Licence de paiement et bancaire

<p>Licence d'installation à valeur stockée à Hong Kong, SVF) est basé sur Hong Kong<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap584!sc" target="_blank" rel="nofollow noopener">Ordonnance sur les systèmes de paiement et les facilités de valeur stockée (chapitre 584)</un>，Dépendre de<a href="https://www.hkma.gov.hk/gb_chi/key-functions/international-financial-centre/stored-value-facilities-and-retail-payment-systems/regulatory-regime-for-stored-value-facilities/" target="_blank" rel="nofollow noopener">Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA)</un>Examiner et accorder des licences d’exploitation aux institutions qualifiées，Après approbation, vous pouvez exploiter des portefeuilles électroniques à Hong Kong conformément à la loi.、carte prépayée、Solde du compte、Règlement des paiements et stockage de fonds et autres services。L'organisation candidate doit respecter le capital minimum、Garantie du fonds、Lutte contre le blanchiment d'argent (AML)、gestion des risques、Exigences réglementaires telles que la sécurité technique et la conformité continue，Il s’agit d’une qualification d’accès importante pour le développement d’entreprises de technologie financière et de paiement.。</p> <p>Hong Kong Huitong fournit des services de conseil en matière d'application complets pour la licence d'installation à valeur stockée de Hong Kong (licence SVF)，Comprend la planification de la structure sous licence、Conception d’un modèle économique et d’un plan de conformité、Préparation du dossier de candidature、Contrôle des risques et construction du système AML、Suivi de la communication réglementaire et suivi de la consultation en matière de conformité, etc.，Aider les clients à mener à bien efficacement le processus d'approbation de l'Autorité monétaire de Hong Kong，Obtention constante de la qualification pour exploiter une entreprise de paiement à Hong Kong。</p>

Licence japonaise de transfert de fonds (FTS) (également connue sous le nom de licence de paiement japonaise)、Enregistrement de l'industrie du mouvement des capitaux、ou licence de transfert de fonds transfrontalier) est délivré par<a href="https://www.fsa.go.jp/" rel="nofollow">Agence japonaise des services financiers (FSA)</un>Gérer selon les lois。au cours des dernières années<a href="https://lois.e-gov.go.jp/law/421AC0000000059" rel="nofollow">"Loi sur le règlement des fonds"</un>Après de nombreuses séries de révisions，Les salaires du numérique ont été officiellement levés，et intégrer pleinement les activités des agences de recouvrement transfrontalières dans le système réglementaire。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises locales、Construction de structures de préservation (sauvegarde) des fonds、Services complets d'agence de conformité juridique pour l'examen des qualifications des dirigeants et la mise en œuvre du système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT)。

Les secteurs japonais du règlement électronique et des autres agences (API/EPS) ainsi que le secteur du commerce des moyens de paiement électroniques (EPIESP) sont touchés par<a href="https://www.fsa.go.jp/index.html">Agence japonaise des services financiers (FSA)</un>et la réglementation stricte de la loi bancaire entrée en vigueur en 2018。La fonction principale de cette licence est de permettre à des institutions tierces non bancaires (telles que les sociétés FinTech) de，Via API (interface de programmation d'application) et d'autres moyens techniques，Connectez-vous en toute sécurité aux systèmes bancaires，Exécuter des demandes d'actifs ou des instructions de transfert au nom des utilisateurs。Hong Kong Express fournit aux entités applicatives une couverture de l'établissement d'une entreprise locale (KK)、Isolement juridique des fonds des clients、Services complets d'agence de conformité et de mise en œuvre juridique pour l'examen de l'aptitude des dirigeants (Fit and Proper) et la construction d'un cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT)。  

Licence japonaise de prêt d'argent et de crédit à la consommation (dénomination légale « Loan Gold Industry Registration »，Communément appelé licence MLA dans la pratique)<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/kensaku/" rel="nofollow">Agence japonaise des services financiers (FSA)</un>et réglementé par le bureau des finances local conformément à la « Loi sur l'industrie des prêts d'or »，Et accepte<a href="https://www.j-fsa.or.jp/" rel="nofollow">Association japonaise des services financiers (JFSA)</un>Effectuer la gestion de l'autodiscipline de l'industrie。Les « opérateurs de prêt » agréés sont légalement habilités à accorder du crédit à la consommation.、Financement d'entreprise et franchises de prêts garantis。Des normes d'accès de fond unifiées s'appliquent aux demandes présentées par des entités à investissements étrangers，Toutefois, des procédures spéciales s'appliquent à la vérification de l'identité et de la nationalité et à l'examen de la pénétration criminelle à l'étranger.。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises japonaises、5000Vérification du capital de conformité des actifs nets de dix mille yens、Traitement quotidien des déclarations sous serment alternatives et des documents relatifs au statut de séjour des étrangers、Services complets d'agence de conformité juridique pour la mise en œuvre du système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT)。

<p>Exercer toute forme d’activité de prêt d’argent à Hong Kong，doit être soumis à<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap163?_lang=sc" rel="nofollow">Ordonnance sur les prêteurs d’argent (chapitre 163)</un>Réglementer et demander des licences。Ganghuitong vous propose l'enregistrement de votre entreprise、Configuration du personnel local et des locaux，Services de conformité en matière de licences à guichet unique, y compris la préparation des documents et la réponse aux examens de la police et des tribunaux。</p>

Licence de services de paiement du Kazakhstan (le nom légal dans le système AFSA est « Money Service Provider MSP »，Dans le cadre du système NBK onshore, il est légalement appelé « établissement de paiement ».，Dans la pratique, elles sont souvent collectivement appelées licences FSP/PSP et sont strictement soumises à la double réglementation financière du Kazakhstan.。Selon les lois en vigueur et 2024 Année 7 lune 1 efficace sur 10 résolution，L’accès à l’industrie est soumis au capital libéré par la loi (jusqu’à 3 milliards de tenges ou 40 Une ligne rouge de vérification absolue a été fixée en termes d'exercice substantiel des fonctions (Fit and Proper) des principaux dirigeants.。Hong Kong Express fournit aux entités candidates des évaluations statutaires couvrant la structure à double voie、Création d'entreprise、Services d'agence juridique complets pour l'examen des qualifications des dirigeants et la vérification pénétrante en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT).。

Les licences de paiement mauriciennes sont principalement divisées par la Banque de Maurice (Nomenclature) Prestataire de services de paiement émetteur (PSP) licence，et par la Commission des services financiers (FSC) Émission de services d’intermédiaire de paiement (PIS) licence。Ce système de réglementation est établi en 2018 Loi sur le système national de paiement。au cours des dernières années，S'appuyer sur une entreprise commerciale mondiale bien établie (GBC) Architecture，Maurice est devenue une plateforme de compensation légale permettant aux entités multinationales de se déployer sur les marchés de paiement africains et offshore.。Hong Kong Huitong offre aux candidats l'enregistrement d'une entité couverte、Vérification du capital légal、Opérations locales importantes (Substance) Construction et lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) Services d'agence juridique complets pour l'examen et l'arrimage。

Licence de fournisseur de services de paiement (PSP) et d'établissement de monnaie électronique (EMI) de Géorgie (également appelée licence d'établissement de paiement dans la classification et la pratique statutaires、Licence de fournisseur de système de paiement ou licence de société financière) est légalement réglementée par la Banque nationale de Géorgie (NBG)。Autorisation d'effectuer légalement des règlements de paiements numériques、Franchise commerciale de transfert de fonds et d'émission de monnaie électronique。Le principal avantage statutaire de cette licence est la politique d'exonération de la taxe de concession：Si une entité agréée obtient légalement le statut d’« entité régionale virtuelle »，Les services financiers numériques exportés à l’étranger sont applicables à 0% taux d'imposition des sociétés。Hong Kong Huitong permet l'enregistrement des entités locales、Notarisation d'un ensemble complet de documents étrangers，Accédez au système de conformité interne pour créer un plan d'agence juridique spécial qui s'interface avec les agences de réglementation，Assurer la mise en œuvre juridique du projet。

aux etats-unis，La réglementation des entreprises de services monétaires (ESM) est divisée en deux niveaux : fédéral et étatique.。Au niveau fédéral, la Financial Crimes Enforcement Agency (FinCEN), qui relève du département américain du Trésor, est responsable de l'enregistrement et de la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent.；Au niveau de l'État, les agences de réglementation financière de l'État sont chargées de délivrer les licences de transmission de fonds (Money Transfer Licenses)., Permis MTL)。S'engager dans la crypto-monnaie et d'autres activités connexes，Doit d'abord demander une licence MSB au niveau fédéral en tant que dépôt，Ensuite, postulez séparément pour les licences MTL de chaque État，Uniquement pour effectuer légalement des transactions en monnaie légale、Services financiers tels que les transactions en monnaie virtuelle et les transferts de fonds。Hong Kong Huitong vous propose l'implantation d'entreprises locales aux Etats-Unis、Services de représentation juridique complets, du dépôt fédéral MSB à la demande de licence MTL d'État。

<p>在美国从事汇款、change de devises、虚拟货币或其他金钱服务业务，通常需要评估FinCEN的联邦MSB登记及反洗钱义务，并根据实际服务地区判断是否还需取得州级MTL许可。FinCEN登记不等同于经营牌照，也不能替代州级授权、银行尽调或其他监管要求。港汇通可协助美国公司设立、UN、Classement des entreprises、Système AML、FinCEN登记及州级许可材料准备。</p>