introduction：Le « ticket d’or » pour le secteur de la gestion d’actifs de Hong Kong
Dans le paysage financier mondial actuel，Hong Kong, avec sa libre circulation des capitaux、Un système juridique solide et un environnement réglementaire conforme aux normes internationales，Des sociétés de gestion toujours diverses、La destination de choix pour les hedge funds et les family offices。Pour les institutions souhaitant développer des services financiers professionnels，La combinaison de licences « 1+4+9 » délivrée par la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong，Considéré comme le « ticket » de base pour accéder au marché financier haut de gamme。Cependant，Faire face à des réglementations de conformité strictes，Comment être efficace、Complétez votre demande de licence en toute sécurité，C’est devenu une priorité absolue dans le déploiement stratégique de l’entreprise。
Qu'est-ce que la licence de Hong Kong n° 1/4/9 ?
En vertu de l'ordonnance sur les valeurs mobilières et les contrats à terme de Hong Kong，Différents types d'entreprises correspondent à différentes catégories de licences：
- 1Plaque d'immatriculation (négoce de titres)： Permettre aux institutions de fournir des services de négociation d’actions et d’options sur actions，ou fournir des services de courtage en valeurs mobilières aux clients。
- 4Plaque d'immatriculation (conseil en valeurs mobilières)： Permettre aux institutions de fournir des conseils en investissement sur les investissements en valeurs mobilières，Il s'agit d'une licence nécessaire pour que les sociétés de gestion d'actifs puissent rédiger des rapports de recherche en investissement et fournir des recommandations en matière de stratégie d'investissement.。
- 9Plaque d'immatriculation (assurant la gestion des actifs)： C’est le cœur d’une société de gestion de fortune，Permet aux institutions de gérer les portefeuilles clients de manière discrétionnaire，Comprend les fonds de capital-investissement、Fonds spéculatifs, etc.。
Normalement，Les sociétés de gestion professionnelles postuleront pour la combinaison « 1+4+9 »，Du conseil en investissement à la gestion de portefeuille，Puis à la couverture complète de la chaîne des opérations d’exécution de titres。
Principaux défis de conformité dans les applications
La Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong impose des exigences extrêmement strictes aux candidats à la licence.，Principalement reflété dans les dimensions suivantes：
1. Exigences de qualification de l'agent responsable (RO)
Le SFC exige que chaque établissement agréé nomme au moins deux agents responsables (agents responsables)., RO），qui doit comprendre un directeur exécutif。RO doit non seulement avoir une solide expérience financière，Vous devez également réussir les examens de qualification pertinents，et prouver à SFC qu'il dispose de capacités de gestion suffisantes et d'une sensibilisation à la conformité。
2. Exigences de capital adéquates
Selon le périmètre d'activité，Les institutions agréées doivent satisfaire à certaines exigences en matière de capital versé et de liquidité.。L'équipe de Hong Kong Huitong rencontre souvent des omissions dans la conception de la structure du capital des clients.，entraînant des retards dans l’avancement des candidatures，Une bonne planification financière est donc cruciale。
3. Manuel de conformité et système de contrôle interne
Les candidats doivent soumettre un manuel de conformité complet，Couvre la lutte contre le blanchiment d’argent (AML)、Contrôle préalable KYC、Gestion des conflits d'intérêts、Maîtrise des risques opérationnels, etc.。Il ne s'agit pas simplement d'un dossier de candidature écrit，C’est également la « bouée de sauvetage » pour les futures opérations quotidiennes.。
Pourquoi choisir des services de conseil professionnels en conformité ?
Demander une licence financière à Hong Kong n'est pas une simple démarche administrative，Il s’agit d’une « course à la conformité » à long terme。Hong Kong HuitongEn tant que prestataire de services professionnels profondément impliqué dans l'industrie，Postuler en possédant une licence de Hong Kong、Des professionnels expérimentés dans la conformité des valeurs mobilières et les services juridiques fournissent un soutien，Capable de fournir aux clients le support clé suivant：
- Consultation précise sur la structure des licences： Pour différents types d'actifs (tels que les actifs virtuels)、capital-investissement、marché secondaire)，Concevez la combinaison de plaque d'immatriculation la plus adaptée，Évitez les applications redondantes inutiles。
- Plan d'application « clé en main »： S'inscrire depuis l'entreprise、Ouverture de compte bancaire、Talent nommé pour rédiger un manuel de conformité répondant aux normes SFC，Nous fournissons une assistance complète dans le processus，Raccourcir considérablement le cycle d'approbation。
- Entretiens simulés et présélection： Nous combinons les orientations réglementaires publiques、Exigences en matière de matériel de candidature et situation commerciale，Coaching de préparation aux entretiens pour le management，Veiller à ce que les OR et les représentants agréés puissent répondre avec précision aux demandes de renseignements réglementaires。
L’importance stratégique de la mise en page de conformité
证监会牌照只说明持牌法团获准在具体条件下开展相应受规管活动，不构成对品牌、modèle économique、产品或业绩的背书。跨境支付或区块链业务是否与资产管理牌照组合，还须分别核对支付、actifs virtuels、证券及客户资产规则。
en rapportLicence SFC n°1 de Hong KongChamp d'application et exigences d'application，Veuillez vous référer à la description de la licence correspondante。
Points d'application et de conformité：Demande de permis Hong Kong 149 (plaque d'immatriculation 1+4+9)
La demande de licence Hong Kong 149 (licence n° 1+4+9) doit déduire la portée de la licence de chaque activité réglementée à exercer.。souscription、Courtier、conseil en investissement、Gestion carte blanche、Les actifs des clients et les dispositions relatives aux actifs virtuels doivent être présentés séparément，Évitez de simplement écrire « demander une certaine plaque d'immatriculation » sans processus commercial vérifiable.。
Choses à préparer et à continuer de vérifier
- 9Le cœur de la plaque d'immatriculation est de gérer entièrement le portefeuille d'actifs réels。L'immatriculation de l'organisme porteur de fonds et la plaque d'immatriculation n°9 du gestionnaire sont deux lignes distinctes.，Déléguer les autorisations、Évaluation、Les missions de transaction et les conflits d’intérêts doivent être clairement énoncés。
- La combinaison de licences ne nécessite pas de mettre plusieurs numéros sur le même formulaire de demande；Chaque activité doit avoir un parcours client correspondant、contracter、source de revenus、Expérience des personnes et ressources financières，Les contrôles qui se chevauchent peuvent être partagés mais les responsabilités ne peuvent pas être floues。
- Créer une matrice « produit-client-comportement-licence »，Expliquer l'exécution des transactions séparément、conseil en investissement、Gestion complète、souscription、Négociation sur marge et dispositions relatives aux actifs des clients。
- Le plan du personnel doit décrire la couverture du personnel responsable、directeur exécutif、Relations hiérarchiques et relationnelles entre les principaux dirigeants fonctionnels et les représentants agréés，et étayé par des preuves empiriques vérifiables。
- Les documents de candidature doivent inclure une prévision des ressources financières、Manuel de contrôle interne et de conformité、Actifs des clients et dispositions bancaires、Gestion de l'externalisation、sécurité du réseau、Mécanisme de continuité des activités et de plaintes。
- Après l'obtention de la licence, les ressources financières doivent continuer à être réunies、déclarer、Due diligence client、conflit d'intérêt、Pertinence、Exigences en matière de tenue de registres et de notification de changements importants。
Coûts impliqués、capital、délai、Lorsque les qualifications du personnel ou la portée des activités transfrontalières，Veuillez vous référer à la législation publiée par l'autorité compétente au moment de la soumission.、Les formulaires et les lignes directrices sont soumis à。
Foire aux questions (FAQ)
T1：Combien de temps faut-il généralement pour demander le permis 1/4/9 ?
证监会没有对所有1/4/9组合申请保证统一的6至12个月周期。实际时间取决于每项权限、申请完整性、complexité des affaires、人员及财务资源审查和补件情况。
T2：S'il n'y a pas de société à Hong Kong，Puis-je demander une licence directement ?
申请持牌法团的主体通常须为香港成立的公司，或按《公司条例》注册的非香港公司，并须在香港维持与业务相称的管理、personnel、记录及处所安排。具体结构应按证监会发牌手册确认。
T3：Comment Hong Kong Express nous aide-t-il à nous conformer à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ?
Nous aidons à établir un processus rigoureux de diligence raisonnable KYC，et conformément aux dernières directives internationales du GAFI，Aider les institutions à mettre en place des systèmes de contrôle interne anti-blanchiment d’argent，Garantir le bon fonctionnement de l'entreprise sur la voie de la conformité。
Conclusion
规划香港资产管理业务时，应先按实际产品、client、交易行为和管理权限确定牌照组合。港汇通可协助资料梳理和申请准备；本页不采用未经公开证据支持的客户数量或获批案例表述，最终决定由证监会独立作出。
Références：Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong：Système de licence intermédiaire、Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong：Manuel de licence。
apprendre encore plus：Licence SFC n° 1 de Hong Kong (négociation de titres)、Licence SFC de Hong Kong n° 4 (conseil en valeurs mobilières)、Licence SFC de Hong Kong n° 9 (gestion d'actifs)、Licence SFC n°2 de Hong Kong：Guide complet de demande de négociation de contrats à terme。
