1. [Politique d'exemption statutaire et principaux avantages] de la licence bancaire internationale SVG
Exonérations d'impôts et de droits de timbre
Bénéfice généré par les activités bancaires internationales、gains ou revenus，exonéré de tout impôt sur le revenu、Impôt sur les plus-values ou autres impôts directs。Transfert de propriété impliquant des sociétés agréées、Tous les documents y compris les opérations sur actions et titres，exonération du droit de timbre。
Exonérations de retenue à la source et d'impôt sur les successions pour les non-résidents
Actions effectivement détenues par des non-résidents、Les dividendes et gains provenant de dettes ou de titres sont exonérés d'impôt direct。Actions de sociétés agréées détenues par des non-résidents、Transfert de titres ou d'actifs，Pas de droits de succession ni de droits de succession。
Exonération totale du contrôle des changes et des taux d’intérêt
Sociétés agréées et dividendes gérés par elles、redevance、Les intérêts et les avoirs en devises ne sont pas soumis au SVG « Exchange Control Act »，Dans le même temps, il n'est pas soumis aux restrictions sur les taux d'intérêt des prêts des institutions financières en vertu de la loi sur les intérêts.。
Réduction des droits de douane
Importé dans le but de mener des activités bancaires internationales、SVG Équipements et immobilisations nécessaires qui ne peuvent être produits localement，Exonération des droits de douane sur approbation du Ministre des Finances。
2. Licence bancaire internationale SVG [Classification statutaire et ligne rouge de marge de capital]
| Type de licence légale | Exigences légales de capital versé et de marge | Autorité commerciale et caractérisation réglementaire |
|---|---|---|
| Licence bancaire internationale de classe A (Classe A) |
doit être entretenu au moins 100millions de dollars Capital entièrement libéré，et déposer ou investir conformément à la loi 50millions de dollars dépôt légal。 | Appartient à la licence complète。Les transactions générales avec des clients non-résidents sont autorisées、Services bancaires internationaux et de change illimités。 |
| Licence bancaire internationale de type B (Classe B) |
doit être entretenu au moins 50millions de dollars du capital entièrement libéré，et déposer ou investir conformément à la loi 10millions de dollars dépôt légal。 | Est-ce une licence restreinte/interne。Les services ne peuvent être fournis qu'à "des clients non-résidents spécifiques, clairement nommés et décrits dans la lettre d'engagement lors de la demande de licence".。Sans l’approbation écrite préalable de la FSA，Ne faites pas affaire avec quiconque en dehors de la réglementation。 |
Notes légales：Les dépôts légaux doivent être détenus au nom d'une fiducie FSA，Et peut gagner le minimum 1.0% intérêt。Les candidats doivent émettre un engagement écrit (Engagement) au cours de la phase de candidature.，Un engagement à allouer l’intégralité du capital avant ou au moment du démarrage de l’activité。La FSA a le droit d'exiger à tout moment une augmentation du capital libéré.。
3. [Présence physique obligatoire et exigences en matière de personnel] pour la création de SVG International Bank
existence substantielle (Présence physique)：Les banques doivent disposer d'un lieu d'activité physique au sein du SVG où tous les livres et registres sont conservés.，Et doit nommer un agent enregistré désigné localement (l'agent ne peut pas également exercer les fonctions de cadre de la banque)。
Quotas de directeurs et exigences de résidence locale：Il ne doit pas y avoir moins de deux (2) administrateurs personnes physiques à tout moment.，et au moins un (1) d'entre eux doit être un résident local de SVG (Résident)。
Exigences en matière de personnel local：Au siège physique de SVG，Doit employer au moins deux (2) employés，et au moins l'un d'entre eux doit appartenir à la haute direction (Niveau de la haute direction)。
Ligne rouge d’isolement des entreprises (Non-résident)：Les opérations bancaires avec les résidents locaux de SVG sont strictement interdites，L'investissement dans des actifs représentant les créances des résidents de SVG est strictement interdit (les exemptions sont limitées à IBC、International Trust ou nos employés fournissent des prêts hypothécaires lors de l'achat de leur propre maison)，L'achat d'obligations émises par les gouvernements SVG ou les entreprises publiques est strictement interdit.。
Vérification de l'aptitude et de la personne compétente (Ajustement et test approprié)：Tous les administrateurs proposés、actionnaire、Contrôleur、Les dirigeants doivent réussir la vérification des antécédents d’éligibilité de la FSA。Toute nomination d'administrateurs et de cadres supérieurs nécessite l'approbation écrite préalable des autorités de régulation.。
4. Soumettre à la SVG Financial Services Authority (FSA) [Affaires juridiques de base et documents de révision]
| Examiner les catégories de fonctionnalités | Détails de soumission des exigences statutaires de la FSA |
|---|---|
| Due diligence exécutive et vérification de CV | directeur、actionnaire、Attestation d'absence de casier judiciaire pour les cadres supérieurs (la date de délivrance doit être dans les 3 en quelques mois)。Deux lettres de recommandation bancaire et une lettre de recommandation de caractère/professionnelle de chaque cadre et directeur。Un curriculum vitae prouvant une solide expérience bancaire doit être fourni。 |
| plan d'affaires (Plan d'affaires) | Doit être couvert en détail：Groupe de clients cible、Bilan d'ouverture certifié par un commissaire aux comptes et prévisions financières pour les trois prochaines années、structure de gestion、étude de faisabilité、Contrôle interne et description du système, etc.。 |
| Documentation du système financier et de conformité | Fournir les états financiers vérifiés et les certificats de valeur nette des actionnaires du demandeur (et de la société holding des trois dernières années)。Les politiques de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT) et les conditions de fonctionnement conformes à la réglementation SVG doivent être soumises.。 |
5. [Processus statutaire de demande et d'approbation] pour obtenir la licence bancaire internationale SVG
Première étape：Etablissement de qualification d'entreprise qualifié
En vertu de la loi sur les sociétés SVG ou de la loi sur les sociétés commerciales internationales (Loi sur le BAC)》Création de l'entité。L'émission d'actions au porteur est strictement interdite，L'objet et le champ d'activité sont limités aux « activités bancaires internationales »。
Étape 2：Préparer les informations de base et émettre une lettre d’engagement
Préparer un plan d’affaires détaillé et une politique AML，Recueillir les casiers judiciaires et les lettres de recommandation des cadres supérieurs。Émettre un engagement écrit，Engagement à allouer intégralement le capital libéré et les dépôts légaux。
Troisième étape：Soumettre la demande à la FSA et à l'examen Fit and Proper
Soumettre officiellement un ensemble complet de documents à la FSA。Régulateurs sur les administrateurs、Les actionnaires et les dirigeants sont soumis à des vérifications d’éligibilité extrêmement strictes (remplissez des questionnaires exclusifs)。
Quatrième étape：Approbation de la FSA et délivrance de licences (4-6semaine)
Sous réserve que la FSA reçoive toutes les informations nécessaires et les documents de candidature complets，La période d'approbation officielle pour l'ensemble de la demande de licence bancaire est estimée à 4 arriver 6 semaine。
Cinquième étape：injection de capital、Opérations de l’entité et rapports de conformité
Après la délivrance du permis，Déposez entre 500 000 et 1 million de dollars US de capital versé et de marge sur un compte désigné。Établir une implantation commerciale importante，Recruter des directeurs résidents locaux et des cadres supérieurs pour fonctionner officiellement。
6. Bilan annuel statutaire、Rapport d'audit et [Ligne rouge pour le renouvellement et la révocation de licence]
Mécanisme de renouvellement et de révocation de licence：La licence bancaire internationale délivrée est valable jusqu'au 31 décembre de l'année de délivrance.。L'établissement agréé doit être au plus tard le 15 janvier de l'année suivante，Payer intégralement les frais de renouvellement。Si vous ne payez pas à temps，Pour chaque mois de retard，sera soumis à une redevance n’excédant pas la cotisation annuelle 1/12 pénalité supplémentaire；La FSA a le pouvoir de révoquer directement les licences。
Commissaires aux comptes et dépôt du rapport annuel：Un auditeur externe accrédité par la FSA doit être nommé。Les banques doivent 3 en quelques mois，Soumettre les états financiers annuels audités et le rapport d'audit à la FSA。Si le rendez-vous n’est pas pris comme requis，La FSA a le pouvoir de nommer en son nom aux frais de la Banque。
Rendement trimestriel à haute fréquence (15Date limite)：Doit être après la fin de chaque trimestre civil 15 Soumettre des déclarations trimestrielles en quelques jours，Le contenu doit inclure une analyse de liquidité、Analyse des prêts/dépôts par taille et maturité、Rapport sur les expositions aux risques importants、Rapports sur les actifs non performants, etc.。
Ligne rouge de récupération d'informations temporaires：La FSA se réserve le droit d'émettre des demandes écrites，La banque doit être en 15 Soumettre la dernière liste des actionnaires/administrateurs (avec affidavit de propriété effective réelle) dans un délai d'un jour ouvrable.、Les derniers documents de conformité confidentiels tels que les prêts non performants et les bilans。
7. Ganghuitong fournit aux entreprises des services complets pour l'enregistrement de l'entreprise et la demande de licence.，Couvre l’évaluation préliminaire、Préparation du matériel、Soumission de la demande et assistance ultérieure à la conformité。
Création d'entreprise et répartition du personnel
Assistance à la création d'une société commerciale internationale (IBC) qualifiée en SVG，Et allouer les directeurs résidents locaux et le personnel associé en fonction des besoins de l'entreprise，Préparer le curriculum vitae requis pour l'adéquation et l'examen approprié de la FSA、Documents de contexte et de responsabilités。
Business plan et rédaction juridique
Informations détaillées rédigées pour vous par des consultants senior en conformité 3 Prévisions financières annuelles et plan d'affaires，Préparer un manuel d'exploitation de contrôle interne et de KYC entièrement conforme aux réglementations SVG anti-blanchiment et de lutte contre le financement du terrorisme.。
Agent de demande officielle et de défense
Aider les candidats à soumettre des informations à la FSA、Traiter les engagements écrits et les documents du compte de marge légal，et coordonner les réponses aux demandes de renseignements réglementaires。Le délai d'approbation réel dépend de l'exhaustivité des données、Examen de l’adéquation et de l’adéquation et progression du traitement FSA。
8. Saint-Vincent (SVG) Questions et réponses juridiques fondamentales sur les opérations bancaires internationales et les licences de change (FAQ)
Application et fonctionnement de la licence bancaire internationale SVG，Strictement régi par la loi sur les banques internationales de 2004 et les directives réglementaires de la St. Vincent Financial Services Authority (FSA)。
Proposer des politiques d’exonération offshore attractives。Exonération de l'impôt sur le revenu sur les bénéfices générés par les activités bancaires internationales、impôt sur les plus-values；Dividendes aux non-résidents、Les cessions d'actions sont exonérées de précompte professionnel et de droits de succession；Tous les instruments de transfert de biens et de titres sont exonérés du droit de timbre。
Divisé en deux catégories：Licence bancaire internationale de classe A (licence complète，Permet des opérations bancaires internationales sans restriction)；Licence bancaire internationale de type B (licence restreinte/interne)，Les services ne peuvent être fournis qu'à des clients non-résidents spécifiques nommés dans la lettre d'engagement)。
Le permis de classe A doit être maintenu 100 Dix mille dollars américains de capital entièrement libéré，et déposé conformément à la loi 50 Dépôt légal de 10 000 US$；Le permis de classe B doit être maintenu 50 10 000 $ US de capital versé，et dépôt 10 Dépôt légal de 10 000 US$。Le dépôt de garantie est détenu au nom du FSA Trust。
Doit avoir un lieu d'affaires physique au sein de SVG。Il ne doit pas y avoir moins de deux administrateurs personnes physiques à tout moment (dont au moins un résident de SVG)。Il doit y avoir au moins deux employés employés dans les locaux réels de l'entreprise (dont au moins un membre de la haute direction)，et nommer un agent enregistré。
tout à fait ok。La définition du secteur bancaire dans la loi SVG inclut clairement les types de devises reconnues par la FSA.。Les institutions agréées bénéficient d’une exemption totale du contrôle des changes，Non soumis à la loi sur le contrôle des changes et à la loi sur les intérêts，Degré de liberté extrêmement élevé lors de la réalisation de conversions multidevises et de transferts de fonds transfrontaliers。
La conduite d'opérations de change impose des exigences strictes en matière de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.。Conformément aux dispositions de l'annexe 1 du SVG « Réglementation anti-blanchiment et lutte contre le financement du terrorisme »，La due diligence client (CDD) doit être strictement effectuée，Collecte et conservation obligatoires d’informations précises sur les clients et bénéficiaires effectifs (BO)。
Il existe une ligne rouge infranchissable pour les « non-résidents »。Les opérations bancaires avec les résidents locaux de SVG sont strictement interdites，L'investissement dans des actifs représentant les créances des résidents de SVG (autres que l'achat de prêts hypothécaires occupés par leur propriétaire) est strictement interdit.，L'achat d'obligations émises par les gouvernements SVG ou les entreprises publiques est strictement interdit.。Les clients professionnels du secteur des changes doivent 100% pour les non-résidents。
Doit soumettre：administrateurs et dirigeants émis le 3 Certificat d'absence de casier judiciaire dans les 3 mois；CV démontrant une expérience bancaire pratique；États financiers audités et certificat de valeur nette des actionnaires；Deux lettres de recommandation bancaire et une lettre de recommandation professionnelle de chaque cadre supérieur；Plan d’affaires détaillé et politique AML。
Sous réserve que la FSA reçoive toutes les informations nécessaires et les documents de candidature haute densité complets，Le cycle d'examen et d'approbation de l'ensemble de la demande de licence bancaire internationale est estimé à 4 arriver 6 semaine，Appartient à une juridiction offshore avec des processus d'approbation extrêmement efficaces。
Un auditeur externe accrédité par la FSA doit être nommé。après la fin de l'exercice 3 Soumettre les états financiers annuels et les rapports d’audit dans les trois mois。aussi，Doit être après la fin de chaque trimestre civil 15 Soumettre des déclarations trimestrielles en quelques jours (y compris une analyse de liquidité、Expositions à des risques importants, etc.)。
Le permis est valable jusqu'à l'année de délivrance 12 lune 31 jour。Doit être l'année suivante 1 lune 15 Payer l'intégralité des frais de renouvellement au plus tard。Les frais mensuels en souffrance seront facturés dans la limite des frais annuels. 1/12 pénalité supplémentaire，La FSA a le pouvoir de révoquer directement les licences。
Hong Kong Huitong fournit un support applicatif，Y compris la création d'une personne morale en SVG、Répartir les directeurs locaux et le personnel de direction en fonction des besoins de l'entreprise、Préparer un business plan et un système de lutte contre le blanchiment d'argent，et aider à répondre à l’examen d’aptitude et de compétence de la FSA。Le délai d'approbation réel et les résultats sont déterminés par la FSA en fonction des documents de candidature et de l'état d'examen.。
9. Informations officielles sur la supervision et la candidature
| informations officielles | Objectif principal | Lien |
|---|---|---|
| Banques internationales en SVG | Vérifier les régimes de réglementation et de licence bancaires internationaux | Autorité des services financiers SVG |
| Formulaires et demandes | Vérifiez le formulaire de candidature actuel、Règlements et informations officielles | Autorité des services financiers SVG |
10. Règlements pertinents、Informations réglementaires et lectures complémentaires
| Catégorie de données | Informations associées |
|---|---|
| Législation et orientations réglementaires | |
| Autorités de délivrance des licences et de réglementation | |
| Licences associées |
