Licence de paiement et bancaire

L'agrément de l'Institut de Monnaie Electronique (EMI) luxembourgeois est examiné par la Commission de Surveillance du Financier luxembourgeoise (CSSF)，Approbation finale du ministère des Finances luxembourgeois pour l'autorisation。La licence est basée sur la loi luxembourgeoise sur les services de paiement (PSL) du 10 novembre 2009 et sur la directive sur la monnaie électronique de l'Union européenne (EMD2).。Les institutions agréées sont autorisées à émettre des monnaies électroniques et à fournir des services de paiement dans l'Espace économique européen (EEE)。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital initial de 10 000 euros、100%Mécanisme d’isolement physique (sauvegarde) des fonds du client、Opération locale substantielle (y compris un bureau physique et au moins 5 employés locaux)，et le respect de la loi européenne sur la résilience des opérations numériques (DORA)。Hong Kong Huitong assure la couverture de l'établissement d'une société luxembourgeoise SA、Fitness exécutif (Fit & Propre) examiner la préparation du matériel et les services de l'agence statutaire de l'agence d'entretien réglementaire de la CSSF。

Le secteur bancaire en Géorgie est réglementé par la Banque nationale (NBG)。conformément à 2022 Modifications de la loi sur les activités bancaires commerciales，NBG met en place un système de "licence conditionnelle"。Le système fournit aux banques numériques 4 période annuelle de bac à sable réglementaire，Le capital minimum initial requis est de 5000 Dix mille lari (GEL) déclassés en 500 Dix mille lari。Les institutions agréées prennent en charge l'accès aux réseaux SEPA (Single Euro Payments Area) et Open Finance (Open Finance).。Les entreprises impliquant des actifs cryptographiques doivent compléter l’enregistrement du fournisseur de services d’actifs virtuels (VASP) en même temps。Hong Kong Huitong permet la création d'entreprises、Compilation de documents pour l'examen de l'aptitude des dirigeants (Fit and Proper) et les services d'agence juridique pour les demandes de licence。

La licence d'établissement de monnaie électronique estonienne (EMI) est délivrée par l'Autorité estonienne de surveillance financière (FSA). / Finantsinspektsioon) contrôle et surveillance conformément à la loi。En tant que premier pays au monde à mettre pleinement en œuvre le gouvernement électronique (e-résidence)，Son cadre réglementaire numérique est hautement standardisé。Les établissements agréés bénéficient du « mécanisme de passeport » de l'UE (passeport européen)，Après avoir soumis une notification transfrontalière, vous pouvez légalement opérer au sein de l’Espace économique européen (EEE)。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital initial minimum de 10 000 euros、100% Mécanisme d’isolation des fonds des clients (sauvegarde)、Créer une entité locale (par exemple OÜ) et établir un centre d'opérations important (Substance)，Et les principaux dirigeants et responsables de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO) doivent résider en Estonie.。Hong Kong Huitong offre une couverture pour la création d'entreprises、Construction d’opérations de fond locales、Rédaction de documents de conformité et services d'agence juridique complets de l'agence d'entretien réglementaire FSA，Le budget global de mise en œuvre est estimé à 45 Wanzhi 60 millions d'euros。

科摩罗联盟不同岛屿的离岸公司及金融许可由各自主管机构处理。申请前应独立核验发证机构的现行授权、适用法律、国际认可、银行接受程度及目标市场许可要求。取得当地公司或许可，不代表可以在其他国家或地区直接开展银行、Courtier、支付或数字资产业务。港汇通可协助进行资料核验、公司设立及申请文件准备，但不对许可效力、获批时间、银行开户或跨境业务准入作出保证。

Les établissements de monnaie électronique (EMI) et les établissements de paiement (IP) britanniques sont réglementés par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.。La FCA a introduit un certain nombre de cadres réglementaires ces dernières années.，inclure 2021 Procédures administratives particulières annuelles des établissements de paiement et de monnaie électronique (PSAR)、2023 Principes du devoir annuel du consommateur et 2024-2026 Document de consultation annuelle sur la surveillance des crypto-actifs (CP25/40 à CP26/4)。La licence EMI permet l'émission de monnaie électronique et la fourniture de services de paiement；La licence PI est réservée aux services de paiement。après le Brexit，Le grand public du secteur adopte le système de double licence du Royaume-Uni et de l'UE.。Les candidats doivent rencontrer 35 Capital initial de 10 000 euros、Calcul des fonds propres courants、Exigences légales telles que la séparation physique des fonds des clients (sauvegarde) et l'emplacement du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent (MLRO)。Hong Kong Huitong offre une couverture pour la création d'entreprises、jumelage de cadres、Services complets d'agence juridique, depuis la compilation du plan d'affaires et de la politique de conformité jusqu'au coaching lors des entretiens avec la FCA.。

Dès 2026 premier trimestre de l'année，Selon l'annonce publiée par la Malta Financial Services Authority (MFSA)，Des sociétés de crypto-actifs telles que Gate.io et OKX ont obtenu avec succès les licences Malte PI，Conforme aux cadres réglementaires EU MiCA et PSD2。Hong Kong Express offre un accès couvert à l'enregistrement aux entités candidates、Isolement des fonds、Guide personnalisé de conformité juridique et de mise en œuvre pour l’examen des qualifications des dirigeants et l’audit de la structure d’externalisation informatique。

L'Institution de monnaie électronique de Chypre (EMI) est autorisée et supervisée par la Banque centrale de Chypre (CBC) conformément à la loi.。La base juridique principale est la loi sur la monnaie électronique de 2012 et 2018 (loi 81(je)/2012) et la loi de 2018 sur les services de paiement (loi 31(je)/2018），Les directives européennes EMD2 et PSD2 ont été transposées dans le droit national。Après l'enregistrement de l'établissement agréé auprès de l'Autorité bancaire européenne (ABE)，Fournir des services de monnaie électronique et de paiement conformément à la loi de l'Espace économique européen (EEE)。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital initial minimum de 10 000 euros、100% Mécanisme d’isolation des fonds des clients (sauvegarde)、Créer une entité locale et mettre en œuvre le « principe des quatre yeux » (au moins deux cadres résidents pour diriger les opérations quotidiennes)。Applicable à Chypre 12.5% taux d'imposition des sociétés，et prend en charge « EMI + Architecture collaborative à double licence CASP。Hong Kong Huitong offre une couverture pour la création d'entreprises、Ajuster & Bon) examen du coaching、Compilation de plans d'opérations commerciales (PoO) et services d'agence statutaire pour les agents d'entrevues réglementaires de la SRC。

<p>La licence MSO de Hong Kong est délivrée par les douanes de Hong Kong conformément à l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et la collecte de fonds.，Il s’agit d’un laissez-passer de conformité pour effectuer légalement des échanges de devises et des transferts de fonds transfrontaliers.。Ganghuitong vous propose l'enregistrement de votre entreprise、Service de licence unique, de la construction du système à l'entretien douanier。</p>

Licence de services de paiement de Singapour (souvent appelée licence MPI dans l'industrie)、Licence SPI、Licence PSA ou licence crypto DPT) est réglementée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) en vertu de la Loi sur les services de paiement (PSA)。Le cadre divise l'entreprise en établissements de paiement standards (SPI) et grands établissements de paiement (MPI).。2024 Année 8 À partir du mois，MAS met en œuvre de nouvelles règles de révision，Soumission obligatoire d’avis juridiques professionnels et d’une évaluation par un audit externe indépendant des activités du DPT。L’examen des accès se concentre sur la gestion substantielle locale、coussin de capital autorisé、Isolement des fonds des clients et ligne de défense anti-blanchiment d'argent (AML)。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises locales、Examen de la condition physique des dirigeants (Fit and Proper)、Émission d'avis juridiques、Services d'agence juridique complets pour l'audit de sécurité du réseau et le coaching lors des entretiens administratifs MAS。

Licence de services de paiement du Kazakhstan (le nom légal dans le système AFSA est « Money Service Provider MSP »，Dans le cadre du système NBK onshore, il est légalement appelé « établissement de paiement ».，Dans la pratique, elles sont souvent collectivement appelées licences FSP/PSP et sont strictement soumises à la double réglementation financière du Kazakhstan.。Selon les lois en vigueur et 2024 Année 7 lune 1 efficace sur 10 résolution，L’accès à l’industrie est soumis au capital libéré par la loi (jusqu’à 3 milliards de tenges ou 40 Une ligne rouge de vérification absolue a été fixée en termes d'exercice substantiel des fonctions (Fit and Proper) des principaux dirigeants.。Hong Kong Express fournit aux entités candidates des évaluations statutaires couvrant la structure à double voie、Création d'entreprise、Services d'agence juridique complets pour l'examen des qualifications des dirigeants et la vérification pénétrante en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT).。