Lituanie BoL Agence de monnaie électronique (EMI) Guide d'enregistrement des demandes de licence

EMI prévoit des services transfrontaliers、Lors de la nomination d'un agent ou de l'établissement d'une succursale，Les informations de notification conformes au modèle et au pays cible doivent être soumises à la Banque de Lituanie.，et attendre que les procédures judiciaires soient terminées。Les exigences en matière de calendrier et de pays hôte dépendent du modèle et du cas par cas.，Nous ne pouvons pas promettre que 20 jours ouvrables plus 30 jours prendront effet de manière uniforme.。

PI peut fournir des services de paiement dans le cadre approuvé, mais ne peut pas émettre de monnaie électronique.；EMI peut émettre de la monnaie électronique et fournir des services de paiement approuvés。Les activités sur les crypto-actifs doivent être jugées en fonction de la catégorie de service MiCA si une autorisation CASP supplémentaire est requise.，Il ne s'agit pas d'une licence complémentaire unifiée pour EMI。

Le capital initial de l'EMI ne doit pas être inférieur à 350 000 euros，et doit prouver la composition du capital、Source et disponibilité au moment de l'autorisation。Peut être inclus dans les éléments de capital、La forme de l'apport en capital et du certificat de compte est déterminée conformément aux lois applicables et aux exigences de la Banque de Lituanie.。

EMI doit continuer à respecter ses propres exigences en matière de capital, qui ne sont au moins pas inférieures au capital initial légal.，Et calculé sur la base de l’encours moyen des services de monnaie électronique et accessoires de paiement selon la méthode applicable.；Les autorités de régulation peuvent s'adapter conformément à la loi。Les modalités de déclaration des pénuries et de réapprovisionnement sont mises en œuvre conformément aux règles et cas en vigueur.。

Les fonds des clients concernés doivent être protégés séparément des fonds propres conformément aux règles applicables.，Ségrégation ou assurance/bondage admissible disponible。Compte、actifs、mécanisme、La fréquence de rapprochement et le traitement des écarts doivent être déterminés en fonction des plans commerciaux et de sécurité.。

Membres du Conseil d'administration、Le personnel effectivement responsable des fonctions opérationnelles, de conformité et de LBC/FT doit avoir une expérience à la hauteur de ses responsabilités.、Autorisations et saisie。Nombre de personnes、lieu de résidence、Titre d'emploi、Les modalités de temps partiel et de résidence sont régies par des formes juridiques、Décisions de révision des affaires Business et Banque de Lituanie。

Les « actionnaires significatifs » détenant ≥10 % des actions doivent faire l’objet d’une due diligence légale jusqu’au bénéficiaire ultime (UBO)。Des relevés bancaires complets doivent être soumis、Relevés fiscaux ou documents de transaction sur actions，Prouver la légalité absolue et la traçabilité de l’injection de capital。

L'utilisation de serveurs ou de fournisseurs en dehors de l'EEE n'est pas toujours interdite，Cependant, les transferts transfrontaliers doivent être conformes au RGPD、DORA、audit d'accès、continuité、Conditions de sous-traitance et de sortie。Les périodes de contrôle et d'enregistrement de la certification doivent être déterminées en fonction des risques et des obligations légales spécifiques.。

La Banque de Lituanie procédera à un examen complet et approfondi，Vous pouvez également demander des documents complémentaires ou des explications de gestion.。La durée totale dépend du périmètre、Matériel、personnel、système、Arrangements et demandes de renseignements avec des tiers；Le fonctionnaire ne garantit pas un délai uniforme de 6 à 9 mois ni un délai fixe de 30 jours pour le remplacement des documents et les entretiens obligatoires.。

Les établissements agréés doivent continuer à remplir leurs obligations financières、capital、Protection des fonds des clients、LBC/FT、audit、Statistiques et reporting des changements majeurs。formulaire spécifique、fréquence、Le délai et la portée de l'audit sont vérifiés élément par élément conformément aux règles et au calendrier de reporting en vigueur de la Banque de Lituanie.。

CASP doit généralement demander une autorisation selon MiCA，Au lieu de soumettre un « formulaire de notification supplémentaire » unifié。Le capital minimum permanent est de 50 000 par catégorie de service、12.510 000 ou 150 000 euros，et comparé aux indicateurs de frais généraux fixes；Différents systèmes s'appliquent à l'émission de jetons de référence d'actifs ou de jetons de monnaie électronique.。

Le maintien de la validité de l'autorisation est subordonné au respect continu des conditions et à l'exécution des obligations.。Défaut d'exercer ses activités dans le délai légal、Fermeture à long terme、Des situations telles que l'obtention d'une autorisation au moyen de fausses déclarations ou de violations graves peuvent entraîner la révocation.；Les modalités et délais spécifiques sont soumis aux lois et décisions en vigueur.。

EMI与MiCA下EMT及ART制度应分别判断，部分活动需额外通知、白皮书或授权。电子货币身份不等于任意稳定币发行许可。

Déposer une candidature ou obtenir un avis de principe ne signifie pas que vous êtes officiellement autorisé à opérer.。L'autorisation finale doit d'abord être confirmée、Conditions d'octroi de licence et conditions préalables à la création d'entreprise；Les tests techniques doivent être distingués des fonds réels des clients et des transactions réglementées。

Ne peut être considéré comme la même approbation。Autorisation commerciale d'évaluation par l'autorité de régulation；Les banques examinent leurs clients de manière indépendante、Source des fonds et objet du compte。L'obtention d'une licence ou d'une approbation de principe ne garantit pas l'ouverture d'un compte、Accès à la compensation et services de compte continus。

Peut faire référence à立陶宛 EMI 电子货币牌照主管机关的监管及申请资料，Vérifier les systèmes correspondants et les informations de traitement。

Les nouveaux produits d'abord、Catégorie de client、Une comparaison au cas par cas des flux de capitaux et des zones d'exploitation avec les enregistrements ou autorisations existants。Si cela dépasse le champ d’application ou affecte les conditions applicables，Les modifications correspondantes doivent être complétées、Il sera lancé après notification ou application séparée.。

L'externalisation ne signifie pas transférer les responsabilités de l'entité agréée。Il est recommandé de clarifier la portée des services、accès aux données、audit、rapport d'accident、Dispositions de resourcing et de sortie，et retenir suffisamment de personnel interne pour superviser les fournisseurs。

Comparez les noms légaux、Numéro d'enregistrement ou de licence、Entreprise autorisée、Conditions de licence et site Web actuel。Marque du groupe、L'identité des sociétés affiliées et des agents ne peut remplacer l'autorisation de l'entité adjudicatrice.，Doit être recoupé avec les dossiers officiels et les documents de licence。

Les deux peuvent modifier la relation de contrôle。Les participations directes et indirectes doivent être identifiées avant la négociation、Impact significatif et changements dans le contrôleur ultime，Vérifier les procédures d’approbation ou de notification，et rédiger les conditions réglementaires dans les modalités de livraison。

Vérifiez d’abord si les conditions de licence sont toujours remplies，Organiser une surveillance temporaire、Restrictions commerciales et transferts de responsabilité，et compléter les notifications de personnel applicables ou les approbations de nouvelles embauches。Les remplaçants nominaux ne peuvent pas combler les lacunes dans l’exercice effectif des fonctions。