Licence de fournisseur de services de paiement Kazakhstan FSP

Mettre en œuvre un système à double voie。Licence de fournisseur de services monétaires du Centre financier international d'Astana (réglementé par l'AFSA) soumise à la common law anglaise，et les licences d'établissement de paiement onshore (réglementées par la NBK) soumises aux systèmes de droit civil。

Capital versé de base minimum 200,000 Dollar。De plus, une configuration supplémentaire est obligatoire 200,000 Les dollars américains pourraient suffire à couvrir l’avenir 12 Dépenses mensuelles prévues comme tampon de fonctionnement (selon le montant le plus élevé)。

depuis 2024 Année 7 Un système à plusieurs niveaux sera mis en œuvre à partir de ce mois-ci：Service unique requis 1.5 milliards de tenges；Deux articles 2 milliards de tenges；trois éléments 2.5 milliards de tenges；Tous les services sont les meilleurs 3 milliards de tenges，Doit payer en espèces tenge。

Nous devons d’abord faire la distinction entre le système AIFC/AFSA et la voie nationale de réglementation des paiements du Kazakhstan.，Vérifiez à nouveau les entités applicables、gérer、Conditions de personnel et de bureau。Les deux systèmes ne peuvent pas utiliser la même liste de personnel local ou les mêmes conditions MLRO.。

Désignation légalement obligatoire de personnes agréées (Personnes agréées)，y compris les cadres supérieurs、agent financier、Responsable de la conformité et responsable des rapports sur le blanchiment d'argent (MLRO)。

Le MLRO et les dispositions applicables en matière d'agence et de continuité des activités doivent être mis en place conformément à l'AFSA ou au système de paiement national sélectionné.。poste concurrent、Les exigences relatives aux résidents et aux adjoints doivent correspondre à des règles spécifiques，N'utilisez pas les conditions des banques ou d'un autre système de réglementation comme seuil unifié pour toutes les entités de paiement.。

Interdit par la loi。Si le candidat est en liquidation judiciaire ou radié devant l'institution financière 1 A occupé le poste de cadre supérieur au cours de l'année，Il sera directement privé de sa qualification de responsable de l'établissement de paiement.。

été puni、Manquement au devoir ou gestion d’institutions illégales，Doit être divulgué de manière véridique et soumis à un examen d'adéquation conformément aux systèmes pertinents.。L'existence ou non d'une période d'interdiction et la période spécifique doivent être confirmées par les règles et décisions en vigueur.，Le délai unifié de cinq ans ne devrait pas s’appliquer à tous les dirigeants des établissements de paiement。

Peut faire référence àInformations sur la supervision et les demandes de l'autorité agréée des prestataires de services de paiement FSP du Kazakhstan，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

ne peut pas être mélangé。Autorités compétentes pour les succursales bancaires et les prestataires de services de paiement à l'étranger、Les conditions d’activités autorisées et de gestionnaires sont différentes，Le véritable type d’entreprise doit d’abord être déterminé，Vérifiez à nouveau le chemin d'application correspondant。

Des informations traçables sur les investissements et les sources de richesse doivent être fournies，et fournir des certificats supplémentaires sur demande de l'autorité compétente.。L'étendue de l'examen et la période requise dépendront de l'entité et de la transaction.，Ne faites pas d'un relevé glissant unifié sur 12 mois une exigence légale pour toutes les demandes.。

pas de limite absolue，Mais doit répondre à des exigences équivalentes en matière de formation des cadres、Vérification des antécédents AML et vérification de la liste des sanctions。Les administrateurs étrangers ne sont également sujets à aucun casier judiciaire ou de faillite.。

ne peut pas。L’AIFC et le cadre réglementaire national des paiements doivent être jugés séparément，superficie réelle、Les modalités de service et de clientèle doivent encore être vérifiées，Ils ne se reconnaissent pas automatiquement la pleine autorité de chacun simplement parce qu’ils appartiennent tous deux au Kazakhstan.。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。

Comparez les noms légaux、Numéro d'enregistrement ou de licence、Entreprise autorisée、Conditions de licence et site Web actuel。Marque du groupe、L'identité des sociétés affiliées et des agents ne peut remplacer l'autorisation de l'entité adjudicatrice.，Doit être recoupé avec les dossiers officiels et les documents de licence。

Les deux peuvent modifier la relation de contrôle。Les participations directes et indirectes doivent être identifiées avant la négociation、Impact significatif et changements dans le contrôleur ultime，Vérifier les procédures d’approbation ou de notification，et rédiger les conditions réglementaires dans les modalités de livraison。

Vérifiez d’abord si les conditions de licence sont toujours remplies，Organiser une surveillance temporaire、Restrictions commerciales et transferts de responsabilité，et compléter les notifications de personnel applicables ou les approbations de nouvelles embauches。Les remplaçants nominaux ne peuvent pas combler les lacunes dans l’exercice effectif des fonctions。

Il est recommandé d'enregistrer les plaintes、Produits et personnes impliquées、Délai de traitement、Preuve et conclusion，et informer les clients des canaux de mise à niveau applicables.。Les processus doivent être rectifiés lorsque des problèmes systémiques sont découverts，Au lieu de simplement clôturer un seul ticket。