Guide de demande de licence bancaire internationale Saint Vincent SVG

Application et fonctionnement de la licence bancaire internationale SVG，Strictement régi par la loi sur les banques internationales de 2004 et les directives réglementaires de la St. Vincent Financial Services Authority (FSA)。

Proposer des politiques d’exonération offshore attractives。Exonération de l'impôt sur le revenu sur les bénéfices générés par les activités bancaires internationales、impôt sur les plus-values；Dividendes aux non-résidents、Les cessions d'actions sont exonérées de précompte professionnel et de droits de succession；Tous les instruments de transfert de biens et de titres sont exonérés du droit de timbre。

Divisé en deux catégories：Licence bancaire internationale de classe A (licence complète，Permet des opérations bancaires internationales sans restriction)；Licence bancaire internationale de type B (licence restreinte/interne)，Les services ne peuvent être fournis qu'à des clients non-résidents spécifiques nommés dans la lettre d'engagement)。

Le permis de classe A doit être maintenu 100 Dix mille dollars américains de capital entièrement libéré，et déposé conformément à la loi 50 Dépôt légal de 10 000 US$；Le permis de classe B doit être maintenu 50 10 000 $ US de capital versé，et dépôt 10 Dépôt légal de 10 000 US$。Le dépôt de garantie est détenu au nom du FSA Trust。

Doit avoir un lieu d'affaires physique au sein de SVG。Il ne doit pas y avoir moins de deux administrateurs personnes physiques à tout moment (dont au moins un résident de SVG)。Il doit y avoir au moins deux employés employés dans les locaux réels de l'entreprise (dont au moins un membre de la haute direction)，et nommer un agent enregistré。

tout à fait ok。La définition du secteur bancaire dans la loi SVG inclut clairement les types de devises reconnues par la FSA.。Les institutions agréées bénéficient d’une exemption totale du contrôle des changes，Non soumis à la loi sur le contrôle des changes et à la loi sur les intérêts，Degré de liberté extrêmement élevé lors de la réalisation de conversions multidevises et de transferts de fonds transfrontaliers。

La conduite d'opérations de change impose des exigences strictes en matière de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.。Conformément aux dispositions de l'annexe 1 du SVG « Réglementation anti-blanchiment et lutte contre le financement du terrorisme »，La due diligence client (CDD) doit être strictement effectuée，Collecte et conservation obligatoires d’informations précises sur les clients et bénéficiaires effectifs (BO)。

Il existe une ligne rouge infranchissable pour les « non-résidents »。Les opérations bancaires avec les résidents locaux de SVG sont strictement interdites，L'investissement dans des actifs représentant les créances des résidents de SVG (autres que l'achat de prêts hypothécaires occupés par leur propriétaire) est strictement interdit.，L'achat d'obligations émises par les gouvernements SVG ou les entreprises publiques est strictement interdit.。Les clients professionnels du secteur des changes doivent 100% pour les non-résidents。

Doit soumettre：administrateurs et dirigeants émis le 3 Certificat d'absence de casier judiciaire dans les 3 mois；CV démontrant une expérience bancaire pratique；États financiers audités et certificat de valeur nette des actionnaires；Deux lettres de recommandation bancaire et une lettre de recommandation professionnelle de chaque cadre supérieur；Plan d’affaires détaillé et politique AML。

Sous réserve que la FSA reçoive toutes les informations nécessaires et les documents de candidature haute densité complets，Le cycle d'examen et d'approbation de l'ensemble de la demande de licence bancaire internationale est estimé à 4 arriver 6 semaine，Appartient à une juridiction offshore avec des processus d'approbation extrêmement efficaces。

Un auditeur externe accrédité par la FSA doit être nommé。après la fin de l'exercice 3 Soumettre les états financiers annuels et les rapports d’audit dans les trois mois。aussi，Doit être après la fin de chaque trimestre civil 15 Soumettre des déclarations trimestrielles en quelques jours (y compris une analyse de liquidité、Expositions à des risques importants, etc.)。

Le permis est valable jusqu'à l'année de délivrance 12 lune 31 jour。Doit être l'année suivante 1 lune 15 Payer l'intégralité des frais de renouvellement au plus tard。Les frais mensuels en souffrance seront facturés dans la limite des frais annuels. 1/12 pénalité supplémentaire，La FSA a le pouvoir de révoquer directement les licences。

Hong Kong Huitong fournit un support applicatif，Y compris la création d'une personne morale en SVG、Répartir les directeurs locaux et le personnel de direction en fonction des besoins de l'entreprise、Préparer un business plan et un système de lutte contre le blanchiment d'argent，et aider à répondre à l’examen d’aptitude et de compétence de la FSA。Le délai d'approbation réel et les résultats sont déterminés par la FSA en fonction des documents de candidature et de l'état d'examen.。

Aucune garantie。代理行、清算及技术网络独立审查主体、业务和风险，应取得真实接入协议，不把银行许可当作自动可用全球账户。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Peut faire référence à圣文森特SVG国际银行牌照主管机关的监管及申请资料，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。

Comparez les noms légaux、Numéro d'enregistrement ou de licence、Entreprise autorisée、Conditions de licence et site Web actuel。Marque du groupe、L'identité des sociétés affiliées et des agents ne peut remplacer l'autorisation de l'entité adjudicatrice.，Doit être recoupé avec les dossiers officiels et les documents de licence。

Les deux peuvent modifier la relation de contrôle。Les participations directes et indirectes doivent être identifiées avant la négociation、Impact significatif et changements dans le contrôleur ultime，Vérifier les procédures d’approbation ou de notification，et rédiger les conditions réglementaires dans les modalités de livraison。