Guide de demande de licence de la FCA Financial Conduct Authority du Royaume-Uni

1997Le gouvernement Blair a transféré les pouvoirs de réglementation à la FSA。2008La Grande-Bretagne réfléchit aux failles institutionnelles après la crise financière de 2016，Abrogation de la FSA en vertu de la loi sur les services financiers de 2012，La nouvelle Autorité de Régulation Prudentielle (PRA)，Responsable de la microprudence，Affilié à la Banque centrale) et à la Financial Conduct Authority (FCA)，Responsable indépendant de la supervision de la conduite)，Formant deux sommets côte à côte。

Le rôle de la FCA (Conduct Authority) est de：Lorsque vous faites de petits gestes en privé pour nuire aux intérêts des investisseurs，Je te frapperai deux fois pour te faire ressentir de la douleur；Les responsabilités de la PRA (Prudential Regulatory Authority) sont：J'ai l'impression que tu as peut-être quelques tours dans ton sac，Il suffit de vous prévenir à l'avance，Ne te laisse pas oser jouer des tours。

La FCA est chargée de réglementer la conduite des marchés financiers au Royaume-Uni.。Les activités de CFD de détail et de change au comptant glissant sont soumises aux restrictions d'effet de levier applicables.、Clôture de la marge、Protection contre le solde négatif、Avertissements sur les risques, incitations interdites et autres règles，Ne peut pas être généralisé pour fournir un effet de levier plus élevé。

L'exigence actuelle de capital minimum permanent pour MIFIDPRU peut être de 75 000、150,000ou 750 000 £，Sous réserve des activités autorisées et de la détention des fonds ou des actifs des clients、Négoce pour compte propre ou souscription。Les exigences réelles en matière de capital propre nécessitent également le PMR、La plus élevée des exigences de dépenses fixes et des exigences de facteur K applicables。

Les règles applicables incluent des limites de levier、50%Clôture de la marge、Protection contre le solde négatif、Avertissements sur les risques standard et incitations interdites。Les institutions doivent également satisfaire aux exigences de fonds propres en fonction de leur autorité spécifique、Actifs des clients et règles de conduite；Il n'y a pas d'exigence officielle unifiée pour la « mise à niveau STP 730K »。

AR n'est pas une licence indépendante，Au lieu de cela, ils exercent des activités autorisées dans le cadre de la responsabilité du mandant.。Le directeur doit définir les activités dans un accord écrit et assurer une supervision continue.。Le fait qu'un client bénéficie d'une couverture FOS ou FSCS dépend de l'activité spécifique、produit、Qualifications institutionnelles et clients，L’identité du RA ne peut pas être automatiquement présumée。

Les activités de l'IAR se limitent à la présentation de clients et à la distribution de promotions financières。Les activités que AR peut exercer sont soumises à l'autorité du mandant、Accord écrit et limitation de la portée de l'enregistrement FCA；Le directeur doit aviser la FCA au moins 30 jours avant la nomination et est responsable de la surveillance continue.，AR ne peut pas être décrit comme une licence indépendante。

après le Brexit，Le mécanisme initial d'accès au passeport pour les institutions de l'Espace économique européen a été supprimé，Le système de licences temporaires a également pris fin fin 2023。Les institutions européennes exerçant des activités réglementées au Royaume-Uni doivent s'appuyer sur leur autorisation britannique existante、Reconnaissance ou autres dispositions applicables。

Vérifier sept caractéristiques：1) Le nom complet de l'entreprise est exactement le même；2) Le statut est autorisé；3) Avoir un numéro réglementaire；4) Indiquer clairement « capable de détenir ou de contrôler l’argent de ses clients »；5) Il existe un engagement de compensation FSCS；6) L'URL est la même；7) La licence inclut le « Contrat Forex au comptant roulant »。

Les candidats doivent indiquer la direction centrale、contrôle、personnel、Emplacement du système et des opérations，Permettre à la FCA de réglementer efficacement。Est-il nécessaire de faire appel à une société britannique ?、Quel type d'emplacement physique sera mis en place et s'il sera examiné sur place，ça dépend du sujet、Autorisations et activités réelles，Elle ne doit pas être utilisée comme une condition uniforme pour tous les candidats.。

Les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent impliquent généralement le Règlement sur le blanchiment d'argent de 2017.、Règlement sur le financement du terrorisme et les transferts de fonds；Tels que la réalisation d'activités de paiement ou de monnaie électronique，L'ordonnance sur les services de paiement de 2017 et l'ordonnance sur la monnaie électronique de 2011 doivent également être évaluées séparément.。Le champ d'application spécifique est soumis à l'autorité et à l'entreprise.。

La FCA prend généralement une décision dans les 6 mois suivant la réception d'une demande complète.；Les candidatures incomplètes peuvent prendre jusqu'à 12 mois。Le temps réel dépend du champ d'application、intégrité、Pièces supplémentaires et examen FCA，Les entretiens sont également décidés au cas par cas。Le RA est applicable à la procédure de notification préalable du donneur d’ordre，Pas le cycle d'approbation des licences。

La FCA interdit strictement les activités bonus；Ne jamais inciter les clients dans la publicité，Les risques de transaction doivent être clairement énoncés。La FCA a le droit d'exiger des entreprises qu'elles retirent ou modifient immédiatement le contenu promotionnel trompeur.。

La FCA peut prendre des mesures coercitives basées sur des lois et violations spécifiques.。Les cas officiels incluent：Deutsche Bank condamnée à une amende de 163 076 224 £ pour échec aux contrôles anti-blanchiment d'argent；Merrill Lynch condamné à une amende de 34 524 000 £ pour sous-déclaration de transactions；Starling Bank condamnée à une amende de 28 959 426 £ pour défaillance des systèmes et contrôles de la criminalité financière。

Personnes éligibles lorsque les institutions autorisées échouent et ne peuvent pas régler les réclamations，peut être obtenu par chaque personne admissible、Protection des investissements jusqu'à 85 000 £ par institution。client、L'éligibilité des produits et des réclamations doit être déterminée par le FSCS conformément aux règles。

On ne peut pas juger uniquement par le nom « devises »。Produits financiers spécifiques、par intérim、Autorisation de décision relative à l’arrangement des actifs du propriétaire et du client；Les services de change ou de paiement ordinaires et les activités d'investissement en produits dérivés doivent être évalués séparément.。

Peut faire référence àInformations sur la surveillance et l'application de l'autorité britannique de licence de change FCA，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。