دليل طلب ترخيص استثمار العملات الأجنبية في جزر فيرجن البريطانية، جزر فيرجن البريطانية FSC

لا يتمتع ترخيص جزر فيرجن البريطانية بالمعاملة الضريبية التي يتم تقييمها وفقًا للقانون المعمول به فحسب，والأهم من ذلك أنها تتمتع بسمعة تنظيمية عالية جدًا على المستوى الدولي.。يحدد قانون أعمال الأوراق المالية والاستثمار لعام 2010 (SIBA) أنظمة صارمة للغاية للامتثال ورأس المال لوسطاء الصرف الأجنبي.。احصل على هذا الترخيص، الذي يتم تنظيمه بشكل صارم من قبل SIBA，لا يمكن توضيح وضعهم التنظيمي فحسب，أن تكون أكثر قدرة على شرح نطاق تراخيصها للعملاء العالميين ذوي الثروات العالية والعملاء والمؤسسات الشريكة、ترتيبات إدارة رأس المال والمخاطر。

وفقا للوائح，يجب على متداولي العملات الأجنبية التقدم بطلب إلى لجنة "أعمال الاستثمار" وفقًا للقانون., يتم اختصاره كـ IB) الترخيص。على وثيقة الترخيص المعتمدة，ستجبرك FSC على تحديد تصنيف الأعمال لنموذج عملك.：إذا كانت منصتك تعمل كطرف مقابل لعملائك من أجل صنع السوق，يجب الإشارة إلى "التعامل في الاستثمارات كأصل" (المعاملة كأصل)；إذا كانت المنصة تعمل فقط كقناة وسيطة لتوجيه الأوامر إلى المنبع，سيتم وضع علامة "ترتيب الصفقات في الاستثمارات"。

تتمتع رخصة جزر فيرجن البريطانية بسمعة عالية في الصناعة，السبب الأساسي هو عتبة الدخول المالية العالية。يتم تحديد متطلبات التمويل بناءً على التعرض للمخاطر المحددة لكل شركة，ولكن في ظل السوق الأساسية صنع الأعمال التجارية，يجب على مقدم الطلب إثبات أن لديه قوة مالية قوية للغاية，قد يصل الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال الأولي إلى مليون دولار (1,000,000 دولار)。أيضًا，تفرض لجنة الخدمات المالية (FSC) على المؤسسات المرخصة شراء تأمين التعويض المهني المناسب (تأمين PI) والحفاظ عليه.，بمثابة الحد الأدنى التشغيلي ضد الإهمال والمطالبات المالية المحتملة。

لن تتسامح FSC أبدًا مع عمليات القذائف البحرية النقية。من حيث الوجود المادي，يجب أن يكون للشركة مكتب فعلي حقيقي في جزر فيرجن البريطانية，ولديها موظفين دائمين (تحتاج الشركة إلى الالتزام بإنشاء تواجد فعلي خلال عامين من إصدار الترخيص)。في هيكل الموظفين الأساسي，يجب أن يعين شخصاً طبيعياً واحداً على الأقل كمدير，ومن الضروري أيضًا تعيين مستشار إضافي واحد على الأقل في الأوراق المالية أو الاستشارات الاستثمارية بترخيص قانوني。أيضًا，تتطلب جميع التعيينات في مناصب المديرين والمسؤولين تقديم المواد مسبقًا，أداء الواجبات فقط بموافقة كتابية من FSC。

يجب على المتقدمين تقديم مكتوبة بشكل جيد ومنطقي、خطة عمل منظمة بشكل واضح，الكشف التفصيلي عن الهيكل التنظيمي الداخلي للشركة ومخطط الملكية。لكل مدير مقترح、الوكلاء المعتمدون ومسؤولو الامتثال，يجب إكمال نموذج العناية الواجبة المخصص，وإرفاق السيرة الذاتية باللغة الإنجليزية、نسخة من جواز السفر ساري المفعول、شهادة رسمية بعدم وجود سوابق جنائية，وخطابين توصية مهنيين صادرين عن سلطات الصناعة.。الشيء الأكثر أهمية هو，يجب إرفاق ما يثبت سداد الرسوم الحكومية غير القابلة للاسترداد，وإلا سيتم إرجاع الطلب مباشرة。

应按FSC适用制度配置具有实际权限和资源的合规及AML责任人员，保留政策和执行记录。职责可涉及不同岗位或获准安排，不应把合规官描述成所有监管事项唯一的法定联系人。

تنقسم عملية الموافقة بأكملها إلى مرحلتين: تأسيس الشركة ومراجعة الترخيص.。أولاً، قم بإجراء بحث عن اسم الشركة في جزر فيرجن البريطانية ودفع رسوم التسجيل الحكومية，يمكنك الحصول على شهادة تسجيل الشركة خلال عشرة إلى خمسة عشر يوم عمل。ثم قم بإعداد خطة العمل ومواد العناية الواجبة التنفيذية，ادفع الرسوم إلى FSC وقدم الطلب رسميًا。ستقوم لجنة الترخيص والإشراف التابعة للجنة FSC بإجراء العناية الواجبة التفصيلية，الوقت اللازم لمراجعة المستندات الرسمية في هذه المرحلة هو حوالي أربعين يوم عمل。الإعداد الأولي الشامل وفتح الحساب البنكي النهائي，تستغرق دورة المشروع الكاملة عادة ما بين ثلاثة وخمسة أشهر。

تنقسم مسؤوليات المراجعة والصيانة السنوية لشركات جزر فيرجن البريطانية بشكل صارم إلى فترتين زمنيتين مختلفتين بموجب القانون.，إذا تجاوزت الموعد النهائي، فسوف تواجه خطرًا مميتًا يتمثل في فرض غرامات ضخمة وحتى إبطال الترخيص.。إذا تم تأسيس شركتك في جزر فيرجن البريطانية في النصف الأول من العام (من يناير إلى يونيو)，ثم يجب استكمال تجديد الترخيص ودفع الرسوم قبل 30 أبريل من كل عام بعد ذلك.；على العكس تماما，إذا تم تأسيس الشركة في النصف الثاني من العام (من يوليو إلى ديسمبر)，تم تحديد الموعد النهائي القانوني للتجديد في 31 أكتوبر من العام التالي.。

تعد جزر فيرجن البريطانية واحدة من الولايات القضائية المشتركة لتنظيم الشركات الخارجية والشركات الاستثمارية.。ولا تزال ترتيبات التمويل خاضعة لقواعد مكافحة غسل الأموال المعمول بها、العقوبات、بنك、المتطلبات الضريبية والتنظيمية للمكان الذي تتم فيه الأعمال。على المستوى الضريبي，طالما أن أرباح الشركة يتم الحصول عليها من عمليات خارج جزر فيرجن البريطانية，ليست هناك حاجة لدفع أي ضريبة أرباح وفقا للقانون，وفي الوقت نفسه، يتم إعفاء جميع الضرائب المحلية ورسوم الدمغة，يساعد بشكل كبير في التخطيط الضريبي القانوني للوسطاء الدوليين。أيضًا，مستوى سرية المعلومات القانونية للشركة مرتفع للغاية，لا يلزم الكشف عن المعلومات المتعلقة بالمساهمين والمستفيدين الفعليين للجمهور حسب الرغبة.，يضمن أعلى مستوى من الخصوصية للعمليات التجارية。

وفقا لأحكام قانون SIBA，يجب على الشركات الخاضعة للتنظيم اتباع نظام مكافحة إساءة استخدام السوق，يجب ألا تخضع أسعار الأوراق المالية للتلاعب الاصطناعي，وأي شكل من أشكال التداول الداخلي محظور تمامًا。في إنفاذ القانون اليومي，تتمتع لجنة FSC بصلاحيات مطلقة لإجراء عمليات تفتيش مفاجئة غير معلنة وعمليات تدقيق إلزامية للكيانات الخاضعة للتنظيم داخل أراضيها وخارجها。إذا تم التحقق من أن المنظمة قدمت معلومات كاذبة、الانخراط في غسيل الأموال أو ممارسة الأعمال بطريقة تضر بمصالح العملاء，سيقوم المنظمون على الفور بتعليق تراخيصهم أو إلغائها بالكامل。

يمكن لـ Hong Kong Huitong المساعدة في تقييم مدير جزر فيرجن البريطانية وتكوين الموظفين الرئيسيين，إعداد خطة العمل、هيكل الملكية、نظام مكافحة غسيل الأموال وردود الاستفسارات التنظيمية，والتنسيق مع المهنيين المرخصين حسب الحاجة للمشروع。تتم مراجعة الموافقة على الترخيص وفتح الحساب البنكي بشكل مستقل من قبل BVI FSC والبنوك ذات الصلة.，ولا يتم تقديم أي ترتيبات "اسمية" أو ضمانات للنتائج。

不同制度分别解决实体、投资和虚拟资产服务监管。外汇投资许可不自动涵盖全部VASP或基金业务，应按产品和活动匹配。

يمكن الرجوع إلىBVI FSC外汇投资牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。

يوصى بتسجيل الشكاوى、المنتجات والأشخاص المعنيين、معالجة الحد الزمني、الأدلة والاستنتاج，وإبلاغ العملاء بقنوات الترقية المعمول بها.。يجب تصحيح العمليات عند اكتشاف مشاكل نظامية，بدلا من مجرد إغلاق تذكرة واحدة。