Licence de paiement et bancaire

Licence de fournisseur de services de paiement (PSP) et d'établissement de monnaie électronique (EMI) de Géorgie (également appelée licence d'établissement de paiement dans la classification et la pratique statutaires、Licence de fournisseur de système de paiement ou licence de société financière) est légalement réglementée par la Banque nationale de Géorgie (NBG)。Autorisation d'effectuer légalement des règlements de paiements numériques、Franchise commerciale de transfert de fonds et d'émission de monnaie électronique。Le principal avantage statutaire de cette licence est la politique d'exonération de la taxe de concession：Si une entité agréée obtient légalement le statut d’« entité régionale virtuelle »，Les services financiers numériques exportés à l’étranger sont applicables à 0% taux d'imposition des sociétés。Hong Kong Huitong permet l'enregistrement des entités locales、Notarisation d'un ensemble complet de documents étrangers，Accédez au système de conformité interne pour créer un plan d'agence juridique spécial qui s'interface avec les agences de réglementation，Assurer la mise en œuvre juridique du projet。

aux etats-unis，La réglementation des entreprises de services monétaires (ESM) est divisée en deux niveaux : fédéral et étatique.。Au niveau fédéral, la Financial Crimes Enforcement Agency (FinCEN), qui relève du département américain du Trésor, est responsable de l'enregistrement et de la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent.；Au niveau de l'État, les agences de réglementation financière de l'État sont chargées de délivrer les licences de transmission de fonds (Money Transfer Licenses)., Permis MTL)。S'engager dans la crypto-monnaie et d'autres activités connexes，Doit d'abord demander une licence MSB au niveau fédéral en tant que dépôt，Ensuite, postulez séparément pour les licences MTL de chaque État，Uniquement pour effectuer légalement des transactions en monnaie légale、Services financiers tels que les transactions en monnaie virtuelle et les transferts de fonds。Hong Kong Huitong vous propose l'implantation d'entreprises locales aux Etats-Unis、Services de représentation juridique complets, du dépôt fédéral MSB à la demande de licence MTL d'État。

<p>Département du Trésor des États-Unis<a href="https://www.fincen.gov/" target="_blank" rel="nofollow noopener">Agence de lutte contre la criminalité financière (FinCEN)</un>À 1990 Fondée en。Avec la montée en puissance des actifs numériques，FinCEN à 2013 Année 3 lune 18 Lancement de la « Gestion des devises virtuelles »、Guide d'échange ou d'utilisation》，Intégrer officiellement les « gestionnaires » et les « échangeurs » d’actifs numériques qui fournissent des services aux Américains dans le système de réglementation fédéral des MSB (entreprises de services monétaires)。La licence US MSB est Coinbase、Binance、Qualifications de conformité standard pour les institutions mondiales de trading de devises numériques de premier rang telles que Huobi，Bénéficie d’une grande reconnaissance internationale，et n'a aucune marge、Pas de frais mensuels、Avantages de placer les cartes extrêmement rapidement。S'il est nécessaire d'effectuer de manière plus approfondie des transactions en devises légales et des transferts de fonds intra-étatiques aux États-Unis，Vous devez également demander une licence MTL (transmetteur d'argent) auprès de chaque État.。Hong Kong Huitong vous propose la création d'une société américaine、Demande d'identification fiscale EIN、Services d'agence juridique complets, du système de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) à l'enregistrement FinCEN et à l'application MTL。</p>

<p>2018Année，<a href="https://fintrac-canafe.canada.ca/" target="_blank" rel="nofollow noopener">加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）</un>正式首发数字货币许可，monnaie virtuelle、Les produits dérivés et le traitement des paiements sont entièrement intégrés dans le cadre réglementaire légal。En tant que pierre angulaire de la conformité du système financier nord-américain，Licence MSB canadienne avec zéro dépôt、Pas de frais mensuels、Approbation extrêmement rapide (environ 5 semaines) et « une seule carte à usages multiples » (permettant le change、Paiement en monnaie fiduciaire、Avantages absolus de l'application de fusion de crypto-monnaie et de financement participatif)，Devenez le premier choix des équipes Web3 et des établissements de paiement transfrontaliers pour pénétrer le marché nord-américain。Ganghuitong vous propose la création d'entités nationales et étrangères、Construction d’une architecture de conformité AML、La banque centrale de la RPAA s'enregistre en tant que service d'agence juridique à guichet unique entièrement capable de répondre à l'examen de CANAFE。</p>

Anjouan appartient à l'Union des Comores。Pendant la période d'autonomie législative constitutionnellement reconnue de 2002 à 2005，Le Parlement d'Anjouan adopte une loi couvrant l'Agence des Services Financiers Offshore(Acte 003/2005)、Droit bancaire international(Acte 005/2005)et la loi anti-blanchiment(Acte 008/2005)Réglementation financière offshore complète, y compris，L'Agence Financière Offshore d'Anjouan (AOFA/AFSA) a été officiellement créée。Licence bancaire internationale de classe A délivrée par cette juridiction，Exonération de l'impôt sur les sociétés pour les opérations offshore、Impôt sur les dividendes et impôt sur les plus-values。La licence permet d'accepter des dépôts mondiaux、Compte multidevises、Paiements transfrontaliers et opérations de banque numérique (Néobanque)，Et peut légalement effectuer des services de paiement de crypto-actifs et de stablecoins après avoir obtenu une autorisation écrite.。Hong Kong Huitong vous offre tout, de la création d'une entreprise à、Vérification des antécédents des dirigeants、Services complets d'agence juridique, de la rédaction de documents de conformité à la gestion de l'examen de l'AFSA。

La licence de l'établissement de monnaie électronique lituanien (EMI) est examinée et supervisée par la Banque centrale de Lituanie (BoL) conformément à la loi.。Une fois que l'établissement agréé a terminé la procédure de notification à BoL，Disponible à 27 Les États membres de l’UE et de l’Espace économique européen (EEE) procèdent légalement à l’émission de monnaie électronique、Services tels que les comptes de paiement et les virements SEPA。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital libéré minimum de 10 000 euros、100% Mécanisme d’isolement physique (sauvegarde) des fonds du client、Création d'une société locale à responsabilité limitée (UAB)，et localisation de la haute direction (les directeurs principaux doivent résider dans l'EEE)。à l'heure actuelle，Comprend Paytend、Un certain nombre d'entreprises chinoises étrangères, dont IBS (International Business Settlement), ont obtenu avec succès la licence et établi ici des centres d'affaires européens.。Hong Kong Huitong assure la couverture de la création d'entreprises lituaniennes、Conseils approfondis en matière de due diligence pour les actionnaires importants、Services d'agence juridique pour la préparation de plans d'affaires et agence d'entretiens réglementaires BoL。

Demande et exploitation d'une licence bancaire internationale à Saint-Vincent-et-les Grenadines (SVG)，Strictement régi par l'International Banks Act 2004 et les directives réglementaires de la Financial Services Authority (FSA)。La licence est divisée en licence complète de classe A et licence restreinte de classe B.，Les établissements agréés doivent respecter la ligne rouge des « non-résidents »，Bénéficier d'une exonération d'impôt sur le revenu、Exonérations légales de l'impôt sur les plus-values ​​et du droit de timbre，et sont totalement exemptés du SVG "Exchange Control Act"，Peut légalement effectuer des opérations de change multidevises。L'organisation candidate doit établir un site commercial important sur le territoire de SVG.，maintenir 50 Wanzhi 100 10 000 $ US de capital versé，et équipé de directeurs résidents locaux et de cadres supérieurs.。Hong Kong Huitong vous offre une couverture de la création d'entreprise、Préparation des documents d'évaluation de la condition physique des cadres (Fit and Proper)、Services d'agence juridique pour la rédaction de plans d'affaires et la demande de licence FSA。

L’institution polonaise de monnaie électronique (EMI) est réglementée par l’Autorité polonaise de surveillance financière (KNF) et par la directive sur la monnaie électronique de l’Union européenne.(EMD2) et "Directive sur les services de paiement"(DSP2) Supervision du cadre。La licence EMI entièrement fonctionnelle permet l'émission de monnaie électronique、Fournir un compte de paiement、Services d'émission de cartes et de règlement transfrontalier，Et grâce au mécanisme de passeport européen, vous pouvez opérer légalement dans n’importe quel pays membre de l’UE/EEE.。Les candidats doivent rencontrer 35 Capital initial de 10 000 euros、Exigences légales pour la séparation physique des fonds des clients (sauvegarde) et la localisation des cadres supérieurs。avec 2025 Réglementation du marché des crypto-actifs de l’UE(Mica) Entièrement mis en œuvre，L'EMI polonais doit adopter une « architecture d'isolation à double entité » pour se conformer aux activités légales de dépôt et de retrait de devises Web3.。Hong Kong Huitong couvre la création de sociétés polonaises、Coupe exécutive & Bon) examen du coaching、Compilation de plans d'affaires et services juridiques complets pour l'agence d'entretiens de supervision KNF。

瓦努阿图的离岸银行业务由瓦努阿图储备银行（RBV）实施严格监管。依据《国际银行法》，RBV 依法向符合资质的本地注册实体或外国银行分行颁发国际（离岸）银行牌照。持牌机构被严格限制仅能为瓦努阿图境外的非居民客户提供金融服务，但同时享有免征所得税、资本利得税及印花税的法定绝对豁免。2023-2024年间，RBV 正在全面升级审慎监管指引，以满足巴塞尔协议 III (Basel III) 及 IFRS 9 的合规要求。面对日益严苛的实体存在（Physical Presence）红线与反洗钱（AML/CTF）穿透审查，Hong Kong Huitong vous offre tout, de la création d'une entreprise à、高管 Fit and Proper 尽调、商业与风控白皮书撰写，到全权应对 RBV 长达数月深度审查的法定代办服务。

卢森堡电子货币机构（EMI）牌照由卢森堡金融业监管委员会（CSSF）审核，卢森堡财政部最终批准发牌。该许可基于卢森堡《2009年11月10日支付服务法》（PSL）及欧盟《电子货币指令》（EMD2）设立。持牌机构获准在欧洲经济区（EEA）发行电子货币并提供支付服务。Les exigences légales en matière de candidature comprennent：35Capital initial de 10 000 euros、100%Mécanisme d’isolement physique (sauvegarde) des fonds du client、本地实质化运营（含实体办公及至少5名本地员工），以及遵守欧盟《数字运营韧性法》（DORA）。港汇通提供涵盖卢森堡 SA 法团设立、高管适当性（Fit & Proper）审查材料编制及 CSSF 监管面谈代理的法定代办服务。