الدليل الكامل للتقدم بطلب للحصول على ترخيص مشغل الخدمات المالية في هونج كونج (MSO)

يعنيMSO ترخيص مشغل الخدمات المالية，إدارة الجمارك والضرائب في هونغ كونغ هي المسؤولة عن ذلك。مع مراعاة الاستثناءات المعمول بها，يجب أن يكون صرف العملات أو التحويلات المالية الذي يتم تنفيذه كعمل تجاري في هونغ كونغإرشادات الترخيص الجمركييتقدم。

إدارة الجمارك والضرائب في هونج كونج：الإشراف على مشغلي الخدمات المالية (MSO)تنص الصفحة بوضوح，وفقا لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب，يعد تشغيل الخدمات المالية في هونغ كونغ دون الحصول على الترخيص المطلوب جريمة جنائية خطيرة，بمجرد إدانته，يمكن تغريمه مليون دولار هونج كونج والسجن لمدة عامين。

شخصي、يمكن للشراكات أو الشركات التقديم وفقًا لفئة مقدم الطلب。هل يتعين على المقيمين خارج هونج كونج أو الشركات غير الموجودة في هونج كونج إكمال تسجيل الشركة؟、تعيين ممثل أو تقديم معلومات إضافية，ويجب التأكد من ذلك حسب الجهة الفعلية والنموذج الجمركي الحالي.，لا يمكن أن يكون هناك مطلب موحد لتأسيس شركة في هونج كونج أولاً。

لا يحتوي نظام MSO الحالي على شرط موحد وهو أن جميع المتقدمين يجب أن يكون لديهم على الأقل مرخص إقامة دائمة واحد في هونج كونج كما هو مذكور في هذه الصفحة.。لا يزال يتعين على المتقدمين تلبية هذا الموضوع、اتصال、يدير、الموظفين المناسبين والمناسبين ومتطلبات الإشراف الفعال。

يمكن الإعلان عن المباني السكنية وفقًا للمبادئ التوجيهية الجمركية，عادةً ما تكون موافقة كتابية من كل شاغل للدخول والتفتيش من قبل شخص مرخص له مطلوبة，وتلبية متطلبات الغرض والملاءمة。وتقرر الجمارك ترتيبات القبول والتفتيش على أساس كل حالة على حدة.，ليس هناك ما يضمن الموافقة على عنوان المبنى التجاري。

يعتمد عدم وجود موقع عمل محدد على كيفية إدارة العمل فعليًا.。حتى لو كان من الباب إلى الباب أو عملية متنقلة，لا يزال يتعين ذكر عنوان المراسلات للجمارك、سِجِلّ、الاتصال بالعملاء وترتيبات المعاملات；لا يمكنك أن تقرر بنفسك أنه ليست هناك حاجة للإعلان ببساطة بناءً على استخدام العنوان.。

وتقوم الجمارك بفحص المتقدمين حسب فئاتهم、شريك、أعضاء مجلس الإدارة والمالكين النهائيين وغيرهم من الأشخاص ذوي الصلة，والنظر في الإدانة、الإفلاس、تصفية、العوامل التأديبية وغيرها من العوامل القانونية。الوثائق الداعمة、تخضع المعلومات المصرفية وطرق التحقق للنماذج الحالية ومتطلبات الحالة.。

عادة ما تكون تراخيص MSO صالحة لمدة عامين。يجب أن يكون التجديد على أساستعليمات تجديد الترخيص الجمركيالتقديم في الوقت المحدد；نضج、تخضع عواقب العمليات المتأخرة والمستمرة لتاريخ الترخيص والإرشادات الحالية.。

رسوم الطلب、رسوم الترخيص、تخضع رسوم المبنى وترتيبات استرداد الأموال لتأكيد جدول الرسوم الجمركية وإشعار الدفع الساري وقت تقديم الطلب；قد تختلف مراحل الدفع وقواعد استرداد الرسوم المختلفة.。

حساب مصرفي يستخدم لتشغيل الخدمات المالية、مخرج、المالك النهائي、قد تتطلب التغييرات مثل أماكن العمل أو معلومات الاتصال موافقة مسبقة أو إخطار الجمارك خلال فترة محددة。وينبغي التعامل معها وفقا لفئة التغيير والنموذج المخصص.。

يجب على المرخص لهم الاستمرار في تنفيذ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、العناية الواجبة تجاه العملاء、المراقبة المستمرة、الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وحفظ السجلات，والتعاون مع عمليات التفتيش الإشرافية الجمركية وتقديم إقرارات المعاملات الدورية المطلوبة。ما إذا كان التدقيق المالي قابلاً للتطبيق ويجب تأكيد تكرار التقارير وفقًا للكيان والنظام الحالي.。

عندما يقرر المرخص له التوقف عن تقديم الخدمات المالية，ويجب أن يتم الإخطار وفقاً للنموذج الذي تحدده الجمارك وفي الوقت المحدد.，والتعامل مع أموال العملاء بشكل صحيح、السجلات والمسؤوليات المستمرة الأخرى；لا يمكنك التوقف عن استخدام الترخيص دون التقدم بطلب للحصول عليه。

إذا كان الفندق مخصصًا فقط لراحة الضيوف المقيمين فيه，وتنطوي المعاملة فقط على "استخدام دولار هونج كونج لشراء عملات غير دولار هونج كونج من العملاء"，كخدمة عرضية，طلب الإعفاء العام。أما إذا كان صرف العملات يعتبر عملاً رئيسياً مستقلاً，يجب عليك التقديم。

لم تضمن الجمارك دورة موحدة مدتها 7 إلى 9 أشهر في المعلومات المذكورة في هذه الصفحة.。الوقت الفعلي يعتمد على مقدم الطلب、مقدمات、الشخص المناسب والمناسب、وثائق الأعمال ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、الأجزاء التكميلية、المقابلة أو التفتيش واستجابة مقدم الطلب。

不自动包含。货币兑换及汇款与虚拟资产、الأوراق المالية、稳定币发行和银行业务应分别评估；海关MSO许可不能替代其他主管机关授权。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

يمكن الرجوع إلى香港 MSO 金钱服务经营者牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。