الدفع والترخيص المصرفي

<ص>ترخيص منشأة القيمة المخزنة في هونج كونج, SVF) ومقره في هونج كونج<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap584!الشوري" target="_blank" rel="nofollow noopener">قانون أنظمة الدفع ومرافق القيمة المخزنة (الفصل 584)</أ>，تعتمد على<a href="https://www.hkma.gov.hk/gb_chi/key-functions/international-financial-centre/stored-value-facilities-and-retail- Payment-systems/regulatory-regime-for-stored-value-facilities/" target="_blank" rel="nofollow noopener">سلطة النقد في هونج كونج (HKMA)</أ>مراجعة ومنح تراخيص التشغيل للمؤسسات المؤهلة，بعد الموافقة، يمكنك تشغيل المحافظ الإلكترونية في هونغ كونغ وفقًا للقانون.、بطاقة مسبقة الدفع、رصيد الحساب、تسوية المدفوعات وتخزين الأموال وغيرها من الخدمات。يجب أن تستوفي المنظمة المتقدمة الحد الأدنى لرأس المال、ضمان الصندوق、مكافحة غسيل الأموال (AML)、إدارة المخاطر、المتطلبات التنظيمية مثل السلامة الفنية والامتثال المستمر，إنه مؤهل وصول مهم لتطوير التكنولوجيا المالية وشركات الدفع.。</ص> <ص>توفر هونج كونج Huitong خدمات استشارية للتطبيقات كاملة العمليات لترخيص مرفق القيمة المخزنة في هونج كونج (ترخيص SVF)，يشمل تخطيط الهيكل المرخص、نموذج الأعمال وتصميم خطة الامتثال、إعداد وثيقة التطبيق、مراقبة المخاطر وبناء نظام مكافحة غسيل الأموال、متابعة الاتصالات التنظيمية ومتابعة استشارات الامتثال وما إلى ذلك.，مساعدة العملاء على إكمال عملية الموافقة من سلطة النقد في هونج كونج بكفاءة，حصلت بشكل مطرد على المؤهل لتشغيل أعمال الدفع في هونغ كونغ。</ص>

ترخيص صناعة تحويل الأموال اليابانية (FTS) (المعروف أيضًا باسم ترخيص الدفع الياباني、تسجيل صناعة حركة رأس المال、أو ترخيص التحويلات عبر الحدود) يتم إصداره بواسطة<a href="https://www.fsa.go.jp/" rel="nofollow">وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)</أ>إدارة وفقا للقوانين。في السنوات الأخيرة<a href="https://law.e-gov.go.jp/law/421AC0000000059" rel="nofollow">"قانون تسوية الأموال"</أ>بعد جولات عديدة من المراجعات，تم رفع الأجور الرقمية رسميًا，ودمج أعمال وكالات التحصيل عبر الحدود بشكل كامل في النظام التنظيمي。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات المحلية、بناء هيكل حفظ الصندوق (الحماية).、خدمات وكالة الامتثال القانوني الكاملة لمراجعة المؤهلات التنفيذية وتنفيذ نظام مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT)。

تتأثر التسوية الإلكترونية في اليابان وصناعات الوكالات الأخرى (API/EPS) ووسائل الدفع الإلكتروني وصناعة التجارة (EPIESP) بـ<a href="https://www.fsa.go.jp/index.html">وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)</أ>والتنظيم الصارم لقانون البنوك الذي دخل حيز التنفيذ في عام 2018。تتمثل الوظيفة الأساسية لهذا الترخيص في السماح للمؤسسات الخارجية غير المصرفية (مثل شركات التكنولوجيا المالية) بالقيام بذلك，من خلال API (واجهة برمجة التطبيقات) والوسائل التقنية الأخرى，الاتصال بشكل آمن بالأنظمة المصرفية，تنفيذ استفسارات الأصول أو تعليمات النقل نيابة عن المستخدمين。توفر شركة Hong Kong Express لكيانات التطبيق تغطية لتأسيس الشركات المحلية (KK)、العزل القانوني لأموال العملاء、خدمات وكالة التنفيذ والامتثال القانوني الكاملة للحالة لمراجعة اللياقة التنفيذية (Fit and Proper) وبناء إطار عمل مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT)。  

ترخيص إقراض الأموال والائتمان الاستهلاكي الياباني (الاسم القانوني "تسجيل صناعة الذهب للقرض")，يشار إليه عادة بترخيص MLA في الممارسة العملية)<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/kensaku/" rel="nofollow">وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)</أ>وينظمها مكتب المالية المحلي وفقًا لـ "قانون صناعة القروض الذهبية"，وتقبل<a href="https://www.j-fsa.or.jp/" rel="nofollow">جمعية الخدمات المالية اليابانية (JFSA)</أ>تنفيذ إدارة الانضباط الذاتي للصناعة。يحق "لمشغلي القروض" المعتمدين قانونًا تقديم الائتمان الاستهلاكي、تمويل الشركات وامتيازات القروض المضمونة。تنطبق معايير الوصول الموضوعية الموحدة على الطلبات المقدمة من الكيانات ذات الاستثمارات الأجنبية，ومع ذلك، تنطبق إجراءات خاصة على التحقق من الهوية والجنسية ومراجعة الاختراق الإجرامي في الخارج.。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات اليابانية、5000التحقق من امتثال رأس المال لصافي الأصول بعشرة آلاف ين、المعالجة اليومية للإفادات البديلة ومواد حالة الإقامة للأجانب、خدمات وكالة الامتثال القانوني الكاملة لتنفيذ نظام مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT).。

<ص>تنفيذ أي شكل من أشكال أعمال إقراض الأموال في هونغ كونغ，يجب أن تخضع ل<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap163?_lang=sc" rel="nofollow">قانون مقرضي الأموال (الفصل 163)</أ>تنظيم وطلب التراخيص。توفر لك Ganghuitong إمكانية تسجيل الشركة、تكوين الموظفين والمباني المحلية，خدمات الامتثال للترخيص الشاملة بما في ذلك إعداد المستندات والاستجابة لمراجعة الشرطة والمحكمة。</ص>

يتم تقسيم تراخيص الدفع في موريشيوس بشكل أساسي من قبل بنك موريشيوس (بنك مسقط) إصدار مزود خدمة الدفع (بي إس بي) رخصة，ومن قبل لجنة الخدمات المالية (FSC) إصدار خدمات وساطة الدفع (حزب القانون والعدالة) رخصة。تم إنشاء هذا النظام التنظيمي في 2018 قانون نظام الدفع الوطني。في السنوات الأخيرة，الاعتماد على شركة تجارية عالمية راسخة (جي بي سي) بنيان，أصبحت موريشيوس مركزًا للمقاصة القانونية للكيانات متعددة الجنسيات لنشرها في أسواق الدفع الأفريقية والخارجية.。توفر هونج كونج Huitong للمتقدمين إمكانية تسجيل الكيانات المغطاة、التحقق من رأس المال القانوني、العمليات المحلية الجوهرية (مادة) البناء ومكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) خدمات وكالة قانونية كاملة للمراجعة والإرساء。

ترخيص مزود خدمة الدفع (PSP) ومؤسسة الأموال الإلكترونية (EMI) في جورجيا (يُشار إليه أيضًا باسم ترخيص مؤسسة الدفع في التصنيف والممارسات القانونية、يتم تنظيم ترخيص مزود نظام الدفع أو ترخيص الشركة المالية بشكل قانوني من قبل بنك جورجيا الوطني (NBG)。التفويض بإجراء تسويات الدفع الرقمي بشكل قانوني、الامتياز التجاري لتحويل الأموال وإصدار الأموال الإلكترونية。الميزة القانونية الأساسية لهذا الترخيص هي سياسة الإعفاء الضريبي للامتياز：إذا تم منح كيان مرخص قانونًا حالة "كيان إقليمي افتراضي".，تنطبق الخدمات المالية الرقمية المصدرة إلى الخارج على 0% معدل ضريبة الدخل على الشركات。توفر هونج كونج Huitong التسجيل من الكيانات المحلية、توثيق مجموعة كاملة من الوثائق الأجنبية，انتقل إلى نظام الامتثال الداخلي لبناء خطة وكالة قانونية خاصة تتفاعل مع الهيئات التنظيمية，التأكد من التنفيذ القانوني للمشروع。

في الولايات المتحدة，ينقسم تنظيم أعمال الخدمات المالية (MSB) إلى مستويين: على المستوى الفيدرالي وعلى مستوى الولاية。على المستوى الفيدرالي، تتولى وكالة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مسؤولية التسجيل والإشراف على مكافحة غسيل الأموال.；على مستوى الولاية، تتولى الهيئات التنظيمية المالية الحكومية مسؤولية إصدار تراخيص تحويل الأموال (تراخيص تحويل الأموال)., MTL) الترخيص。الانخراط في العملات المشفرة والأعمال التجارية الأخرى ذات الصلة，يجب أولاً التقدم بطلب للحصول على ترخيص MSB على المستوى الفيدرالي كإيداع，ثم تقدم بطلب منفصل للحصول على تراخيص MTL من كل ولاية，فقط من أجل تنفيذ المعاملات التي تنطوي على عملة قانونية بشكل قانوني、الخدمات المالية مثل معاملات العملة الافتراضية وتحويلات الأموال。توفر لك شركة Hong Kong Huitong إمكانية تأسيس شركات محلية في الولايات المتحدة、خدمات التمثيل القانوني كاملة العملية بدءًا من ملفات MSB الفيدرالية وحتى طلب ترخيص MTL بالولاية。

<ص>在美国从事汇款、صرف العملات、虚拟货币或其他金钱服务业务，通常需要评估FinCEN的联邦MSB登记及反洗钱义务，并根据实际服务地区判断是否还需取得州级MTL许可。FinCEN登记不等同于经营牌照，也不能替代州级授权、银行尽调或其他监管要求。港汇通可协助美国公司设立、أ、业务分类、نظام مكافحة غسل الأموال、FinCEN登记及州级许可材料准备。</ص>

<ص>在加拿大经营外汇兑换、تحويل الأموال、虚拟货币或其他受规管金钱服务，通常需要按照适用法规向FINTRAC登记并建立AML/KYC、ضابط الامتثال、记录保存及报告制度；如业务涉及支付服务，还应评估加拿大央行RPAA注册要求。港汇通可协助公司设立、业务分类、合规制度及登记资料准备。MSB登记属于监管登记，不代表银行开户、业务合作或其他许可必然获批。</ص>