L'ensemble du processus permettant aux entreprises du continent de demander une licence MSO à Hong Kong：De l'enregistrement d'une entreprise à l'obtention d'une licence

Préface：Pourquoi les entreprises du continent sont-elles désireuses de demander des licences MSO à Hong Kong ?

La licence MSO de Hong Kong convient à l'exploitation de services de change ou de transfert de fonds en tant qu'entreprise à Hong Kong.。Paiements transfrontaliers pour les entreprises du continent、Les entreprises de règlement commercial ou d’actifs numériques nécessitent-elles un MSO ou une autre licence ?，Doit être jugé sur la base des flux de capitaux et des services réels；MSO ne constitue pas une marque、Crédibilité ou approbation commerciale des actifs numériques。

un、Préparation à la demande de licence MSO à Hong Kong

Demander une licence MSO n'est pas une simple approbation administrative，C'est un projet de conformité rigoureux。Avant de soumettre la demande au Département des douanes et accises de Hong Kong，Les entreprises doivent effectuer les préparatifs suivants：

• Déterminer le demandeur：Les formulaires douaniers couvrent les particuliers、Candidats aux sociétés de personnes et aux sociétés。Les sociétés de Hong Kong ou les sociétés non hongkongaises enregistrées en vertu de l'ordonnance sur les sociétés ne sont que des voies facultatives.，Doit être combiné avec la gouvernance、entreprise、Évaluation des montages fiscaux et bancaires。
• Les bonnes personnes et la bonne direction：Les douanes examinent les candidats en fonction de la catégorie de sujet、Partenaire、Administrateurs et propriétaires ultimes，et évaluer les capacités de gestion et de LBC/FT；Il n’existe pas de position statutaire unique uniformément appelée « personne responsable »。
• Construction du système de conformité：C'est la principale difficulté。Les entreprises doivent mettre en place des systèmes complets de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).，Élaborer un manuel de conformité，et être équipé d'un système d'évaluation des risques correspondant。

deux、Analyse approfondie du processus de candidature

L'ensemble du processus de demande de licence MSO comprend généralement les cinq étapes principales suivantes :：

1. Construction d'architecture et préparation de documents

Les candidats préparent les organisations par catégorie de sujet、personne apte et appropriée、plan d'affaires、Informations sur les flux de fonds et la LBC/FT。Les actes criminels et autres seront soumis à la liste douanière；Les dispositions fiscales et d'équité doivent être évaluées par des professionnels appropriés，Il n'y a aucune garantie que le rejet sera évité。

2. Soumettre la demande au Département des douanes et accises de Hong Kong

Soumettre les informations applicables au Bureau de surveillance des services monétaires du Département des douanes et accises。Les douanes peuvent examiner les candidats appropriés、entreprise、Locaux spécifiques ou pas d’aménagement de locaux spécifiques，et fournir les documents supplémentaires requis au cas par cas、réunion ou inspection；L'inspection sur place n'est pas une étape unifiée pour toutes les applications。

3. Entretiens de conformité et due diligence

Les douanes peuvent demander au demandeur ou à la direction d'expliquer l'ordonnance relative à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.、Due diligence client、Surveillance continue、Dispositions relatives à la déclaration des transactions suspectes et à la tenue de registres。Maîtrise efficace des exigences réglementaires，Il n’existe pas de recours uniforme et obligatoire à certains moyens techniques ni à des entretiens fixes.。

4. Approbation et délivrance de licence

Si approuvé，Les douanes émettront un avis de paiement。Après avoir payé les frais de licence，Licence MSO officiellement délivrée。La licence est généralement valable deux ans，Vous devez demander le renouvellement de la licence avant l'expiration。

trois、Pièges et défis de conformité souvent rencontrés par les entreprises

De nombreuses entreprises du continent sont en train de postuler，Il est facile d’échouer dans le « système de conformité AML »。Les malentendus courants incluent：

• Le système de conformité devient une simple formalité：Uniquement manuel mais aucun enregistrement de mise en œuvre réel。Les douanes de Hong Kong attachent une grande importance à l'examen des traces des transactions historiques。
• Dispositions insuffisantes en matière de fonctionnement et de tenue de registres：Les boîtes aux lettres pures ou les adresses qui ne peuvent pas prendre en charge les affaires seront risquées，Toutefois, les demandeurs peuvent déclarer des locaux spécifiques ou aucun modèle de locaux spécifique selon les directives douanières.。
• Informations insuffisantes sur les candidats appropriés：Les personnes concernées doivent divulguer honnêtement des informations criminelles、Faillite、liquidation、Questions disciplinaires et autres questions statutaires，et démontrer qu’ils peuvent assumer leurs responsabilités de gestion et de LBC/FT。

Hong Kong Huitong peut aider à la planification commerciale conformément au contrat、Fichiers LBC/FT、Informations sur les locaux et préparation aux demandes douanières。La licence d'équipe et l'expérience en matière de lutte contre le blanchiment d'argent doivent être étayées par des preuves internes à l'entreprise.；La question de savoir si une inspection sur place sera effectuée et si le résultat final sera décidé par les douanes。

Quatre、Responsabilités continues de conformité après l'approbation de la licence

Obtenir des cartes n'est que le début，La conformité continue est la bouée de sauvetage de la survie de l’entreprise。Selon la loi de Hong Kong，Le titulaire de permis doit：

1. 1. Soumettre des rapports de transactions réguliers et le personnel, selon les besoins、locaux、Notification des modifications des comptes, etc.。
   2. Effectuer en permanence une due diligence client、Surveillance des transactions、déclaration d'opération suspecte、Tenue des dossiers et formation des employés。
   3. Examiner régulièrement les évaluations des risques institutionnels et clients，Et mettre à jour les contrôles selon les directives douanières et les évolutions métiers。

Conclusion：Choisissez un partenaire professionnel，Disposition globale stable

AppliquerLicence MSO de Hong KongDoit être basé sur des activités réelles、flux de capitaux、corps principal、personne apte et appropriée、Locaux et préparation au contrôle LAB/CFT。Hong Kong Huitong peut vous aider avec les matériaux et les processus dans le cadre convenu.；Expérience de projet、Les capacités des services bancaires et de structuration offshore doivent être étayées par des preuves et des contrats internes.。

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Points d'application et de conformité：L'ensemble du processus permettant aux entreprises du continent de demander une licence MSO à Hong Kong

Pour déterminer si l'ensemble du processus permettant à une entreprise du continent de demander une licence MSO à Hong Kong est applicable，La première étape n’est pas de regarder le nom de l’entreprise ou le canal de paiement，Au lieu de cela, l’activité réelle est décomposée en opérations de change.、transfert d'argent、Lien entre les flux de fonds des clients et les actifs virtuels。En fait, postuler，Les retards proviennent souvent de plans d'affaires、Les diagrammes de flux de fonds et les procédures anti-blanchiment d’argent sont incompatibles。

Choses à préparer et à continuer de vérifier

• Portée de l'activité：Détailler le change de devises、Envois de fonds nationaux et étrangers、Arrangement avec une agence ou un partenaire，et tracez le chemin complet des fonds des clients, du payeur au bénéficiaire。
• Objet et lieu de la candidature：Les informations douanières s'appliquent aux candidats individuels et aux entreprises.；S’il n’est pas exploité à partir de locaux commerciaux spécifiques，Il faut quand même rencontrer le lieu de contact physique de Hong Kong、Exigences relatives au stockage des dossiers et à l'accessibilité des données par le personnel de supervision。
• Documents de candidature：plan d'affaires、Prévisions de volumes、Politique LAB/CFT、Déclaration de personne apte et compétente、Les informations sur l'actionnariat et le propriétaire ultime doivent utiliser le même ensemble de faits et de chiffres.。
• obligations continues：Due diligence client、Transactions et tenue de registres、Mise à niveau de transaction suspecte、Renouvellement de licence、Les notifications de changements de personnel ou de locaux doivent être enregistrées dans un grand livre avant l'ouverture.。

Coûts impliqués、capital、délai、Lorsque les qualifications du personnel ou la portée des activités transfrontalières，Veuillez vous référer à la législation publiée par l'autorité compétente au moment de la soumission.、Les formulaires et les lignes directrices sont soumis à。

FAQ (FAQ)

Q：Combien de temps faut-il pour demander une licence MSO ?
UN：Les douanes ne garantissent pas un cycle uniforme de 3 à 6 mois pour toutes les demandes。L'heure réelle dépend du sujet、entreprise、personne apte et appropriée、locaux、Fichiers LBC/FT、Pièces supplémentaires、Entretien ou inspection et réponse du candidat。

Q：Un habitant du continent peut-il être responsable d'une licence MSO ?
UN：La nationalité ou le lieu de résidence des continentaux ne sont pas le seul facteur déterminant。Les personnes concernées doivent soumettre des candidats appropriés et des informations sur les capacités de gestion en fonction de leurs rôles.，et rencontrer la liaison des douanes avec Hong Kong、Exigences en matière de surveillance et de vérification des documents。

Q：Hong Kong Huitong peut-il aider à résoudre les problèmes ultérieurs d’ouverture de compte bancaire ?
UN：Peut aider à organiser les documents d'ouverture de compte et à communiquer avec les banques conformément au contrat，Toutefois, la banque effectuera de manière indépendante une vérification préalable de la clientèle.；Hong Kong Huitong ne peut pas garantir l'amarrage、Ouvrir un compte、Fonctions de compte ou résultats de règlement。

Références：Département des douanes et accises de Hong Kong：Surveillance des opérateurs de services monétaires、Département des douanes et accises de Hong Kong：Lignes directrices en matière de licence d’opérateur de services monétaires、Législation électronique de Hong Kong：Ordonnance sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme。

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