Avantages de l'application et exigences de capital pour la licence EMI polonaise

Note：Le demandeur doit justifier que le capital a été ou sera entièrement libéré，Et expliquez les investisseurs et les sources de fonds.。banque spécifique、finance、éléments probants fiscaux ou d’audit fournis par l’entité、Parcours d’investissement et décision de l’enquête KNF，Il ne peut être généralisé de soumettre le même rapport d’audit pour toutes les candidatures.。

Principaux défis de conformité dans le processus de candidature

Demander une licence EMI polonaise n'est pas facile，Les autorités de contrôle se concentrent sur les trois dimensions suivantes :：

• Cadre de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB/CFT)：Les institutions doivent établir des politiques internes de lutte contre le blanchiment d'argent conformes aux normes de l'UE.，Y compris un processus strict d'identification des clients (KYC) et un mécanisme de déclaration des transactions suspectes。
• Infrastructure informatique et sécurité：La plateforme de paiement doit fournir une description détaillée de son architecture technique，Surtout pour le cryptage des données、Solutions de cybersécurité et de planification de reprise d’urgence。
• Direction et actionnaires qualifiés：KNF examine les connaissances des managers、expérience、Intégrité、Engagement de temps et disqualification légale，et évaluer l’adéquation des actionnaires éligibles、Sources de financement et structure du groupe；Les objets spécifiques sont déterminés en fonction des participations et des responsabilités.。

Comment Hong Kong Huitong vous responsabilise-t-il ?

Hong Kong Huitong peut aider à régler les exigences de divulgation des activités de monnaie électronique polonaises conformément à un accord écrit.、Informations sur l'application et nœuds de projet，Organiser les dossiers à confirmer et coordonner les communications de suivi。loi、impôt、Les opinions d'audit ou d'assurance doivent être émises par des professionnels possédant des qualifications confirmées séparément.；L'autorité compétente et la banque décident de manière indépendante des résultats de l'examen.。

Nous comprenons la logique interne du règlement anti-blanchiment et des directives réglementaires de l'UE.，en mesure de vous aider：

• Système de contrôle interne de conformité de conception personnalisé，Aider à la préparation d’éventuels audits sur site par les agences de réglementation。
• par transparence、Source des fonds、gouvernance、Structure du groupe d’évaluation en matière de planification fiscale et transfrontalière；Ne présumez pas que les avoirs offshore sont la meilleure solution。
• Mettre à disposition une équipe d’experts seniors en conformité，Agir comme un pont de communication professionnel entre vous et les agences de réglementation。

en conclusion

L'EMI polonaise est-elle adaptée au projet ?，Doit être basé sur la portée de l'entreprise、capital、personnel、système、banque、Protection des fonds des clients、Comparaison fiscale et marché cible。Une préparation adéquate réduit les réparations évitables，Mais l'approbation n'est pas garantie，Nous ne pouvons pas non plus conclure que la Pologne est le meilleur choix pour tous les projets.。

Si vous recherchez des conseils approfondis en matière de conformité pour votre licence EMI polonaise，Il peut être nécessaire de construire une structure mondiale de licences financières plus complexe.，Bienvenue à contacterHong Kong Huitong，Nous allons professionnellement、rigoureux、attitude de confidentialité，Aidez votre entreprise financière à percer régulièrement sur le marché mondial。

Points d'application et de conformité：Avantages de l'application et exigences de capital pour la licence EMI polonaise

La portée de l'autorisation pour l'EMI polonais doit provenir du compte de paiement、Virements nationaux ou transfrontaliers、Acquéreur marchand、Émission de monnaie électronique、Les services d’initiation de paiement et d’information sur les comptes sont jugés élément par élément。Les services de jetons numériques ne sont pas automatiquement approuvés pour l'obtention d'EMI，L'autorisation CASP et les autres systèmes applicables dans le cadre de MiCA doivent être évalués séparément。

Choses à préparer et à continuer de vérifier

• Lors du choix d'un État membre de l'UE，En plus du capital minimum，Il faut également comparer les attentes des autorités compétentes、Direction et personnel locaux、Où se trouvent les systèmes de base et les livres comptables、Ressources bancaires et supervision du pays d’accueil après notification du passeport。
• Commencez par faire une matrice d’activité réglementée，Différencier les comptes de paiement、transfert、Acquisition、Émission de monnaie électronique、Initiation au paiement、Informations sur le compte et services de jetons numériques。
• La protection des fonds des clients doit être clairement définie à l'aide de comptes séparés ou d'une assurance/garantie.，Quand commencer la protection、Comment se réconcilier au quotidien、Comment gérer la différence et comment la restituer en cas de faillite de l'institution。
• Le plan d'affaires doit fournir des prévisions de volume de transactions et de revenus sur trois ans.、Agence et externalisation、Banques et organismes de cartes、Architecture informatique、Fraude et AML、Résilience opérationnelle et planification de sortie。
• Les services transfrontaliers de l’UE ou du Royaume-Uni reposent sur une notification légale et une conformité continue，Il n’est pas possible d’opérer dans tous les pays sans condition après avoir obtenu une licence.。

Coûts impliqués、capital、délai、Lorsque les qualifications du personnel ou la portée des activités transfrontalières，Veuillez vous référer à la législation publiée par l'autorité compétente au moment de la soumission.、Les formulaires et les lignes directrices sont soumis à。

Références：PologneKNF：Portée des services de paiement et conditions d'autorisation pour les établissements de monnaie électronique (polonais)、PologneKNF：Frais réglementaires annuels pour les institutions de monnaie électronique nationales (anglais)、Directive européenne sur les établissements de monnaie électronique (EMD2，Anglais)。

apprendre encore plus：Licence de monnaie électronique polonaise EMI、Licence EMI luxembourgeoise：Meilleur choix de conformité pour les entreprises de paiement européennes、Exigences en matière d'enregistrement des institutions de monnaie électronique et de lutte contre la fraude de la Banque centrale d'Irlande。