دليل طلب ترخيص استثمار العملات الأجنبية في جزر فيرجن البريطانية، جزر فيرجن البريطانية FSC

BVI 牌照不仅享有按适用法律评估的税务待遇，والأهم من ذلك أنها تتمتع بسمعة تنظيمية عالية جدًا على المستوى الدولي.。يحدد قانون أعمال الأوراق المالية والاستثمار لعام 2010 (SIBA) أنظمة صارمة للغاية للامتثال ورأس المال لوسطاء الصرف الأجنبي.。احصل على هذا الترخيص، الذي يتم تنظيمه بشكل صارم من قبل SIBA，不仅能明确其受监管身份，更能向全球高净值客户向客户和合作机构说明其许可范围、资本及风险管理安排。

وفقا للوائح，يجب على متداولي العملات الأجنبية التقدم بطلب إلى لجنة "أعمال الاستثمار" وفقًا للقانون., يتم اختصاره كـ IB) الترخيص。على وثيقة الترخيص المعتمدة，ستجبرك FSC على تحديد تصنيف الأعمال لنموذج عملك.：إذا كانت منصتك تعمل كطرف مقابل لعملائك من أجل صنع السوق，يجب الإشارة إلى "التعامل في الاستثمارات كأصل" (المعاملة كأصل)；إذا كانت المنصة تعمل فقط كقناة وسيطة لتوجيه الأوامر إلى المنبع，سيتم وضع علامة "ترتيب الصفقات في الاستثمارات"。

تتمتع رخصة جزر فيرجن البريطانية بسمعة عالية في الصناعة，السبب الأساسي هو عتبة الدخول المالية العالية。يتم تحديد متطلبات التمويل بناءً على التعرض للمخاطر المحددة لكل شركة，ولكن في ظل السوق الأساسية صنع الأعمال التجارية，يجب على مقدم الطلب إثبات أن لديه قوة مالية قوية للغاية，قد يصل الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال الأولي إلى مليون دولار (1,000,000 دولار)。أيضًا，تفرض لجنة الخدمات المالية (FSC) على المؤسسات المرخصة شراء تأمين التعويض المهني المناسب (تأمين PI) والحفاظ عليه.，بمثابة الحد الأدنى التشغيلي ضد الإهمال والمطالبات المالية المحتملة。

لن تتسامح FSC أبدًا مع عمليات القذائف البحرية النقية。من حيث الوجود المادي，يجب أن يكون للشركة مكتب فعلي حقيقي في جزر فيرجن البريطانية，ولديها موظفين دائمين (تحتاج الشركة إلى الالتزام بإنشاء تواجد فعلي خلال عامين من إصدار الترخيص)。في هيكل الموظفين الأساسي，يجب أن يعين شخصاً طبيعياً واحداً على الأقل كمدير，ومن الضروري أيضًا تعيين مستشار إضافي واحد على الأقل في الأوراق المالية أو الاستشارات الاستثمارية بترخيص قانوني。أيضًا，تتطلب جميع التعيينات في مناصب المديرين والمسؤولين تقديم المواد مسبقًا，أداء الواجبات فقط بموافقة كتابية من FSC。

يجب على المتقدمين تقديم مكتوبة بشكل جيد ومنطقي、خطة عمل منظمة بشكل واضح，الكشف التفصيلي عن الهيكل التنظيمي الداخلي للشركة ومخطط الملكية。لكل مدير مقترح、الوكلاء المعتمدون ومسؤولو الامتثال，يجب إكمال نموذج العناية الواجبة المخصص，وإرفاق السيرة الذاتية باللغة الإنجليزية、نسخة من جواز السفر ساري المفعول、شهادة رسمية بعدم وجود سوابق جنائية，وخطابين توصية مهنيين صادرين عن سلطات الصناعة.。الشيء الأكثر أهمية هو，يجب إرفاق ما يثبت سداد الرسوم الحكومية غير القابلة للاسترداد，وإلا سيتم إرجاع الطلب مباشرة。

كل كيان منظم يقوم بأعمال مالية في جزر فيرجن البريطانية，مطلوب قانونًا تعيين مسؤول امتثال مخصص。تتمثل المسؤولية الأساسية للضابط في التأكد من التزام الشركة بالقواعد واللوائح الصارمة للولاية القضائية في جميع الأوقات。يجب على مسؤول الامتثال أن يقوم شخصيًا بصيانة وتحديث دليل العمليات الاحترافي الذي يوضح تفاصيل إجراءات الامتثال الداخلية للشركة.，ويعمل بمثابة جهة الاتصال القانونية الوحيدة بين الشركات ولجنة الخدمات المالية，مسؤول عن الرد على جميع الاستفسارات التنظيمية ومراجعة مكافحة غسيل الأموال。

تنقسم عملية الموافقة بأكملها إلى مرحلتين: تأسيس الشركة ومراجعة الترخيص.。أولاً، قم بإجراء بحث عن اسم الشركة في جزر فيرجن البريطانية ودفع رسوم التسجيل الحكومية，يمكنك الحصول على شهادة تسجيل الشركة خلال عشرة إلى خمسة عشر يوم عمل。ثم قم بإعداد خطة العمل ومواد العناية الواجبة التنفيذية，ادفع الرسوم إلى FSC وقدم الطلب رسميًا。ستقوم لجنة الترخيص والإشراف التابعة للجنة FSC بإجراء العناية الواجبة التفصيلية，الوقت اللازم لمراجعة المستندات الرسمية في هذه المرحلة هو حوالي أربعين يوم عمل。الإعداد الأولي الشامل وفتح الحساب البنكي النهائي，تستغرق دورة المشروع الكاملة عادة ما بين ثلاثة وخمسة أشهر。

تنقسم مسؤوليات المراجعة والصيانة السنوية لشركات جزر فيرجن البريطانية بشكل صارم إلى فترتين زمنيتين مختلفتين بموجب القانون.，إذا تجاوزت الموعد النهائي، فسوف تواجه خطرًا مميتًا يتمثل في فرض غرامات ضخمة وحتى إبطال الترخيص.。إذا تم تأسيس شركتك في جزر فيرجن البريطانية في النصف الأول من العام (من يناير إلى يونيو)，ثم يجب استكمال تجديد الترخيص ودفع الرسوم قبل 30 أبريل من كل عام بعد ذلك.；على العكس تماما，إذا تم تأسيس الشركة في النصف الثاني من العام (من يوليو إلى ديسمبر)，تم تحديد الموعد النهائي القانوني للتجديد في 31 أكتوبر من العام التالي.。

BVI是常见的离岸公司及投资业务架构司法辖区之一。资金安排仍须遵守适用的反洗钱、العقوبات、بنك、税务及业务发生地监管要求。على المستوى الضريبي，طالما أن أرباح الشركة يتم الحصول عليها من عمليات خارج جزر فيرجن البريطانية，ليست هناك حاجة لدفع أي ضريبة أرباح وفقا للقانون，وفي الوقت نفسه، يتم إعفاء جميع الضرائب المحلية ورسوم الدمغة，يساعد بشكل كبير في التخطيط الضريبي القانوني للوسطاء الدوليين。أيضًا，مستوى سرية المعلومات القانونية للشركة مرتفع للغاية，لا يلزم الكشف عن المعلومات المتعلقة بالمساهمين والمستفيدين الفعليين للجمهور حسب الرغبة.，يضمن أعلى مستوى من الخصوصية للعمليات التجارية。

وفقا لأحكام قانون SIBA，يجب على الشركات الخاضعة للتنظيم اتباع نظام مكافحة إساءة استخدام السوق，يجب ألا تخضع أسعار الأوراق المالية للتلاعب الاصطناعي，وأي شكل من أشكال التداول الداخلي محظور تمامًا。في إنفاذ القانون اليومي，تتمتع لجنة FSC بصلاحيات مطلقة لإجراء عمليات تفتيش مفاجئة غير معلنة وعمليات تدقيق إلزامية للكيانات الخاضعة للتنظيم داخل أراضيها وخارجها。إذا تم التحقق من أن المنظمة قدمت معلومات كاذبة、الانخراط في غسيل الأموال أو ممارسة الأعمال بطريقة تضر بمصالح العملاء，سيقوم المنظمون على الفور بتعليق تراخيصهم أو إلغائها بالكامل。

港汇通可协助评估BVI董事及关键人员配置，准备业务计划、所有权结构、反洗钱制度及监管问询回复，并按项目需要协调持牌专业人士。牌照审批和银行开户均由BVI FSC及相关银行独立审查，不提供“挂名”安排或结果保证。