessation et de liquidation d’entreprise。 |
6. [Demande statutaire et procédures d'approbation FRC] pour la licence VASP en Mongolie
première étape：Création d’entreprise et enregistrement fiscal
au Bureau National d'Enregistrement (AUJOURD'HUI) SARL complète (SARL) registre。La participation des entreprises publiques à capitaux étrangers dépasse 33% Doit d'abord être approuvé par le Bureau national de développement。Inscrivez-vous auprès de l'Administration nationale des impôts à des fins fiscales，Obtenez un numéro d’identification fiscale et ouvrez un compte bancaire séparé。
deuxième étape：Constitution du dossier de candidature et audit du système
écrire 4 Plan d’affaires annuel et procédures de contrôle interne LBC。Le système logiciel doit passer la certification légale des normes de technologie de l'information (MNS ISO/IEC 27001) et la certification de licence de sécurité nationale « Loi sur la cybersécurité ».。
La troisième étape：Soumettre la demande et la vérification sur place du FRC
Soumettre le dossier complet au FRC。Le FRC est tenu par la loi de procéder à des inspections sur place lors des audits.，Vérifier que les infrastructures techniques et les sites physiques répondent aux normes。
Étape 4：Examen réglementaire et résolution (3-6 mois)
Après avoir reçu les documents complets，Le FRC est légalement tenu de 6 Une décision sera prise dans un délai de trois mois (le président a le droit de prolonger 6 mois)。Si des pièces de rechange sont nécessaires，Les candidats doivent être en 30 Maquillage sous 10 jours ouvrés，En retard sera considéré comme non soumis。
cinquième étape：Enregistrement approuvé et renouvellement de la charte
Après approbation，L'entreprise reçoit un numéro d'enregistrement et est inscrite dans le « Système complet VASP »。15 Les modifications des statuts et du certificat d'enregistrement national de la société doivent être effectuées dans un délai de 3 jours ouvrables，et déposer une copie auprès du FRC。
7. « Règle de voyage » anti-blanchiment d’argent(Règle de voyage) et 【Ligne rouge légale du système technique】
300Seuil de déclenchement de la règle de voyage Wantugulik：Un seul transfert s'élevait à 3 millions de dollars NT，L'initiateur et le récepteur VASP doivent collecter dans les deux sens、Vérifier et transmettre en toute sécurité les noms complets des sponsors et bénéficiaires、Numéro d'identification、Adresse du portefeuille et objectif de la transaction。
Mécanisme anti-manipulation et protection de la vie privée：Le système doit garantir que les acheteurs et les vendeurs de transactions ne puissent pas s'identifier。Les VASP doivent établir des procédures de contrôle interne，Dépanner les anomalies haute fréquence、Transactions à forte volatilité et de « renversement » entre parties liées (5 ou plus)。La personne soupçonnée d'avoir commis un crime doit être 24 Présentez-vous à la préfecture de la police nationale dans les heures qui suivent、Direction générale du renseignement et FRC。
Forcer la vérification en deux étapes (2FA)：Avant d'effectuer une demande de transfert d'actifs virtuels ou de gestion de conservation pour un client，Les systèmes VASP doivent appliquer une vérification en deux étapes et vérifier l'exactitude de l'adresse du portefeuille cible pour éviter le vol.。
Divulgation obligatoire des risques pour le consommateur (Rompre avec l'échange rigide)：Le contrat de service client doit clairement indiquer que la monnaie virtuelle n’a pas cours légal，Aucune approbation de la banque centrale ou du gouvernement，Aucun mécanisme d’assurance-dépôts ou de protection des investisseurs en valeurs mobilières ne s’applique。Lorsque les actifs de la plateforme sont insuffisants pour couvrir les pertes, les clients courent le risque de ne pas pouvoir récupérer leurs fonds.。
8. [Taxe de timbre officiel et budget de fonctionnement global] pour la licence VASP en Mongolie
| Catégories de financement et de dépenses | Exigences légales et références budgétaires (USD/MNT) |
|---|---|
| Enregistrement de la licence VASP Droit de timbre national (frais de base) | Effectuer un change de devises légal、Trading de crypto-monnaie、transfert、Services d'hébergement：chaque entreprise 5000 Wantuglik。 Fournir des services financiers liés à l’émission (ICO, etc.)：1 Yitugrik。 |
| Exigences en matière de capitaux propres étrangers et droit de timbre d'établissement | Chaque actionnaire étranger doit investir au moins 10millions de dollars。 Accord sur le droit de timbre pour la création de sociétés à capitaux étrangers 75Wantuglik (à propos 220 Dollar)。 |
| Création d'une agence juridique et d'une structure locale | Comprend l'enregistrement LLC、Rédaction de documents de conformité、Aide à l'ouverture de compte bancaire d'entreprise locale，Le prix moyen du marché des honoraires d'agence clé en main est d'environ 20,750 Dollar à propos。 |
| Coûts annuels de conformité statutaire et d’audit agréé | Il est obligatoire d'embaucher l'enregistrement et le dépôt FRCCabinet d’audit de conformité agrééPublier un rapport d'audit；Acheter un logiciel d'analyse et de sélection de la blockchain des règles de voyage；Payer les cotisations de l'association professionnelle VASP。Des dépenses annuelles élevées。 |
9. Service d'agence juridique sous licence VASP mongole de Hong Kong Huitong
Création d'une société LLC et mise en place d'un bureau physique
Gérer l'enregistrement de la société mongole LLC et l'enregistrement fiscal。Assistance à la location de bureaux physiques répondant aux normes de vérification sur site du FRC，Se conformer aux exigences légales (Ajuster & Approprié) Examiné par des administrateurs indépendants。
Documents juridiques de base et construction du système
écrire 4 Plan de développement commercial annuel et accord client (y compris la clause de non-responsabilité obligatoire)。Préparer les procédures de contrôle interne LAB/CFT conformément aux normes du GAFI、Réponse aux règles de voyage et plan d’urgence en cas de liquidation d’entreprise。
Application FRC et amarrage d’audit agréé
L'agent soumet le dossier au FRC et répond 30 Date limite de demande écrite。Assistance à l'ouverture d'un compte ségrégué auprès d'un établissement de crédit local conforme，Connecter l'agence d'audit externe agréée FRC et l'agence de certification et de certification en sécurité informatique。
10. Mongolie VASP Licence de monnaie numérique Questions et réponses juridiques de base (FAQ)
Les activités statutaires sont régies par la loi sur les prestataires de services d'actifs virtuels (promulguée en 2021) et par la Commission de surveillance financière. (FRC) Surveillance réglementaire。La Mongolie se conforme pleinement aux 40 recommandations du GAFI，La surveillance anti-blanchiment d’argent est parfaitement intégrée aux normes internationales。
L'article 6.1 du projet de loi couvre cinq métiers principaux：Échange de monnaie légale et d’actifs virtuels、Trading de crypto-monnaie、Transfert d'actifs、Conservation et administration des actifs，et services financiers participant à des offres publiques ou à des ventes (ICO/IEO)。
Le capital social de l'activité principale ne doit pas être inférieur à 400 millions de MNT.。Pour demander plusieurs services, le capital doit être ajouté en fonction de l'activité。La source des fonds doit être une monnaie légale，Les prêts sont strictement interdits。La contribution minimale en capital de chaque investisseur étranger dans une entreprise à capitaux étrangers doit atteindre 100 000 dollars EU.。
Total des actifs virtuels détenus et administrés par VASP，Le maximum légal ne peut excéder son capital propre (Capital Equity) 100 fois。Les établissements doivent mesurer les ratios de fonds propres sur une base trimestrielle pour prévenir les risques systémiques。
Absolument pas。Les candidats doivent être des personnes morales légalement enregistrées en Mongolie。Les calculs du capital détenu excluent explicitement les actifs étrangers。Lors de la demande d'enregistrement, une preuve de l'adresse réelle du bureau en Mongolie doit être fournie pour la vérification sur place du FRC.。
conseil d'administration au moins 5 membres (y compris 2 administrateurs indépendants)。La direction exécutive et les contrôleurs effectifs doivent avoir une formation professionnelle en matière financière/juridique/informatique.；Aucun dossier de prêts en souffrance；Exclure absolument le blanchiment d’argent、Personnes reconnues coupables de crimes économiques tels que le financement du terrorisme。
Un service d'audit interne doit être créé、Département des technologies de l'information、Service client，et le Département de surveillance et de mise en œuvre de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT)。Offrir des actifs au public nécessite également la mise en place d'un service commercial d'offre et de trading.。
Un plan de développement commercial sur quatre ans doit être soumis；Preuve de la source légale des fonds；Accord exclusif d'ouverture de compte bancaire pour séparer les fonds des clients；États financiers audités des trois dernières années；Rapport d’évaluation des risques LAB/CFT；Consignes de sécurité informatique et plan de résiliation et de liquidation。
Une fois que FRC a reçu les documents de candidature complets qui répondent aux exigences légales，sera dans 6 Une décision sera prise dans quelques mois (le président a le pouvoir de prolonger jusqu'à 6 mois)。Si des pièces de rechange sont nécessaires，Les candidats doivent être en 30 Réapprovisionnez-le dans les jours ouvrables。
Le système doit être certifié selon les normes légales en matière de technologie de l'information。Un seul transfert s'élevait à 3 millions de dollars NT，La collecte des coordonnées de l’initiateur et du bénéficiaire du transfert doit être obligatoire dans les deux sens。Vérification obligatoire en deux étapes (2FA) avant de transférer et d'héberger des actifs。
Oui。Les établissements agréés doivent soumettre chaque année au FRC un document juridiquement qualifié (spécifiquement enregistré par le FRC).、Rapport financier annuel publié par une agence d'audit indépendante dotée d'un capital de 30 millions de dollars NT et d'un auditeur résident)。
Le détournement non autorisé de la monnaie légale ou des actifs virtuels du client est strictement interdit.；Non entretenu 100 ratio d'adéquation du capital au sein；Non-respect des obligations de reporting en matière de surveillance anti-blanchiment。Le déclenchement de la ligne rouge FRC limitera、Suspension de l'activité jusqu'à la radiation obligatoire。
