Licence de paiement et bancaire

Les licences de sociétés offshore et financières dans les différentes îles de l'Union des Comores sont gérées par les autorités compétentes respectives.。L’autorisation actuelle de l’autorité émettrice doit être vérifiée de manière indépendante avant de postuler.、Droit applicable、Reconnu internationalement、Acceptation bancaire et exigences en matière de licences pour le marché cible。Obtenir des entreprises ou des licences locales，Cela ne signifie pas que les opérations bancaires peuvent être effectuées directement dans d’autres pays ou régions.、Courtier、Entreprise de paiement ou d’actifs numériques。Hong Kong Express peut vous aider à vérifier les données、Création d'entreprise et préparation du dossier de candidature，mais n'a aucun effet sur la licence、Délai d'approbation、Garantie pour l’ouverture de compte bancaire ou l’accès aux entreprises transfrontalières。

Les établissements de monnaie électronique (EMI) et les établissements de paiement (IP) britanniques sont réglementés par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.。La FCA a introduit un certain nombre de cadres réglementaires ces dernières années.，inclure 2021 Procédures administratives particulières annuelles des établissements de paiement et de monnaie électronique (PSAR)、2023 Principes du devoir annuel du consommateur et 2024-2026 Document de consultation annuelle sur la surveillance des crypto-actifs (CP25/40 à CP26/4)。La licence EMI permet l'émission de monnaie électronique et la fourniture de services de paiement；La licence PI est réservée aux services de paiement。après le Brexit，Le grand public du secteur adopte le système de double licence du Royaume-Uni et de l'UE.。Les candidats doivent rencontrer 35 Capital initial de 10 000 euros、Calcul des fonds propres courants、Exigences légales telles que la séparation physique des fonds des clients (sauvegarde) et l'emplacement du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO)。Hong Kong Huitong offre une couverture pour la création d'entreprises、jumelage de cadres、Services complets d'agence juridique, depuis la compilation du plan d'affaires et de la politique de conformité jusqu'au coaching lors des entretiens avec la FCA.。

Les établissements de paiement de Malte (IP) sont autorisés et supervisés par l'Autorité des services financiers de Malte (MFSA) conformément à la loi sur les institutions financières et aux règles applicables en matière de services de paiement de l'UE.，Peut fournir des services de paiement approuvés mais ne peut pas émettre de monnaie électronique。L'autorisation MiCA pour les sociétés de crypto-actifs ne doit pas être rédigée comme un cas d'approbation PI，PI ne couvre pas non plus automatiquement les services de stablecoin ou d’actifs cryptographiques。Les candidats doivent prouver leur capital sur la base de leurs activités réelles、gouvernance、Gestion pratique à Malte、Protection des fonds des clients、LBC/FT、Accords en matière de TIC et d’externalisation。

L'Institution de monnaie électronique de Chypre (EMI) est autorisée et supervisée par la Banque centrale de Chypre (CBC) conformément à la loi.。La base juridique principale est la loi sur la monnaie électronique de 2012 et 2018 (loi 81(je)/2012) et la loi de 2018 sur les services de paiement (loi 31(je)/2018），Les directives européennes EMD2 et PSD2 ont été transposées dans le droit national。Après l'enregistrement de l'établissement agréé auprès de l'Autorité bancaire européenne (ABE)，Fournir des services de monnaie électronique et de paiement conformément à la loi de l'Espace économique européen (EEE)。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital initial minimum de 10 000 euros、100% Mécanisme d’isolation des fonds des clients (sauvegarde)、Créer une personne morale à Chypre、Inscription et siège social，et mener au moins une partie des activités de monnaie électronique ou de paiement connexe au niveau local，Dans le même temps, établir des modalités de gouvernance et d’éligibilité qui répondent aux exigences de CBC.。Chypre appliquera un taux d'impôt sur les sociétés de 15 % à partir du 1er janvier 2026，et prend en charge « EMI + Architecture collaborative à double licence CASP。Hong Kong Huitong offre une couverture pour la création d'entreprises、Ajuster & Bon) examen du coaching、Compilation de plans d'opérations commerciales (PoO) et services d'agence statutaire pour les agents d'entrevues réglementaires de la SRC。

Les douanes de Hong Kong supervisent les opérateurs de services monétaires conformément à l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.。Sous réserve des exceptions applicables，L’exploitation de services de change ou de transfert de fonds à Hong Kong nécessite une licence MSO。Objet de la candidature、locaux、personne apte et appropriée、Les plans d’affaires et les contrôles LAB/CFT sont examinés par rapport aux modèles réels；Hong Kong Express peut vous aider à préparer les données，Cependant, les modalités des entretiens ou les résultats des licences ne peuvent être garantis.。

Licence de services de paiement de Singapour (souvent appelée licence MPI dans l'industrie)、Licence SPI、Licence PSA ou licence crypto DPT) est réglementée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) en vertu de la Loi sur les services de paiement (PSA)。Le cadre divise l'entreprise en établissements de paiement standards (SPI) et grands établissements de paiement (MPI).。2024 Année 8 À partir du mois，MAS met en œuvre de nouvelles règles de révision，Soumission obligatoire d’avis juridiques professionnels et d’une évaluation par un audit externe indépendant des activités du DPT。L’examen des accès se concentre sur la gestion substantielle locale、coussin de capital autorisé、Isolement des fonds des clients et ligne de défense anti-blanchiment d'argent (AML)。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises locales、Examen de la condition physique des dirigeants (Fit and Proper)、Émission d'avis juridiques、Services d'agence juridique complets pour l'audit de sécurité du réseau et le coaching lors des entretiens administratifs MAS。

Licence de services de paiement du Kazakhstan (le nom légal dans le système AFSA est « Money Service Provider MSP »，Dans le cadre du système NBK onshore, il est légalement appelé « établissement de paiement ».，Dans la pratique, elles sont souvent collectivement appelées licences FSP/PSP et sont strictement soumises à la double réglementation financière du Kazakhstan.。Selon les lois en vigueur et 2024 Année 7 lune 1 efficace sur 10 résolution，L’accès à l’industrie est soumis au capital libéré par la loi (jusqu’à 3 milliards de tenges ou 40 Une ligne rouge de vérification absolue a été fixée en termes d'exercice substantiel des fonctions (Fit and Proper) des principaux dirigeants.。Hong Kong Express fournit aux entités candidates des évaluations statutaires couvrant la structure à double voie、Création d'entreprise、Services d'agence juridique complets pour l'examen des qualifications des dirigeants et la vérification pénétrante en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT).。

Les licences de paiement mauriciennes sont principalement divisées par la Banque de Maurice (Nomenclature) Prestataire de services de paiement émetteur (PSP) licence，et par la Commission des services financiers (FSC) Émission de services d’intermédiaire de paiement (PIS) licence。La licence PSP de BoM est basée sur la loi nationale sur les systèmes de paiement et ses règles d'autorisation et de licence.；La licence PIS de FSC est gérée conformément à l'article 14 de la loi sur les services financiers de 2007 et aux règles complètes actuelles en matière de licence et de facturation.。au cours des dernières années，S'appuyer sur une entreprise commerciale mondiale bien établie (GBC) Architecture，Maurice est devenue une plateforme de compensation légale permettant aux entités multinationales de se déployer sur les marchés de paiement africains et offshore.。Hong Kong Huitong offre aux candidats l'enregistrement d'une entité couverte、Vérification du capital légal、Opérations locales importantes (Substance) Construction et lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) Services d'agence juridique complets pour l'examen et l'arrimage。

Licence de fournisseur de services de paiement (PSP) et d'établissement de monnaie électronique (EMI) de Géorgie (également appelée licence d'établissement de paiement dans la classification et la pratique statutaires、Licence de fournisseur de système de paiement ou licence de société financière) est légalement réglementée par la Banque nationale de Géorgie (NBG)。Autorisation d'effectuer légalement des règlements de paiements numériques、Franchise commerciale de transfert de fonds et d'émission de monnaie électronique。Le principal avantage statutaire de cette licence est la politique d'exonération de la taxe de concession：Si une entité agréée obtient légalement le statut d’« entité régionale virtuelle »，Les services financiers numériques exportés à l’étranger sont applicables à 0% taux d'imposition des sociétés。Hong Kong Huitong permet l'enregistrement des entités locales、Notarisation d'un ensemble complet de documents étrangers，Accédez au système de conformité interne pour créer un plan d'agence juridique spécial qui s'interface avec les agences de réglementation，Assurer la mise en œuvre juridique du projet。

aux etats-unis，L'enregistrement MSB et les licences MTL d'État sont soumis à différents niveaux d'exigences réglementaires.。Le FinCEN est responsable de l’enregistrement des MSB et des obligations BSA/AML au niveau fédéral，Les régulateurs financiers des États réglementent les transmissions de devises individuellement、Bureau de change Fiat、Conditions de licence pour les actifs virtuels et les services de paiement。Le MTL est-il obligatoire ?、Dois-je d'abord terminer l'inscription au FinCEN ?、Exigences de capital et de marge et processus de demande，Doit être jugé au cas par cas en fonction de l’état cible et de l’activité réelle。