Licence de paiement et bancaire

马耳他支付机构（PI）由马耳他金融服务管理局（MFSA）按《金融机构法》及适用欧盟支付服务规则授权和监督，可提供获准支付服务但不能发行电子货币。加密资产企业的MiCA授权不应写成PI获批案例，PI也不自动覆盖稳定币或加密资产服务。申请人须按实际活动证明资本、gouvernance、马耳他实际管理、Protection des fonds des clients、LBC/FT、ICT和外包安排。

L'Institution de monnaie électronique de Chypre (EMI) est autorisée et supervisée par la Banque centrale de Chypre (CBC) conformément à la loi.。La base juridique principale est la loi sur la monnaie électronique de 2012 et 2018 (loi 81(je)/2012) et la loi de 2018 sur les services de paiement (loi 31(je)/2018），Les directives européennes EMD2 et PSD2 ont été transposées dans le droit national。Après l'enregistrement de l'établissement agréé auprès de l'Autorité bancaire européenne (ABE)，Fournir des services de monnaie électronique et de paiement conformément à la loi de l'Espace économique européen (EEE)。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital initial minimum de 10 000 euros、100% Mécanisme d’isolation des fonds des clients (sauvegarde)、Créer une personne morale à Chypre、Inscription et siège social，et mener au moins une partie des activités de monnaie électronique ou de paiement connexe au niveau local，Dans le même temps, établir des modalités de gouvernance et d’éligibilité qui répondent aux exigences de CBC.。Chypre appliquera un taux d'impôt sur les sociétés de 15 % à partir du 1er janvier 2026，et prend en charge « EMI + Architecture collaborative à double licence CASP。Hong Kong Huitong offre une couverture pour la création d'entreprises、Ajuster & Bon) examen du coaching、Compilation de plans d'opérations commerciales (PoO) et services d'agence statutaire pour les agents d'entrevues réglementaires de la SRC。

香港海关依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》监管金钱服务经营者。Sous réserve des exceptions applicables，在香港经营货币兑换或汇款服务须取得MSO牌照。Objet de la candidature、locaux、personne apte et appropriée、业务计划及AML/CFT控制按实际模式审查；Hong Kong Express peut vous aider à préparer les données，但不能保证面试安排或发牌结果。

Licence de services de paiement de Singapour (souvent appelée licence MPI dans l'industrie)、Licence SPI、Licence PSA ou licence crypto DPT) est réglementée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS) en vertu de la Loi sur les services de paiement (PSA)。Le cadre divise l'entreprise en établissements de paiement standards (SPI) et grands établissements de paiement (MPI).。2024 Année 8 À partir du mois，MAS met en œuvre de nouvelles règles de révision，Soumission obligatoire d’avis juridiques professionnels et d’une évaluation par un audit externe indépendant des activités du DPT。L’examen des accès se concentre sur la gestion substantielle locale、coussin de capital autorisé、Isolement des fonds des clients et ligne de défense anti-blanchiment d'argent (AML)。Hong Kong Express offre aux entités candidates une couverture de l'établissement d'entreprises locales、Examen de la condition physique des dirigeants (Fit and Proper)、Émission d'avis juridiques、Services d'agence juridique complets pour l'audit de sécurité du réseau et le coaching lors des entretiens administratifs MAS。

Licence de services de paiement du Kazakhstan (le nom légal dans le système AFSA est « Money Service Provider MSP »，Dans le cadre du système NBK onshore, il est légalement appelé « établissement de paiement ».，Dans la pratique, elles sont souvent collectivement appelées licences FSP/PSP et sont strictement soumises à la double réglementation financière du Kazakhstan.。Selon les lois en vigueur et 2024 Année 7 lune 1 efficace sur 10 résolution，L’accès à l’industrie est soumis au capital libéré par la loi (jusqu’à 3 milliards de tenges ou 40 Une ligne rouge de vérification absolue a été fixée en termes d'exercice substantiel des fonctions (Fit and Proper) des principaux dirigeants.。Hong Kong Express fournit aux entités candidates des évaluations statutaires couvrant la structure à double voie、Création d'entreprise、Services d'agence juridique complets pour l'examen des qualifications des dirigeants et la vérification pénétrante en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML/CFT).。

Les licences de paiement mauriciennes sont principalement divisées par la Banque de Maurice (Nomenclature) Prestataire de services de paiement émetteur (PSP) licence，et par la Commission des services financiers (FSC) Émission de services d’intermédiaire de paiement (PIS) licence。La licence PSP de BoM est basée sur la loi nationale sur les systèmes de paiement et ses règles d'autorisation et de licence.；La licence PIS de FSC est gérée conformément à l'article 14 de la loi sur les services financiers de 2007 et aux règles complètes actuelles en matière de licence et de facturation.。au cours des dernières années，S'appuyer sur une entreprise commerciale mondiale bien établie (GBC) Architecture，Maurice est devenue une plateforme de compensation légale permettant aux entités multinationales de se déployer sur les marchés de paiement africains et offshore.。Hong Kong Huitong offre aux candidats l'enregistrement d'une entité couverte、Vérification du capital légal、Opérations locales importantes (Substance) Construction et lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) Services d'agence juridique complets pour l'examen et l'arrimage。

Licence de fournisseur de services de paiement (PSP) et d'établissement de monnaie électronique (EMI) de Géorgie (également appelée licence d'établissement de paiement dans la classification et la pratique statutaires、Licence de fournisseur de système de paiement ou licence de société financière) est légalement réglementée par la Banque nationale de Géorgie (NBG)。Autorisation d'effectuer légalement des règlements de paiements numériques、Franchise commerciale de transfert de fonds et d'émission de monnaie électronique。Le principal avantage statutaire de cette licence est la politique d'exonération de la taxe de concession：Si une entité agréée obtient légalement le statut d’« entité régionale virtuelle »，Les services financiers numériques exportés à l’étranger sont applicables à 0% taux d'imposition des sociétés。Hong Kong Huitong permet l'enregistrement des entités locales、Notarisation d'un ensemble complet de documents étrangers，Accédez au système de conformité interne pour créer un plan d'agence juridique spécial qui s'interface avec les agences de réglementation，Assurer la mise en œuvre juridique du projet。

aux etats-unis，L'enregistrement MSB et les licences MTL d'État sont soumis à différents niveaux d'exigences réglementaires.。Le FinCEN est responsable de l’enregistrement des MSB et des obligations BSA/AML au niveau fédéral，Les régulateurs financiers des États réglementent les transmissions de devises individuellement、Bureau de change Fiat、Conditions de licence pour les actifs virtuels et les services de paiement。Le MTL est-il obligatoire ?、Dois-je d'abord terminer l'inscription au FinCEN ?、Exigences de capital et de marge et processus de demande，Doit être jugé au cas par cas en fonction de l’état cible et de l’activité réelle。

Travailler dans les envois de fonds aux États-Unis、change de devises、Monnaie virtuelle ou autre activité de services monétaires，Généralement requis pour évaluer les obligations fédérales d'enregistrement et de lutte contre le blanchiment d'argent du FinCEN，Et déterminez s'il est nécessaire d'obtenir une licence MTL au niveau de l'État en fonction de la zone de service réelle.。L'enregistrement FinCEN n'est pas la même chose qu'une licence commerciale，Cela ne remplace pas non plus l’autorisation au niveau de l’État.、Due diligence bancaire ou autres exigences réglementaires。Hong Kong Huitong peut aider les entreprises américaines à s'implanter、UN、Classement des entreprises、Système AML、Enregistrement FinCEN et préparation des documents de licence au niveau de l'État。

Exploiter un bureau de change au Canada、transfert d'argent、Monnaies virtuelles ou autres services monétaires réglementés，Généralement requis pour s'inscrire auprès de CANAFE et établir AML/KYC conformément aux réglementations applicables.、Responsable de la conformité、Système de tenue de dossiers et de reporting；Si l'entreprise implique des services de paiement，Les exigences d’inscription à la RPAA de la Banque du Canada devraient également être évaluées.。Hong Kong Huitong peut aider à la création d'entreprises、Classement des entreprises、Système de conformité et préparation des informations d’enregistrement。L'enregistrement MSB est un enregistrement réglementaire，Cela ne signifie pas ouvrir un compte bancaire、La coopération commerciale ou d’autres autorisations doivent être approuvées。