Licence de paiement et bancaire

Facilité de valeur stockée de Hong Kong, SVF）发牌制度由金融管理专员依据香港《支付系统及储值支付工具条例》（第584章）实施。Les candidats non bancaires doivent décider s'ils doivent émettre ou promouvoir l'émission de SVF polyvalents à Hong Kong en fonction du produit réel.，et continuer à respecter le sujet、Activité principale、ressources financières、personnel、Protection du flotteur、LBC/FT、Exigences telles que la gestion des risques et la sécurité technique。 Hong Kong Huitong peut aider à la caractérisation des entreprises selon la portée convenue.、Liste d'informations sur les candidatures、Compilation de documents de politique et de réponses aux demandes de renseignements；Est-ce réglementé ?、L'acceptation ou non d'une demande et la délivrance d'une licence seront déterminées par l'Autorité monétaire conformément à la loi.、Décision sur les faits de la demande et les résultats de l'examen。

Licence japonaise de transfert de fonds (FTS) (également connue sous le nom de licence de paiement japonaise)、Enregistrement de l'industrie du mouvement des capitaux、ou licence de transfert de fonds transfrontalier) est réglementé par l'Agence japonaise des services financiers (FSA) conformément à la loi.。La loi sur le règlement des fonds a subi plusieurs séries de révisions ces dernières années.，Les salaires du numérique ont été officiellement levés，et intégrer pleinement les activités des agences de recouvrement transfrontalières dans le système réglementaire。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises locales、Construction de structures de préservation (sauvegarde) des fonds、Services complets d'agence de conformité juridique pour l'examen des qualifications des dirigeants et la mise en œuvre du système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT)。

Les secteurs japonais du règlement électronique et autres agences (API/EPS) et du commerce des moyens de paiement électroniques (EPIESP) sont strictement réglementés par l'Agence japonaise des services financiers (FSA) et par la loi bancaire entrée en vigueur en 2018.。La fonction principale de cette licence est de permettre à des institutions tierces non bancaires (telles que les sociétés FinTech) de，Via API (interface de programmation d'application) et d'autres moyens techniques，Connectez-vous en toute sécurité aux systèmes bancaires，Exécuter des demandes d'actifs ou des instructions de transfert au nom des utilisateurs。Hong Kong Express fournit aux entités applicatives une couverture de l'établissement d'une entreprise locale (KK)、Isolement juridique des fonds des clients、Services complets d'agence de conformité et de mise en œuvre juridique pour l'examen de l'aptitude des dirigeants (Fit and Proper) et la construction d'un cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT)。

Licence japonaise de prêt d'argent et de crédit à la consommation (dénomination légale « Loan Gold Industry Registration »，L'abréviation générale pratique de licence MLA) est réglementée par l'Agence japonaise des services financiers (FSA) et les bureaux financiers locaux conformément à la « Loi sur les prêts d'or ».，Et il est soumis à la gestion d'autodiscipline du secteur par la Japan Financial Services Association (JFSA).。Les « opérateurs de prêt » agréés sont légalement habilités à accorder du crédit à la consommation.、Financement d'entreprise et franchises de prêts garantis。Des normes d'accès de fond unifiées s'appliquent aux demandes présentées par des entités à investissements étrangers，Toutefois, des procédures spéciales s'appliquent à la vérification de l'identité et de la nationalité et à l'examen de la pénétration criminelle à l'étranger.。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises japonaises、5000Vérification du capital de conformité des actifs nets de dix mille yens、Traitement quotidien des déclarations sous serment alternatives et des documents relatifs au statut de séjour des étrangers、Services complets d'agence de conformité juridique pour la mise en œuvre du système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT)。

À l'exception des exemptions prévues dans l'ordonnance sur les prêteurs d'argent et ses annexes，Toute personne exerçant une activité de prêteur d'argent à Hong Kong doit obtenir une licence。Décision du tribunal des permis et délivrance des permis，Registre des sociétés Registre des prêteurs d'argent Traitement des demandes、Renouveler、Approbation et inscription，La police est responsable de l'enquête et de l'application des lois。Hong Kong Express peut vous aider à préparer les données，Toutefois, il ne peut pas prendre de décisions au nom des autorités compétentes ni garantir l'approbation.。

Les établissements de paiement de Malte (IP) sont autorisés et supervisés par l'Autorité des services financiers de Malte (MFSA) conformément à la loi sur les institutions financières et aux règles applicables en matière de services de paiement de l'UE.，Peut fournir des services de paiement approuvés mais ne peut pas émettre de monnaie électronique。L'autorisation MiCA pour les sociétés de crypto-actifs ne doit pas être rédigée comme un cas d'approbation PI，PI ne couvre pas non plus automatiquement les services de stablecoin ou d’actifs cryptographiques。Les candidats doivent prouver leur capital sur la base de leurs activités réelles、gouvernance、Gestion pratique à Malte、Protection des fonds des clients、LBC/FT、Accords en matière de TIC et d’externalisation。

L'Institution de monnaie électronique de Chypre (EMI) est autorisée et supervisée par la Banque centrale de Chypre (CBC) conformément à la loi.。La base juridique principale est la loi sur la monnaie électronique de 2012 et 2018 (loi 81(je)/2012) et la loi de 2018 sur les services de paiement (loi 31(je)/2018），Les directives européennes EMD2 et PSD2 ont été transposées dans le droit national。Après l'enregistrement de l'établissement agréé auprès de l'Autorité bancaire européenne (ABE)，Fournir des services de monnaie électronique et de paiement conformément à la loi de l'Espace économique européen (EEE)。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital initial minimum de 10 000 euros、100% Mécanisme d’isolation des fonds des clients (sauvegarde)、Créer une personne morale à Chypre、Inscription et siège social，et mener au moins une partie des activités de monnaie électronique ou de paiement connexe au niveau local，Dans le même temps, établir des modalités de gouvernance et d’éligibilité qui répondent aux exigences de CBC.。Chypre appliquera un taux d'impôt sur les sociétés de 15 % à partir du 1er janvier 2026，et prend en charge « EMI + Architecture collaborative à double licence CASP。Hong Kong Huitong offre une couverture pour la création d'entreprises、Ajuster & Bon) examen du coaching、Compilation de plans d'opérations commerciales (PoO) et services d'agence statutaire pour les agents d'entrevues réglementaires de la SRC。

Les douanes de Hong Kong supervisent les opérateurs de services monétaires conformément à l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.。Sous réserve des exceptions applicables，L’exploitation de services de change ou de transfert de fonds à Hong Kong nécessite une licence MSO。Objet de la candidature、locaux、personne apte et appropriée、Les plans d’affaires et les contrôles LAB/CFT sont examinés par rapport aux modèles réels；Hong Kong Express peut vous aider à préparer les données，Cependant, les modalités des entretiens ou les résultats des licences ne peuvent être garantis.。

Licence de services de paiement de Singapour (souvent appelée licence MPI dans l'industrie)、Licence SPI、Licence PSA ou licence crypto DPT) est réglementée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) en vertu de la Loi sur les services de paiement (PSA)。Le cadre divise l'entreprise en établissements de paiement standards (SPI) et grands établissements de paiement (MPI).。2024 Année 8 À partir du mois，MAS met en œuvre de nouvelles règles de révision，Soumission obligatoire d’avis juridiques professionnels et d’une évaluation par un audit externe indépendant des activités du DPT。L’examen des accès se concentre sur la gestion substantielle locale、coussin de capital autorisé、Isolement des fonds des clients et ligne de défense anti-blanchiment d'argent (AML)。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises locales、Examen de la condition physique des dirigeants (Fit and Proper)、Émission d'avis juridiques、Services d'agence juridique complets pour l'audit de sécurité du réseau et le coaching lors des entretiens administratifs MAS。

Licence de services de paiement du Kazakhstan (le nom légal dans le système AFSA est « Money Service Provider MSP »，Dans le cadre du système NBK onshore, il est légalement appelé « établissement de paiement ».，Dans la pratique, elles sont souvent collectivement appelées licences FSP/PSP et sont strictement soumises à la double réglementation financière du Kazakhstan.。Selon les lois en vigueur et 2024 Année 7 lune 1 efficace sur 10 résolution，L’accès à l’industrie est soumis au capital libéré par la loi (jusqu’à 3 milliards de tenges ou 40 Une ligne rouge de vérification absolue a été fixée en termes d'exercice substantiel des fonctions (Fit and Proper) des principaux dirigeants.。Hong Kong Express fournit aux entités candidates des évaluations statutaires couvrant la structure à double voie、Création d'entreprise、Services d'agence juridique complets pour l'examen des qualifications des dirigeants et la vérification pénétrante en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT).。