Malaisie Labuan LFSA Guide de demande de licence de courtage de devises et de monnaie numérique

La Labuan Financial Services Authority de Malaisie est un organisme de réglementation indépendant et statutaire, officiellement créé le 15 février 1996 conformément à la Labuan Financial Services Management Act 1996.。L'objectif principal de sa création est de servir d'agence centrale de réglementation et d'application.，Promouvoir globalement Labuan pour qu'il devienne un centre de services commerciaux et financiers avec une influence internationale。dans les opérations quotidiennes，La principale responsabilité de LFSA est de délivrer diverses licences financières aux entreprises du centre commercial et financier international de Labuan (Labuan IBFC).，et imposer une surveillance extrêmement stricte à toutes les entités agréées，Veiller à ce qu'ils le fassent à la fois dans la juridiction de Labuan et lors de la conduite d'activités transfrontalières.，Se conformer absolument aux meilleures normes de pratiques de conformité nationales et internationales。

货币经纪、投资银行及自营交易的授权范围不同，应按Labuan FSA现行定义和许可条件区分。不能称纳闽是亚洲唯一STP许可，也不以业务模式名称推导所有法定权限。

应分别按现行货币经纪和投资银行指南核对缴足资本、财务资源和收费。不能沿用旧版500,000林吉特货币经纪资本及把另一类机构的资产要求混为统一标准。

La raison pour laquelle Labuan est devenu une option populaire pour les institutions d'actifs numériques souhaitant se rendre à l'étranger，Sa structure actionnariale souple et son excellente politique fiscale offshore sont indispensables.。Les réglementations autorisent explicitement une participation étrangère à 100 %，Il n'est pas nécessaire de s'associer à des partenaires locaux en Malaisie。au niveau fiscal，Les institutions agréées ne doivent payer qu'un impôt sur les sociétés de seulement 3 % sur leurs bénéfices nets qui ont été soumis à des audits annuels stricts.。en plus，Les entreprises paient des intérêts、frais de gestion、Bénéficiez d’un précompte mobilier nul sur les redevances et redevances technologiques，et sont légalement exonérés de tous droits de timbre、taxe à la consommation、Taxe sur les ventes à l'importation et à l'exportation et taxe sur les plus-values，Optimiser grandement les marges bénéficiaires financières de l'entreprise。

L'examen de l'accès du LFSA pour les traders de devises numériques est extrêmement strict。En termes de qualifications financières，Les candidats doivent fournir une preuve de solidité financière d'au moins 200 000 $ US.，Et de fait, le capital collecté doit atteindre au total 500 000 ringgits.。En termes d'exigence rigide d'expérience du personnel，Les directeurs et les principales équipes de direction doivent avoir au moins deux ans d'expérience financière ou technique pertinente.；en même temps，Les candidats doivent fournir des preuves concluantes，Prouvez qu'ils ont été dans d'autres juridictions ou dans des échanges cryptographiques agréés，Avoir au moins un à deux ans d'expérience en matière d'opérations de conformité dans un secteur fiable de trading d'actifs numériques，Ne laissez jamais du capital extérieur pur s’impliquer dans ce domaine。

levier、客户类别和提款程序应按2024年货币经纪指南及现行许可条件实施。不能将历史100倍及三个工作日的表述不加适用前提地套用于所有产品和交易安排。

马来西亚数字资产交易所业务与纳闽货币经纪是不同制度，通常须核对马来西亚证券委员会认可市场营运者框架及相关要求。货币经纪许可不能自动替代数字资产交易所授权。

不包含。基金管理是另一项活动，应单独核对Labuan FSA的许可、资本及保险要求。不能把基金管理旧资本数字直接作为货币经纪许可的附带权限。

Préparer les documents nécessaires à la demande d'une licence de banque d'investissement est une tâche énorme dans la préparation des documents de conformité.。La personne morale requérante doit introduire par écrit auprès du LFSA une demande d'agrément.，et joindre un ensemble complet de documents juridiques certifiés par la FSA。En termes de vérification financière，Des copies des rapports d'audit faisant autorité pour les trois exercices complets précédents se terminant à la date de la demande doivent être soumises de manière véridique.。au niveau de la planification des affaires，Doit soumettre un plan d’affaires détaillé couvrant les trois prochains exercices。en même temps，La demande doit détailler les noms de tous les dirigeants et employés responsables des opérations de banque d'investissement.、Qualifications et expérience professionnelle antérieure，Et divulguer sans réserve les adresses spécifiques et les informations générales des principaux participants détenant plus de 10 % du capital libéré.。

发生重大系统或安全事件时，应按适用Labuan FSA规则及许可条件升级、保护客户资产、保存证据并报告。具体期限及报告内容应与事件类别对应，不将统一十四天描述成所有事故的唯一期限。

应按现行指南落实经营和管理安排，并核对客户、币种及马来西亚居民交易的适用限制。跨境和本地业务不能仅凭“离岸”标签或一份免责声明判断。

Peut faire référence à纳闽货币经纪牌照主管机关的监管及申请资料，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Préparer、examen de l'intégrité、补件和最终许可属于不同阶段，实际项目时间取决于材料及业务复杂性。不能保证固定40至60天完成所有审批及开户。

应把交易撮合、conseil en investissement、全权管理和基金管理逐项区分，向Labuan FSA确认对应授权及变更程序。新增业务不能因已有货币经纪许可而免除独立审查。

Dans le processus de revue de la lutte contre le blanchiment et du contrôle interne，Les candidats doivent soumettre un dossier complet、Documents de conformité authentiques et vérifiables。L'entreprise doit mettre en place un système de contrôle interne strict et approprié，Surveiller en permanence les opérations commerciales et la gouvernance d’entreprise。dans le dossier soumis，Doit inclure des procédures d'application KYC (Know Your Customer) extrêmement détaillées、Cadre de conformité AMLA (Anti-Money Laundering Act) et manuel d'utilisation complet。aussi，Les candidats doivent s'engager par écrit à garantir que leurs opérations quotidiennes sont pleinement conformes aux réglementations anti-blanchiment d'argent publiées conjointement par la Bank Negara Malaysia et les autorités de Labuan.、Loi sur la lutte contre le financement du terrorisme et ses lignes directrices，et embaucher officiellement des responsables de la conformité qualifiés pour superviser la mise en œuvre.。

En tant qu'institution de premier plan profondément impliquée dans le domaine des licences offshore，Ganghuitong fournit des services en boucle fermée hautement professionnels et approfondis pour tous les cas.。en période de préparation，Nous nous baserons sur les informations de base réelles du client，Aider à la rédaction de rapports d'études de faisabilité de haut niveau，et effectuer une diligence raisonnable stricte et des conseils sur les documents requis。Au stade critique，Nos consultants en conformité élaboreront un plan d'affaires pour vous、Modèle de prévisions financières sur trois ans et manuel d’opérations LAB/CFT conforme à la banque centrale。Nous assumons non seulement l'entière responsabilité de la soumission et supervisons de près l'ensemble du processus de candidature officiel.，Nous aiderons également les clients à traiter calmement toutes les lettres de demande émises par Labuan FSA.，et fournir un encadrement approfondi en matière de conformité lors des entretiens officiels auxquels les dirigeants peuvent être confrontés.。

不能仅凭相同监管机关推导权限相同，应按撮合、Auto-exploité、融资及管理等活动分别匹配Labuan FSA许可和条件。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。