1. Quelles entreprises doivent évaluer l'enregistrement DPMS de Hong Kong
bijoux、Vente au détail de diamants et de pierres précieuses
Vendre ou acquérir des diamants、saphir、rubis、émeraude、jade、Perles et bijoux associés，et recevoir ou payer des sommes atteignant le seuil légal à Hong Kong，Généralement requis pour évaluer l’enregistrement DPMS。
or、Négoce d'argent et de métaux précieux
Fonds de fonctionnement、argent、Platine et Iridium、osmium、palladium、rhodié、Négoce de métaux précieux comme le ruthénium、de gros、importer、sortie、Raffinage ou transformation à valeur ajoutée，peut relever du champ d’application réglementaire。
Marchands de bijoux et de montres en métaux précieux
Fait de métaux précieux ou de pierres précieuses、Les bijoux et les montres contenant ou contenant des métaux précieux ou des pierres précieuses sont des produits de valeur；magasin physique、Exposition、Les ventes sur rendez-vous et les transactions en ligne devraient revoir le seuil de transaction。
fabrication、Entreprises de raffinage et de transformation
fabrication de bijoux、Affinage des métaux précieux、mosaïque、Changer de modèle、Polissage et autres travaux à valeur ajoutée，Tant qu'elle est menée de manière commerciale et qu'elle implique des transactions qui atteignent le seuil，Une inscription peut également être requise。
de gros、Importation, exportation et intermédiaire
Grossistes en métaux précieux et pierres précieuses、importateur、exportateur、Courtier、Agence de vente aux enchères ou commerciale，et délivrance、Entreprises qui rachètent, achètent ou vendent des instruments de valeur adossés à des actifs，Tout doit être jugé sur la base des modèles commerciaux réels。
2. Comment choisir entre l'enregistrement DPMS classe A et classe B
| Comparer les articles | Inscription classe A | Inscription classe B |
|---|---|---|
| Opérations applicables | Effectuez uniquement des transactions non monétaires spécifiées d'une valeur totale de 120 000 HK$ ou plus. | Avoir l'intention d'effectuer des transactions en espèces d'une valeur totale de 120 000 HK$ ou plus，Et peut effectuer des transactions non monétaires qui atteignent le seuil en même temps |
| Mode de paiement | virement bancaire、carte de crédit、Vérifier、Méthodes non monétaires telles que les portefeuilles électroniques | Impliquant des encaissements ou des paiements；Les transactions non monétaires qui atteignent le seuil sont également possibles |
| Examen adéquat et approprié | Les tests de condition physique et de condition physique de catégorie B ne s'appliquent généralement pas | propriétaire unique、Partenaire、Les personnes concernées telles que les administrateurs et les propriétaires ultimes doivent se soumettre à un examen compétent et approprié. |
| Surveillance LAB/CFT | Non autorisé à effectuer des transactions en espèces spécifiées，Toujours soumis aux sanctions applicables et aux obligations légales générales telles que la déclaration des transactions suspectes | Veille à la clientèle soumise à l'annexe 2 de l'ordonnance sur le blanchiment d'argent、Surveillance continue、Tenue de registres et autres exigences LAB/CFT |
| Frais d'inscription | Frais de dossier 260 HK$；195 HKD par an par la suite pour maintenir l'enregistrement | Frais de dossier 1 970 HK$，De plus, 650 HKD seront facturés à chaque personne soumise à un examen d'aptitude et de régularité. |
| Durée de validité et renouvellement | Payer les cotisations annuelles à temps et continuer à remplir les conditions | Généralement valable trois ans；Frais de renouvellement 1 060 HK$，Un supplément de 650 HKD sera facturé pour chaque personne soumise à l'examen d'aptitude et de régularité. |
3. articles réglementés、Transactions et seuil de 120 000 HKD
Métaux précieux réglementés
Comprend l'or à l'état fini ou inachevé、argent、Platine，et l'iridium、osmium、palladium、Rhodium ou ruthénium。lingots、lingots d'argent、Les matières premières et les produits en métaux précieux qui répondent à la définition doivent être jugés sur la base de l'activité réelle.。
pierres précieuses réglementées
y compris les diamants、saphir、rubis、émeraude、jade ou perles，naturel ou pas。Les diamants de laboratoire et les pierres précieuses artificielles ne peuvent être exclus simplement parce qu’ils ne sont pas formés naturellement.。
Produits précieux et outils d'assistance
Fait de métaux précieux ou de pierres précieuses、Les bijoux ou montres contenant ou accompagnés de matériaux connexes sont des produits de valeur；Les certificats ou instruments qui permettent à leur détenteur d'acquérir des actifs de valeur peuvent également être réglementés.，Cependant, il existe d'autres exclusions dans la loi。
Calcul combiné des transactions uniques et liées
12Le seuil de 10 000 HKD s'applique aux deux transactions uniques，S'applique également à plusieurs opérations qui sont liées ou semblent liées.。Diviser la commande、tranche、Paiement depuis différents magasins ou paiement depuis des parties liées，Aucun d’entre eux ne contourne l’obligation d’enregistrement。
Les paiements et les recouvrements doivent être pris en compte
Des seuils s'appliquent aux paiements effectués ou reçus par les commerçants à Hong Kong，et inclure des montants équivalents dans d'autres devises。Est-ce de l'argent liquide ?、Paiement autre qu'en espèces ou mixte，Doit être jugé sur la base du flux de capitaux complet de chaque transaction。
4. Processus de demande d'enregistrement au DPMS de Hong Kong
Évaluation des seuils commerciaux et de transaction
Trier les catégories de produits、Activités de commerce et de transformation、Mode de paiement、Type de client、lieu de commerce、Montant des transactions uniques et liées，Déterminez si l'inscription est requise et si vous devez postuler pour la catégorie A ou la catégorie B.。
Préparer le corps de candidature de Hong Kong
Confirmez que le demandeur est titulaire d'un certificat d'enregistrement d'entreprise de Hong Kong valide ou d'une licence de colporteur applicable.，Organiser l'enregistrement de l'entreprise、Charte、Équité、directeur、Propriétaire final et toutes les informations sur les locaux commerciaux。
Planification des sites et agencement des succursales
Identifier les transactions en face à face、gestion d'entreprise、L'emplacement où les transactions sont traitées et où les fichiers ou les données sont stockés；La même personne morale postule généralement pour un enregistrement，Et déclarer tous les locaux et succursales professionnels。
Mettre en place un système LAB/CFT de classe B
Si vous postulez pour la catégorie B，Évaluation complète des risques organisationnels、Due diligence client、Surveillance continue、Contrôle des sanctions、déclaration d'opération suspecte、tenue de registres、Formation du personnel et système d’examen indépendant。
Remplir le matériel de candidature approprié
Être un entrepreneur individuel soumis à révision、Partenaire、directeur、Préparation de l'identité des propriétaires finaux et des sociétés concernées、CV、Intégrité、situation financière、Déclarations et certifications telles que casier judiciaire et disciplinaire。
Soumettre la demande et payer les frais
Soumettez le formulaire via le système d'enregistrement des revendeurs de métaux précieux et de pierres précieuses ou une méthode acceptée par les douanes.、Description de l'entreprise、Locaux et documents du contrôleur，Et payer les frais de candidature et d'examen des candidats appropriés selon la catégorie。
Répondre aux demandes et avis des douanes
Affaires supplémentaires、commerce、Personnel et preuves LAB/CFT；Les candidats de catégorie B doivent être prêts à décrire le processus client、score de risque、Contrôle des transactions en espèces、Mécanisme de reporting et capacités d’exécution réelles。
Écrans approuvés et conformité continue
Afficher le certificat bien en évidence sur les principaux sites commerciaux et dans les succursales commerciales en face-à-face，Les opérateurs en ligne proposent des méthodes de vérification du statut d'enregistrement spécifiées par les douanes，et payez à temps、Renouvellement et modification des informations de candidature。
5. Liste des documents de demande d'inscription au DPMS
| Catégorie de fichier | informations principales | Préparez les points clés |
|---|---|---|
| Document principal de candidature | Certificat d'immatriculation de l'entreprise、Certificat d'enregistrement d'entreprise、Statuts d'association ou licence de colporteur valide | Nom du demandeur、numéro d'enregistrement、Les activités et adresses commerciales restent cohérentes |
| Structure de capitaux propres et de contrôle | Organigramme du groupe、Registre des actionnaires、Informations sur les propriétaires ultimes et les entités holding intermédiaires | traçable jusqu'au propriétaire naturel ultime，et expliquer les sources de contrôle et de financement. |
| Administrateurs et dirigeants | Preuve d'identité、Preuve d'adresse、CV、Position、Déclaration d'autorisation et de responsabilités | La catégorie B doit identifier tous les candidats appropriés pour examen et divulguer pleinement leurs antécédents. |
| Description des activités commerciales | Catégorie de produit、chaîne d'approvisionnement、client、canaux de vente、importer et exporter、Arrangements de fabrication ou intermédiaires | Préciser les articles réglementés、Processus de transaction et modèle de revenus |
| Transactions et flux de fonds | Commande、Processus de collecte et de paiement、Compte、politique de trésorerie、Méthodes de remboursement et d’identification des transactions associées | Prouver que la catégorie A n'effectue pas de transactions en espèces spécifiées，ou La catégorie B a établi des contrôles sur les transactions en espèces |
| Informations sur les locaux professionnels | lieu principal d'activité、bifurquer、bureau、entreposage、Tenue de dossiers et informations commerciales en ligne | Énumérez le but de chaque emplacement、Droits d'occupation et s'il faut effectuer des transactions en face à face |
| Fichiers LBC/FT | Évaluation des risques institutionnels、Manuel de conformité、CDD、Surveillance continue、STR et politique d'enregistrement | Le système de type B doit correspondre aux métaux précieux、gemme、espèces、Transfrontalier、Risques liés au trading et aux clients de grande valeur |
| Preuve du système et de l'exécution | formulaire client、score de risque、Dossiers de dépistage、Surveillance des transactions、Exemples de rapports de formation et de gestion | systèmes politiques et pratiques、Les responsabilités du personnel et les processus opérationnels doivent être cohérents les uns avec les autres |
6. Frais d'inscription au DPMS、Délais et obligations légales
| projet | Exigences actuelles | Conseils de conformité |
|---|---|---|
| Première inscription en classe A | Frais de dossier 260 HK$ | Les frais ne sont généralement pas remboursables；Après approbation, les cotisations annuelles doivent être payées à temps |
| Frais annuels de classe A | 195 HKD par an | Faites attention aux avis de paiement et aux délais douaniers，Évitez d’affecter le statut d’enregistrement |
| Première inscription en classe B | Frais de dossier 1 970 HK$，De plus, 650 HKD seront facturés à chaque personne soumise à un examen d'aptitude et de régularité. | Le nombre de personnes examinées dépend de la forme juridique du demandeur、directeur、Structure de partenaires et de propriétaires ultimes |
| Période de validité de la classe B | Le certificat d'immatriculation est généralement valable trois ans | Du temps doit être réservé avant l’expiration pour préparer le renouvellement、Candidats appropriés et dernières informations LAB/CFT |
| Renouvellement de classe B | Frais de renouvellement 1 060 HK$，De plus, 650 HKD seront facturés à chaque personne soumise à un examen d'aptitude et de régularité. | Tous les frais de candidature et frais connexes ne sont généralement pas remboursables, quel que soit le résultat. |
| Affichage du certificat | Les certificats correspondants doivent être affichés bien en évidence sur les principaux sites commerciaux et dans les succursales commerciales en face-à-face. | Les opérateurs de canaux en ligne ou électroniques doivent fournir des méthodes de vérification du statut d'enregistrement spécifiées par les douanes. |
| Modifications des données | Informer les douanes de Hong Kong par écrit dans un délai d'un mois après tout changement dans les informations d'enregistrement. | directeur、propriétaire ultime、adresse、Les changements dans les informations sur les succursales et les entreprises doivent être évalués en temps opportun |
| Pénalités pour exploitation sans enregistrement | La peine maximale est une amende de 100 000 HK$ et une peine d'emprisonnement de six mois. | Avant d'obtenir l'inscription correspondante，Vous ne devez pas vous engager dans ou prétendre être autorisé à effectuer des transactions qui atteignent les seuils |
Les frais et les dispositions réglementaires peuvent être ajustés，Avant la soumission officielle, veuillez vous référer aux douanes de Hong Kong et aux lois et réglementations en vigueur.。
7. Régime de base de LBC/FT pour les DPMS de classe B
Évaluer les clients en fonction du risque、produit、Pays ou région、Canal de livraison、espèces、commerce、Risques liés aux agents et aux sources de pierres précieuses，et demander à la haute direction d'approuver et de mettre régulièrement à jour l'évaluation des risques de l'organisation.。
Avant d'établir une relation commerciale impliquant des transactions en espèces spécifiées ou d'effectuer des transactions en espèces spécifiées accessoires，Identifier et vérifier les clients、Identité du bénéficiaire effectif et du représentant，et comprendre le but et la nature de la relation。
Surveiller en permanence les clients et les transactions，Identifier les commandes fractionnées、Tiers payant、Remise anormale、pays à haut risque、Actifs d'origine inconnue、Rachats fréquents et modèles de négociation incompatibles avec les antécédents des clients。
aux politiciens、clients à haut risque、propriété complexe、Les transactions hors face à face et les pays ou régions à haut risque adoptent une diligence raisonnable renforcée，Et enregistrez le jugement sur la source des fonds et de la richesse。
imposer des sanctions aux Nations Unies、terroriste、Financement de la prolifération et autres vérifications de listes applicables，Créer une mise à niveau réussie、Geler ou rejeter des transactions、Processus d’évaluation juridique et d’approbation de la direction。
Évaluation centralisée des déclarations internes de soupçons par le Responsable des signalements en matière de blanchiment d'argent，et soumettre une déclaration de transaction suspecte à la Cellule commune de renseignement financier dès que possible s'il existe des soupçons raisonnables.，Évitez de prévenir les clients。
Le devoir de diligence client et les enregistrements des transactions sont généralement conservés pendant au moins cinq ans.，Veiller à ce que chaque transaction puisse être reconstituée en temps opportun lors de l'inspection douanière、Paiement、actifs、Clients et processus d'approbation。
Désignation de responsables de la conformité au niveau de la direction et de cadres supérieurs en tant qu'agents chargés de signaler le blanchiment d'argent，Effectuer la sélection des employés、Formation régulière、examen indépendant、Correction des défauts et supervision du conseil d’administration。
8. Conformité continue et gestion du changement après approbation
Afficher bien en vue le certificat d'enregistrement ou le certificat de succursale sur le site principal de l'entreprise et dans chaque succursale commerciale en face-à-face，et assurez-vous que le site Web ou le canal électronique peut vérifier le statut d'inscription。
Établir un calendrier de paiement annuel de classe A et un calendrier de renouvellement de trois ans pour la classe B，Mettre à jour l'entreprise à l'avance、Équité、personnel、lieu、Informations sur les transactions et la LBC/FT，Évitez de vous précipiter pour remplacer des pièces avant leur expiration。
Déclaration préalable d'évaluation et dispositif de certificat de succursale pour les nouvelles succursales ou les stands temporaires；Bien qu'une même société ne détienne qu'un seul enregistrement，Toutes les informations sur les locaux commerciaux doivent toujours être fournies aux douanes。
Informer les douanes par écrit dans un délai d'un mois après la modification des informations d'enregistrement.；Plan de suspension des activités、Lorsque la cessation de transactions spécifiées ou la cessation de transactions en espèces spécifiées，La notification doit être complétée avant la date prévue。
Les traders de catégorie A ne sont pas autorisés à recevoir ou à payer des espèces dépassant le seuil.。Si le plan d'affaires introduit des transactions importantes en espèces，L’enregistrement de classe B et la préparation LAB/CFT doivent être terminés en premier。
Les commerçants de catégorie B devraient continuer à mener des évaluations clients、Surveillance des transactions、Contrôle des sanctions、STR、entraînement、Tenue de dossiers et examen indépendant，et conserver les preuves de la surveillance de la direction。
Les entreprises ajoutent de précieux outils de support d’actifs、enchères、intermédiaire、ventes en ligne、En cas de règlement transfrontalier ou de nouveaux modes de paiement，Réévaluer le DPMS et d’autres limites réglementaires financières。
9. Services d'enregistrement DPMS fournis par Hong Kong Huitong
Portée de l’enregistrement et jugement de catégorie
Analyser les produits、commerce、Mode de paiement、Opérations connexes et arrangements transfrontaliers，Déterminer si le seuil de 120 000 HK$ est déclenché，et forme la catégorie A、Recommandations de catégorie B ou de voie d'exemption。
Entités et locaux commerciaux de Hong Kong
Assistance à la création ou à l'organisation d'une entreprise à Hong Kong、Enregistrement d'entreprise、Capital social et structure de propriété ultime，Planifiez l'emplacement principal de votre entreprise、bifurquer、entreposage、Informations commerciales backend et en ligne。
Documents d'examen par une personne appropriée
Identification des administrateurs impliqués dans les candidatures de catégorie B、Partenaire、propriétaire ultime et société，Préparer un CV、Intégrité、États financiers et contexte，Créer un catalogue cohérent de preuves。
Systèmes et formulaires LAB/CFT
Par métaux précieux、gemme、bijoux、Préparation aux risques de trésorerie et commerciaux Évaluation des risques organisationnels、Manuel de conformité、Formulaire CDD、Règles de surveillance des transactions、Procédures de DOS et de tenue de registres。
Soumettre la demande et communiquer avec les douanes
Formulaire de coordination、Description de l'entreprise、lieu、Certification des personnes et des systèmes，Aider à répondre aux documents supplémentaires des douanes de Hong Kong、Enquête、Entretien ou examen des compétences en matière de conformité。
approuvé、Renouvellement et maintenance continue
Affichage du certificat de support、cotisation annuelle、Renouvellement de classe B、Modifications des données、bifurquer、entraînement、examen indépendant、Inspections réglementaires et mises à jour annuelles du système LBC/FT。
10. Malentendus courants et rappels de risques concernant l'enregistrement DPMS
DPMS est le système d'enregistrement légal des douanes de Hong Kong，Cela ne devrait pas être généralement appelé une licence commerciale générale。Le certificat d'enregistrement d'entreprise ou le certificat d'enregistrement d'entreprise ne peut pas remplacer l'enregistrement DPMS de classe A ou de classe B.。
12Le seuil de 10 000 HKD ne dépend pas uniquement d'une seule facture。Plusieurs transactions qui sont liées ou semblent liées doivent être jugées ensemble.，Le fractionnement délibéré des commandes ne peut contourner les obligations d’enregistrement et de vigilance à l’égard de la clientèle.。
La classe A n'est pas une licence de paiement simplifiée pour la classe B。Les inscrits de catégorie A ne sont pas autorisés à effectuer des transactions en espèces dépassant le seuil de 120 000 HK$.；Les entreprises prêtes à accepter de grosses sommes d’argent doivent d’abord postuler pour la catégorie B.。
boutique en ligne、Les ventes à domicile ou l'absence de magasins physiques ne sont pas exemptées d'enregistrement.。Tant que vous exploitez des entreprises concernées à Hong Kong et effectuez des transactions qui atteignent le seuil，Doit encore être évalué en fonction des circonstances réelles。
Les candidatures de catégorie B ne peuvent pas soumettre un seul manuel général de lutte contre le blanchiment d’argent.。Le système doit correspondre aux produits de l’entreprise、espèces、client、nation、Canaux et flux de transactions，et démontrer que les personnes et les systèmes peuvent réellement fonctionner。
Certaines institutions financières réglementées par le Règlement anti-blanchiment、Des exemptions légales peuvent s'appliquer aux institutions autorisées et aux prêteurs sur gages，Toutefois, les filiales du groupe ou les entreprises non accessoires n’hériteront pas automatiquement de l’exonération.。
11. Enregistrement des revendeurs de métaux précieux et de pierres précieuses à Hong Kong - Questions fréquemment posées
12. Informations officielles sur l'enregistrement DPMS de Hong Kong et base réglementaire
| source officielle | Contenu principal | Lien |
|---|---|---|
| Page de supervision DPMS des douanes de Hong Kong | Système d'enregistrement、Catégorie A et catégorie B、feuille、lignes directrices、iPASS et coordonnées | Département des douanes et accises de Hong Kong：Page de supervision des marchands de métaux précieux et de pierres précieuses |
| Système d'enregistrement des marchands de métaux précieux et de pierres précieuses | Postuler en ligne、registre、feuille、Circulaire、Tarifs et informations de fonctionnement | Entrez dans le système d'enregistrement DPMS |
| Questions fréquemment posées sur le DPMS des douanes de Hong Kong | articles réglementés、définition de transaction、12Seuil de 10 000 $ de Hong Kong、exemption、lieu、Frais et commerçants non hongkongais | Consultez la FAQ officielle |
| Barème des frais DPMS | Catégorie A、Catégorie B、personne apte et appropriée、Frais de renouvellement et liés au contrôleur | Afficher les frais actuels |
| Législation électronique de Hong Kong, chapitre 615 | Enregistrement légal et exigences LAB/CFT en vertu de l'ordonnance relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme | Vérifier la législation de Hong Kong |
| Registre public des inscrits | Vérifiez le nom du revendeur、Informations d'enregistrement telles que le type d'enregistrement et l'emplacement public de l'entreprise | Rechercher dans le registre DPMS |
13. Services et guides de conformité associés à Hong Kong
| Services associés | Scénarios applicables | Liens vers des sites |
|---|---|---|
| Enregistrement d'une société à Hong Kong | Préparer le corps de la demande DPMS、Enregistrement des entreprises et infrastructure des entreprises à Hong Kong | En savoir plus sur l'enregistrement des sociétés à Hong Kong |
| Systèmes KYC et AML | Contrôle préalable du client requis pour établir un DPMS de classe B、Surveillance des transactions、Système de dépistage et d'enregistrement | Consultez le guide du système KYC et AML |
| Ouverture d'un compte bancaire d'entreprise à Hong Kong | Planifier les encaissements et les paiements autres qu'en espèces、Documents de certification de compte et de transaction d'entreprise | En savoir plus sur l'ouverture d'un compte bancaire d'entreprise à Hong Kong |
| Licence MSO de Hong Kong | Si l'entreprise assure séparément le change de devises ou les envois de fonds transfrontaliers，Les exigences en matière de licence MSO doivent être évaluées | Afficher la licence MSO de Hong Kong |
| Contacter Ganghuitong | Évaluer les chemins de classe A/B、Documents de candidature、LBC/FT et conformité continue | Prendre rendez-vous pour la consultation d'inscription DPMS |
15. Règlements pertinents、Informations réglementaires et lectures complémentaires
| Catégorie de données | Informations associées |
|---|---|
| Interprétation professionnelle | |
| Législation et orientations réglementaires | |
| Autorités de délivrance des licences et de réglementation |
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