Conseil en matière de licences financières et de conformité réglementaire mondiale à Hong Kong
Licence MSO de Hong Kong，Officiellement connu sous le nom de licence d'opérateur de services monétaires，Agréé et supervisé par le Département des douanes et accises de Hong Kong conformément à l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.。Le titulaire de licence peut exploiter des services de change ou de transfert de fonds à Hong Kong，et doit faire preuve de diligence raisonnable envers la clientèle、Obligations de tenue de registres et de déclaration des transactions suspectes。(Par exemple, Xu Brothers Foreign Exchange Exchange、Comme c'est béni、oiseaux qui volent)。
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Les licences de prêteur d'argent de Hong Kong sont jugées et délivrées par le tribunal des licences conformément à l'ordonnance sur les prêteurs d'argent.；Le registre des prêteurs d’argent du registre des sociétés traite les demandes et les inscriptions，La police est responsable de l'enquête et de l'application des lois。Les titulaires de licence doivent se conformer aux lois、Conditions de licence、taux d'intérêt、annoncer、contracter、Exigences en matière de LBC/FT et d’informations sur les clients。
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Licence de courtier d'assurance de Hong Kong，Officiellement qualifiée en tant que société de courtage d'assurance agréée，Agréé par l'Autorité de régulation des assurances conformément à l'ordonnance sur les assurances。Les entreprises agréées peuvent fournir des conseils et souscrire une assurance pour le compte de leurs clients sur des contrats d'assurance générale ou à long terme.，et doit respecter le capital、assurance responsabilité civile professionnelle、Exigences en matière de gouvernance et de personnel responsable。
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Licence TCSP de Hong Kong，Officiellement connu sous le nom de licence de fournisseur de services de fiducie ou d'entreprise，Agréé par le registraire des sociétés conformément à l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme。Le titulaire de licence peut exploiter l'établissement de l'entreprise、Adresse enregistrée、secrétaire d'entreprise、Arrangements entre administrateurs ou actionnaires et services de fiducie，et doit remplir ses obligations de diligence raisonnable envers la clientèle et de tenue de registres.。
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L'enregistrement d'une société à Hong Kong fait généralement référence à la création d'une société privée locale à responsabilité limitée par actions en vertu de l'ordonnance sur les sociétés.，Inscrite au Registre du Commerce。L'entreprise peut exercer du commerce général、Activité de stockage et de services，Et doit remplir des obligations telles que l'enregistrement important du contrôleur et la déclaration annuelle。
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Licence de Hong Kong n°1，Officiellement connu sous le nom d'activité réglementée de type 1 relative au commerce des valeurs mobilières.，Agréé par la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong conformément à l'ordonnance sur les valeurs mobilières et les contrats à terme。Les sociétés agréées peuvent exercer des activités de courtage de valeurs mobilières sous certaines conditions、Placement、souscription ou négociation，et doit respecter les actifs du client、Exigences de capital et de convenance。(Par exemple, Futu Securities International)。
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Permis de Hong Kong n°4，Officiellement connu sous le nom d'activité réglementée de type 4, conseil en valeurs mobilières，Agréé par la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong conformément à l'ordonnance sur les valeurs mobilières et les contrats à terme。Les sociétés agréées peuvent fournir des recherches sur les valeurs mobilières et des conseils en investissement sous certaines conditions.，Cependant, l'exécution de transactions ou la gestion complète des actifs pour le compte de clients nécessitent généralement une licence de type 1 ou de type 9.。
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Licence de Hong Kong n°9，Nom officiel : Assurer la gestion d'actifs pour l'activité réglementée de type 9，Agréé par la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong conformément à l'ordonnance sur les valeurs mobilières et les contrats à terme。Une société agréée peut gérer entièrement des portefeuilles d'investissement en titres ou en contrats à terme pour des clients conformément aux conditions de la licence.，Les activités de distribution ou de négociation de fonds peuvent nécessiter d'autres types de licences。
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Licence MSB canadienne，Officiellement connu sous le nom d'enregistrement des entreprises de services monétaires，Géré par le Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE)。Une fois que l'entreprise a terminé son enregistrement，Bureau de change disponible au Canada、transfert d'argent、Transfert de fonds、Services de mandats et de monnaie virtuelle，Cet enregistrement est principalement destiné au marché canadien。(par exemple, Sage、Coinbase）。
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Licence MSB américaine，Officiellement connu sous le nom d'enregistrement des entreprises de services monétaires，Administré par le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) en vertu de la loi sur le secret bancaire。L'inscription s'applique aux transferts d'argent、change de devises、encaissement de chèque、Instruments prépayés et certaines entreprises de monnaie virtuelle，Remplit principalement les obligations fédérales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent，Cela ne remplace pas les licences de transfert d’argent qui peuvent être exigées par les États.。
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RIA américaine，Officiellement connu comme conseiller en investissement enregistré，Inscrivez-vous auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis ou de l'organisme de réglementation des valeurs mobilières de l'État en vertu de l'Investment Advisers Act.。Les institutions enregistrées peuvent fournir des conseils en investissement en valeurs mobilières et en gestion d'actifs moyennant des frais.，Enregistrement fédéral ou étatique selon l'AUM、Situation des clients et de l'entreprise。(par exemple, amélioration、Front de richesse）。
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Licence MTL américaine，Officiellement appelé licence de transmission de fonds d'État，Approuvé par les régulateurs financiers de l'État conformément aux lois de l'État，De nombreux États acceptent les candidatures via NMLS。Le titulaire de licence peut effectuer des versements dans les États agréés、traitement des paiements、Services de transfert de valeur stockée ou de monnaie virtuelle partielle，La couverture de plusieurs États nécessite souvent une licence état par état。
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Les licences de paiement de Singapour sont divisées en licences d'établissement de paiement standard (SPI) et d'établissement de paiement majeur (MPI).，Réglementé par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) en vertu de la loi sur les services de paiement。Les services approuvés peuvent inclure l'émission de comptes、Virements nationaux et transfrontaliers、Acquéreur marchand、Services de monnaie électronique et de jetons de paiement numérique。(par exemple, Sage、Airwallex）。
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Licence CMS de Singapour，Officiellement appelé licence de services sur les marchés des capitaux，Approuvé par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) conformément au Securities and Futures Act。Les institutions agréées peuvent s'engager dans des transactions sur titres ou sur produits dérivés sur la base de projets approuvés.、Gestion de fonds、Consultant en Finance d'Entreprise、Services du marché des capitaux tels que le financement ou la garde de produits。
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Licence FTS de transfert de fonds au Japon，Officiellement appelé enregistrement d'opérateur de transfert de fonds，Supervisé par l'Agence japonaise des services financiers et les bureaux financiers locaux conformément à la « Loi sur les services de paiement »。Les institutions enregistrées peuvent effectuer des envois de fonds non bancaires et des transferts de fonds，Catégorie 1、Les deuxième et troisième catégories d'entreprises sont soumises à des exigences différentes en fonction du montant unique et du modèle opérationnel.。
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Licence japonaise pour l'industrie d'échange d'actifs cryptographiques，Officiellement appelé enregistrement d'entreprise d'échange d'actifs cryptographiques，Supervisé par l'Agence japonaise des services financiers et les bureaux financiers locaux conformément à la « Loi sur les services de paiement »。Les activités enregistrées peuvent inclure l’achat et la vente d’actifs cryptographiques、échange、Courtage et gestion d'actifs crypto pour les clients，Les actifs et services réels qui peuvent être traités sont soumis au contenu de l'enregistrement.。
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Licence australienne de finance et de change，Officiellement connue sous le nom de Australian Financial Services License (AFSL)，Approuvé par l'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) conformément à la Corporations Act。Les institutions agréées peuvent fournir des devises dans le cadre de l'autorisation、Trading de CFD et autres produits dérivés、tenue de marché、Services de conseil ou gérés，Les autorisations spécifiques sont soumises aux conditions de licence。
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Le FSP néo-zélandais fait généralement référence à l'inscription au registre des prestataires de services financiers (FSPR).，Administré par la New Zealand Companies House。L'enregistrement s'applique aux institutions fournissant des services financiers couverts en Nouvelle-Zélande，Mais cela ne signifie pas que la FMA approuve ou autorise；Émission de produits dérivés、La gestion de fonds et les autres activités autorisées nécessitent toujours une licence FMA distincte。
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La licence financière FMA de la Nouvelle-Zélande n’est pas une licence unique，Au lieu de cela, il est approuvé par l’Autorité des marchés financiers (FMA) par type d’entreprise conformément à la loi sur la conduite sur le marché financier.。Les licences courantes incluent les versions de produits dérivés、Gestion discrétionnaire、plan d'investissement géré、Marchés de produits financiers et services de conseils financiers，Les opérateurs doivent postuler pour des catégories cohérentes avec les services réels。
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Licence australienne de crypto-monnaie AUSTRAC，Le nom officiel actuel est l'enregistrement du fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP).，Géré par l'Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) dans le cadre de la réglementation anti-blanchiment d'argent.。Les services d'enregistrement couvrent la monnaie légale et l'échange d'actifs virtuels、Change de devises、transfert、Escrow et services financiers liés à l’émission et à la vente，Cet enregistrement s'applique principalement aux entreprises ayant des liens géographiques avec l'Australie.。
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Création d'un fonds de capital-investissement aux Îles Vierges britanniques，Officiellement connu sous le nom d'accréditation de fonds d'investissement privé，Réglementé par la Commission des services financiers des îles Vierges britanniques (BVI FSC) conformément au Securities and Investment Business Act et aux Règlements sur les fonds d'investissement privés.。Ce système est principalement utilisé pour les fonds fermés qui ne sont pas remboursables auprès du public.，et doit être nommé pour gérer、Personnel fonctionnel désigné tel que l'évaluation et la garde。
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Cayman SPC n'est pas une licence de fonds indépendant，Officiellement connue comme société de portefeuille indépendante，Enregistré au registre des sociétés des îles Caïmans conformément à la loi sur les sociétés.。La SPC peut constituer des portefeuilles d'investissement avec des actifs et des passifs isolés les uns des autres au sein d'une même personne morale.；Si utilisé pour gérer un fonds，Chaque portefeuille d'investissement doit toujours être enregistré auprès de l'Autorité monétaire des îles Caïmans conformément à la loi sur les fonds communs de placement ou à la loi sur les fonds de capital-investissement.。
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Licence Forex du Vanuatu，Officiellement connu sous le nom de permis de courtier en valeurs mobilières，Approuvé par la Commission des services financiers de Vanuatu (VFSC) conformément à la Securities Dealers Licensing Act。Les institutions agréées peuvent acheter, vendre ou organiser des transactions sur titres et produits dérivés dans le cadre approuvé，Les activités Forex et CFD sont soumises à des catégories de licences、Localisation du client et restrictions légales locales。
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Ce qu'on appelle la licence bancaire offshore Comores Mwali，Fait généralement référence à une licence revendiquée par la Mwali International Services Authority comme étant délivrée en vertu de la loi bancaire locale de 2013.。La Banque Centrale des Comores a annoncé en 2025，MISA n'a pas le pouvoir de délivrer des licences bancaires，La licence bancaire offshore délivrée par celui-ci est illégale，Ne sert pas d'autorisation légale pour exercer des activités bancaires aux Comores ou sur d'autres marchés.。
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Enregistrement du fonds de capital-investissement des Caïmans，Réglementé par l'Autorité monétaire des îles Caïmans (CIMA) conformément à la loi sur les fonds de capital-investissement，Principalement applicable aux placements collectifs de type fermé pour lesquels les investisseurs n'ont pas le droit de racheter sur demande。Le fonds doit être enregistré，et continuer à respecter les valorisations、Garde d'actifs、Suivi de trésorerie、Exigences en matière d’audit et de reporting annuel。
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L'enregistrement d'une société aux Seychelles fait généralement référence à la création d'une société commerciale internationale (IBC) en vertu de la loi sur les sociétés commerciales internationales.，Géré par le système d'enregistrement de la Seychelles Financial Services Authority，et doit être traité par l'intermédiaire d'un agent enregistré agréé。IBC peut être utilisé pour le commerce transfrontalier général et la détention d'actions，Mais les services financiers、titres、Les assurances et autres entreprises doivent obtenir des licences distinctes。
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L'enregistrement d'une société aux Caïmans fait généralement référence à la création d'une société exonérée en vertu de la loi sur les sociétés.，Enregistrée au registre des sociétés des îles Caïmans。Les sociétés exonérées sont souvent utilisées pour détenir des actions、Fonds et structures de transactions transfrontalières，Cependant, l'enregistrement d'une entreprise en lui-même n'accorde pas de fonds、titres、banque、Qualifications en matière d'assurance ou d'actifs virtuels，Les activités pertinentes doivent être appliquées séparément à la CIMA。
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L'enregistrement d'une société à Vanuatu fait généralement référence à la création d'une société locale conformément à la loi sur les sociétés.，Ou enregistrer une société internationale conformément au droit international des sociétés，Responsable de la Commission des Services Financiers de Vanuatu (VFSC)。L'entreprise peut être utilisée pour le commerce général、Actionnariat et activités transfrontalières，Mais le négoce de titres、banque、L'assurance et d'autres activités réglementées nécessitent une licence distincte。
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L'enregistrement d'une société aux Îles Marshall fait généralement référence à la création d'une société non-résidente en vertu de la loi sur les sociétés commerciales.，Traité par le registraire des sociétés des Îles Marshall par l'intermédiaire d'un agent enregistré désigné。L'entreprise peut être utilisée pour le commerce transfrontalier général、Structures actionnariales et liées aux navires，Mais la banque、Assurance、Les valeurs mobilières et autres activités financières réglementées doivent obtenir une autorisation distincte de l'autorité compétente.。
Voir les détails →Conformité·Clarté·Transparence，Compléter les préparatifs de la demande de licence par étapes、Soumission et maintenance ultérieure。
Comprendre le modèle économique，Faites correspondre le type de plaque d'immatriculation le plus approprié，Fournir un premier diagnostic de conformité。
Aide à la préparation des dossiers de candidature、plan d'affaires、Manuel de conformité、Politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, etc.。
Soumettre une demande à un organisme de réglementation，Suivre continuellement les progrès，Répondre aux questions réglementaires。
Fournir un soutien continu à la conformité après l’approbation，Assistance à l'ouverture de compte bancaire et à la déclaration annuelle。
Équipe de conformité professionnelle · Coordination des processus · Support continu
Consultant en demande de licence、Collaboration entre consultant en conformité et avocat，Aider à vérifier les documents de candidature conformément aux exigences réglementaires publiques。
Connaître les exigences en matière d'examen public，Aider à la préparation des informations、Organiser les nœuds du projet et répondre aux problèmes de correctifs；Le cycle effectif et les résultats sont déterminés au cas par cas par l'autorité compétente.。
Fournir des conseils en matière de conformité après l'obtention de la licence、Vérification LAB、Services de renouvellement de licence，Laissez-vous concentrer sur le développement de votre entreprise。
Nous entretenons une coopération commerciale avec de nombreuses banques internationales et associations industrielles；Le nom de l'agence de réglementation est uniquement utilisé pour décrire le champ d'application de la réglementation applicable.，ne veut pas dire coopération、Approbation、Relation d'autorisation ou d'approbation spéciale。
Voici des exemples d'exigences courantes，Ne représente pas de clients spécifiques、Délai d’approbation ou résultats de la candidature。
| Type de plaque d'immatriculation | agence de régulation | période moyenne | exigences de base en matière de capital |
|---|---|---|---|
| MSO de Hong Kong (magasin de change)licence | Département des douanes et accises de Hong Kong | Il n’existe pas de cycle d’approbation fixe unifié；Les temps réels dépendent de l’intégrité des données、Inspection des locaux、Facteurs tels que l’évaluation de l’aptitude et de la compétence et l’évaluation des compétences | Il n’existe pas de capital versé minimum uniforme officiel ni de fonds de roulement minimum.；Les candidats doivent décrire les dispositions financières、Sources de fonds et ressources nécessaires aux opérations |
| Licence MSB canadienne | CANAFE | L'ensemble du processus prend environ 2-3 mois | Pas d'exigence de capital minimum；Obligé par la loi de nommer un responsable de la conformité et d'élaborer un plan de conformité écrit |
| Licence de prêteur d'argent de Hong Kong | Tribunal des permis、Registre des sociétéset la police de Hong Kong | Il n’existe pas de cycle d’approbation fixe unifié；Le temps réel dépend du plan d’affaires、informations financières、Examen des locaux、Enquête policière et décision du tribunal des licences | Il n’existe pas de seuil de liquidités officiel unifié de 1 million de dollars de Hong Kong.；Les candidats doivent démontrer qu'ils disposent des ressources financières nécessaires、Capacités financières et fonds de roulement |
| Licence de courtier d'assurance de Hong Kong | Autorité des assurances de Hong Kong (IA) | Le temps estimé entre la préparation et l'obtention de l'autorisation est de 9 à 12 mois. | Maintenir à tout moment une valeur liquidative minimale et un capital social libéré d'au moins 500 000 HK$ |
| Plaque SFC n°9 (Gestion des actifs) | Commission des valeurs mobilières et des contrats à terme de Hong Kong (SFC) | Généralement 6 à 12 mois | Ne détient pas d’actifs clients：10Capital liquide de 10 000 HKD；Détenir les actifs des clients：50010 000 HK$ de capital libéré et 3 millions HK$ de capital liquide |
| Ouverture d'un compte bancaire à Hong Kong | Département de conformité bancaire | Le temps réel dépend de la diligence raisonnable de la banque、Expérience professionnelle et intégrité des données | Montant minimum d'ouverture de compte、Les soldes moyens et les frais de service varient selon la banque、Varie selon le type de compte et l’évaluation des risques du client，Sous réserve des dernières exigences de la banque où le compte est ouvert |
Concentré sur le domaine de la conformité financière à Hong Kong depuis 12 ans，Principalement responsable de la licence d'opérateur de services monétaires MSO de Hong Kong、Demande de processus complet pour la licence de prêteur d'argent de Hong Kong et la licence de courtier d'assurance de Hong Kong。
10Années d'expérience internationale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de conformité des paiements，Spécialisée dans la licence US FinCEN MSB、Licence de paiement ESM de CANAFE pour le Canada et licence financière FSP/FMA pour la Nouvelle-Zélande。
8Années d'expérience pratique dans le domaine des titres transfrontaliers et des licences de gestion d'actifs，Principalement responsable de la Hong Kong Securities and Futures Commission 1、4、9Licence n° et licence de services du marché des capitaux CMS de Singapour。
11Années d'expérience mondiale en matière de licence de crypto-monnaie，Couvrant le VASP de Hong Kong、Singapour DTSP、Dubaï VARA/DMCC、VASP Lituanie/Pologne/Estonie、VASP des Caïmans、Bahamas DARE etc.。
À propos de MSO、MSB、Les détails de la licence de la China Securities Regulatory Commission qui vous préoccupent le plus
Avant de demander une licence de prêteur d’argent à Hong Kong，Le bail est à vérifier、Autorisation du propriétaire ou du locataire、permis d'occupation、utilisation des terres、Mise en page et sécurité des données；Les locaux partagés doivent être évalués au cas par cas。
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2026Bilan annuel de Hong Kong AMLO，L’évaluation des risques doit être vérifiée par rapport au chapitre 615 et aux directives de l’autorité compétente.、CDD、Surveillance continue、STR、Enregistrer、Gouvernance et contrôles techniques；Il n'existe pas de solution uniforme de RO ou d'automatisation qui s'applique à toutes les institutions agréées.。
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Trier le champ d'activité de la licence MSO de Hong Kong、Objet de la candidature、locaux、personne apte et appropriée、Documents LAB/CFT et points de contrôle douaniers。
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Trier la configuration RO des plaques d'immatriculation de Hong Kong 1+4+9、capital、Focus sur les bureaux physiques et le contrôle interne AML，Adapté aux sociétés de gestion de portefeuille pour planifier les parcours de candidature，Évaluez dès maintenant la structure de licence optimale。
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Instructions pour le dépôt auprès du registre des sociétés de la licence de prêteur d'argent de Hong Kong、enquête policière、Décision du Tribunal des permis、Frais officiels et responsabilité continue；Les procédures et délais réels sont confirmés au cas par cas。
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Délimiter les frontières commerciales de la licence SFC Type 4 de Hong Kong pour fournir des conseils en matière de valeurs mobilières、Personne responsable、ressources financières、Portefeuille multi-licences et responsabilité continue。
En savoir plus "10Procès-verbal d'évaluation gratuite · Individuel avec des consultants seniors · Engagement de confidentialité
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