introduction：Le « passeport » de conformité dans l’environnement des affaires de Hong Kong
Enregistrer une entreprise à Hong Kong，C’est souvent la première étape d’un agencement international.。Cependant，Après avoir créé une entreprise, de nombreux investisseurs，sera confronté à un problème fondamental：Qui fera office de secrétaire juridique de la société ? Selon l’ordonnance anti-blanchiment d’argent et contre le financement du terrorisme de Hong Kong，Toute personne ou entreprise exploitant une entreprise de services de fiducie ou de société (TCSP) à Hong Kong，Doit obtenir les licences pertinentes。Pour de nombreuses start-up、Pour les établissements de paiement transfrontaliers et les sociétés de gestion de fortune，Comprendre la nécessité du TCSP，Pas seulement l’essentiel de la conformité，C’est la pierre angulaire pour garantir le fonctionnement d’une entreprise à long terme.。
Qu'est-ce qu'une licence TCSP ?
TCSP signifie Trust ou Company Service Provider。Sous réserve des exemptions applicables，Si vous fournissez une adresse enregistrée ou professionnelle à des tiers sous la forme d'une entreprise à Hong Kong、Incorporation、Servir ou faire en sorte que d'autres agissent en tant qu'administrateurs、secrétaire、Partenaire、Services désignés tels que fiduciaire ou actionnaire prête-nom，Obligatoire pour postulerLicence TCSP。
Le système d'autorisation TCSP est défini dans la partie 5A de l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.；Les titulaires de licence sont également tenus de se conformer aux exigences de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et de tenue de registres de l'annexe 2.。Système de gestion des risques associés de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme，Mais une licence ne signifie pas que les clients ou les transactions sont sans risque。
Pourquoi dois-je être agréé pour fournir des services de secrétariat ?
1. Obligations légales et pressions en matière de conformité
C'est un crime d'exploiter une entreprise TCSP à Hong Kong sans licence，S'il est reconnu coupable, il est passible d'une amende de 100 000 HKD et d'une peine d'emprisonnement de 6 mois.。Si un compte bancaire est ouvert、Restrictions ou fermetures par les banques par client、Les prestataires de services et les risques de transaction sont déterminés indépendamment，On ne peut pas écrire que la situation sans permis entraînera inévitablement la fermeture du compte.。
2. Établir l’approbation de confiance des institutions financières
Les banques peuvent vérifier les informations du secrétaire de l'entreprise ou du fournisseur de services et le statut de la licence TCSP lors de la vérification préalable des clients.，Cependant, nous prendrons des décisions indépendantes basées sur nos propres politiques de risque.。La licence TCSP ne prouve pas que les contrôles internes ont été améliorés，Il ne constitue pas un aval de la banque ni une garantie du résultat de l'ouverture du compte.。
3. Prévention des risques de blanchiment d’argent et lignes rouges de conformité
En tant qu'agence de conseil professionnelle，Hong Kong Huitong est bien conscient de，Lorsqu'il s'agit de concevoir des structures offshore complexes, de nombreuses entreprises transfrontalières，Souvent en raison de la non-conformité des prestataires de services de secrétariat, c’est l’ensemble de la structure qui risque d’être révisé.。Les institutions TCSP agréées doivent remplir des obligations strictes de diligence raisonnable envers la clientèle (CDD).，Ce n'est pas seulement un fournisseur de services de protection，Il protège également les clients contre toute implication dans des transactions financières illégales.。
Défis et pratiques de la demande de licence TCSP
Demander une licence TCSP ne consiste pas simplement à remplir un formulaire.。Les candidats doivent passer un test « d'aptitude et d'aptitude »，inclure：
- personne apte et appropriée： Évaluer les entrepreneurs individuels par demandeur、Partenaire、Administrateurs, propriétaires ultimes et autres personnes concernées。Le système TCSP n'utilise pas la position unifiée « RO » sous la licence Securities and Futures Commission。
- Système LAB/CFT： Établir une diligence raisonnable à la clientèle adaptée aux risques commerciaux、Surveillance continue、tenue de registres、Traitement des transactions suspectes et modalités de formation。
- Adresse et dossiers professionnels： Déclarer honnêtement son adresse professionnelle et ses locaux commerciaux，Et veiller à ce que le registre des sociétés puisse accéder aux enregistrements commerciaux et de transactions pertinents conformément à la loi.。
Hong Kong Huitong peut aider à la classification des entreprises selon la portée convenue、Formulaire de candidature、Candidats appropriés et préparation des documents LBC/FT。Le régime TCSP doit être évalué par rapport aux exigences publiées par le registraire des sociétés.，Les règles de licence du SFC ne peuvent pas être appliquées。
Points d'application et de conformité：Après avoir enregistré une société à Hong Kong，Pourquoi vous devez postuler au TCSP pour fournir des services de secrétariat
Après avoir enregistré une société à Hong Kong，La raison pour laquelle vous devez demander un TCSP pour fournir des services de secrétariat réside dans la question de savoir si vous fournissez des services de fiducie ou d'entreprise à des tiers sous la forme d'une entreprise.。Créez simplement votre propre entreprise，et continuer à offrir à ses clients un siège social、secrétaire d'entreprise、Arrangements entre administrateurs ou actionnaires，Pas la même situation réglementaire。
Choses à préparer et à continuer de vérifier
- La nécessité d'une licence TCSP dépend de la question de savoir si les services concernés sont fournis « sous la forme d'une entreprise à des tiers ».，Plutôt que de savoir si le client vient de finaliser l'enregistrement de sa société à Hong Kong；Les exemptions légales et les modèles de facturation réels devraient être examinés.。
- Répertoriez les services réellement fournis par l'entreprise：Créer une entreprise、Adresse enregistrée、secrétaire d'entreprise、Arrangements entre administrateurs ou actionnaires、Gestion de la confiance, etc.；Confirmer élément par élément s'il s'agit d'un service réglementé ou d'une exemption applicable。
- aux clients、Vérification de l'identité et évaluation des risques des propriétaires finaux et des structures de contrôle，et des patrimoines complexes、Arrangement de nomination、Due diligence renforcée pour la mise en œuvre des pays à risque et des instructions anormales。
- Développer l’acceptation des clients、Sanctions et dépistage des PPE、Surveillance continue、déclaration d'opération suspecte、Procédures de tenue des dossiers et de formation des employés，et conserver les preuves de l'exécution。
- Informations sur la licence、adresse professionnelle、Les changements de directeur ou de partenaire et les dates de renouvellement doivent être gérés de manière centralisée；Le secrétariat d’entreprise n’est pas un travail purement administratif qui peut être externalisé indéfiniment après obtention d’un agrément.。
Coûts impliqués、capital、délai、Lorsque les qualifications du personnel ou la portée des activités transfrontalières，Veuillez vous référer à la législation publiée par l'autorité compétente au moment de la soumission.、Les formulaires et les lignes directrices sont soumis à。
FAQ (FAQ)
T1：Si je fournis uniquement des services de secrétariat à mes sociétés affiliées，Dois-je postuler au TCSP ?
UN：FAQ du registre des sociétés，Si les membres du groupe ne facturent aucun frais et fournissent uniquement des services d'entreprise aux autres membres du groupe，N'est généralement pas considéré comme fournissant des services sur une base commerciale；Son application dépend toujours des frais、Jugement des clients et arrangements réels。
T2：Après avoir obtenu la licence TCSP，Que faut-il faire chaque année ?
UN：Les titulaires de licence sont tenus de mettre continuellement à jour les informations sur les clients、Suivre les relations commerciales、Tenir des registres、Signaler les modifications détaillées si nécessaire et renouveler les licences en temps opportun，En parallèle, coopérer avec les inspections réglementaires。Les informations officielles ne stipulent pas que tous les PSST soient soumis à des audits annuels uniformes.。
T3：Le fait de ne pas avoir de licence TCSP affectera-t-il l'ouverture d'un compte bancaire ?
UN：La banque peut vérifier le prestataire de services de secrétariat et son statut de licence，Cependant, l’ouverture de compte ou les restrictions de compte dépendent de la diligence raisonnable indépendante et des politiques de risque de la banque.。Tous les clients ne peuvent pas être uniformément jugés comme étant à « haut risque » ou des conséquences spécifiques garanties。
Conclusion：La conformité est synonyme de compétitivité
Dans un environnement réglementaire mondial de plus en plus strict，La conformité n'est plus un fardeau pour les entreprises，Mais sa compétitivité fondamentale。Que vous demandiez le remplacement de la licence MSO de Hong Kong、Construire des structures offshore complexes，Ou gérer les services de secrétariat de base du TCSP ?，Il est crucial de choisir un prestataire de services professionnel ayant une expérience dans les projets de conformité transfrontalière。
Hong Kong Huitong peut aider à l'application du TCSP et à la préparation des données de conformité conformément à la portée écrite.，Y compris la vérification des fichiers maîtres、Organiser la description de l'entreprise et la liste d'informations de suivi；accords de confidentialité、Le contenu de la livraison et les responsabilités du service sont soumis au contrat。
Références：Registre des sociétés "Lignes directrices pour l'octroi de licences aux fiducies ou aux prestataires de services aux entreprises"、Dépliant d'information sur la demande de licence du registre des sociétés、Ordonnance de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sur la législation électronique de Hong Kong、Registre des sociétés Licence TCSP Foire aux questions、Registre des titulaires de licence TCSP。
apprendre encore plus：Enregistrement d'une société à Hong Kong、Licence TCSP de Hong Kong、Guide de demande de licence TCSP de Hong Kong。
