الدفع والترخيص المصرفي

مرفق القيمة المخزنة في هونج كونج, SVF）发牌制度由金融管理专员依据香港《支付系统及储值支付工具条例》（第584章）实施。يجب على المتقدمين من غير البنوك أن يقرروا ما إذا كانوا سيصدرون أو يروجون لإصدار SVF متعدد الأغراض في هونغ كونغ بناءً على المنتج الفعلي，والاستمرار في الالتزام بالموضوع、الأعمال الرئيسية、الموارد المالية、الموظفين、حماية تعويم、مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、المتطلبات مثل إدارة المخاطر والأمن الفني。 يمكن لشركة Hong Kong Huitong المساعدة في توصيف الأعمال وفقًا للنطاق المتفق عليه.、قائمة معلومات التطبيق、تجميع وثائق السياسة والردود على الاستفسارات；هل هو منظم؟、يتم تحديد قبول الطلب وإصدار الترخيص من قبل سلطة النقد وفقا للقانون.、اتخاذ قرار بشأن حقائق التطبيق ونتائج المراجعة。

ترخيص صناعة تحويل الأموال اليابانية (FTS) (المعروف أيضًا باسم ترخيص الدفع الياباني、تسجيل صناعة حركة رأس المال、或跨境汇款牌照）是由日本金融厅（FSA）依法规管。近年来《资金结算法》经多轮修订，تم رفع الأجور الرقمية رسميًا，ودمج أعمال وكالات التحصيل عبر الحدود بشكل كامل في النظام التنظيمي。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات المحلية、بناء هيكل حفظ الصندوق (الحماية).、خدمات وكالة الامتثال القانوني الكاملة لمراجعة المؤهلات التنفيذية وتنفيذ نظام مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT)。

日本电子结算等代行业（API/EPS）及电子支付手段交易业（EPIESP）受日本金融厅（FSA）及2018年生效的《银行法》严格规管。تتمثل الوظيفة الأساسية لهذا الترخيص في السماح للمؤسسات الخارجية غير المصرفية (مثل شركات التكنولوجيا المالية) بالقيام بذلك，من خلال API (واجهة برمجة التطبيقات) والوسائل التقنية الأخرى，الاتصال بشكل آمن بالأنظمة المصرفية，تنفيذ استفسارات الأصول أو تعليمات النقل نيابة عن المستخدمين。توفر شركة Hong Kong Express لكيانات التطبيق تغطية لتأسيس الشركات المحلية (KK)、العزل القانوني لأموال العملاء、خدمات وكالة التنفيذ والامتثال القانوني الكاملة للحالة لمراجعة اللياقة التنفيذية (Fit and Proper) وبناء إطار عمل مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT)。

ترخيص إقراض الأموال والائتمان الاستهلاكي الياباني (الاسم القانوني "تسجيل صناعة الذهب للقرض")，实务通用简称为 MLA 牌照）由日本金融厅（FSA）及地方财务局依据《贷金业法》规管，并受日本贷金业协会（JFSA）进行行业自律管理。يحق "لمشغلي القروض" المعتمدين قانونًا تقديم الائتمان الاستهلاكي、تمويل الشركات وامتيازات القروض المضمونة。تنطبق معايير الوصول الموضوعية الموحدة على الطلبات المقدمة من الكيانات ذات الاستثمارات الأجنبية，ومع ذلك، تنطبق إجراءات خاصة على التحقق من الهوية والجنسية ومراجعة الاختراق الإجرامي في الخارج.。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات اليابانية、5000التحقق من امتثال رأس المال لصافي الأصول بعشرة آلاف ين、المعالجة اليومية للإفادات البديلة ومواد حالة الإقامة للأجانب、خدمات وكالة الامتثال القانوني الكاملة لتنفيذ نظام مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT).。

باستثناء الاستثناءات المنصوص عليها في قانون مقرضي الأموال وجداوله，يجب على أي شخص يمارس أعمال إقراض الأموال في هونغ كونغ الحصول على ترخيص。قرار محكمة الترخيص والترخيص，سجل الشركات، مقرضي الأموال، طلبات معالجة السجل、تجديد、المصادقة والتسجيل，والشرطة مسؤولة عن التحقيق والتنفيذ。يمكن لـ Hong Kong Express المساعدة في إعداد البيانات，ومع ذلك، لا يمكنها اتخاذ قرارات نيابة عن السلطات ذات الصلة أو ضمان الموافقة.。

تخضع مؤسسة الأموال الإلكترونية البولندية (EMI) لرقابة هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF) وتوجيه الأموال الإلكترونية التابع للاتحاد الأوروبي.(إمد2) و"توجيه خدمات الدفع"(PSD2) الإشراف الإطاري。يسمح ترخيص EMI الذي يعمل بكامل طاقته بإصدار النقود الإلكترونية、توفير حساب الدفع、خدمات إصدار البطاقات والتسوية عبر الحدود，ومن خلال آلية جواز سفر الاتحاد الأوروبي، يمكنك العمل بشكل قانوني في أي دولة عضو في الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية。يجب على المتقدمين تلبية 35 رأس المال المدفوع الأولي 10.000 يورو、الفصل المادي لأموال العملاء (الحماية) والحوكمة بما يتناسب مع حجم الأعمال、متطلبات الإدارة والأهلية。إذا كان العمل يتضمن أيضًا خدمات الأصول المشفرة，يجب تحديد ما إذا كان ترخيص CASP مطلوبًا بشكل منفصل بناءً على MiCA，وإثبات العملة الإلكترونية、تتم إدارة المخاطر بين المدفوعات وأنشطة الأصول المشفرة وأصول العملاء بشكل فعال。توفر هونج كونج Huitong التغطية لتأسيس الشركات البولندية、صالح التنفيذي & سليم) مراجعة التدريب、تجميع خطة العمل وخدمات الوكالة القانونية الكاملة لوكالة المقابلة الإشرافية KNF。

تخضع الخدمات المصرفية الخارجية في فانواتو للتنظيم الصارم من قبل البنك الاحتياطي لفانواتو (RBV).。وفقا لقانون البنوك الدولية，يصدر بنك RBV تراخيص مصرفية دولية (خارجية) للكيانات المؤهلة المسجلة محليًا أو فروع البنوك الأجنبية وفقًا للقانون。تقتصر المؤسسات المرخصة بشكل صارم على تقديم الخدمات المالية للعملاء غير المقيمين خارج فانواتو.，ولكنها تتمتع أيضًا بالإعفاء من ضريبة الدخل、الإعفاء القانوني المطلق من ضريبة أرباح رأس المال ورسوم الدمغة。2023-2024سنين，تقوم RBV بتحديث إرشادات الإشراف الاحترازي بشكل شامل，لمقابلة بازل III (بازل الثالث) والمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية 9 متطلبات الامتثال。في مواجهة التواجد المادي الصارم بشكل متزايد (الوجود المادي) والخطوط الحمراء وعمليات التفتيش على اختراق مكافحة غسل الأموال (AML / CTF)，توفر لك هونج كونج Huitong كل شيء بدءًا من تأسيس الشركات وحتى、الملاءمة التنفيذية والعناية الواجبة المناسبة、كتابة الورق الأبيض للتحكم في الأعمال والمخاطر，لتقديم خدمات الوكالة القانونية التي تستجيب بشكل كامل للمراجعة المتعمقة التي أجراها RBV لمدة أشهر。

تتم مراجعة ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية في لوكسمبورغ (EMI) من قبل لجنة مراقبة المالية في لوكسمبورغ (CSSF)，وزارة المالية في لوكسمبورغ تحصل على الموافقة النهائية للترخيص。يعتمد الترخيص على قانون خدمات الدفع (PSL) في لوكسمبورغ بتاريخ 10 نوفمبر 2009 وتوجيه الأموال الإلكترونية للاتحاد الأوروبي (EMD2)。السماح للمؤسسات المرخصة بإصدار العملات الإلكترونية وتقديم خدمات الدفع في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)。تتضمن متطلبات التطبيق القانونية：35رأس المال المدفوع الأولي 10.000 يورو、100%آلية العزل المادي (الحماية) لأموال العميل、عملية محلية كبيرة (بما في ذلك المكتب الفعلي وما لا يقل عن 5 موظفين محليين)，والامتثال لقانون مرونة العمليات الرقمية للاتحاد الأوروبي (DORA)。توفر شركة Hong Kong Huitong تغطية لتأسيس شركة Luxembourg SA、اللياقة التنفيذية (Fit & مناسب) مراجعة إعداد المواد وخدمات الوكالة القانونية لوكالة المقابلة التنظيمية CSSF。

يتم تنظيم الصناعة المصرفية في جورجيا من قبل البنك الوطني (NBG)。وفقا ل 2022 تعديلات على قانون الأنشطة المصرفية التجارية，NBG تنشئ نظام "الترخيص المشروط".。يوفر النظام للبنوك الرقمية 4 فترة البيئة التجريبية التنظيمية السنوية，الحد الأدنى الأولي لرأس المال هو 5000 تم تخفيض تصنيف عشرة آلاف لاري (GEL) إلى 500 عشرة آلاف لاري。تدعم المؤسسات المرخصة الوصول إلى شبكات منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA) والتمويل المفتوح (التمويل المفتوح).。تحتاج الشركات التي تتضمن أصولًا مشفرة إلى إكمال تسجيل مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في نفس الوقت。توفر هونج كونج Huitong تأسيس الشركات、تجميع المواد الخاصة بمراجعة اللياقة التنفيذية (Fit and Proper) وخدمات الوكالة القانونية لطلب الترخيص。

تم إصدار ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية الإستونية (EMI) من قبل هيئة الرقابة المالية الإستونية (FSA) / Finantsinspektsioon) التدقيق والإشراف。بعد أن تكمل المؤسسة المعتمدة الإخطار المقابل عبر الحدود，يمكن تقديم الخدمات المعتمدة داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية。يجب أن يكون لدى المتقدمين رأس مال أولي لا يقل عن 350.000 يورو，حماية أموال العملاء وفقاً للقانون，وتقديم خطة العمل、الحكم、مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、معلومات أمن تكنولوجيا المعلومات والضوابط الداخلية。ستتخذ هيئة الخدمات المالية القرار في غضون 3 أشهر بعد استلام جميع المواد اللازمة.，وفي موعد لا يتجاوز 6 أشهر بعد استلام الطلب。