Agence de paiement de Géorgie (PSP/EMI) licence

Basé sur l'essence de l'entreprise，Principalement divisé en prestataires de services de paiement (PSP)、Institutions de monnaie électronique (EMI) et fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP)，Tous sont soumis au contrôle légal de la Banque Nationale (NBG)。

支付机构登记与虚拟区域等税务资格是不同事项。能否享受特定收入优惠须按实际活动和税法条件判断，不能从PSP登记直接推导跨境支付手续费全部0%企业税。

申请人应按NBG支付业务要求证明有效管理、控制和运营能力。具体场地及管理配置应按实际服务核对，不能将虚拟注册地址与所有远程技术工作一概混为无效申请。

En plus du capital social initial libéré，Les établissements doivent se conformer à l'ordonnance sur les exigences en matière de fonds propres à partir de 2024.，Veiller à ce que les fonds propres soient suffisants pour couvrir la limite d’évaluation du risque systémique。

Exigences obligatoires。Tous les documents étrangers et brochures commerciales soumis à la Banque nationale de Géorgie，Tout doit être traduit en géorgien par la loi，Et accompagné d'une légalisation légale ou d'une apostille.。

Différents cadres réglementaires s'appliquent。Virtual Asset Service Provider (VASP) est spécialisé dans la circulation des actifs cryptographiques；Le PSP est destiné aux activités de monnaie légale et de règlement des paiements.，Les deux normes de conformité ne peuvent être mélangées.。

Sauf rejet direct，Si vous enfreignez la réglementation après avoir obtenu le permis, vous vous exposez à de lourdes amendes.。2025Année，NBG a imposé des amendes de plusieurs dizaines de milliers de lari à un certain nombre de plateformes de paiement agréées qui présentent des lacunes dans les processus KYC et anti-blanchiment d'argent conformément à la loi.。

Après avoir préparé un ensemble complet de documents géorgiens traduits et notariés conformément à la loi et les avoir soumis à NBG，Combiner examen de fond et enquêtes de conformité，Le cycle d'approbation statutaire de bout en bout nécessite généralement 3 à 6 mois。

À partir de mars 2026，Les cadres étrangers doivent obtenir le « droit au travail » légal。En principe, les entreprises doivent prouver qu’il n’existe pas de talents locaux qualifiés.，Ce n'est qu'à ce moment-là que le personnel étranger pourra être légalement amené à exercer ses fonctions.。

Oui。Les entités agréées doivent payer des redevances annuelles légales conformément à la loi.，et passer 2023 Le système de portail d'entreprise GIMS lancé en 2017 complète le reporting électronique continu de conformité。

La Commercial Bank of Georgia met en œuvre un KYC très prudent pour l'ouverture de comptes auprès des institutions financières。Les candidats doivent produire un manuel de conformité complet (politique AML)、Certificat de bureau physique et rapport de pénétration des fonds légaux。

不一样。PSP支付服务与吸收银行存款的制度不同，应按NBG登记、许可及具体活动区分。

Peut faire référence à格鲁吉亚PSP支付机构牌照主管机关的监管及申请资料，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。

Comparez les noms légaux、Numéro d'enregistrement ou de licence、Entreprise autorisée、Conditions de licence et site Web actuel。Marque du groupe、L'identité des sociétés affiliées et des agents ne peut remplacer l'autorisation de l'entité adjudicatrice.，Doit être recoupé avec les dossiers officiels et les documents de licence。

Les deux peuvent modifier la relation de contrôle。Les participations directes et indirectes doivent être identifiées avant la négociation、Impact significatif et changements dans le contrôleur ultime，Vérifier les procédures d’approbation ou de notification，et rédiger les conditions réglementaires dans les modalités de livraison。

Vérifiez d’abord si les conditions de licence sont toujours remplies，Organiser une surveillance temporaire、Restrictions commerciales et transferts de responsabilité，et compléter les notifications de personnel applicables ou les approbations de nouvelles embauches。Les remplaçants nominaux ne peuvent pas combler les lacunes dans l’exercice effectif des fonctions。

Il est recommandé d'enregistrer les plaintes、Produits et personnes impliquées、Délai de traitement、Preuve et conclusion，et informer les clients des canaux de mise à niveau applicables.。Les processus doivent être rectifiés lorsque des problèmes systémiques sont découverts，Au lieu de simplement clôturer un seul ticket。

Je ne peux pas juger comme ça。Vérifiez également la localisation du client、Méthode de commercialisation、Règles locales pour les succursales et les produits；Le passeport ou le mécanisme de notification applicable ne couvre que le champ d'application qui y est spécifié.。