1. Quelles entreprises nécessitent généralement l'adhésion à un OAR suisse
Paiements et transferts de fonds
Collecter et payer au nom des clients、transférer des fonds，Exploitation des services de paiement、transfert d'argent、Change de devises ou émission et gestion d’instruments de paiement，Il est généralement nécessaire d’évaluer d’abord les qualités des intermédiaires financiers AMLA et les obligations d’adhésion aux OAR.。
Services d'actifs virtuels
Échange d'actifs cryptographiques、Courtier、transfert、Les entreprises telles que les portefeuilles ou la garde sur lesquelles vous avez le contrôle peuvent tomber sous le coup de la réglementation AMLA.；Plus précisément, il convient de déterminer s’il convient de déclencher l’intervention de la banque.、Technologie Financière、Titres ou autre licence FINMA。
Activités de crédit et de financement
Gérer le crédit à la consommation de manière professionnelle、prêt hypothécaire、Affacturage、Activités telles que le financement du commerce ou le crédit-bail，Peut constituer une activité d'intermédiaire financier au sens de l'art. 2, al. 3, LBA。
Assistance fiduciaire et successorale
en tant que fiduciaire、confiance、Services de l'entreprise ou autres formes d'acceptation、Garde des biens de tiers，ou aider les clients à investir et à transférer des actifs，La supervision et la caractérisation doivent être effectuées sur la base des droits de contrôle réels et des flux de capitaux.。
métaux précieux、Forex et trading de matières premières
Négociez des espèces de manière professionnelle pour des comptes propriétaires ou clients、devises étrangères、métaux précieux、marchandises、Titres et leurs dérivés，Peut être soumis à la LBA，et peut déclencher en même temps d’autres lois sur les marchés financiers。
2. Limites réglementaires de l'adhésion à un OAR et de l'autorisation FINMA
| voie réglementaire | Fonction principale | Organisme de réglementation | limites importantes |
|---|---|---|---|
| Adhésion à l'OAR | Surveiller les obligations des intermédiaires financiers en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme en vertu de l'article 2, paragraphe 3, de la LBA | VQF、ARIF ou autre OAR reconnu par la FINMA | pas une banque、titres、Gestion des actifs、Licence commerciale complète de fonds ou de FinTech |
| Licence bancaire FINMA | Absorber professionnellement les dépôts publics、Mener des affaires bancaires | FINMA | L’adhésion au SRO n’est pas autorisée à accepter des dépôts du public |
| Licence FINMA FinTech | Acceptez des dépôts publics ou mutualisez la garde d'actifs cryptographiques jusqu'à CHF 100 millions dans les conditions légales | FINMA | Les fonds ne peuvent pas être investis et aucun intérêt ne peut être payé，et doit répondre à des exigences particulières en matière de licence |
| Licence de société de valeurs mobilières/infrastructure de marché financier | S'engager dans la négociation de titres réglementés、Installations de négociation ou activités de marché connexes | FINMA | La qualification SRO ne remplace pas une licence de plateforme de négociation de valeurs mobilières ou DLT. |
| Licence de gestionnaire de portefeuille/fiduciaire | Gestion de portefeuille ou activité fiduciaire conformément à la LEFin | La FINMA et les organismes de surveillance | Elle appartient à un système d'autorisation et de surveillance différent de celui de la surveillance ordinaire d'AMLA SRO. |
| Inscription conseiller clientèle | Inscrivez-vous en tant que conseiller à la clientèle et soyez informé lorsque la LSFin s'applique、Expérience et autres exigences | Autorité d'enregistrement reconnue par la FINMA | L’inscription d’un conseiller client n’équivaut pas à l’adhésion à un OAR，Les deux peuvent s'appliquer séparément |
3. Quatre compétences de base pour la candidature d'un OAR suisse
Un modèle économique clair et vérifiable
produit、client、zone、Flux de fonds et d’actifs、SONNER、contrepartie、Les relations de contrôle du portefeuille et d’externalisation doivent être décrites de manière cohérente，Permettre aux OAR de déterminer le champ d’application de la LBA et d’autres lois sur les marchés financiers。
Bonne gestion et substance suisse
actionnaire、Contrôleur、directeur、Les dirigeants et les dirigeants de l'AMLA doivent être en règle、Compétences et responsabilités claires；personnel、bureau、Comptabilité、Les dispositions informatiques et de gestion doivent correspondre aux risques commerciaux。
Système AMLA basé sur les risques
Créer une identification client、Identification du responsable du traitement et du bénéficiaire、Classification des risques、Renforcer la diligence raisonnable、Surveillance des transactions、précision spéciale、tenue de registres、Mécanisme de contrôle des sanctions et de communication du MROS。
Contrôles opérationnels auditables
Implémenter le système dans les fichiers clients、Autorité d'approbation、Surveillance des alarmes、entraînement、Gestion de l'externalisation、Empreintes de données et audits indépendants，S'assurer que les documents de candidature sont cohérents avec les systèmes et processus réels。
4. Processus de demande d'adhésion à VQF/ARIF
Caractérisation complète de la supervision d’entreprise
Analyser les produits、flux de capitaux、Contrôle des actifs、Espace client et processus de transaction，Confirmer s'il s'agit d'un intermédiaire financier AMLA，Et vérifie la banque、Technologie Financière、titres、FinIA ou autre licence。
Création d'une entité et d'une structure opérationnelle suisses
Identifier une entreprise ou une succursale suisse、Équité et chaîne de contrôle、Directeur Gestion、espace bureau、personnel、Comptabilité、Dispositions de services informatiques et de groupe。
Comparez et choisissez le bon OAR
Selon le type d'entreprise、langue、emplacement、Risque VASP、Mécanisme de révision、Audits de formation et coûts permanents，Comparez VQF、ARIF et autres OAR reconnus。
Établir l’organisation et le système AMLA
Nomination du président de l'AMLA，Préparer l’évaluation des risques de l’entreprise、acceptation du client、KYC/Identification du bénéficiaire、Surveillance des transactions、sanctions、Rapport、système de formation et d'enregistrement。
Organiser les documents de candidature de l'entreprise et personnels
Préparer les documents de l'entreprise、Informations sur les capitaux propres、CV、Pas de casier judiciaire、plan d'affaires、ressources financières、flux de capitaux、Description du système、Directives internes et certificats à l’appui。
Soumettre une demande complète et payer les frais
Soumettez les informations conformément aux formulaires et listes de contrôle en vigueur de l'OAR sélectionné et payez les frais de traitement ou les frais d'adhésion initiaux.；Les informations incomplètes ne parviennent généralement pas à l’étape de décision formelle。
Répondre à l'avis、Enquête ou entretien
Expliquer le modèle économique、portée transfrontalière、risque client、Expérience en contrôle et gestion de système，et faire l'objet d'un examen approfondi au besoin.、Pièces supplémentaires、Entretien ou pré-diagnostic。
Être autorisé à rejoindre et à initier une supervision continue
Conditions de mise en œuvre、Modalités de formation et d’audit，Mise en opération AMLA；grande entreprise、Équité、personnel、Les changements d'adresse ou de modèle VASP doivent être signalés rapidement conformément aux règles。
5. Documents habituellement requis pour la demande d'OAR suisse
| Catégorie de données | Contenu principal | Objectif de l'examen |
|---|---|---|
| Documents statutaires de l'entreprise | Enregistrement d'entreprise、Charte、Adresse enregistrée、Structure organisationnelle et informations sur les succursales | Objet de la candidature、L’objectif de l’entreprise et les fondements de l’entreprise suisse sont-ils clairs ? |
| Actionnaires et contrôle ultime | Structure des capitaux propres、bénéficiaire effectif、Participations éligibles et relations liées au groupe | Source des fonds、contrôle、Réputation et conflits d’intérêts |
| Administrateurs et dirigeants | passeport、adresse、CV、Diplôme d'études、Pas de casier judiciaire ni de déclaration de surveillance | Expérience professionnelle、Intégrité、engagement en termes de temps et pertinence |
| plan d'affaires | produit、client、zone、SONNER、canal、Contreparties et plan de développement à trois ans | L'entreprise est-elle réelle ?、Transparent et applicable dans les limites réglementaires |
| Processus de financement et d’actif | Compte Fiat、portefeuille、chemin de règlement、Contrôle des actifs、Rapprochement et organigramme | Quand l'entreprise accepte-t-elle、Garde ou aide au transfert de biens de tiers |
| ressources financières | Capital de démarrage、Budget、prédire、Sources de financement et modalités de fonctionnement en cours | Pouvez-vous vous permettre d'embaucher du personnel ?、système、Coûts d’audit et de surveillance continue |
| Organisation AMLA | Responsable AMLA、Répartition des responsabilités、ligne hiérarchique、Dispositions et personnel de l'agence | La conformité est-elle indépendante ?、Compétent et adapté à la taille de l'entreprise |
| directives internes | l'évaluation des risques、acceptation du client、KYC、EDD、sanctions、moniteur、MROS et registres | Le système est-il destiné aux entreprises réelles ?，plutôt qu'un modèle générique |
| Technologie et externalisation | KYC et système de surveillance des transactions、portefeuille、services cloud、Contrats et autorisations des fournisseurs | données、contrôle、Si la supervision et la responsabilité finale sont mises en œuvre |
| Documents spéciaux VASP | Politique en matière de jetons et de portefeuilles、Analyse en chaîne、Règle de voyage、Restrictions transfrontalières et protection des clients | Les entreprises à haut risque bénéficient-elles d’une gouvernance renforcée ?、Contrôle technique et analyse juridique |
| Formation et audit | plan de formation、Agence d'audit proposée、Exemples de fichiers et mécanisme de rectification | Peut-elle continuer à prouver que les obligations LBA sont effectivement mises en œuvre ? |
6. Comparaison des chemins d'application VQF et ARIF
| Comparer les articles | VQF | ARIF | Sélectionnez des suggestions |
|---|---|---|---|
| statut réglementaire | La FINMA reconnaît un OAR intersectoriel，Siège social à Zoug | La FINMA reconnaît un OAR intersectoriel，Basée à Genève | Tous deux contrôlent le respect par leurs membres des obligations de la LBA，Ne doit pas être jugé par le soi-disant niveau de licence |
| Objets applicables | Intermédiaires financiers professionnels au sens de l'art. 2, al. 3, LBA | Intermédiaires financiers professionnels au sens de l'art. 2, al. 3, LBA | Complétez d’abord la caractérisation de l’entreprise，Confirmez à nouveau si l'OAR accepte le modèle spécifique |
| Postuler pour commencer | Utilisez le formulaire de candidature VQF、Pièces jointes standards et descriptions des activités commerciales，Compléter la soumission et payer les frais de traitement | Présenter les documents complets et payer la cotisation initiale conformément à la directive ARIF 1 | Le contenu de la candidature doit être cohérent avec celui de l’entreprise.、personnel、Les flux de fonds et les preuves du système sont totalement cohérents |
| Réviser le calendrier | La demande complète et les frais de traitement seront examinés après l'arrivée.，Le temps réel dépend de la complexité et des modules complémentaires | L'ARIF a déclaré qu'après l'arrivée des documents complets et du premier versement des cotisations d'adhésion,，La décision d'adhésion prend généralement moins de 30 jours；L’examen approfondi pourrait être prolongé | Toute estimation de temps doit être soumise à la confirmation du SRO et à l'exhaustivité de la demande. |
| examen approfondi | Peut être complété en fonction des exigences d’application et de risque、Clarifier ou approfondir l'examen | Un examen préalable est possible、Conditions supplémentaires，et peut organiser un entretien avec la commission d'admission | Transfrontalier complexe、Les entreprises de cryptographie ou à haut risque devraient prévoir un budget d'examen dédié |
| Entreprise VASP | Accepter et superviser les risques conformément aux règles SRO en vigueur de VQF et aux cas individuels | La directive 15 crée une entité suisse pour les VASP、ressource、Transfrontalier、Exigences renforcées en matière de contrôles techniques et d’audits annuels | Ne présumez pas qu’un OAR est plus indulgent，Sous réserve de conditions d’acceptation commerciale et d’applicabilité |
| Honoraires et audits | Selon les règles tarifaires actuelles de VQF、Modalités de surveillance et d’audit | Selon l'effectif actuel de l'ARIF、coût、Règles de surveillance et d'audit | Les candidatures doivent être prises en compte lors de la comparaison des coûts totaux、droits、entraînement、audit、Systèmes et rectification |
| texte juridique | VQF demande que la version allemande soit juridiquement contraignante | La charte actuelle de l’ARIF devrait être utilisée pour、règle、Les instructions et décisions officielles prévaudront | Vérifiez la version valide à ce moment-là avant de soumettre，Ne pas se fier aux devis expirés ou aux résumés de seconde main |
7. Obligations permanentes de la LBA en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
Lors de l'établissement d'une relation commerciale，Vérifier l’identité du cocontractant sur la base des pièces justificatives，et vérifier l'identité et l'autorisation des personnes agissant pour le compte de personnes morales。
Identifier le contrôleur de la personne morale et le bénéficiaire effectif ultime des actifs；rencontrer la confiance、fondation、Utiliser les déclarations correspondantes et le contrôle renforcé en cas de sociétés domiciliées ou de participations complexes。
Effectuer des évaluations des risques au niveau de l’entreprise et du client，par client、nation、produit、canal、Classement des transactions et des types d'actifs，et mettre en œuvre l’approbation de la direction et une diligence raisonnable renforcée pour les relations à haut risque.。
Clarifications particulières sur les transactions et relations commerciales inhabituelles ou à haut risque，Documenter le contexte économique、But、Source des fonds、Sources de richesse et découvertes。
Contrôle continu des sanctions、Personnages politiquement exposés et informations négatives，Créer des mises à jour de liste、critique、Geler ou rejeter des transactions et mécanismes de remontée d'informations internes。
Déposer immédiatement une déclaration de soupçon au Bureau suisse de communication en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (MROS) lorsque les critères légaux selon l'article 9 de la LBA sont remplis.，et respecter les règles applicables en matière de gel des avoirs et de confidentialité。
sauver le client、bénéficiaire、l'évaluation des risques、commerce、clarifier、Approbation、Rapports et dossiers de formation，Veiller à ce que les auditeurs et les autorités puissent reconstruire de manière fiable le processus de jugement。
aux réalisateurs、Gestion、Formation initiale et continue des dirigeants et collaborateurs AMLA en contact avec les clients concernés，Et effectuer des audits de surveillance et des rectifications conformément aux règles de l'OAR affilié。
8. Accent amélioré sur la conformité pour les entreprises de crypto-actifs et de VASP
Analyse des échanges article par article、Courtier、transfert、hébergement、portefeuille、gage、Services de stablecoin et de jetons，Distinguer la surveillance AMLA des banques、Technologie Financière、titres、Investissement collectif ou licence d'installation DLT。
Configurer l'analyse en chaîne、Aborder le dépistage des risques、Surveillance des transactions et enquête sur les cas，Identifier les adresses de sanctions、Arnaque、chantage、Web sombre、Mixer、Sources de financement inter-chaînes et à haut risque。
Application des exigences suisses en matière d'informations sur les opérations de paiement et de la Travel Rule aux transferts blockchain，et vérifier le contrôle client des portefeuilles externes，Conserver des preuves vérifiables。
Clarifier la clé privée et le contrôle des actifs、Séparation des clients et des actifs de l'entreprise、Portefeuille chaud et froid、Autorité d'approbation、Réconciliation、réponse aux incidents、Dispositions d’externalisation de l’hébergement et de continuité des activités。
Analyse juridique transfrontalière des pays cibles et des localisations des clients；Lorsque l’autorisation locale n’est pas obtenue，Doit être restreint par le client、Le blocage géographique et d'autres contrôles techniques bloquent les services incriminés。
Maintenir une gestion suisse adaptée à la taille et aux risques de l’entreprise、personnel、bureau、Comptabilité、IL、soutien juridique、Ressources financières et contrôles internes，Je ne peux pas simplement garder une entreprise nominale。
L'ARIF VASP est tenue de se conformer à sa Directive 2025 15，Comprend une notification préalable et une approbation explicite、évaluation des ressources du cas、Diagnostic préalable possible、Audit spécial et audit général annuel。
9. Hong Kong Huitong Swiss SRO Membership Service Portée
Portée réglementaire et évaluation du portefeuille de licences
Trier les affaires、client、Flux de fonds et contrôle des actifs，Confirmer les obligations de l'OAR，Et vérifiez la banque FINMA、Technologie Financière、titres、FinIA、LSFin et licences transfrontalières。
Entreprises suisses et opérations substantielles
Assistance à l'enregistrement d'une société suisse、Gouvernance des actions、Directeur Gestion、bureau、personnel、Comptabilité、Lien entre la structure des services bancaires et techniques et les exigences des applications。
Comparaison des chemins VQF/ARIF
Selon le type d'entreprise、emplacement、langue、Risque VASP、Dispositions d’examen et d’audit comparant les OAR，et confirmer l’acceptabilité de modèles spécifiques avant de postuler.。
Documents de candidature et préparation du système
Préparer le plan d'affaires、Données organisationnelles et personnelles、flux de capitaux、ressources financières、Évaluation des risques d'entreprise、Directives internes de l'AMLA et documents spéciaux du VASP。
KYC、Surveillance et mise en œuvre du système
Développer l’acceptation des clients、Identification du bénéficiaire、évaluation du risque、sanctions、Surveillance des transactions et de la chaîne、Règle de voyage、MROS et processus de gestion des dossiers。
Enquête、Audit et conformité continue
Aider à répondre aux suppléments SRO、Entretiens et examen approfondi，Se préparer aux audits de formation et de supervision，et gérer les rapports de modifications post-approbation et le maintien de la conformité。
10. Malentendus courants et rappels de risques concernant les demandes d'OAR suisses
L'adhésion à un OAR ne constitue pas une autorisation financière globale délivrée directement par la FINMA.。Les membres ont des obligations AMLA supervisées par leurs OAR respectifs，Et VQF、Les OAR comme l'ARIF eux-mêmes sont reconnus et surveillés par la FINMA。
Rejoindre un OAR ne vous autorise pas à accepter des dépôts du public.、Garde collective des actifs cryptographiques、Exploitation d'une société de valeurs mobilières、Gérer un portefeuille ou exploiter un système de trading DLT；Ces activités sont soumises à une évaluation distincte pour l'autorisation de la FINMA.。
L'enregistrement d'une société suisse ne donne pas automatiquement le statut d'OAR。entreprise、Gestion、Substance suisse、Système AMLA、système、Les ressources financières et les preuves de candidature sont sujettes à examen par l'OAR sélectionné.。
Ne l'exécutez pas en premier、OAR supplémentaire。Continuer à établir de nouvelles relations avec des clients ou à traiter des transactions sans conservation après avoir satisfait aux normes professionnelles des intermédiaires financiers，Peut constituer une activité commerciale sans supervision。
La soi-disant « Swiss Crypto License » n’est pas un seul nom de licence。différents échanges、hébergement、Coin stable、gage、Les modèles de jetons de sécurité et d’installations de négociation peuvent suivre des voies réglementaires complètement différentes.。
Les qualifications OAR ne concernent qu’une partie de la surveillance suisse de la LBA。Les services transfrontaliers doivent toujours être conformes aux lois du lieu de résidence du client；L'ARIF exige clairement que les VASP prouvent leur conformité à l'étranger ou mettent en œuvre des restrictions efficaces。
Ne vous contentez pas de comparer les frais de dossier。Les coûts permanents incluent également le personnel et les bureaux suisses、Responsable AMLA、entraînement、audit、KYC et surveillance des transactions、Analyse en chaîne、Assistance juridique et rectification。
11. FAQ sur l’adhésion aux OAR suisses
L'adhésion à un OAR suisse est un accord réglementaire permettant aux intermédiaires financiers professionnels d'adhérer à un organisme d'autoréglementation reconnu par la FINMA.。L'OAR affilié respecte les règles approuvées par la LBA et la FINMA.，Superviser les membres pour effectuer l’identification des clients、Identification du bénéficiaire、précision spéciale、Rapport、Enregistrer、Obligations telles que la formation et l'audit。
pas égal à。La FINMA reconnaît et surveille les OAR，Toutefois, les intermédiaires financiers visés à l'article 2, paragraphe 3, de la LBA sont directement surveillés par leurs OAR respectifs.。L’adhésion à un SRO ne remplace pas une banque、Technologie Financière、Société de valeurs mobilières、gestionnaire de portefeuille、Autorisations de la FINMA telles que l'infrastructure fiduciaire ou des marchés financiers。
Réception ou garde professionnelle de biens de tiers en Suisse，ou aider à l'investissement、Les intermédiaires financiers transférant des actifs sont généralement tenus d'adhérer à un OAR reconnu.，Comprend un paiement partiel、transfert d'argent、échange、crédit、confié、Activité de métaux précieux et d’actifs virtuels。Le jugement final doit être basé sur les normes professionnelles réelles et statutaires.。
on ne peut pas généraliser。échange、Les transferts et certains services de portefeuille peuvent principalement impliquer la supervision d'AMLA et de SRO，Mais l'hébergement de collection、Prendre des dépôts、Jetons de sécurité、Coin stable、Les systèmes de gestion de fortune ou de négociation DLT peuvent également nécessiter une autorisation de la FINMA.。Des qualifications réglementaires complètes doivent être obtenues en premier。
L'OAR surveille les intermédiaires financiers exerçant des activités pertinentes en Suisse，Nécessite généralement un directeur ou une succursale enregistrée en Suisse et une organisation locale pouvant être supervisée.。En particulier, les candidats VASP doivent préparer une gestion suisse cohérente avec l'entreprise、personnel、bureau、Comptabilité、Dispositions informatiques et opérationnelles continues，Ne comptez pas uniquement sur des structures vides à l’étranger。
Tous deux sont des OAR intersectoriels reconnus par la FINMA.，Il n'y a pas de niveau simple de plaque d'immatriculation。L'acceptation par les entreprises doit être comparée、lieu et langue、Exigences particulières du VASP、méthode de révision、entraînement、audit、Coûts permanents et besoins de communication de l'équipe，Et confirmer le modèle économique avant la demande formelle。
Le même intermédiaire financier assujetti sélectionne généralement un OAR responsable de sa surveillance LBA.。Avant de postuler, vous devez identifier toutes les activités réglementées et sélectionner une organisation capable de couvrir les activités réelles.；Les différentes entités du groupe doivent être analysées séparément en fonction des activités et de la propriété réglementaire de chaque entité.。
Il n’y a pas de délai uniforme qui s’applique à tous les OAR et entreprises。VQF procédera à l'examen une fois que les informations complètes et les frais de traitement auront été reçus.；ARIF signifie，Une décision est généralement prise dans les 30 jours suivant la réception d’une demande complète et du premier versement des cotisations.，Mais un examen approfondi、entretien、Le diagnostic ou la réparation VASP prolongera le délai。
L'adhésion générale à l'OAR ne dispose pas d'un numéro de publicité unifié qui s'applique à tous les modes.，Toutefois, le demandeur doit prouver qu'il dispose de ressources suffisantes pour continuer à réaliser les opérations de mise en conformité et supporter les coûts du contrôle.。D'autres licences de marché financier peuvent avoir des exigences de capital supplémentaires；L'ARIF évalue clairement les garanties de capital ou de ressources pour les VASP au cas par cas。
La structure de candidature doit pouvoir être efficacement supervisée en Suisse，Les exigences spécifiques en matière de personnel et de bureau dépendent de l'entreprise、Risque et SRO。Les VASP à haut risque nécessitent généralement des structures administratives et fonctionnelles suisses substantielles，inclure des personnes、bureau、Comptabilité、IL、Gestion et continuité des activités。
Comprend généralement l’enregistrement de l’entreprise et les statuts、Capitaux propres et bénéficiaires effectifs ultimes、Informations sur le directeur et la haute direction、CV et pas de casier judiciaire、plan d'affaires、Processus de financement et d’actif、ressources financières、Organisation AMLA、directives internes、KYC et système de surveillance、Contrats d’externalisation et modalités d’audit de formation。
Nécessité d’évaluer et de mettre en œuvre。La FINMA précise que les exigences en matière de transmission d'informations dans le trafic des paiements s'appliquent également aux transactions blockchain.，Les intermédiaires financiers devraient également vérifier le contrôle des clients sur les portefeuilles externes，et assurer la surveillance en chaîne、Contrôle des sanctions et conservation des preuves adaptés au risque commercial。
Les obligations continues incluent le KYC et l’identification du bénéficiaire、Classification des risques、Surveillance des transactions、précision spéciale、Contrôle des sanctions、Rapport MROS、tenue de registres、formation du personnel、Audit OAR、coût，et reporting des activités conformément aux règles、Équité、Gestion、adresse、Modifications du système et des activités à haut risque。
Cela ne peut pas être directement déduit sur la base des seules qualifications du SRO.。L’adhésion à l’OS concerne principalement la surveillance de l’AMLA suisse，Les entreprises doivent également évaluer les paiements des pays cibles au cas par cas.、Cryptoactifs、titres、consommateur、Règles de données et de marketing。Les clients et transactions concernés doivent être restreints ou bloqués sans autorisation locale.。
12. Règlements pertinents、Informations réglementaires et lectures complémentaires
| Catégorie de données | Informations associées |
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| Interprétation professionnelle | |
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| Licences associées |
