1. [Autorité commerciale juridique et caractéristiques réglementaires] de la licence Gibraltar DLT
Neuf principes réglementaires fondamentaux
Le GFSC adopte légalement un cadre « fondé sur des principes » pour remplacer les règles rigides。L’évaluation couvre l’honnêteté et l’intégrité、Sécurité du système、Protection des actifs du client、Neuf dimensions statutaires, dont la gouvernance d'entreprise et la prévention des délits financiers。
Autorisation commerciale DLT de base
Autoriser les entreprises à utiliser conformément à la loiTechnologie du grand livre distribué (DLT) Stocker ou transférer de la valeur à d’autres，L'autorité légale couvre entièrement les services de correspondance des transactions sur le marché secondaire des cryptomonnaies et de conservation des actifs du portefeuille.。
Liste blanche du GAFI et crédibilité de la conformité
Gibraltar a officiellement GAFI Supprimé de la liste grise，Les normes réglementaires anti-blanchiment d’argent sont conformes à celles du Royaume-Uni。Cette approbation de conformité de haut niveau a considérablement amélioré la capacité des institutions agréées à ouvrir des relations commerciales avec les banques traditionnelles.Compte Fiattaux de réussite。
Frais de classification et discrétion du capital
Le GFSC divise légalement les candidats en trois catégories en fonction de la complexité de l'entreprise (Catégorie 1-3)，Collection à plusieurs niveauxfrais légaux。Pas de résultat net statutaire en matière de capital unifié，Déterminer les liquidités suffisantes requises en fonction des risques commerciaux spécifiques。
2. Informations sur l'industrie：Gibraltar DLT [Cas d'un représentant agréé légalement agréé]
Banque et garde：Banque Xapo
L'une des premières institutions au monde à obtenir une double licence bancaire et DLT。Stocker/transmettre légalement des Bitcoins conformément à la loi，et offre une couverture dans le cadre du système de protection des dépôts de Gibraltar (jusqu'à 12 En milliers de livres) compte hybride fiat/crypto protégé。
Trading de qualité institutionnelle：LMAX Numérique
Réglementé par la FCAagence de changeétabli au-delà des frontièreséchange de crypto(Approuvé en 2019)。La licence autorise son exploitation pourfonds spéculatifMarché secondaire et conservation pour les investisseurs institutionnels，Introduction des normes traditionnelles de contrôle des risques financiers。
Transaction globale innovante：Haussier
Échange incubé par Block.one。L'objectif de l'application est de vérifier la conformité des mécanismes de « carnet d'ordres hybride » et de « pool d'actifs »，Sa licence légale couvre le trading à effet de levier、Produits complexes tels que la garde et les contrats perpétuels。
Leaders régionaux et investisseurs particuliers：Nom / eToroX
Le géant latino-américain Bitso s'appuie sur cette licence pour établir des normes internationales de conformité pour la Travel Rule；Exclusivement pour eToro eToroX département，Approuvé pour exploiter des bourses et des portefeuilles，Fournir des services d'actifs numériques conformes aux investisseurs particuliers mondiaux, conformément à la loi.。
3. GFSC [Statutory Business Classification and Fee Standards] pour les licences DLT
| Classification de la complexité des affaires juridiques | Frais légaux d’évaluation initiale | Frais de dépôt légaux (Frais de dossier) | frais de surveillance annuels (Frais annuels) |
|---|---|---|---|
| Catégorie 1 (faible complexité) | £ 2,000 | £ 10,000 | £ 10,000 |
| Catégorie 2 (complexité moyenne) | £ 2,000 | £ 20,000 | £ 20,000 |
| Catégorie 3 (grande complexité) | £ 2,000 | £ 30,000 | £ 30,000 |
Notes légales：La plupart des échanges de crypto-monnaie multi-actifs conventionnels sont légalement classés par le GFSC dans la catégorie 2 ou Catégorie 3。Le capital statutaire est approuvé de manière indépendante par GFSC sur la base du plan d'affaires et de la modélisation des risques.，Doit démontrer des liquidités suffisantes pour maintenir la résilience de l’entreprise et une liquidation ordonnée。
4. [Gouvernance d'entreprise et exigences légales substantielles locales] pour Gibraltar DLT
Entité locale par rapport au contenu du bureau physique：Une société à responsabilité limitée doit être légalement enregistrée à Gibraltar。Les fonctions essentielles de gestion et de contrôle doivent être localisées à terre，et doit louer et exploiter un véritable espace de bureau physique，Rejeter absolument l’architecture purement vide。
Configuration locale des salariés et des cadres：L'examen pratique nécessite généralement au moins 2 Un employé local à Gibraltar。Un responsable des communications anti-blanchiment chargé d'établir le règlement intérieur doit être désigné par la loi. (MLRO) et directeur de la conformité résident。
Examen adéquat et approprié (Ajuster & Approprié)：Tous les contrôleurs、Les administrateurs et dirigeants doivent soumettre un curriculum vitae détaillé，et réussir les tests rigoureux de conformité et d’adéquation du GFSC couvrant l’intégrité financière、Capacité professionnelle et aucun casier judiciaire)。
Mécanisme d’assurance et audit de sécurité du système：En matière de gestion fiduciaire du patrimoine des clients，Légalement tenu d'avoir une assurance responsabilité professionnelle qui répond aux exigences réglementaires (Informations personnelles)。et doit mettre en œuvre un plan de cybersécurité de haut niveau et des tests de système indépendants。
5. [Liste des dossiers pour examen statutaire] soumis au GFSC
| Catégorie de fichier | Détails de la soumission des exigences légales et interprétation du noyau réglementaire |
|---|---|
| Documents de base sur le devoir de diligence des entreprises et des particuliers | Certificat de constitution et statuts de la société à responsabilité limitée de Gibraltar。Tous les contrôleurs、"Questionnaire personnel/entreprise" destiné aux administrateurs et à la haute direction，Inclure un certificat d'antécédents détaillé et un certificat de fonds légal/source de richesse。 |
| Livre blanc sur la planification commerciale et les produits | plan d'affaires (Livre blanc)。Les détails du produit et du service doivent être décrits en détail、groupe de clientèle cible、Mécanisme technologique sous-jacent de la plate-forme d'exploitation，et futur 3 Prévisions financières détaillées et calculs de liquidité du capital pour l'année。 |
| Procédures de conformité, de contrôle interne et de cybersécurité | LBC/KYC Manuel de mise en œuvre et politiques et procédures。cadre de gestion des risques、assurance responsabilité professionnelle (Informations personnelles) certificat、Plan de cybersécurité (protection du stockage des clés privées) et fermeture d'entreprise avec solvant (Vers le bas) plan。 |
6. Licence DLT de Gibraltar [Demande statutaire et processus d'approbation GFSC]
première étape：Création d’entreprise et préparatifs préliminaires (à propos 1 mois)
Enregistrer une personne morale à Gibraltar。Créer un espace de bureau local substantiel，Recrutement et nomination d'employés locaux et de MLRO。Rédiger des plans d'affaires et divers manuels de conformité internes。
deuxième étape：Soumettre la proposition initiale et évaluer la classification
Soumettre le résumé de la proposition commerciale initiale au GFSC，et payer des frais d'évaluation initiaux de 2 000 £。GFSC détermine la catégorie d'entreprise en fonction de la complexité de la proposition (Catégorie 1-3)。
La troisième étape：Demande formelle et examen quant au fond (à propos 3-6 mois)
Payer les frais de dossier légaux pour la catégorie correspondante (10 000 £ – 30 000 £)，Soumettre un dossier complet comprenant un livre blanc et une due diligence exécutive。Le GFSC mène des examens et des enquêtes de fond sur la base de neuf principes fondamentaux。
Étape 4：Approbation des licences et mise en œuvre de la conformité
Satisfaire aux conditions préalables fixées par la réglementation (telles que la mise en œuvre d’une injection de capital suffisante)、Conclure un accord PII d'assurance responsabilité professionnelle conforme)，GFSC délivre officiellement une licence de fournisseur DLT。
cinquième étape：Examen annuel et obligations de conformité continues
par la loi chaque année 3 lune 31 Payer les frais annuels de surveillance avant。Un commissaire aux comptes agréé par GFSC doit être engagé pour émettre un audit financier，Soumettre à la supervision les rapports de défaillance du système et de gestion des plaintes des clients.。
7. Service d'agence juridique de Hong Kong Express pour l'affaire de licence DLT de Gibraltar
Création et mise en œuvre substantielle des sociétés locales
Enregistrer une société à responsabilité limitée de Gibraltar。Assistance à la location d'espaces de bureaux physiques，Associez et présentez les employés locaux et les responsables de la conformité qui satisfont à l'examen d'aptitude du GFSC conformément à la loi. (MLRO)。
Compilation des documents de conformité et système de contrôle des risques
Composer contient 3 Livre blanc d'entreprise avec prévisions financières annuelles (Livre blanc)。Préparer un manuel de politique LAB/CFT strictement conforme aux neuf principes réglementaires、Cadre de cybersécurité et plan de liquidation。
Amarrage de la défense et du contrôle légal des comptes du GFSC
Agent entièrement autorisé pour soumettre la proposition initiale et le dossier formel au GFSC，Répondre aux demandes écrites。Aide à la connexion localebanque commercialeaux comptes publics，et recommander des commissaires aux comptes agréés par le GFSC et des assureurs PII。
8. Licence de crypto-monnaie DLT de Gibraltar Questions et réponses juridiques de base (FAQ)
Différent des indicateurs concrets，L'ordonnance sur les services financiers de 2017 adopte neuf principes axés sur les résultats。Donner du pouvoir discrétionnaire aux régulateurs，Eviter l’obsolescence rapide des réglementations，Protéger les consommateurs tout en offrant aux entreprises technologiques une flexibilité commerciale extrêmement élevée。
Toute entreprise à l'intérieur ou à l'extérieur de Gibraltar，Utiliser la technologie du grand livre distribué conformément à la loi (DLT) Une entité qui stocke ou transmet de la valeur pour autrui。Correspondance commerciale de crypto-monnaie couverte par Fiat、Services d'exploitation de portefeuille et de conservation d'actifs。
Le GFSC divise les candidatures en trois catégories en fonction des attributs de risque de la proposition commerciale：Catégorie 1 (faible complexité)、Catégorie 2 (complexité moyenne，Comme la plupart des échanges)、Catégorie 3 (grande complexité，Impliquant des produits dérivés complexes ou une conservation à grande échelle)。
Les frais de candidature officiels sont de 10 000 £、20 000 £、30 000 £ (plus 2 000 £ de frais d'évaluation)。Pas de plafond légal pour le capital fixe，Le GFSC détermine le capital liquide suffisant qu'une entreprise doit maintenir sur la base de prévisions financières individuelles.。
Absolument interdit。Le GFSC enquête strictement sur les opérations locales importantes (Substance)。Les candidats doivent avoir un véritable bureau physique à Gibraltar，et les fonctions essentielles de gestion et de contrôle doivent être situées dans la juridiction。
En pratique, il faut au moins 2 employés locaux。Tous les réalisateurs、UBO et MLRO doivent passer des tests d'ajustement extrêmement stricts & Examen approprié，Soumettre un CV détaillé、Pas de certificat criminel，Évaluer son intégrité financière et ses capacités de gestion des risques。
Doit être soumis pour couvrir 3 Plan d'affaires avec prévisions annuelles financières et d'adéquation du capital (Livre blanc)，Formulaire de vérification des antécédents du dirigeant/de l'entreprise，Politique AML/KYC，protocole de sécurité réseau，et une fermeture ordonnée des entreprises. (Vers le bas) plan。
Basé sur les principes de « ressources adéquates » et de « protection des actifs du client »，Lorsque l’activité implique la gestion confiée du patrimoine des clients，Le GFSC exige généralement que les entreprises souscrivent et maintiennent une assurance responsabilité professionnelle qui répond aux normes réglementaires d'exposition aux risques. (Informations personnelles)。
Après avoir terminé les préparatifs préliminaires et soumis la candidature officielle，Le processus statutaire d’évaluation et d’approbation de fond du GFSC nécessite généralement 3 à 6 mois。La profondeur réelle du temps dépend de la complexité de l'entreprise et de l'efficacité des demandes et des réponses écrites.。
Les conseils d'administration doivent soumettre des rapports annuels au GFSC sur la gouvernance d'entreprise、Rapports complets sur les plaintes des clients et les pannes du système。et doit être mandaté pour être réalisé et émettre un rapport d'audit financier annuel par un commissaire aux comptes agréé par le GFSC。
La licence n'a pas de date d'expiration fixe，Pas besoin de refaire une demande chaque année。Cependant, les entités agréées doivent le faire chaque année 3 lune 31 Il y a quelques jours，Payer des frais réglementaires annuels de 10 000 £ à 30 000 £ selon la catégorie à laquelle il appartient pour maintenir ses qualifications légales en matière de licence。
Les ventes de jetons elles-mêmes ne relèvent actuellement pas directement de la réglementation DLT。Toutefois, si une entité agréée exerce cette activité，GFSC est tenu par la loi de divulguer correctement l'authenticité du livre blanc、Divulgation des risques pour les consommateurs et diligence raisonnable en matière de lutte contre le blanchiment d’argent。
