Enregistrement des actifs cryptographiques de la FCA au Royaume-Uni (MLR)

Selon la réglementation MLR，Échange de devises fiduciaires et d'actifs cryptographiques、Change de devises、Correspondance P2P、L’exploitation du crypto ATM et la conservation des clés privées doivent s’appliquer。2027Après la mise en œuvre du nouveau règlement FSMA en 2016,，Émission de pièces stables、Fonctionnement de la plateforme de trading、Les services de prêt et de gage de cryptomonnaies seront également soumis à une autorisation complète.。

Doit être basé sur le fait que les activités concernées sont exercées au Royaume-Uni、Gestion et évaluation de l’état opérationnel réel Enregistrement MLR。La réglementation nécessite des dispositions contrôlables en matière de conformité et de gouvernance，Cependant, un chiffre fixe de 50 % de cadres supérieurs ne peut pas être rédigé comme une condition juridique unifiée pour toutes les sociétés enregistrées en cryptographie.。

Les règles d’enregistrement MLR au Royaume-Uni et de promotion financière des actifs cryptographiques doivent être jugées séparément。La promotion effectuée par des entreprises étrangères auprès des consommateurs britanniques peut également être réglementée par le système de promotion financière.，Toutefois, cela ne signifie pas que tous les prestataires de services étrangers doivent obtenir un enregistrement MLR de la même manière.，Les parcours de promotion légale et les contacts géographiques commerciaux doivent être vérifiés séparément.。

Administrateurs et participations dépassant 25% Le contrôleur réel doit passer par la « personne apte et appropriée » (Ajustement et adéquat)"test，soumettre 5 Années d'expérience professionnelle、10 Dossiers des administrateurs pour l'année et 6 Certificat de police DBS dans les 3 mois。La FCA prendra des mesures contre C.E.O.、MLRO mène des entretiens indépendants rigoureux，Les lacunes dans l’expérience en matière de conformité seront considérées comme un risque majeur。

Le taux de refus élevé est dû au fait que les entreprises dépassent les délais légaux.：1. Absence d'un système automatisé de surveillance des transactions capable d'intercepter les transactions anormales importantes；2. Pas de MLRO à temps plein avec une véritable autorité nommée；3. Flux d’actifs et manque d’évaluation de la sécurité du réseau；4. Soumis un plan d'affaires « fictif » manquant de détails opérationnels substantiels。

En plus des documents réguliers，La FCA impose la divulgation：Liste des clés publiques et des adresses de portefeuille pour tous les actifs cryptés de l'entreprise (y compris les portefeuilles chauds et froids)、Prévisions financières sur trois ans avec tests de résistance、plan de continuité des activités (PCA)、Accord SLA du prestataire de services d'externalisation et manuel complet de transfert du contrôle interne des risques LAB/CTF。

Les exigences actuelles du MLR démontrent qu'une entreprise dispose de capitaux suffisants pour fonctionner de manière durable et répondre à ses obligations envers ses clients.，Les prévisions de recettes et de dépenses sur trois ans doivent être fournies。La prochaine FSMA mettra en œuvre des « exigences de fonds propres » plus strictes. (Fonds propres)»，Fixation obligatoire du ratio de solvabilité légal et de la réserve de liquidation en cas de faillite。

Selon "l'Ordonnance de Promotion Financière" (FPO)》，Les entreprises agréées peuvent publier des informations commerciales conformes sur les actifs cryptographiques directement aux consommateurs britanniques.，Pas besoin de dépenser des dizaines de milliers d'euros à la fois pour embaucher s21 pour autoriser l'approbation d'un tiers，Réduit considérablement les coûts de marketing de conformité et crée des barrières extrêmement élevées à la concurrence sur le marché。

Les produits doivent strictement appliquer la règle de voyage et collecter des identités bilatérales pour les transactions；Il est strictement interdit de mettre en place des incitations à l'investissement de type « commission de recommandation »；Doit être obligatoire pour les nouveaux investisseurs 24 Délai de réflexion horaire pour les transactions；et la copie marketing doit afficher bien en évidence les avertissements standardisés en matière d'investissement à risque extrême de la FCA.。

A compter de la date à laquelle l'AFD accuse réception de l'ensemble des documents réglementaires (le dossier est réputé complet)，Selon la loi, il y a le plus long 3 Mois de période d’évaluation et de prise de décision。Mais si la qualité de l'application est mauvaise、Défaut de payer les frais de dossier comme requis ou défaut de répondre aux demandes de renseignements en temps opportun，Le cycle sera prolongé indéfiniment ou le dossier sera directement rejeté.。

si dans 2027 Année 2 lune 28 Déposer la candidature avant，Les entreprises peuvent recourir à la « clause de réserve » pour poursuivre leurs nouvelles activités.；J'ai raté la fenêtre mais 10 lune 25 Soumettez-le il y a quelques jours，Sera soumis à des « dispositions transitoires » et sera confronté à de sévères restrictions qui « interdisent de démarrer de nouvelles activités »；Les entreprises qui ne postulent pas du tout doivent être contraintes de fermer leurs portes，Exposer une entreprise sans permis est une infraction pénale。

L’exécution spécifique peut être externalisée，Toutefois, l'entreprise doit assumer la responsabilité juridique finale du système.。La situation géographique du sous-traitant doit être divulguée à la FCA lors de la candidature.、Liste des responsables du contrôle interne，Et soumettre un projet d'accord d'externalisation (doit inclure des clauses sur les droits d'audit réglementaire)，Dans le cas contraire, elle sera jugée comme une « gouvernance interne hors de contrôle » et sera rejetée.。

ne peut pas。L'enregistrement anti-blanchiment d'argent est différent de l'autorisation complète des services financiers，Il ne permet pas automatiquement à tous les services d’actifs cryptographiques d’obtenir la protection FSCS.，Il doit être jugé en fonction de l'entreprise et du système spécifiques。

Peut faire référence àEnregistrement des actifs cryptographiques de la FCA au Royaume-Uni (MLR)Informations sur la surveillance et l’application fournies par les autorités compétentes，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

Comparez les noms légaux、Numéro d'enregistrement ou de licence、Entreprise autorisée、Conditions de licence et site Web actuel。Marque du groupe、L'identité des sociétés affiliées et des agents ne peut remplacer l'autorisation de l'entité adjudicatrice.，Doit être recoupé avec les dossiers officiels et les documents de licence。

Les deux peuvent modifier la relation de contrôle。Les participations directes et indirectes doivent être identifiées avant la négociation、Impact significatif et changements dans le contrôleur ultime，Vérifier les procédures d’approbation ou de notification，et rédiger les conditions réglementaires dans les modalités de livraison。

Vérifiez d’abord si les conditions de licence sont toujours remplies，Organiser une surveillance temporaire、Restrictions commerciales et transferts de responsabilité，et compléter les notifications de personnel applicables ou les approbations de nouvelles embauches。Les remplaçants nominaux ne peuvent pas combler les lacunes dans l’exercice effectif des fonctions。

Il est recommandé d'enregistrer les plaintes、Produits et personnes impliquées、Délai de traitement、Preuve et conclusion，et informer les clients des canaux de mise à niveau applicables.。Les processus doivent être rectifiés lorsque des problèmes systémiques sont découverts，Au lieu de simplement clôturer un seul ticket。