ماليزيا لابوان LFSA دليل تطبيق ترخيص العملات والوساطة بالعملة الرقمية

هيئة لابوان للخدمات المالية في ماليزيا هي وكالة تنظيمية قانونية مستقلة تأسست رسميًا في 15 فبراير 1996 وفقًا لقانون لابوان لإدارة الخدمات المالية لعام 1996.。والغرض الأساسي من إنشائها هو أن تكون بمثابة وكالة تنظيمية وإنفاذية مركزية，الترويج الشامل لابوان لتصبح مركزًا للخدمات التجارية والمالية يتمتع بنفوذ دولي。في العمليات اليومية，المسؤولية الرئيسية لـ LFSA هي إصدار التراخيص المالية المختلفة للشركات في مركز لابوان الدولي للأعمال والمالية (Labuan IBFC)，وفرض رقابة صارمة للغاية على جميع الجهات المرخصة，تأكد من قيامهم بذلك داخل نطاق ولاية لابوان وعند إجراء أعمال تجارية عبر الحدود，الامتثال التام لأفضل معايير ممارسات الامتثال المحلية والدولية。

وساطة العملة、الخدمات المصرفية الاستثمارية وتداول الملكية لها نطاقات ترخيص مختلفة，ينبغي تمييزها وفقًا للتعريف الحالي وشروط الترخيص الخاصة بـ Labuan FSA。لا يمكن القول أن لابوان هو ترخيص STP الوحيد في آسيا，ولا يتم استخلاص جميع الأذونات القانونية من اسم نموذج العمل。

وينبغي التحقق من رأس المال المدفوع مقابل المبادئ التوجيهية الحالية لوساطة العملات والخدمات المصرفية الاستثمارية على التوالي、الموارد المالية والرسوم。لا يمكنك الاستمرار في استخدام رأس مال وساطة العملة القديم البالغ 500000 رينجت ودمج متطلبات الأصول لنوع آخر من المؤسسات في معيار موحد。

السبب وراء تحول لابوان إلى خيار شائع لمؤسسات الأصول الرقمية للذهاب إلى الخارج，ولا غنى عن هيكل المساهمين الفضفاض وسياستها الضريبية الممتازة في الخارج.。وتسمح اللوائح صراحة بالملكية الأجنبية بنسبة 100%，ليست هناك حاجة للربط مع شركاء محليين في ماليزيا。على المستوى الضريبي，ولا تحتاج المؤسسات المرخصة إلا إلى دفع ضريبة شركات بنسبة 3% فقط على صافي أرباحها التي خضعت لعمليات تدقيق سنوية صارمة.。بجانب，الشركات تدفع الفائدة、رسوم الإدارة、استمتع بضريبة الاستقطاع الصفرية على حقوق الملكية وعائدات التكنولوجيا，ويتم إعفاؤهم قانونًا من جميع رسوم الدمغة、ضريبة الاستهلاك、ضريبة مبيعات الاستيراد والتصدير وضريبة أرباح رأس المال，تحسين هوامش الربح المالي للشركة بشكل كبير。

تعتبر مراجعة وصول LFSA لمتداولي العملات الرقمية صارمة للغاية。من حيث المؤهلات المالية，يجب على المتقدمين تقديم دليل على القوة المالية بما لا يقل عن 200000 دولار أمريكي，وفي الواقع، يجب أن يصل رأس المال المجمع إلى 500000 رينجت بالكامل.。من حيث المتطلبات الصارمة لخبرة الموظفين，يجب أن يتمتع المديرون وفرق الإدارة الأساسية بخبرة مالية أو فنية ذات صلة لمدة عامين على الأقل；في نفس الوقت，يجب على المتقدمين تقديم أدلة قاطعة，إثبات أنهم كانوا في ولايات قضائية أخرى أو بورصات عملات مشفرة مرخصة，لديك ما لا يقل عن سنة إلى سنتين من الخبرة في عمليات الامتثال في أعمال تداول الأصول الرقمية الموثوقة，لا تسمح أبدًا لرأس المال الخارجي الخالص بالمشاركة في هذا المجال。

رافعة、يجب تنفيذ فئات العملاء وإجراءات السحب وفقًا لإرشادات وساطة العملات 2024 وشروط الترخيص الحالية。لا يمكن تطبيق عبارة 100 مرة تاريخية وثلاثة أيام عمل على جميع المنتجات وترتيبات التداول دون أي شروط مسبقة معمول بها.。

تعتبر أعمال تبادل الأصول الرقمية الماليزية ووساطة العملات في لابوان نظامين مختلفين，عادةً ما يكون من الضروري التحقق من إطار عمل مشغل السوق المعتمد في هيئة الأوراق المالية الماليزية والمتطلبات ذات الصلة.。لا يحل ترخيص وساطة العملات محل ترخيص تبادل الأصول الرقمية تلقائيًا。

غير متضمنة。إدارة الصندوق هو نشاط آخر，يجب التحقق من ترخيص Labuan FSA بشكل منفصل、متطلبات رأس المال والتأمين。لا يمكن استخدام أرقام رأس المال القديمة لإدارة الصندوق مباشرة كحقوق عرضية لترخيص وساطة العملات.。

يعد إعداد المواد اللازمة للتقدم بطلب للحصول على ترخيص للخدمات المصرفية الاستثمارية مهمة ضخمة لإعداد وثائق الامتثال。يجب على الشخص الاعتباري مقدم الطلب تقديم طلب ترخيص إلى LFSA كتابيًا，وإرفاق مجموعة كاملة من المستندات القانونية المعتمدة من هيئة الرقابة المالية。من حيث التحقق المالي，ويجب تقديم نسخ من تقارير التدقيق الرسمية للسنوات المالية الثلاث الكاملة السابقة المنتهية في تاريخ تقديم الطلب بشكل صادق.。على مستوى تخطيط الأعمال，يجب تقديم خطة عمل متعمقة تغطي السنوات المالية الثلاث القادمة。في نفس الوقت，يجب أن يتضمن الطلب تفاصيل أسماء جميع المديرين التنفيذيين والموظفين المسؤولين عن العمليات المصرفية الاستثمارية、المؤهلات وخبرة العمل السابقة，والكشف دون تحفظ عن العناوين المحددة والمعلومات الأساسية للمشاركين الأساسيين الذين يملكون أكثر من 10% من رأس المال المدفوع.。

عندما يحدث نظام كبير أو حادث أمني，يجب إجراء الترقيات وفقًا لقواعد Labuan FSA وشروط الترخيص المعمول بها、حماية أصول العملاء、حفظ الأدلة والإبلاغ عنها。يجب أن يتوافق الموعد النهائي المحدد ومحتوى التقرير مع نوع الحادث，ولا تصف الزي الرسمي الأربعة عشر يوماً بأنها الفترة الوحيدة لجميع الحوادث。

وينبغي تنفيذ الترتيبات التشغيلية والإدارية وفقا للمبادئ التوجيهية الحالية，والتحقق من العميل、العملة والقيود المطبقة على معاملات المقيمين الماليزيين。لا يمكن الحكم على الأعمال التجارية المحلية وعبر الحدود فقط من خلال تصنيف "خارجي" أو إخلاء المسؤولية。

يمكن الرجوع إلىمعلومات الإشراف والتطبيق الخاصة بهيئة ترخيص وسيط الأموال في لابوان，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

يحضر、مراجعة النزاهة、تنتمي الإضافات والترخيص النهائي إلى مراحل مختلفة，يعتمد الوقت الفعلي للمشروع على المواد وتعقيد الأعمال。ليس هناك ما يضمن استكمال جميع الموافقات وفتح الحسابات خلال فترة تتراوح من 40 إلى 60 يومًا.。

يجب أن تكون المعاملات متطابقة、نصيحة استثمارية、التمييز بين الإدارة التقديرية وإدارة الصندوق على أساس كل بند على حدة，قم بتأكيد إجراءات الترخيص والتغيير المقابلة مع Labuan FSA。لا يمكن إعفاء الشركات الجديدة من المراجعة المستقلة لأنها تمتلك بالفعل ترخيص وساطة العملة。

في عملية مراجعة مكافحة غسيل الأموال والرقابة الداخلية，يجب على المتقدمين تقديم كاملة、مواد امتثال أصلية ويمكن التحقق منها。يجب على الشركة إنشاء نظام رقابة داخلية صارم ومناسب，للمراقبة المستمرة للعمليات التجارية وحوكمة الشركات。في الملف المقدم，يجب أن تتضمن إجراءات تنفيذ KYC (اعرف عميلك) المفصلة للغاية、إطار الامتثال لقانون مكافحة غسل الأموال (AMLA) ودليل التشغيل الشامل。أيضًا，يجب أن يتعهد مقدمو الطلبات كتابيًا بالتأكد من امتثال عملياتهم اليومية بشكل كامل للوائح مكافحة غسيل الأموال الصادرة بشكل مشترك عن بنك Negara Malaysia وسلطات لابوان.、قانون مكافحة تمويل الإرهاب ومبادئه التوجيهية，وتعيين مسؤولي الامتثال المؤهلين رسميًا للإشراف على التنفيذ.。

كمؤسسة عليا منخرطة بعمق في مجال التراخيص الخارجية，توفر Ganghuitong خدمات ذات حلقة مغلقة ذات درجة عالية من الاحترافية والتعمق.。في فترة التحضير，سنعتمد على المعلومات الأساسية الفعلية للعميل，المساعدة في كتابة تقارير دراسات الجدوى عالية المستوى，وإجراء العناية الواجبة الصارمة والتوجيه بشأن المستندات المطلوبة。في المرحلة الحرجة，سيقوم مستشارو الامتثال لدينا بتصميم خطة عمل تناسبك、نموذج التنبؤ المالي لمدة ثلاث سنوات ودليل عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتوافق مع البنك المركزي。نحن لا نتحمل المسؤولية الكاملة عن التقديم ونشرف عن كثب على عملية التقديم الرسمية بأكملها，سنساعد العملاء أيضًا على التعامل بهدوء مع جميع رسائل الاستفسار الصادرة عن Labuan FSA，وتوفير تدريب متعمق على الامتثال بشأن المقابلات الرسمية التي قد يواجهها المسؤولون التنفيذيون.。

ولا يمكن استنتاج أن نفس السلطة لديها نفس السلطة ببساطة على أساس نفس الوكالة التنظيمية.，ينبغي أن تكون مطابقة、ذاتية التشغيل、تتوافق الأنشطة مثل التمويل والإدارة على التوالي مع ترخيص Labuan FSA وشروطه。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。