1. Le cadre réglementaire des changes de la CySEC et les droits d'accès au marché de l'UE
Système MiFID et passeport européen (Passeport)
CySEC Entièrement aligné sur la directive européenne sur les marchés d’instruments financiers (MiFID)。avoir CIF Une société de change agréée a des droits de passage vers l'UE，Peut légalement faire des affaires en Europe，Pas besoin d'obtenir des licences locales distinctes dans d'autres États membres，et même obtenirROYAUME-UNI. FCA Autorisation d'accepter des clients britanniques。
Réglementation stricte du commerce de détail des devises
depuis 2009 Après la promulgation du décret，La CySEC devient l’un des principaux régulateurs européens du secteur des changes。Il a la responsabilité globale des courtiers en devises agréés、Les sociétés de bourse et les sociétés d'investissement mettent en œuvre une surveillance des licences，et imposer des sanctions sévères aux entités des plateformes de change qui enfreignent la réglementation。
Fonds d'indemnisation des investisseurs (ICF) protection obligatoire
La participation à l'ICF est obligatoire pour toutes les « entreprises d'investissement » enregistrées auprès de la CySEC。Lorsqu'un courtier Forex fait faillite ou est incapable de respecter ses obligations financières，Chaque client de détail recevra un maximum 2 Des dommages et intérêts légaux de 10 000 euros，Améliore considérablement la crédibilité de la plateforme et la sécurité des clients。
L’environnement fiscal le plus avantageux de l’UE
ChypreL’un des taux d’imposition des sociétés les plus bas parmi les États membres de l’UE (seulement 12,5 %)，Implémentation des revenus de l'entreprise 0% taux d'imposition，Pas de retenue à la source sur les dividendes，La TVA minimale est 19%。Dispose d’un vaste réseau de conventions de double imposition，et permettre aux investisseurs étrangers de posséder 100% équité absolue。
2. société d'investissement chypriote (CIF) Catégories juridiques et exigences de capital pour les licences de change
| Licence Forexcatégories statutaires | capital minimum légalrésultat net | Définition des participations en capital et autorité de négociation |
|---|---|---|
| Licence standard (Licence d'agent STP) | à propos 125,000 EUR | Les courtiers Forex sont autorisés à détenir et à protéger légalement les fonds de leurs clients，Il est cependant absolument interdit d’effectuer des transactions pour votre propre compte (vous ne pouvez pas être la contrepartie directe du client).。 |
| licence complète (Licence de teneur de marché MM) | à propos 730,000 EUR | Le plus haut niveau de procuration。Les courtiers ne peuvent pas seulement détenir les fonds des clients，Vous pouvez également négocier légalement pour votre propre compte (agir en tant que teneur de marché des changes)。 |
Conseils sur les frais et les coûts：Le montant total des frais de demande de licence est d'environ 10 A partir de 10 000 euros。Les frais de dossier gouvernementaux sont 4,000 EUR + 19% T.V.A.；Les frais de renouvellement annuels sont 4,000 EUR + 19% T.V.A.；Les provisions de l'ICF sont d'env. 20,000 à 30,000 EUR；Les dépenses de fonctionnement mensuelles sont d'env. 15,000 EUR。
3. Création d'une société chypriote d'investissement en devises (CIF) [Structure dure des entreprises et du personnel]
1. Locaux physiques d'exploitation des changes：Les entreprises doivent louer un bureau physique conforme à Chypre，Création d'un siège social statutaire。
2. résultat net pour les employés locaux：Doit employer au moins 3 ou plusieurs employés locaux，Afin de répondre aux normes d’évaluation de l’agence de régulation pour les opérations substantielles des courtiers en devises。
3. Le « principe des quatre yeux » du conseil d’administration：Doit être établi 2 directeurs exécutifs et 2 administrateurs non exécutifs。Les administrateurs ont des exigences légales strictes en matière de résidence，et ses détails doivent être divulgués aux autorités et à la société dans le cadre du dossier public。
4. Aucune restriction de nationalité pour les actionnaires：Il suffit de configurer 1 actionnaires (peuvent être des personnes physiques ou des personnes morales)，Aucune restriction de nationalité，Et les coordonnées des bénéficiaires effectifs doivent absolument être divulguées aux autorités.。
5. entreprise nommant la ligne rouge：Le nom de la société Forex doit se terminer par « LIMITED » (les autres suffixes ne sont pas autorisés)，et approuvé par le registraire。L'utilisation pour suggérer une activité illégale est strictement interdite、un titre de patronage royal ou gouvernemental，Les noms en langues étrangères doivent être traduits。
4. [Liste des principaux documents d'examen statutaire soumis à la CySEC et aux banques teneurs de marché des changes]
| Objet de soumission | Documents de base requis et informations de diligence raisonnable KYC |
|---|---|
| Soumission à l'autorité de régulation CySEC | chaque bénéficiaire effectif、actionnaire、directeur、Le signataire autorisé et le secrétaire doivent fournir：CV détaillé；Copie notariée du passeport valide；Factures de services publics datant de moins de 3 mois (preuve d'adresse résidentielle)；Lettre professionnelle/attestation bancaire；Copie notariée du certificat de fin d'études universitaire。 |
| Soumettre à la banque teneur de marché des changes | En plus du passeport notarié et du justificatif de domicile，Les actionnaires doivent fournir des relevés bancaires avec des fonds suffisants pour répondre aux exigences de capitaux en devises.，et les fonds doivent provenir de sources manifestement légitimes。 |
| Documents juridiques et opérationnels au niveau de l'entreprise | Plan d'affaires détaillé en matière de change (livre blanc)；Manuel des opérations internes；Lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) manuel；Conscient du client (KYC) politique；et un modèle de structure organisationnelle d'une société de change basé sur les exigences réglementaires。 |
Conseils de conformité：Si le document ci-dessus n'est pas en anglais ou dans une langue spécifique au pays，Doit être accompagné d'une traduction anglaise notariée，Et le processus de notarisation lui-même doit également être en anglais。
5. [Processus panoramique d'approbation officielle] pour obtenir une licence de change CySEC à Chypre
étape 1：Enregistrement d'une société de change et préparation préliminaire
Création d'une société chypriote standard en tant que demandeur de change CIF。Identifier les propositions des membres du conseil d'administration，Révisions complètes des CV et questionnaires pour toutes les parties。Louer un bureau physique et employer au moins 3 employés locaux。
étape 2：Rédaction d'un livre blanc sur les changes et ouverture de compte bancaire
Finaliser le plan d'affaires détaillé en matière de change、Manuel d’exploitation et manuel de lutte contre le blanchiment d’argent。Assurer la médiation et aider les entreprises locales à ouvrir des comptes bancaires de market maker ou STP，Déposer le capital social légal correspondant (125 000 ou 730 000 euros)。
étape 3：Soumission officielle 144-03-01 Formulaire de candidature
Calculer et payer les frais de dossier requis en fonction des exigences officielles，officiellement 144-03-01 Soumettez l'ensemble complet des documents de candidature à la Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes. (CySEC)，Entrer dans la séquence de révision statutaire。
étape 4：Examen approfondi de la CySEC et plusieurs séries de questions et de défense
La CySEC déterminera la source de financement du candidat、Examen strict des modèles de contrôle du risque de change et des qualifications de la haute direction。Il est fort probable qu'une demande d'informations complémentaires soit émise durant cette période，ou convoquer directement le candidat à un entretien si nécessaire。
étape 5：Résolution du conseil d'administration et délivrance d'une licence de change (prend du temps 5-9 mois)
Selon la réglementation，La CySEC doit être 6 Décision à répondre dans un délai d'un mois。Après avoir passé l'examen，Le conseil d'administration de la CySEC autorisera officiellement la délivrance de licences d'exploitation de change，L'ensemble du processus, depuis l'enregistrement de l'entreprise jusqu'à l'obtention de l'autorisation, prend généralement 5 à 9 mois。
6. Service d'agence de licences de change CySEC à guichet unique pour Hong Kong Huitong et Chypre
Création d'entreprise et soutien à la conformité à Chypre
Créer une société d'investissement standard (CIF) à Chypre pour vous en tant que sujet d'une demande de licence de change。Fournir jusqu'à 1 annuelsecrétaire d'entrepriseDélégation et prise en charge de la confiance sous-jacente，Veiller à ce que les locaux du bureau et la structure de la haute direction soient pleinement conformes aux lois commerciales locales。
Rédaction approfondie des documents juridiques de base en matière de change
Plan d'affaires de change détaillé (livre blanc) finalisé par des experts seniors、Manuel d'exploitation interne et manuel de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) conforme à l'UE，Traiter les examens de CV et les questionnaires pour tous les propriétaires véritables et les administrateurs。
Ouverture de compte teneur de marché et agent officiel de défense
Vous aider à servir de médiateur et à ouvrir le compte bancaire exclusif d'un teneur de marché d'une société de change。Entièrement autorisé à soumettre à la CySEC en votre nom 144-03-01 Formulaire de candidature，Répondre à toutes les demandes officielles，Et gérer les procédures de déclaration de passeport pour les expositions transfrontalières de l'UE。
7. Chypre CySEC Licence de réglementation des changes Questions et réponses juridiques de base (FAQ)
La Commission chypriote des valeurs mobilières et des changes (CySEC) a été créée en 2003.，Initialement, Chypre était considérée davantage au niveau international comme un paradis fiscal.。Cependant, avec l’adhésion officielle du pays à l’UE en 2004，et a introduit l'euro en 2008，Son cadre de régulation financière a subi une transformation complète de formalisation。Le 17 juin 2009 constitue un moment charnière historique pour le secteur des changes.，La CySEC publie officiellement des documents officiels，Il est obligatoire pour tous les courtiers Forex opérant ici de « soumettre une demande à la Commission ».，Et obtenez une certification officielle de la Société d'investissement chypriote (CIF) avant de pouvoir continuer à effectuer des opérations de change.，Ce décret a complètement établi l’autorité de fer de la CySEC dans le domaine de la réglementation mondiale des changes de détail.。
Cela est entièrement dû au statut juridique unique de Chypre en tant qu’État membre à part entière de l’Union européenne.。Société d'investissement Forex enregistrée auprès de la CySEC，Ses normes réglementaires et opérationnelles financières sont entièrement conformes et intégrées au système de la directive sur les marchés d'instruments financiers (MiFID) de l'UE.。cela signifie，Tant qu'un courtier Forex obtient une licence CIF à Chypre，L'organisation obtient automatiquement le droit de passeport (passeport) pour exercer légalement des activités dans tout l'Espace économique européen (EEE).。Les sociétés de change agréées n’ont pas besoin de dépenser d’énormes sommes d’argent pour demander à plusieurs reprises des licences locales dans d’autres États membres de l’UE.，Vous pouvez même obtenir directement l’autorisation de la FCA britannique conformément à la loi pour accepter légalement des clients britanniques.。
Modèle économique pour les courtiers Forex，La CySEC divise les licences CIF en deux niveaux juridiques stricts。La première est la licence standard (c'est-à-dire la licence d'agent Forex STP)，Son capital minimum légal est d'environ 125 000 €，Cette licence permet au courtier de détenir et de protéger légalement les fonds de trading des clients.，Cependant, il leur est absolument interdit d’utiliser leur propre compte pour effectuer des transactions de paris avec des clients.。Le deuxième est le niveau le plus élevé、La licence complète la plus puissante (c'est-à-dire la licence de teneur de marché Forex MM)，La demande de cette licence nécessite une injection de capital pouvant aller jusqu'à 730 000 euros，Il donne aux exploitants une grande liberté d’exploitation，Les courtiers ne peuvent pas seulement détenir les fonds des clients，Il est également légalement autorisé à effectuer des activités de tenue de marché et de négociation pour compte propre pour son propre compte.。
Le Fonds d'indemnisation des investisseurs (ICF) est le mécanisme central du système financier chypriote destiné à empêcher les plateformes de change de liquider leurs positions et de s'enfuir.。Obligatoire par la loi，Toutes les « sociétés d'investissement » enregistrées avec succès auprès de la CySEC doivent participer sans condition au Fonds.，et verser une provision dédiée d'environ 20 000 à 30 000 euros selon les besoins.。Le principal pouvoir de protection de ce système réside dans，Quand un courtier en devises fait faillite à cause d’une mauvaise gestion，ou face à une crise de liquidité extrême et incapable de respecter ses obligations financières envers les clients，ICF interviendra automatiquement，Fournir à chaque client de change de détail de la plateforme une compensation légale pouvant aller jusqu'à 20 000 euros，Cela améliore considérablement la crédibilité des courtiers Forex sur le marché international.。
La CySEC ne tolérera pas l'existence de sociétés écrans offshore，Il existe des exigences extrêmement strictes pour la mise en place d'entités de change.。d'abord，Les sociétés de change doivent louer un bureau commercial physique légal à Chypre，Et il est obligatoire d’embaucher au moins trois employés locaux à temps plein pour maintenir le bon fonctionnement des activités quotidiennes.。sur la conception du top management，La loi impose clairement au conseil d'administration de respecter le strict « principe des quatre yeux ».，Autrement dit, deux administrateurs exécutifs et deux administrateurs non exécutifs doivent être nommés en même temps.，Et il existe des normes de contrôle rigides concernant la résidence réelle de ces administrateurs.。aussi，Bien qu'il ne puisse y avoir qu'un seul actionnaire et qu'il n'y ait aucune restriction de nationalité，Toutefois, les informations générales détaillées sur tous les propriétaires réels et administrateurs de devises doivent être entièrement divulguées aux autorités de régulation en tant que documents publics.。
La préparation des documents de candidature est un projet systématique énorme et hautement professionnel.。Sauf ceux qui doivent être remplis selon les besoins 144-03-01 En dehors du formulaire de candidature officiel，Les candidats doivent rédiger soigneusement un plan d’affaires en matière de change prospectif et raisonnable (livre blanc)，Élaborer le modèle de profit et le plan d'expansion du marché pour les trois prochaines années。Au niveau de la conformité et du contrôle des risques，Un manuel d'exploitation interne de l'entreprise rigoureusement peaufiné doit être soumis，et un manuel d'application de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et une politique de connaissance du client (KYC) entièrement conformes aux normes anti-blanchiment d'argent les plus élevées de l'UE.。Quoi de plus important，Un organigramme bien conçu de la société de change basé sur les exigences légales doit également être soumis aux autorités de régulation.，Assurer des liens clairs entre autorité et responsabilité。
Les exigences de diligence raisonnable (KYC) de la CySEC pour le personnel de base des plateformes de change ont atteint un niveau presque exigeant。chaque bénéficiaire effectif、actionnaire、directeur、Signataire autorisé et secrétaire général，Tous les candidats doivent soumettre un curriculum vitae détaillant leur expérience financière passée.。Identité et adresse，Une copie notariée internationalement d'un passeport valide est requise.，et une version anglaise d'une facture de services publics datant de moins de trois mois pour prouver votre véritable adresse.。En termes d’approbation professionnelle，Doit fournir une lettre de recommandation professionnelle signée par un avocat ou un comptable agréé，et copie notariée du diplôme universitaire。Pour les actionnaires investisseurs，Vous devez également soumettre des relevés bancaires prouvant votre capacité à injecter des capitaux.，Et des preuves absolues doivent être fournies pour prouver que les apports de capitaux en devises proviennent de voies légales.。
L’ensemble du processus d’approbation des licences de change est rigoureux et long.。Une fois que l’organisation candidate a préparé son capital et terminé l’enregistrement de sa société，Les frais précis doivent être calculés et formellement soumis à l'autorité de surveillance. 144-03-01 Ensemble complet de formulaires et de documents de candidature。ensuite，L'affaire entrera dans une longue période d'examen approfondi interne de la CySEC，Au cours de cette période, les responsables de la réglementation se concentreront sur les détails du contrôle des risques dans le livre blanc sur les changes.、Les sources de financement et les mesures anti-blanchiment d'argent émettront à tout moment des instructions pour des documents supplémentaires.；En cas de doute sur la conformité，Les candidats à la plateforme de change seront même directement convoqués pour un interrogatoire sérieux en face à face.。une fois que tous les doutes seront levés，Le conseil d'administration de la CySEC tiendra une réunion pour décider d'autoriser ou non formellement。Selon la loi locale，A compter de la date de dépôt formel de la demande, l'Autorité de Contrôle，Une décision de réponse claire doit être donnée dans un délai de six mois，Compter les préparatifs préliminaires，Le cycle global dure généralement entre cinq et neuf mois。
La raison pour laquelle Chypre est capable d'attirer un grand nombre de géants des changes pour s'enraciner，Son excellent effet de dépression fiscale est indispensable。Son taux d'imposition sur les sociétés est l'un des plus bas de tous les États membres de l'UE.，Son taux légal d’impôt sur les sociétés est bloqué à un niveau extrêmement bas de 12,5 % toute l’année.。Encore plus généreux est，Chypre taux zéro sur certains revenus des sociétés，Et absolument aucune retenue à la source ne sera prélevée lors du paiement de dividendes à des parties externes.。De plus, le pays dispose d’un réseau extrêmement étendu de conventions de double imposition avec des dizaines de pays à travers le monde.，Cela permet aux courtiers multinationaux d’installer ici leur siège européen pour maximiser leurs profits.，Maximisez les avantages de la planification fiscale。
Le registraire des sociétés dispose d'un pouvoir de veto absolu sur la désignation des institutions de change.。La ligne rouge la plus élémentaire est，Le nom de la société de change doit et ne peut se terminer que par le mot « LIMITED »，Tout autre suffixe fantaisiste n'est jamais autorisé。dans la connotation du nom，Toute utilisation pouvant suggérer une activité financière illégale est strictement interdite，Ou essayez d’écarter les mots qui suggèrent une origine royale ou un parrainage officiel du gouvernement.。aussi，Le nom de l'entreprise ne peut pas contenir l'état、Noms de lieux sensibles tels que les gouvernements nationaux ou locaux，et ne doit pas être confondu avec les noms de sociétés existants。Si le demandeur insiste pour nommer dans une langue étrangère，Le Registre exigera une traduction anglaise précise，s'assurer que son nom ne soit pas contraire à l'intérêt public。
En tant qu'institution professionnelle profondément impliquée dans la finance offshore，Hong Kong Huitong fournit des services clé en main transparents。au stade initial，Nous vous aidons à créer une société d'investissement chypriote (CIF) standard entièrement conforme aux exigences de la CySEC.，Et fournir un poste de secrétaire d'entreprise d'un an et un soutien de confiance de base。Au stade critique，Un expert senior en conformité élaborera pour vous un plan d’affaires en matière de change、Manuel d'exploitation extrêmement compliqué et manuel anti-blanchiment d'argent，Et aider à verrouiller les questions d'ouverture de compte de la banque teneur de marché。Dans la phase finale du sprint，Nous avons toute autorité pour soumettre à la CySEC en votre nom 144-03-01 Formulaires de candidature et dossiers volumineux，Répondez sereinement à toutes les demandes officielles，Et planifiez votre prochaine déclaration de passeport transfrontalier de l'UE，Assurez-vous que votre territoire financier de change européen démarre en douceur。
