1. Dotation en personnel pour la licence FSP et exigences légales en matière d'accès au capital
Établissement statutaire de l'exécutif principal de l'AFSA
Le système AIFC exige la nomination de « personnes approuvées » qui réussissent l'examen de fond (Fit and Proper)。Les postes statutaires comprennent：Cadre supérieur (Cadre supérieur)、agent financier、Responsable de la conformitéet responsable des rapports sur le blanchiment d'argent (MLRO)。Les hauts dirigeants doivent passer beaucoup de temps dans le pays pour exercer leurs fonctions。
Capital autorisé et coussins de l’AFSA
MSP licenceLe capital versé de base est 200,000 Dollar。aussi，Possession supplémentaire obligatoire 200,000 Dollar，Ou assez pour prendre en charge des scénarios réels 12 dépenses de fonctionnement mensuellesFonds en devises fiduciaires(selon le chiffre le plus élevé) comme tampon de fonctionnement。
Ligne rouge d'interdiction de l'exécutif NBK
Le système onshore met en œuvre des exclusions d'accès strictes：Il est strictement interdit aux personnes dont le casier judiciaire n'est pas effacé、Avant la liquidation de la faillite 1 Dirigeants exercés au cours de l’année，et n'a pas encore été soustrait à la surveillance en raison d'une violation des réglementations 5 années de responsabilité personnelle。
Localisation MLRO et poste d'adjoint obligatoires
Pour le système AFSA，Le responsable des rapports sur le blanchiment d'argent (MLRO) doit être un résident du Kazakhstan，N’acceptez jamais l’exécution de tâches à distance。Et l'organisation doit obligatoirement nommer un MLRO adjoint pour garantir que le système de conformité fonctionne sans interruption.。
2. Les dernières lois sur le capital et les évolutions réglementaires (2024En vigueur en année)
- 2024En vigueur le 1er juillet
Établissement de paiement onshoreNouvelle réglementation sur le capital échelonné：NBK selon l'article 10 résolution，Seuil de capital pour l'exécution du nombre de services liés。Le service unique le plus bas 1.5 milliards de tenges；Incrémenter à chaque fois qu'un élément est ajouté 5000 Dix mille，Quatre types de forfaits tout compris doivent être payés conformément à la loi 3 100 millions de tenges (uniquement en espèces)。
- Lignes directrices pour l'examen de la lutte contre le blanchiment d'argent
Source des fonds (SoF) Traçabilité pénétrante：Quelle que soit la voie réglementaire demandée，Les régulateurs ont uniformément étendu les normes initiales de traçabilité du capital aux dernières années consécutives. 12 moisHistorique de financement，Bloquer absolument la pénétration du capital illégal。
- Conformité aux sanctions
Vérification de la liste de lutte contre le terrorisme et de sanctions：NBK impose une interdiction stricte de toute activité répertoriée comme financement du terrorisme、Individus ou entités associées figurant sur la Liste de l’extrémisme et de la prolifération des armes de destruction massive，Participer à la gestion de l’entreprise ou détenir des actions。
3. Dossier de présentation de la demande statutaire et éléments de l'examen de fond
Statuts、Certificat d'enregistrement de personne morale et document d'information sur la structure de pénétration statutaire traçable jusqu'au bénéficiaire final (UBO)。
délivré par un organisme d'audit indépendant，Pour les fonds de vérification du capital versé (en continu dans le passé 12 Mois) Source du rapport d'audit de traçabilité légale (SoF)。
Couvre l'avenir selon des scénarios de prédiction réalistes (y compris positifs et négatifs) 12 Modèle de budget financier mensuel et plan d'affaires pour les dépenses de fonctionnement。
Manuel des opérations de conformité aux procédures de contrôle interne et à la lutte contre le blanchiment d'argent (LAB/CFT)，Il est également accompagné d'un plan de mécanisme de performance adjoint MLRO (Deputy MLRO).。
Certification des diplômes de l'enseignement supérieur des cadres supérieurs et des chefs d'agences exécutives、Aucun casier judiciaire et aucun affidavit d’interdiction d’exercice de faillite。
4. Agence juridique Huitong de Hong Kong：Processus de bout en bout pour la demande de licence
Première étape：Évaluation de la juridiction et incorporation (3-5semaine)
Déterminer si le système offshore AIFC ou le système onshore NBK s'applique。Création d'une personne morale，Et terminer la vérification du dépôt de capital complet en espèces (dollars américains ou tenges) conformément à la loi。
Étape 2：Contrôle du personnel et préparation des documents de conformité (4-6semaine)
Associer des cadres ayant des qualifications académiques et aucun dossier de faillite/violation conformément à la réglementation。Hong Kong Huitong rédige un manuel AML，et guider les clients à émettre 12 Source de fonds mensuelle (SoF) prouver。
Troisième étape：Présentation de la demande et audience d’éligibilité (3-6mois)
Soumettre la demande d’inscription à l’AFSA ou au NBK。Coopérer avec la supervision des cadres supérieurs、Le MLRO et ses adjoints procèdent à une vérification rigoureuse de l'adéquation et à une vérification appropriée de la pénétration ainsi qu'à des audiences administratives.。
Quatrième étape：Approbation de principe et licence formelle (3-6semaine)
Obtenir l’approbation de principe réglementaire，Après avoir confirmé le financement tampon de fonctionnement (comme un montant supplémentaire de 200 000 $ de l'AFSA) et la mise en place d'espaces de bureaux physiques，Obtenir officiellement une licence。
5. Exigences d’accès aux capitaux et normes d’audit médico-légal à double voie
| Système de supervision et catégories de vérification | Montants légalement réglementés et normes obligatoires |
|---|---|
| Capital de base et financement tampon de l'AFSA | Minimum légal payé 200,000 Dollar。De plus, il est obligatoire de détenir des 200,000 Dollar Ou rencontrez le scénario prévu 12 Fonds légaux pour les dépenses de fonctionnement mensuelles (selon le montant le plus élevé)。 |
| NBK onshore a relevé le seuil de capital | Doit être payé en tenges cash：catégorie unique 1.5 milliards de tenges；Deux catégories 2 milliards de tenges；Catégorie trois 2.5 milliards de tenges；Quatre catégories de tout compris 3 milliards de tenges。 |
| Qualifications de la haute direction et configuration localisée | L'AFSA exige que le MLRO soit un résident et ait un adjoint。Si vous n'êtes pas résidentbanqueDemande de création de succursale，L'équipe de direction doit comprendre au moins 2 nom Exécutif résident du Kazakhstan。 |
| Financer les coûts de conformité en matière de traçabilité | L'audit médico-légal de Hong Kong Huitong couvre le passé 12 mois Préparation du rapport de traçabilité de l'historique des fonds et expérience des dirigeants (pas d'antécédents de faillite/radiation de la cote) services de notarisation des déclarations。 |
6. Déclencher le rejet de l'accord (Refuser d'approuver) ligne rouge absolue
Historique de l'interdiction des dirigeants： Si le dirigeant proposé est avant la faillite/liquidation forcée de l'établissement financier 1 Servi pendant l'année，Ou ont été retirés de la surveillance en raison d'une violation de la réglementation. 5 Année，Déclencher directement le rejet de la qualification。
Manque substantiel de conformité du poste： Dans le système AFSA，Si vous tentez d'affecter à distance un responsable des rapports sur le blanchiment d'argent (MLRO)，Soit le haut dirigeant ne dispose pas d'un temps de résidence substantiel pour exercer ses fonctions.，Sera déposé et retourné。
Chaîne brisée de vérification des fonds： Le contrôleur effectif ne peut pas délivrer de certificat pour 12 Mois d’enregistrement des sources légales de fonds，Ou bien le demandeur de la NBK ne paie pas la totalité du capital social légal sous forme de tenge en espèces.。
7. À la pointe de l'industrie：Cas de mise en œuvre de la conformité pour les entités à investissements étrangers
Binance (Binance) Obtention de la licence AFSA avec Bybit
la mondialisationPlateforme de trading d'actifs numériques，Accédez à l'AIFC via la voie réglementaire de l'AFSA conformément à la loi. Technologie Financièrebac à sable réglementaire (Laboratoire FinTech)。Après avoir satisfait aux tests de conformité statutaires et aux exigences de localisation pour les cadres supérieurs，Licence officielle obtenue avec succès auprès de l'AFSA。
Banque CITIC Altyn (Banque CITIC Altyn) Opération établie
Altyn Bank, dans laquelle China CITIC Bank détient une participation, répond aux normes extrêmement élevées d'accès au capital et à la haute direction de NBK, conformément à la loi.，Obtenir une qualification de licence complète，Établir une référence pour les opérations de conformité financière onshore。
8. Questions et réponses juridiques pratiques (FAQ)：Analyse de l’accès au capital et au personnel
Mettre en œuvre un système à double voie。Licence de fournisseur de services monétaires du Centre financier international d'Astana (réglementé par l'AFSA) soumise à la common law anglaise，et les licences d'établissement de paiement onshore (réglementées par la NBK) soumises aux systèmes de droit civil。
Capital versé de base minimum 200,000 Dollar。De plus, une configuration supplémentaire est obligatoire 200,000 Les dollars américains pourraient suffire à couvrir l’avenir 12 Dépenses mensuelles prévues comme tampon de fonctionnement (selon le montant le plus élevé)。
depuis 2024 Année 7 Un système à plusieurs niveaux sera mis en œuvre à partir de ce mois-ci：Service unique requis 1.5 milliards de tenges；Deux articles 2 milliards de tenges；trois éléments 2.5 milliards de tenges；Tous les services sont les meilleurs 3 milliards de tenges，Doit payer en espèces tenge。
Absolument interdit。L'AFSA et la NBK procèdent à un examen de fond。Le système AFSA stipule en outre que le responsable des rapports anti-blanchiment d'argent (MLRO) doit être un résident permanent du Kazakhstan.。
Désignation légalement obligatoire de personnes agréées (Personnes agréées)，y compris les cadres supérieurs、agent financier、Responsable de la conformité et responsable des rapports sur le blanchiment d'argent (MLRO)。
Non conforme à la loi。En plus de nommer un MLRO permanent, l'agence，Il est également obligatoire de nommer un MLRO adjoint pour assurer le fonctionnement légal et ininterrompu du système.。
Interdit par la loi。Si le candidat est en liquidation judiciaire ou radié devant l'institution financière 1 A occupé le poste de cadre supérieur au cours de l'année，Il sera directement privé de sa qualification de responsable de l'établissement de paiement.。
Appartient à la ligne rouge absolue。Si l'organisation que le candidat dirigeait autrefois est radiée de la liste en raison de violations de la réglementation，À compter de la date de retrait 5 Ne doit plus exercer les fonctions de dirigeant d’un établissement de paiement du Kazakhstan au cours de l’année。
Oui。Si une banque non-résidente ouvre une succursale au Kazakhstan，Son équipe exécutive doit, selon la loi, être dotée d'au moins deux résidents locaux du Kazakhstan en tant que cadres exécutifs.。
Mettre en œuvre une vérification rigoureuse de la pénétration。Les candidats doivent fournir des fonds pour la vérification initiale du capital jusqu'aux dernières années consécutives. 12 Mois de dossiers de transfert légal，Prouver que les fonds ne sont pas blanchis。
pas de limite absolue，Mais doit répondre à des exigences équivalentes en matière de formation des cadres、Vérification des antécédents AML et vérification de la liste des sanctions。Les administrateurs étrangers ne sont également sujets à aucun casier judiciaire ou de faillite.。
