الدفع والترخيص المصرفي

<ص>ترخيص منشأة القيمة المخزنة في هونج كونج, SVF) ومقره في هونج كونج<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap584!الشوري" target="_blank" rel="nofollow noopener">قانون أنظمة الدفع ومرافق القيمة المخزنة (الفصل 584)</أ>，تعتمد على<a href="https://www.hkma.gov.hk/gb_chi/key-functions/international-financial-centre/stored-value-facilities-and-retail- Payment-systems/regulatory-regime-for-stored-value-facilities/" target="_blank" rel="nofollow noopener">سلطة النقد في هونج كونج (HKMA)</أ>مراجعة ومنح تراخيص التشغيل للمؤسسات المؤهلة，بعد الموافقة، يمكنك تشغيل المحافظ الإلكترونية في هونغ كونغ وفقًا للقانون.、بطاقة مسبقة الدفع、رصيد الحساب、تسوية المدفوعات وتخزين الأموال وغيرها من الخدمات。يجب أن تستوفي المنظمة المتقدمة الحد الأدنى لرأس المال、ضمان الصندوق、مكافحة غسيل الأموال (AML)、إدارة المخاطر、المتطلبات التنظيمية مثل السلامة الفنية والامتثال المستمر，إنه مؤهل وصول مهم لتطوير التكنولوجيا المالية وشركات الدفع.。</ص> <ص>توفر هونج كونج Huitong خدمات استشارية للتطبيقات كاملة العمليات لترخيص مرفق القيمة المخزنة في هونج كونج (ترخيص SVF)，يشمل تخطيط الهيكل المرخص、نموذج الأعمال وتصميم خطة الامتثال、إعداد وثيقة التطبيق、مراقبة المخاطر وبناء نظام مكافحة غسيل الأموال、متابعة الاتصالات التنظيمية ومتابعة استشارات الامتثال وما إلى ذلك.，مساعدة العملاء على إكمال عملية الموافقة من سلطة النقد في هونج كونج بكفاءة，حصلت بشكل مطرد على المؤهل لتشغيل أعمال الدفع في هونغ كونغ。</ص>

ترخيص صناعة تحويل الأموال اليابانية (FTS) (المعروف أيضًا باسم ترخيص الدفع الياباني、تسجيل صناعة حركة رأس المال、أو ترخيص التحويلات عبر الحدود) يتم إصداره بواسطة<a href="https://www.fsa.go.jp/" rel="nofollow">وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)</أ>إدارة وفقا للقوانين。في السنوات الأخيرة<a href="https://law.e-gov.go.jp/law/421AC0000000059" rel="nofollow">"قانون تسوية الأموال"</أ>بعد جولات عديدة من المراجعات，تم رفع الأجور الرقمية رسميًا，ودمج أعمال وكالات التحصيل عبر الحدود بشكل كامل في النظام التنظيمي。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات المحلية、بناء هيكل حفظ الصندوق (الحماية).、خدمات وكالة الامتثال القانوني الكاملة لمراجعة المؤهلات التنفيذية وتنفيذ نظام مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT)。

تتأثر التسوية الإلكترونية في اليابان وصناعات الوكالات الأخرى (API/EPS) ووسائل الدفع الإلكتروني وصناعة التجارة (EPIESP) بـ<a href="https://www.fsa.go.jp/index.html">وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)</أ>والتنظيم الصارم لقانون البنوك الذي دخل حيز التنفيذ في عام 2018。تتمثل الوظيفة الأساسية لهذا الترخيص في السماح للمؤسسات الخارجية غير المصرفية (مثل شركات التكنولوجيا المالية) بالقيام بذلك，من خلال API (واجهة برمجة التطبيقات) والوسائل التقنية الأخرى，الاتصال بشكل آمن بالأنظمة المصرفية，تنفيذ استفسارات الأصول أو تعليمات النقل نيابة عن المستخدمين。توفر شركة Hong Kong Express لكيانات التطبيق تغطية لتأسيس الشركات المحلية (KK)、العزل القانوني لأموال العملاء、خدمات وكالة التنفيذ والامتثال القانوني الكاملة للحالة لمراجعة اللياقة التنفيذية (Fit and Proper) وبناء إطار عمل مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT)。<ر /> <ر />  

ترخيص إقراض الأموال والائتمان الاستهلاكي الياباني (الاسم القانوني "تسجيل صناعة الذهب للقرض")，يشار إليه عادة بترخيص MLA في الممارسة العملية)<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/kensaku/" rel="nofollow">وكالة الخدمات المالية اليابانية (FSA)</أ>وينظمها مكتب المالية المحلي وفقًا لـ "قانون صناعة القروض الذهبية"，وتقبل<a href="https://www.j-fsa.or.jp/" rel="nofollow">جمعية الخدمات المالية اليابانية (JFSA)</أ>تنفيذ إدارة الانضباط الذاتي للصناعة。يحق "لمشغلي القروض" المعتمدين قانونًا تقديم الائتمان الاستهلاكي、تمويل الشركات وامتيازات القروض المضمونة。تنطبق معايير الوصول الموضوعية الموحدة على الطلبات المقدمة من الكيانات ذات الاستثمارات الأجنبية，ومع ذلك، تنطبق إجراءات خاصة على التحقق من الهوية والجنسية ومراجعة الاختراق الإجرامي في الخارج.。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات اليابانية、5000التحقق من امتثال رأس المال لصافي الأصول بعشرة آلاف ين、المعالجة اليومية للإفادات البديلة ومواد حالة الإقامة للأجانب、خدمات وكالة الامتثال القانوني الكاملة لتنفيذ نظام مكافحة غسيل الأموال (AML/CFT).。

<ص>تنفيذ أي شكل من أشكال أعمال إقراض الأموال في هونغ كونغ，يجب أن تخضع ل<a href="https://www.elegislation.gov.hk/hk/cap163?_lang=sc" rel="nofollow">قانون مقرضي الأموال (الفصل 163)</أ>تنظيم وطلب التراخيص。توفر لك Ganghuitong إمكانية تسجيل الشركة、تكوين الموظفين والمباني المحلية，خدمات الامتثال للترخيص الشاملة بما في ذلك إعداد المستندات والاستجابة لمراجعة الشرطة والمحكمة。</ص>

<ص>2018سنة，<a href="https://fintrac-canafe.canada.ca/" target="_blank" rel="nofollow noopener">المركز الكندي لتحليل المعاملات والتقارير المالية (FINTRAC)</أ>正式首发数字货币许可，العملة الافتراضية、يتم دمج المشتقات ومعالجة الدفع بشكل كامل في الإطار التنظيمي القانوني。باعتبارها حجر الزاوية في الامتثال للنظام المالي في أمريكا الشمالية，رخصة MSB الكندية بدون إيداع、لا رسوم شهرية、موافقة سريعة للغاية (حوالي 5 أسابيع) و"بطاقة واحدة للاستخدامات المتعددة" (تسمح بصرف العملات الأجنبية、الدفع بالعملة الورقية、المزايا المطلقة لتطبيق دمج العملات المشفرة والتمويل الجماعي，كن الخيار الأول لفرق Web3 ومؤسسات الدفع عبر الحدود لدخول سوق أمريكا الشمالية。توفر لك Ganghuitong إمكانية إنشاء كيانات محلية وأجنبية、بناء بنية الامتثال لمكافحة غسل الأموال、يسجل البنك المركزي لـ RPAA كخدمة وكالة قانونية شاملة قادرة تمامًا على الاستجابة لمراجعة FINTRAC。</ص>

أنجوان تنتمي إلى اتحاد جزر القمر。خلال فترة النافذة التشريعية المعترف بها دستوريًا للحكم الذاتي من عام 2002 إلى عام 2005，يسن برلمان أنجوان تشريعًا يغطي وكالة الخدمات المالية الخارجية(يمثل 003/2005)、القانون المصرفي الدولي(يمثل 005/2005)وقانون مكافحة غسل الأموال(يمثل 008/2005)استكمال اللوائح المالية الخارجية بما في ذلك，تم إنشاء وكالة أنجوان المالية الخارجية (AOFA/AFSA) رسميًا。ترخيص مصرفي دولي من الفئة (أ) صادر عن هذه الولاية القضائية，الإعفاء من ضريبة دخل الشركات بالنسبة للعمليات الخارجية、ضريبة الأرباح وضريبة الأرباح الرأسمالية。يسمح الترخيص بأخذ الودائع العالمية、حساب متعدد العملات、الدفع عبر الحدود وعمليات البنك الرقمي (Neobank).，ويمكنها تنفيذ خدمات الدفع بالأصول المشفرة والعملات المستقرة بشكل قانوني بعد الحصول على إذن كتابي.。توفر لك هونج كونج Huitong كل شيء بدءًا من تأسيس الشركات وحتى、الشيكات الخلفية التنفيذية、خدمات الوكالة القانونية الكاملة بدءًا من كتابة مستندات الامتثال وحتى التعامل مع مراجعة AFSA。

تتم مراجعة ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية الليتوانية (EMI) والإشراف عليه من قبل البنك المركزي الليتواني (BoL) وفقًا للقانون.。بعد قيام المؤسسة المرخصة باستكمال إجراءات الإخطار إلى بنك لبنان，متوفر في 27 تقوم الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) بإصدار العملات الإلكترونية بشكل قانوني、خدمات مثل حسابات الدفع وتحويلات منطقة SEPA。تتضمن متطلبات التطبيق القانونية：35الحد الأدنى لرأس المال المدفوع 10.000 يورو、100% آلية العزل المادي (الحماية) لأموال العميل、تأسيس شركة محلية ذات مسؤولية محدودة (UAB)，وتوطين الإدارة العليا (يجب أن يكون المديرون الأساسيون مقيمين في المنطقة الاقتصادية الأوروبية)。في الوقت الحالي，يتضمن بايتند、وقد نجح عدد من الشركات الصينية في الخارج، بما في ذلك IBS (تسوية الأعمال الدولية)، في الحصول على الترخيص وأنشأت مراكز أعمال أوروبية هنا.。توفر هونج كونج Huitong تغطية لتأسيس الشركات الليتوانية、اختراق استشارات العناية الواجبة للمساهمين المهمين、خدمات الوكالة القانونية لإعداد خطة العمل ووكالة المقابلة التنظيمية لبنك لبنان。

تطبيق وتشغيل الترخيص المصرفي الدولي في سانت فنسنت وجزر غرينادين (SVG)，تخضع بشكل صارم لقانون البنوك الدولية لعام 2004 والمبادئ التوجيهية التنظيمية لهيئة الخدمات المالية (FSA)。ينقسم الترخيص إلى ترخيص كامل من الفئة (أ) وترخيص مقيد من الفئة (ب).，يجب على المؤسسات المرخصة أن تستوفي الخط الأحمر "غير المقيم".，التمتع بالإعفاء من ضريبة الدخل、الإعفاءات القانونية من ضريبة الأرباح الرأسمالية ورسوم الدمغة，وهم معفيون تمامًا من "قانون مراقبة الصرف" الخاص بـ SVG，يمكن أن تنفذ بشكل قانوني أعمال الصرف الأجنبي متعددة العملات。يجب أن تنشئ المنظمة المتقدمة موقعًا تجاريًا كبيرًا داخل أراضي SVG，يحافظ على 50 وانزي 100 10,000 دولار أمريكي من رأس المال المدفوع，ومجهزة بمديرين مقيمين محليين وكبار المديرين التنفيذيين.。توفر لك هونج كونج Huitong تغطية تأسيس الشركات、إعداد مواد مراجعة اللياقة التنفيذية (صالح وسليم).、خدمات الوكالة القانونية لكتابة خطط الأعمال وطلب ترخيص FSA。

تخضع مؤسسة الأموال الإلكترونية البولندية (EMI) لرقابة هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF) وتوجيه الأموال الإلكترونية التابع للاتحاد الأوروبي.(إمد2) و"توجيه خدمات الدفع"(PSD2) الإشراف الإطاري。يسمح ترخيص EMI الذي يعمل بكامل طاقته بإصدار النقود الإلكترونية、توفير حساب الدفع、خدمات إصدار البطاقات والتسوية عبر الحدود，ومن خلال آلية جواز سفر الاتحاد الأوروبي، يمكنك العمل بشكل قانوني في أي دولة عضو في الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية。يجب على المتقدمين تلبية 35 رأس المال المدفوع الأولي 10.000 يورو、المتطلبات القانونية للفصل المادي لأموال العملاء (الحماية) وتوطين كبار المسؤولين التنفيذيين。جنبا إلى جنب مع 2025 لائحة سوق الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي(ميكا) تم تنفيذها بالكامل，يجب أن تتبنى EMI البولندية "بنية عزل الكيان المزدوج" للامتثال لأعمال إيداع وسحب العملات القانونية الخاصة بـ Web3。توفر هونج كونج Huitong التغطية لتأسيس الشركات البولندية、صالح التنفيذي & سليم) مراجعة التدريب、تجميع خطة العمل وخدمات الوكالة القانونية الكاملة لوكالة المقابلة الإشرافية KNF。