1. [Autorité commerciale juridique et caractéristiques réglementaires] de la licence Gibraltar DLT
Neuf principes réglementaires fondamentaux
Le GFSC adopte légalement un cadre « fondé sur des principes » pour remplacer les règles rigides。L’évaluation couvre l’honnêteté et l’intégrité、Sécurité du système、Protection des actifs du client、Neuf dimensions statutaires, dont la gouvernance d'entreprise et la prévention des délits financiers。
Autorisation commerciale DLT de base
Autoriser les entreprises à utiliser conformément à la loiTechnologie du grand livre distribué (DLT) Stocker ou transférer de la valeur à d’autres，L'autorité légale couvre entièrement les services de correspondance des transactions sur le marché secondaire des cryptomonnaies et de conservation des actifs du portefeuille.。
Liste blanche du GAFI et crédibilité de la conformité
Gibraltar a officiellement GAFI Supprimé de la liste grise，Les normes réglementaires anti-blanchiment d’argent sont conformes à celles du Royaume-Uni。Le cadre réglementaire aide les banques à comprendre les bases de conformité des institutions agréées，Cependant, la décision d’ouvrir ou non un compte reste toujours la décision de la banque sur la base d’une diligence raisonnable indépendante et de politiques de risque.。
Frais de classification et discrétion du capital
Le GFSC divise légalement les candidats en trois catégories en fonction de la complexité de l'entreprise (Catégorie 1-3)，Collection à plusieurs niveauxfrais légaux。Pas de résultat net statutaire en matière de capital unifié，Déterminer les liquidités suffisantes requises en fonction des risques commerciaux spécifiques。
2. Informations sur l'industrie：Gibraltar DLT [Cas d'un représentant agréé légalement agréé]
Banque et garde：Banque Xapo
L'une des premières institutions au monde à obtenir une double licence bancaire et DLT。Stocker/transmettre légalement des Bitcoins conformément à la loi，et offre une couverture dans le cadre du système de protection des dépôts de Gibraltar (jusqu'à 12 En milliers de livres) compte hybride fiat/crypto protégé。
Trading de qualité institutionnelle：LMAX Numérique
Un échange crypto transfrontalier établi par un établissement de change réglementé par la FCA (approuvé en 2019)。La licence lui permet d'exploiter des marchés secondaires et des services de garde pour les investisseurs institutionnels tels que les hedge funds.，Introduction des normes traditionnelles de contrôle des risques financiers。
Transaction globale innovante：Haussier
Échange incubé par Block.one。L'objectif de l'application est de vérifier la conformité des mécanismes de « carnet d'ordres hybride » et de « pool d'actifs »，Sa licence légale couvre le trading à effet de levier、Produits complexes tels que la garde et les contrats perpétuels。
Leaders régionaux et investisseurs particuliers：Nom / eToroX
Le géant latino-américain Bitso s'appuie sur cette licence pour établir des normes internationales de conformité pour la Travel Rule；Exclusivement pour eToro eToroX département，Approuvé pour exploiter des bourses et des portefeuilles，Fournir des services d'actifs numériques conformes aux investisseurs particuliers mondiaux, conformément à la loi.。
3. GFSC [Statutory Business Classification and Fee Standards] pour les licences DLT
| Classification de la complexité des affaires juridiques | Frais légaux d’évaluation initiale | Frais de dépôt légaux (Frais de dossier) | frais de surveillance annuels (Frais annuels) |
|---|---|---|---|
| Catégorie 1 (faible complexité) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| Catégorie 2 (complexité moyenne) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| Catégorie 3 (grande complexité) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
Notes légales：La plupart des échanges de crypto-monnaie multi-actifs conventionnels sont légalement classés par le GFSC dans la catégorie 2 ou Catégorie 3。Le capital statutaire est approuvé de manière indépendante par GFSC sur la base du plan d'affaires et de la modélisation des risques.，Doit démontrer des liquidités suffisantes pour maintenir la résilience de l’entreprise et une liquidation ordonnée。
4. [Gouvernance d'entreprise et exigences légales substantielles locales] pour Gibraltar DLT
Entité locale par rapport au contenu du bureau physique：Une société à responsabilité limitée doit être légalement enregistrée à Gibraltar。Les fonctions essentielles de gestion et de contrôle doivent être localisées à terre，et doit louer et exploiter un véritable espace de bureau physique，Rejeter absolument l’architecture purement vide。
Configuration locale des salariés et des cadres：L'examen pratique nécessite généralement au moins 2 Un employé local à Gibraltar。Un responsable des communications anti-blanchiment chargé d'établir le règlement intérieur doit être désigné par la loi. (MLRO) et directeur de la conformité résident。
Examen adéquat et approprié (Ajuster & Approprié)：Tous les contrôleurs、Les administrateurs et dirigeants doivent soumettre un curriculum vitae détaillé，et réussir les tests rigoureux de conformité et d’adéquation du GFSC couvrant l’intégrité financière、Capacité professionnelle et aucun casier judiciaire)。
Mécanisme d’assurance et audit de sécurité du système：En matière de gestion fiduciaire du patrimoine des clients，Légalement tenu d'avoir une assurance responsabilité professionnelle qui répond aux exigences réglementaires (Informations personnelles)。et doit mettre en œuvre un plan de cybersécurité de haut niveau et des tests de système indépendants。
5. [Liste des dossiers pour examen statutaire] soumis au GFSC
| Catégorie de fichier | Détails de la soumission des exigences légales et interprétation du noyau réglementaire |
|---|---|
| Documents de base sur le devoir de diligence des entreprises et des particuliers | Certificat de constitution et statuts de la société à responsabilité limitée de Gibraltar。Tous les contrôleurs、"Questionnaire personnel/entreprise" destiné aux administrateurs et à la haute direction，Inclure un certificat d'antécédents détaillé et un certificat de fonds légal/source de richesse。 |
| Livre blanc sur la planification commerciale et les produits | plan d'affaires (Livre blanc)。Les détails du produit et du service doivent être décrits en détail、groupe de clientèle cible、Mécanisme technologique sous-jacent de la plate-forme d'exploitation，et futur 3 Prévisions financières détaillées et calculs de liquidité du capital pour l'année。 |
| Procédures de conformité, de contrôle interne et de cybersécurité | Manuel d'application de la loi AML/KYC et procédures politiques。cadre de gestion des risques、assurance responsabilité professionnelle (Informations personnelles) certificat、Plan de cybersécurité (protection du stockage des clés privées) et fermeture d'entreprise avec solvant (Vers le bas) plan。 |
6. Licence DLT de Gibraltar [Demande statutaire et processus d'approbation GFSC]
première étape：Création d’entreprise et préparatifs préliminaires (à propos 1 mois)
Enregistrer une personne morale à Gibraltar。Créer un espace de bureau local substantiel，Recrutement et nomination d'employés locaux et de MLRO。Rédiger des plans d'affaires et divers manuels de conformité internes。
deuxième étape：Soumettre la proposition initiale et évaluer la classification
Soumettre le résumé de la proposition commerciale initiale au GFSC，et payer des frais d'évaluation initiaux de 2 000 £。GFSC détermine la catégorie d'entreprise en fonction de la complexité de la proposition (Catégorie 1-3)。
La troisième étape：Demande formelle et examen quant au fond (à propos 3-6 mois)
Payer les frais de dossier légaux pour la catégorie correspondante (10 000 £ – 30 000 £)，Soumettre un dossier complet comprenant un livre blanc et une due diligence exécutive。Le GFSC mène des examens et des enquêtes de fond sur la base de neuf principes fondamentaux。
Étape 4：Approbation des licences et mise en œuvre de la conformité
Satisfaire aux conditions préalables fixées par la réglementation (telles que la mise en œuvre d’une injection de capital suffisante)、Conclure un accord PII d'assurance responsabilité professionnelle conforme)，GFSC délivre officiellement une licence de fournisseur DLT。
cinquième étape：Examen annuel et obligations de conformité continues
par la loi chaque année 3 lune 31 Payer les frais annuels de surveillance avant。Un commissaire aux comptes agréé par GFSC doit être engagé pour émettre un audit financier，Soumettre à la supervision les rapports de défaillance du système et de gestion des plaintes des clients.。
7. Service d'agence juridique de Hong Kong Express pour l'affaire de licence DLT de Gibraltar
Création et mise en œuvre substantielle des sociétés locales
Enregistrer une société à responsabilité limitée de Gibraltar。Assistance à la location d'espaces de bureaux physiques，Associez et présentez les employés locaux et les responsables de la conformité qui satisfont à l'examen d'aptitude du GFSC conformément à la loi. (MLRO)。
Compilation des documents de conformité et système de contrôle des risques
Composer contient 3 Livre blanc d'entreprise avec prévisions financières annuelles (Livre blanc)。Préparer un manuel de politique LAB/CFT strictement conforme aux neuf principes réglementaires、Cadre de cybersécurité et plan de liquidation。
Amarrage de la défense et du contrôle légal des comptes du GFSC
Agent entièrement autorisé pour soumettre la proposition initiale et le dossier formel au GFSC，Répondre aux demandes écrites。Aider à la connexion avec les comptes publics des banques commerciales locales，et recommander des commissaires aux comptes agréés par le GFSC et des assureurs PII。
