1. [Classification statutaire des activités et caractéristiques réglementaires] de la licence CASP de Bahreïn
Système de licence de classification à quatre niveaux
Catégorie 1 uniquementConseiller en courtage；La catégorie 2 autorise les transactions de garde et d'agence；La catégorie 3 couvre la tenue de marché exclusive；La catégorie 4 est la plus haute autorité，Légalement autorisé à fonctionneréchange d'actifs cryptographiques(B.S.C uniquement. architecture)。
0% Impôt sur les sociétés et impôt sur les plus-values
BahreïnApplicable aux sociétés d’actifs cryptographiques 0% impôt sur les sociétés，et exonéré de l'impôt sur les plus-values et du prélèvement à la source。Seuls les frais de traitement générés pour les services d’actifs cryptographiques sont applicables conformément à la loi. 10% TVA standard (T.V.A.)。
2025Année Cadre d’émission de Stablecoin
CBB met en œuvre « l'émission et la fourniture de pièces stables » (SIO) Module"。Les sociétés agréées sont légalement autorisées à émettre des BHD、Pièces stables adossées à des monnaies fiduciaires et liées à l'USD et à d'autres，Exigences obligatoires 1:1 Engagement d'avoirs de réserve。
Système strict d'approbation de liste de jetons
L'échange interdit strictement la cotation aléatoire des pièces。Uniquement les « Crypto-actifs acceptés » avec l’approbation écrite préalable de la CBB (Crypto-actifs acceptés)"Fournir des services，Les jetons de trading Darknet ont fait l'objet d'un veto par une voix conformément à la loi。
2. Informations sur l'industrie：Champ de chiffrement au Moyen-Orient [cas d'un représentant agréé légalement agréé]
Bourse leader mondial：Binance (Binance)
Créer une succursale à Bahreïn，2022Devenue la première entreprise à être agréée 4 gentil (Catégorie 4) Échange de crypto sous licence entièrement fonctionnel。Agréé pour exploiter une plateforme de négociation complète et des services de garde confiés。
Négociation OTC de qualité institutionnelle：ARP Numérique
Approuvé 3 Licence de classe。La seule bourse OTC de Bahreïn spécialisée dans les produits structurés sur actifs numériques (De gré à gré) mécanisme，Fournir des solutions personnalisées aux family offices et aux particuliers fortunés。
Pionnier de la conformité au Moyen-Orient：Pluie
La première société de cryptage au Moyen-Orient à obtenir une licence CBB。2017Le premier lot à entrer dans le bac à sable réglementaire et à obtenir son diplôme en 2019，Obtenez le premier 3 Licence de type CASP，Assurer des dépôts en monnaie légale et le stockage d'actifs。
Gestion du patrimoine régional：Fasset / PièceMENA
Fasset mise sur le RWA et le digitalGestion des actifs，CoinMENA se concentre sur le multi-devises au Moyen-OrientDépôts et retraits en devises fiduciaires。Les deux institutions ont obtenu le premier 3 Licence pour exercer des activités de courtage et de négoce。
3. CBB de Bahreïn [normes statutaires de capital versé et de frais] pour les licences CASP
| Type de licence légale | Capital social minimum légal (BHD) | Frais de dossier officiels / Base de redevance annuelle (BHD) |
|---|---|---|
| Non. 1 gentil (Catégorie 1) *consulter / Courtier (Actifs clients interdits) |
le plus bas 25,000 BHD (à propos 6.6 millions de dollars américains) |
Appliquer：100 / Frais annuels minimum：2,000 |
| Non. 2 gentil (Catégorie 2) *transaction d'agence / hébergement (Travail indépendant interdit) |
le plus bas 100,000 BHD (à propos 26.5 millions de dollars américains) |
Appliquer：100 / Frais annuels minimum：3,000 |
| Non. 3 gentil (Catégorie 3) *négociation pour compte propre / tenue de marché (client) |
le plus bas 200,000 BHD (à propos 53.0 millions de dollars américains) |
Appliquer：100 / Frais annuels minimum：4,000 |
| Non. 4 gentil (Catégorie 4) *Opérateurs d’échange de crypto-actifs |
le plus bas 300,000 BHD (à propos 79.5 millions de dollars américains) |
Appliquer：100 / Frais annuels minimum：5,000 |
Notes légales：Le capital ci-dessus doit être intégralement versé à une banque de détail locale à Bahreïn avant la délivrance de la licence.。En plus du capital social，Les établissements agréés doivent également détenir des actifs supplémentaires très liquides, suffisants pour couvrir les dépenses d'exploitation prévues pendant au moins trois mois.。Le tarif annuel de la licence est basé sur les dépenses d’exploitation du titulaire de la licence pour l’exercice précédent. 0.25% Calculer et collecter，La limite maximale est 12,000 BHD。
4. [Gouvernance d’entreprise et fond local (Substance) Exiger】
Contenu local et bureau physique：W.L.L doit être légalement enregistrée à Bahreïn. ou B.S.C.. Sociétés (catégorie 4 B.S.C uniquement). ou succursale à l'étranger)。Doit disposer d'un véritable espace de bureau physique，L'utilisation de bureaux virtuels ou de boîtes mail est absolument interdite。
Résident exécutif et fonctions contrôlées (Fonctions contrôlées)：PDG (PDG)、Responsable de la conformité、agent chargé des déclarations en matière de blanchiment d'argent (MLRO)、responsable de la sécurité de l'information (RSSI) Les cadres juridiques doivent résider à Bahreïn，Les non-résidents de Bahreïn sont soumis à une exemption spéciale du CBB。
examen de l'adéquation (Ajuster & Approprié)：Tous les dirigeants et administrateurs des fonctions contrôlées doivent passer des vérifications rigoureuses des antécédents du CBB.，Fournir la preuve de l’absence de casier judiciaire，Et avoir une expérience professionnelle financière/technique pertinente。
Assurance obligatoire et prévention des conflits d’intérêts：Les institutions qui gèrent les fonds des clients doivent obligatoirement souscrire et maintenir une assurance responsabilité professionnelle. (Informations personnelles)。Non. 4 Il est expressément interdit aux bourses de classe d'utiliser leur propre capital pour couvrir les ordres des clients (afin d'empêcher les transactions d'appariement du principal)。
5. [Liste des documents statutaires d'enregistrement et d'audit soumis au Bahreïn CBB pour examen]
| Catégorie de fichier | Détails de la soumission des exigences légales et interprétation du noyau réglementaire |
|---|---|
| Formulaires de candidature statutaires et due diligence exécutive | Formulaire 1 (Formulaire de demande de licence)、Formulaire 2 (Autorisation des principaux actionnaires)、Formulaire 3 (Approbation du dirigeant de la fonction contrôlée)。Certificats criminels et curriculum vitae de tous les actionnaires et dirigeants。 |
| Planification d'entreprise et prévisions financières | détailléplan d'affaires (Plan d'affaires)，Doit couvrir au moins l'avenir 3 état des prévisions financières pour l'année、Sources de financement et stratégies de marketing。 |
| Conformité et contrôle interneet programmes de cybersécurité | LBC/FT manuel de politique、Rapport d'évaluation des risques liés à la cybersécurité。Mesures de protection pour le stockage des clés privées du portefeuille chaud et froid、Procédures de séparation des actifs des clients et copie de la police d'assurance responsabilité professionnelle。 |
6. [Demande statutaire et processus d'approbation CBB] pour la licence CASP de Bahreïn
première étape：Réunion et préparation préalable à la candidature (à propos 1-2 mois)
Organisez une réunion préalable à la demande avec le CBB pour confirmer le type de licence。Au Ministère de l'Industrie et du Commerce (MOIC) nom réservé，Préparer le business plan et le formulaire 1-3 Dossier de candidature。
deuxième étape：Forcer les tests du bac à sable (2025nouvelle réglementation)
Tous les nouveaux candidats à des licences crypto doivent être contraints d'entrer dans le « bac à sable réglementaire » (Bac à sable réglementaire)« effectuer des tests pilotes。Env. requis 1,250 Frais de traitement du bac à sable BHD。
La troisième étape：Présentation de la demande et examen quant au fond (légal 60 jour)
Payer à CBB 100 Frais de candidature au BHD et soumission d'un ensemble complet de dossiers。Une fois que tous les documents sont en place，La loi CBB est stipulée dans 60 Répondre dans les jours calendaires et émettre une « approbation de principe » (API)»。
Étape 4：Préparation sur site et vérification de l'injection de capital (le plus long 6 mois)
Après avoir reçu un IPA 6 en quelques mois，Terminer l'enregistrement final du MOIC de Bahreïn。Ouvrez un compte bancaire local et déposez le capital minimum versé，Mettre en œuvre la location de bureaux et l'allocation de cadres résidents。
cinquième étape：Évaluation du système et licence formelle (cycle total 3-6 mois)
Évaluation de l'état de préparation du système réalisée par un tiers indépendant (Évaluation de l'état de préparation)。Après avoir rempli les conditions, CBB délivrera une licence formelle，L'organisation doit être en 6 Démarrez votre entreprise conformément à la loi en quelques mois。
7. Service d'agence juridique sous licence CASP de Hong Kong Huitong à Bahreïn
Création d’une entreprise locale et mise en œuvre physique
Postuler pour un B.S.C à Bahreïn. ou W.L.L.. Enregistrement de l'entreprise。Assistance à la location d'espaces de bureaux physiques，Associer et présenter les cadres résidents qui satisfont à l'examen d'aptitude du CBB conformément à la loi. (MLRO/RSSI)。
Compilation des documents de conformité et système de contrôle des risques
Composer contient 3-5 Plan d'affaires prévisionnel financier annuel。Élaborer un manuel de politique LAB/CFT qui adhère strictement aux normes du GAFI、Cadre de cybersécurité et procédures d’isolement des actifs des clients。
Défense CBB et vérification du capital local et ouverture de compte
Agent entièrement autorisé à soumettre le formulaire au CBB 1-3 Dossier de cas et application sandbox，Répondre aux demandes écrites。Aider à l'ouverture de comptes conformes auprès des banques de détail locales à Bahreïn，Et recommander à des auditeurs indépendants de publier des rapports de vérification du capital et d'évaluation du système。
8. Licence de crypto-monnaie CASP de Bahreïn Questions et réponses juridiques de base (FAQ)
permettre。Les investissements étrangers sont autorisés 100% Participation en propriété exclusive。Le demandeur doit s'inscrire en tant que société à responsabilité limitée de Bahreïn. (W.L.L.) ou société par actions (B.S.C.)。Mais le premier 4 Licence d'échange de classe uniquement B.S.C.. Structure ou succursale à l’étranger。
Absolument interdit。CBB met strictement en œuvre une « gestion substantielle » (Esprit et gestion)"Exiger。Doit établir un bureau physique désigné à Bahreïn，Avoir une infrastructure informatique locale，Bureaux virtuels interdits。
En principe, il doit être permanent。PDG、Responsable de la conformité、agent chargé des déclarations en matière de blanchiment d'argent (MLRO) et responsable de la sécurité de l'information (RSSI) sont soumis à la « convenance » de CBB (Ajuster & Approprié)"revoir，Les non-résidents de Bahreïn sont soumis à une exemption spéciale du CBB。
Divisé en quatre catégories。La catégorie 1 est réservée aux courtiers-conseils uniquement (les actifs des clients sont interdits)；La catégorie 2 autorise les opérations de garde et d'agence (auto-exploitation interdite)；La catégorie 3 permet une tenue de marché autonome；La catégorie 4 est la plus haute autorité，Autorisé à exploiter des échanges d’actifs cryptographiques。
Les fonds légaux doivent être payés intégralement et déposés dans une banque locale à Bahreïn.。Catégorie 1 25 000 BHD；Catégorie 2 100 000 BHD；Catégorie 3 200 000 BHD；Échange de catégorie 4 300 000 BHD。De plus, une couverture est requise 3 Actif courant pour les dépenses d'exploitation mensuelles。
En vigueur 0% impôt sur les sociétés，et exonéré de l'impôt sur les plus-values、Impôt sur le revenu et prélèvement à la source。Seuls les frais de traitement générés pour les services d’actifs cryptographiques sont applicables conformément à la loi. 10% TVA standard (T.V.A.)。
Une fois que le demandeur a soumis tous les documents statutaires et qu'il est considéré comme « complet »，La période d’examen statutaire de la CBB est 60 jours calendaires。Après avoir reçu l'IPA, il y a 6 Création d’entreprise complète et injection de capital en quelques mois，Le cycle global de licence est d'environ 3-6 mois。
2025Après la mise en œuvre de la nouvelle réglementation，Tous les nouveaux candidats à des licences de cryptographie (qu'ils aient ou non une expérience en matière de licences à l'étranger) doivent entrer dans le bac à sable réglementaire pour des tests pilotes.。Besoin de payer 1,250 Frais de traitement du bac à sable BHD。
Il est strictement interdit de le mettre en rayon à volonté。Les services ne peuvent être fournis qu'en ce qui concerne les « crypto-actifs acceptés » avec l'accord écrit préalable de CBB.。L'émission de pièces stables doit être enregistrée auprès de B.S.C.. structurer et satisfaire 1:1 Gage de monnaie légal，Les DTO présentant des caractéristiques de sécurité doivent être approuvés pour le livre blanc。
soutien。Après avoir obtenu l'IPA, vous pouvez ouvrir un compte d'entreprise de base dans une banque locale à Bahreïn pour vérifier le capital.。Cependant, les banques effectueront une diligence raisonnable KYC/AML indépendante et rigoureuse sur les sociétés de cryptographie.，La période réelle d'ouverture du compte doit être réservée 2-3 mois。
Les audits financiers trimestriels et annuels doivent être effectués par des auditeurs externes indépendants agréés par la CBB.。Chaque 6 Une agence externe doit effectuer chaque mois un audit de conformité de l'isolation des actifs du client et un test d'intrusion de la sécurité du réseau.。
La licence est renouvelée chaque année。Le titulaire de permis doit annuellement 12 lune 1 Payer les frais de licence pour l'année suivante avant。Basé sur le total des dépenses d'exploitation de l'exercice précédent 0.25% Calculer et collecter，La limite minimale légale pour les licences de catégorie 4 est 5,000 BHD，La limite supérieure est 12,000 BHD。
