1. Exigences de base statutaires pour l'enregistrement du DCE
Structure de gouvernance de l’entité et des résidents
Une entreprise doit être enregistrée en Australie (comme Pty Ltd) et obtenir un numéro fiscal ABN/ACN.。Doit avoir une adresse de bureau physique ou virtuel local australien qui répond aux exigences opérationnelles de correspondance。La structure du conseil d'administration doit nommer au moins un administrateur résident australien。
personne apte et appropriée (Ajustement et adéquat) revoir
directeur、Actionnaires détenant plus de 25% des actions、bénéficiaire ultime (TOUX) Et le responsable de la conformité doit fournir une légalisation de l'absence de casier judiciaire dans les 6 mois. (Contrôle de police)。Enquêter strictement sur les sources de financement de l’UBO (SoF) et sources de richesse (Truie)，Le chemin doit être légal、Raisonnable et entièrement traçable。
Responsable de la conformité anti-blanchiment d'argent au niveau de la direction
Une personne au niveau de la direction sera nommée (Niveau de gestion) Responsable de la conformité LBC/FT，Avoir le pouvoir d'arrêter de manière indépendante les entreprises à haut risque et de geler les retraits，Et disposer d’un canal de gouvernance de la conformité qui rend compte directement au conseil d’administration。
Plan LAB/CTF personnalisé
Un ensemble complet de systèmes de conformité qui ne peuvent pas être copiés doit être établi。Contient la partie A (BusinessÉvaluation des risques de blanchiment d'argentet gouvernance interne) et partie B (procédures KYC/KYB et due diligence renforcée EDD)。
2. Processus standard de demande et d’enregistrement de conformité
première étape：Construction d’une entité corporative et préparation à la due diligence (2-3semaine)
Enregistrer une société principale australienne，Demander un code d'enregistrement fiscal。Configurer une adresse d'opération de conformité locale，Directeur résident australien officiellement nommé。Initier simultanément des vérifications d’antécédents et des procédures d’authentification du casier judiciaire pour le personnel de direction principal et les UBO。
deuxième étape：Construction du système de conformité et construction de la structure (4-6semaine)
Les documents de base du programme LAB/CTF et le rapport d'évaluation des risques de blanchiment d'argent sont élaborés sur mesure par l'équipe juridique professionnelle de Hong Kong Huitong.。Établir un KYC interne、Contrôle des sanctions et signalement des affaires suspectes (RMS) normes de fonctionnement internes。
La troisième étape：Enregistrement et déclaration AUSTRAC
Ouvrir un compte système AUSTRAC Online，Soumettre le profil d'entreprise du formulaire de profil d'entreprise conformément à la loi，Enregistrement formel en tant qu'entité déclarante réglementée (Entité déclarante)。
Étape 4：Soumission officielle de la licence DCE et réponse à la demande
Soumission en ligne au bureau de change numérique (ETCD) Demande d'inscription。AUSTRAC (et ASIC，Le cas échéant) enquête complémentaire émise，Fournir une explication écrite et des informations complémentaires à l’appui。
cinquième étape：Délivrance des licences et ouverture de compte bancaire institutionnel (6-12semaine)
Le délai d'examen légal est généralement de 90 à 120 jours (peut être réduit à 40 jours ouvrables si les informations sont extrêmement complètes)。Il est strictement interdit d'effectuer des opérations de change avant l'approbation；Après approbation，Utilisez le package de chaîne de preuves de conformité pour lancer une diligence raisonnable en matière d’ouverture de compte pour les comptes publics des institutions financières traditionnelles.。
3. Seuils de financement et lignes directrices pour la vérification des ressources financières
Frais de dossier officiels：AUSTRAC renonce actuellement aux frais de dossier gouvernementaux pour l'enregistrement du DCE et les renouvellements ultérieurs de trois ans.，La taxe de contribution industrielle ultérieure sera prélevée en fonction du volume。
pré-seuil de capital：Il n’y a pas d’exigence de capital versé minimum au niveau de la facture，Au début, le principal coût de l'entreprise est l'acquisition de systèmes de contrôle des risques de non-conformité.、Conseil professionnel et maintenance de la structure de conformité。
Focus sur l’examen des banques：Le devoir de diligence bancaire repose en grande partie sur la légalité des fonds du bénéficiaire final soumis par l'entreprise. (SoF) audit pénétrant，Et il est fortement nécessaire de parvenir à une isolation physique complète entre les fonds des clients et les fonds autogérés.。
Conditions financières déclenchant la licence AFSL：Le volume annuel des échanges dépasse 1000 millions de dollars australiens，Ou le total des actifs détenus pour le compte du client dépasse 500 millions de dollars australiens，Actifs corporels nets soumis aux exigences imposées par l'ASIC (NTA) réserve。
Acquisition d'une société écran prête à l'emploi (facultatif)：En raison de la nécessité d'un lancement en ligne extrêmement rapide，Survie du marché Statut dormant Prime de licence Généralement à 15-25 Fourchette de 10 000 $，Cependant, Hong Kong Huitong doit procéder à une diligence raisonnable historique approfondie pour éviter toute responsabilité juridique.。
4. Conformité Opération Application Registre d’avertissement de tempête (2025-2026)
Annulation obligatoire de la plaque d'immatriculation：AUSTRAC lance une enquête pour blanchiment d'argent sur plus de 50 fournisseurs de services de cryptage en 2025，Parmi elles, 9 licences ont été directement révoquées/suspendues en raison de l'absence de mécanisme d'évaluation des risques ou de fraude à la conformité.。
Amendes élevées et responsabilité pénale：Défaut de soumettre en temps opportun les déclarations de transactions importantes en espèces (TTR) ou dissimulation des informations sur la contrepartie，Vous ferez face à une amende unique de plus de 50 000 dollars australiens et à une ordonnance de rectification obligatoire d'un tribunal.。
Accusations de double surveillance et d'exploitation sans autorisation：2026Après le 30 juin，Si l’échelle de conservation des actifs de la plateforme atteint la ligne rouge de la facture mais ne demande pas l’AFSL de l’ASIC，Perdra complètement l’immunité des forces de l’ordre。
5. Loi sur les actifs numériques et calendrier des changements structurels du VASP
- 2024 période législative
Adoption du projet de loi modifiant le projet de loi de 2024 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme，Appliquer officiellement la norme internationale du GAFI « Travel Rule » sous forme juridique。
- 2025 période de nettoyage annuelle
ASIC lance INFO 225 Mises à jour et "actifs numériquesLoi-cadre。AUSTRAC lance la campagne « Utilisez-le ou perdez-le » pour éliminer les sociétés écrans non exploitées。
- 2026 31 mars, année
VASP Élargissement fondamental du champ d’application de la réglementation，Du pur « trading pièce à pièce »、Conservation des actifs numériques、Toutes les entreprises stablecoin sont obligatoirement incluses Système d'enregistrement AUSTRAC。
- 2026 30 juin année
« Lettre de non-action » d'application de l'ASIC pour les échanges à grand volume (Lettre de non-action)"Invalide，Non soumisLicence financièretransfert vers des opérations illégales。
6. Enregistrement de licence AUSTRAC de la plate-forme grand public de l'industrie
Matcha MXC (Groupe MXC)
2020Approuvé en mars。Le groupe de technologie et de finance numérique a été autorisé à opérer en AustralieBureau de change FiatAffaires avec des portefeuilles cryptographiques，AUSTRAC DCE est le seulEstonie MTR etMSB des États-Unis Le principal tremplin pour la conformité mondiale。
Swyftx
Courtier en crypto fondé en 2018，En appliquant un cadre de conformité et de séparation des actifs des clients extrêmement strict，Obtention réussie d'un soutien bancaire institutionnel，Devenue la deuxième plus grande plateforme de trading en Australie (plus de 600 000 utilisateurs vérifiés en nom réel)。
CoinSpot / Réserve indépendante
2018Le premier groupe d'entreprises à s'enregistrer avec succès dans les deux premières semaines suivant l'entrée en vigueur de la nouvelle réglementation en avril.。En prenant l'initiative de mettre en place un système d'examen de la lutte contre le blanchiment d'argent conforme aux pratiques financières traditionnelles，Établi avec succès la position de leader sur le marché local australien。
7. Dépannage de base et déminage pratique (FAQ)
Non。Il s'agit du système d'enregistrement obligatoire anti-blanchiment d'argent dans le cadre de l'AUSTRAC. (ETCD)，Il ne s'agit pas d'une licence financière traditionnelle。Seulement si votre entreprise offre un effet de levier、produits dérivés、Gestion financière centralisée des promesses de don，Il pourrait atteindre la nouvelle réglementation d'un « volume de transactions annuel supérieur à 10 millions de dollars australiens » en 2026.，Il est nécessaire de demander en plus la licence AFSL de l'ASIC。
Absolument pas。Les exigences réglementaires doivent avoir des accords d'exploitation locaux substantiels en Australie：Nécessite la création d’une entité australienne (Tel que Pty Ltd)、Enregistrez un numéro d'identification fiscale local、Organiser des administrateurs résidents australiens dotés de pouvoirs substantiels，Pour assumer les obligations de conformité légales。
AUSTRAC ne fixe pas de « chiffre minimum payé »。Cependant, lors de la phase d'examen de l'ouverture du compte institutionnel，Les entreprises doivent démontrer un fonds de roulement suffisant pour maintenir le contrôle des transactions、Système de contrôle des sanctions et rémunération des employés locaux；Et la source des fonds des actionnaires (SoF) Doit être transparent et légal。
constitue directement un acte illégal。AUSTRAC interdit strictement "l'ouverture d'une entreprise sans enregistrement"。Avant de recevoir la confirmation officielle d'inscription finale，Fournir toute cotation négociable ou prendre la garde des fonds du client sans autorisation，Sera confronté à des poursuites pénales et à un refus permanent d'enregistrement。
Le cycle régulier est d'environ 6 à 12 semaines (environ 40 jours ouvrables)。Le principal facteur décisif est la précision de la personnalisation du plan de conformité AML/CTF.，et l'efficacité du retour d'information juridique face aux lettres d'enquête sur les antécédents émises par les enquêteurs de l'AUSTRAC.。Des dossiers extrêmement complets peuvent déclencher une approbation rapide。
Pas de seuil de certificat strict。Le point central de l'examen est de savoir si le responsable de la conformité se situe au « niveau de la direction ».，Pouvez-vous rendre compte directement au conseil d’administration et arrêter vos activités de manière indépendante ?。Pour les entreprises transfrontalières qui ont un établissement stable en Australie，La personne devrait être résidente permanente selon les lignes directrices de 2026.。Avoir un faux nom mais aucun pouvoir réel peut facilement conduire à la révocation.。
La personne physique finale doit être mise en œuvre (TOUX) divulgation pénétrante。Les matériaux de qualité de livraison incluent：Preuve d'identité et d'adresse、6Notarisation d'aucun crime en quelques mois、CV d'entreprise détaillé。Ce qui est particulièrement crucial, c’est la voie vers l’accumulation légale du capital et de la richesse. (Truie) preuves au niveau de l'audit。
Des opérations techniques spécifiques peuvent être externalisées，Toutefois, les responsabilités légales en matière de conformité ne sont pas transférables。Les entités agréées doivent établir un « système de gouvernance d’externalisation » complet，Les droits d’audit doivent être obligatoires dans les contrats de service (Droits d'audit)、Accord de notation de service et clauses de coopération inconditionnelle en matière de supervision。
La licence n'est que le seuil minimum。Les banques comme « régulateurs secondaires »，enquête stricte：Légalité du financement de l'UBO、Les actifs des clients sont strictement isolés、Et s'il existe un véritable journal d'interception de transactions/de résolution STR en cours d'exécution。Ganghuitong pré-construira l'ensemble de la chaîne de preuves sous-jacente requis pour l'ouverture de compte pour les clients.。
Le risque de non-conformité est extrêmement élevé。AUSTRAC mène une opération de nettoyage dédiée « Utilisez-le ou perdez-le »。Des « institutions zombies » qui n'ont pas de véritable flux de transactions ni de journaux de formation en matière d'interception/de conformité du système depuis longtemps，Faire face à des mesures coercitives en cas de révocation pure et simple ou de refus de renouvellement。
licence par 3 Renouvellement obligatoire annuel。La supervision ne vérifie plus les modèles papier，Au contraire, la chaîne des éléments probants des opérations d’audit：L’évaluation des risques de blanchiment d’argent des entreprises est-elle mise à jour chaque trimestre ?、Rapport de matière suspecte (STR) S'il est soumis conformément au délai de prescription légal、La conservation des données de transactions clients jusqu'à 7 ans est-elle complète et conforme ?。
2026À partir du 31 mars，Fin du délai de grâce pour tous les transferts d’actifs cryptographiques，Les informations sur l’expéditeur et le destinataire des fonds doivent être obligatoirement collectées et vérifiées à la fois sur et hors de la chaîne.。aussi，Les services purs de « négociation de devises » et de garde ont également été inclus dans le champ d'application de la surveillance des licences obligatoires de l'AUSTRAC.。
