1. التعريف القانوني لترخيص CySEC、الأساس القانوني والكيانات التنظيمية
هيئة تنظيمية：هيئة الأوراق المالية والبورصات
قبرصتداول الأوراق الماليةاللجنة (CySEC) هي هيئة رقابة عامة مستقلة تم إنشاؤها بموجب قانون هيئة الأوراق المالية والبورصات لعام 2001，مسؤول عن تنظيم سوق الخدمات الاستثمارية والمعاملات في الأوراق المالية القابلة للتحويل في جمهورية قبرص。
الأساس القانوني الأساسي
يتم تنظيم الترخيص بموجب قانون خدمات الاستثمار لعام 2007 وقانون الأوراق المالية والعقود الآجلة لعام 2017。يجب على جميع الشركات الاستثمارية في CIF الالتزام الصارم بأسواق الاتحاد الأوروبي في إطار توجيه الأدوات المالية II (MiFID II).，التأكد من أن المؤسسات المرخصة تتمتع بحقوق الوصول عبر السوق الأوروبية。
التعريف القانوني لترخيص CIF
يعنيCIF "شركة الاستثمار القبرصية".。أي شخص مسجل في قبرص يقدم خدمات استثمارية لأطراف ثالثة (مثل تلقي وإرسال التعليمات、تداول الملكية、إدارة المحافظالخ) الشركة，يجب على الجميع الحصول على شهادة رسمية من CySEC لممارسة الأعمال التجارية。
الرؤية التنظيمية والنزاهة
تتمثل مهمة CySEC في فرض التنظيم الفعال，ضمان التطور السليم لسوق الأوراق المالية。إن الحصول على هذا الترخيص لن يؤدي فقط إلى تعزيز سمعة الشركة，ويمكنه أيضًا تزويد العملاء بما يصل إلى 2 الحماية القانونية 10.000 يورو，تعزيز ثقة المستثمرين。
2. ترخيص CySEC 3 مستوى كبير ووظائف الأعمال القانونية
الترخيص الأساسي (الاستشارات الاستثمارية)
الحد الأدنى لرأس المال 5 مليون يورو。يسمح بتقديمنصيحة استثمارية、تلقي وإبلاغ التعليمات المتعلقة بالأدوات المالية，ولكن لا يجوز الاحتفاظ بهاأموال العملاءأو غيرها من الأدوات المالية。
لوحة ترخيص قياسية (الوساطة العابرة)
الحد الأدنى لرأس المال 12.5 مليون يورو。السماح للوسطاء بالاحتفاظ بأموال العملاء，وقم بتمرير الأمر مباشرة إلى مجمع السيولة (وضع STP)，ومع ذلك، تداول الملكية محظور。
ترخيص كامل (صانع السوق)
الحد الأدنى لرأس المال 73 مليون يورو。السماح للشركات المرخصة بإجراء المعاملات بحسابات ذاتية التشغيل (نموذج صانع السوق)，توفير السيولة كطرف مقابل للعميل，ولها الحق في الاحتفاظ بأموال العملاء。
حقوق المرور لجواز سفر الاتحاد الأوروبي
كعضو في الاتحاد الأوروبي，تتمتع جميع شركات CIF التي أصدرت ترخيص CySEC بحقوق جواز السفر。لا حاجة للتقدم بطلب للحصول على ترخيص في كل دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA).，ويمكن إنشاء مكاتب وتقديم الخدمات في هذه البلدان。
3. [المتطلبات القانونية] الأساسية للتقدم بطلب للحصول على ترخيص CySEC
1. كيان اعتباري محلي：يجب تأسيس شركة استثمار قبرصية (CIF) بموجب قانون الشركات القبرصي，يجب أن ينتهي اسم الشركة بـ LIMITED，وتخضع لموافقة مسجل الشركات。
2. هيكل المجلس：على الأقل تعيين 4 المديرين (2 المديرين التنفيذيين，2 المديرين غير التنفيذيين)。يجب أن يكون غالبية أعضاء مجلس الإدارة من المقيمين في قبرص，ويجب أن يكون أغلبية أعضاء مجلس الإدارة مقيمين في قبرص，ويمتلكون معايير عالية من النزاهة والأخلاق المهنية。
3. مساحة مكتبية كبيرة：يجب أن يكون لديك مكتب فعلي في قبرص，ضمان المعدات المكتبية الرئيسية、توجد أنظمة تخزين البيانات والاتصالات في مناطق مخصصة。يقوم ممثلو CySEC بإجراء عمليات تفتيش ميدانية لمواقع الأعمال，لتأكيد العمليات الجوهرية。
4. طاقم عمل مؤهل：على الأقل تعيين 8 أعضاء الفريق，يجب أن يكون رؤساء الأقسام من المقيمين في قبرص。يجب تعيين ضابط الامتثال、ضابط مكافحة غسيل الأموال、مدير المخاطر、والمدققين الداخليين والخارجيين，وتقديمه إلى CySEC للموافقة عليه。
5. متطلبات تجميد رأس المال：في المرحلة النهائية من التطبيق，يجب ضخ رأس المال القانوني (50.000 يورو/ 125.000 يورو/ 730.000 يورو) في الحساب المحلي وتجميده，كضمان قانوني للملاءة المالية للشركة。
6. صندوق تعويضات ICF：يجب على جميع الوسطاء المرخصين أن يدفعوا تقريبا 2 وانزي 3 مليون يورو，حماية حقوق ومصالح العملاء عندما تواجه الشركة صعوبات مالية。
4. [عملية التقديم] القانونية والجدول الزمني للحصول على ترخيص CySEC
خطوة 1：تسجيل الأعمال والإعداد الأولي (عن 7-14 سماء)
سجل شركة CIF بموجب قانون قبرص，توضيح هيكل المساهمين وتحديد أدوار الفريق。تساعد شركة Hong Kong Huitong في استكمال التحقق من الشركة ودعم الثقة الأساسي。
خطوة 2：إعداد المستندات والتحقق من KYC (عن 4 أسبوع)
إعداد خطة عمل مفصلة、مستقبل 3 التوقعات المالية السنوية、دليل العمليات الداخلية ومكافحة غسل الأموال (مكافحة غسل الأموال) سياسة。بدء العناية الواجبة الشاملة على أعضاء مجلس الإدارة والمالكين المستفيدين。
خطوة 3：التقديم الرسمي للطلب إلى CySEC
أملأ 144-03-01 استمارة الطلب，ودفع أول رسوم الطلب الحكومي 4,000 يورو。يمثل تقديم حزمة الطلب الكاملة الدخول الرسمي في فترة مراجعة الترخيص。
خطوة 4：المراجعة التنظيمية وجولات متعددة من الاستفسارات (عن 3-6 شهور)
تقوم CySEC بتقييم حالة مقدم الطلب "الملائمة والسليمة" وسلامته المالية。عادة ما يتم ذلك 2-4 جولة أسئلة وأجوبة لتوضيح البيانات。إذا اخترت برنامج المسار السريع，ويمكن اختصار هذه المرحلة إلى 12-14 أسبوع。
خطوة 5：الموافقة المشروطة وزيارة الموقع
تصدر CySEC خطاب الموافقة المشروطة。يجب على المتقدمين توفير مكتب محلي خلال الوقت المحدد、إثبات توظيف الموظفين وتوافر رأس المال。سيقوم الممثلون التنظيميون بإجراء زيارات ميدانية للتحقق من العمليات الجوهرية。
خطوة 6：الموافقة النهائية وبدء العمل
بعد استيفاء كافة الشروط بشكل مرضي，تمنح CySEC الموافقة النهائية وتصدر رقمًا تنظيميًا فريدًا。يجب على المؤسسات المرخصة المشاركة في صندوق تعويض المستثمرين وإطلاق العمليات العالمية رسميًا。
5. طلب ترخيص CySEC [متطلبات رأس المال القانوني والرسوم الرسمية]
| النفقات/البنود الرأسمالية | تفاصيل المعايير القانونية (وحدة：يورو) |
|---|---|
| الحد الأدنى لرأس المال المدفوع (قياسي/STP) | 125,000 يورو (رخصة الوسيط) |
| الحد الأدنى لرأس المال المدفوع (صانع السوق/م) | 730,000 يورو (الترخيص الكامل) |
| رسوم الطلب الحكومي (يمكن التخلص منه) | 4,000 من اليورو (زائد 19% ضريبة القيمة المضافة) |
| رسوم طلب الدخول السريع (خياري) | 25,000 يورو (تسريع ل 3-4 موافقة شهرية) |
| صندوق تعويض المستثمرين (ICF) | 20,000 ل 30,000 يورو (الاتصال من قبل المرخص له) |
| معدل ضريبة الدخل على الشركات | 12.5% (واحدة من أدنى المعدلات في الاتحاد الأوروبي) |
6. الجرائم الجنائية والامتثال لتحذيرات الخط الأحمر للعمل بدون ترخيص
المسؤولية الجنائية عن العمل بدون ترخيص：يعد الانخراط في عمليات مالية دون الحصول على تسجيل صالح بمثابة جريمة جنائية，يواجه الأفراد ما يصل إلى 12 السجن أشهر أو 10 غرامة 10.000 يورو；وسوف تواجه الشركات أعلى 30 غرامة ثقيلة قدرها 10000 يورو，يجب أن يتحمل أعضاء مجلس الإدارة المسؤولية المشتركة。
قيود الاسم المضللة：يجب أن يعكس اسم المؤسسة الخاضعة للرقابة بشكل حقيقي الأعمال التي تشارك فيها，تحظر CySEC بشكل صارم استخدام أي تمثيل قد يضلل المستثمرين ويجعلهم يعتقدون أن هناك مستوى أعلى من التنظيم。
صندوق سلامة المحصلة النهائية：يجب على الشركات المرخصة أن تفصل أموال العملاء بشكل كامل عن أموال الشركة الخاصة.。لم تتم الموافقة عليها من قبل CySEC，يمنع منعا باتا تغيير هيكل الأسهم الأصلي دون إذن、مجلس الإدارة والإدارة العليا。
استمرار التزامات الإبلاغ：بعد صدور الترخيص，يتعين على الشركات تقديم إقرار شهري بالموارد المالية，وتقديمها بانتظام للمراجعة الداخلية、إدارة المخاطر、مكافحة غسل الأموال وإعداد التقارير المالية المدققة，وإلا سيتم إلغاء الترخيص。
7. محتوى خدمة وكالة ترخيص CySEC الشاملة في هونج كونج Huitong
تأسيس الشركات وتعيين الموظفين
شركة قبرص تضع المعايير，تعيين سكرتير الشركة。توظيف المديرين المحليين المرخصين المطلوبين من خلال خدمات الموارد البشرية المهنية、مسؤول مكافحة غسيل الأموال ومدير المخاطر，والعثور على أماكن عمل متوافقة.。
وكيل توثيق الامتثال والتطبيق
صياغة مئات الصفحات من خطط العمل نيابة عنك、دليل العمليات、دليل مكافحة غسل الأموال والتنبؤات المالية。مخول بالكامل لتقديم المستندات إلى CySEC نيابة عن مقدم الطلب والتعامل مع جولات متعددة من الاستفسارات حتى الموافقة。
التخطيط الضريبي وفتح الحساب البنكي
استفد من شبكة قبرص الواسعة من معاهدات الازدواج الضريبي من أجل التخطيط الضريبي المتوافق；المساعدة في فتح حسابات مصرفية لصانعي السوق وحسابات أموال العملاء المنفصلة في البنوك المتوافقة مع قبرص。
8. الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية لترخيص CySEC في قبرص (التعليمات)
CySEC هو اختصار للجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية。ترخيص CIF هو ترخيص قانوني صادر عن اللجنة，السماح للمؤسسات المرخصة بإجراء معاملات الصرف الأجنبي بشكل قانوني في قبرص وفي جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي、الشركات الخاضعة للتنظيم مثل الوساطة في الأوراق المالية وإدارة الأصول。
تتمتع قبرص بأحد أدنى معدلات ضريبة الدخل على الشركات في الاتحاد الأوروبي (12.5%)，وكدولة عضو في الاتحاد الأوروبي，لوحة ترخيصها تتمتع "بحقوق المرور"，السماح للوسطاء بممارسة الأعمال التجارية عبر الحدود دون الحاجة إلى الحصول على تراخيص متكررة。أيضًا，رسوم الوكالة المهنية أقل عمومًا مما هي عليه في دول الاتحاد الأوروبي الأخرى 30%-40%。
تم تعريفها على أنها لم تتم تسويتها نقدًا、التغييرات المتوقعة في مراكز العملاء (مثل تداول العملات الأجنبية)，أو المعاملات التي تتم تسويتها على أساس فروق أسعار الصرف ويطلب من العميل دفع مبلغ مضمون يومي (هامش)。
على الأقل مطلوب 2 المديرون التنفيذيون (المديرون التنفيذيون) يديرون الشركة。أيضًا，يجب أن يكون لدى الشركة على الأقل 2 المديرين غير التنفيذيين。يجب أن يكون غالبية أعضاء مجلس الإدارة من المقيمين المحليين في قبرص，ويجب أن يتمتع بخلفية تعليمية مالية قوية وخبرة صناعية。
يجب على جميع شركات CIF المشاركة في ICF。عندما تكون شركة الاستثمار غير قادرة على الوفاء بالتزاماتها بسبب الصعوبات المالية，تقدم ICF لكل عميل تجزئة غير محترف ما يصل إلى 2 حماية التعويضات القانونية بقيمة 10.000 يورو。
الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال للحصول على ترخيص الوكيل القياسي (STP) هو 12.5 مليون يورو；إذا كنت تريد التداول بحسابك الخاص أو العمل كصانع سوق باسم شركتك，يجب أن تظل متطلبات رأس المال للتراخيص الكاملة عند مستوى 73 أكثر من 10000 يوان。
في المراحل النهائية من التطبيق，يجب تحويل رأس المال المصرح به إلى حساب مصرفي محلي في قبرص وتجميده。بعد حصول الشركة على الترخيص，سيتم تحويل الأموال إلى رأس المال المدفوع المصدر。
تتطلب إجراءات الموافقة العادية عادة 6 يصل 9 شهور。الدفع عن طريق 2.5 مليون يورو تكاليف إضافية，برنامج المسار السريع الاختياري，ومن المتوقع ذلك 3 يصل 4 الحصول على الموافقة المبدئية خلال أشهر。
لا أستطيع。أي شيء عن الأسهم الأصلية、التغييرات في أعضاء مجلس الإدارة أو الإدارة العليا，يجب تقديم جميع الطلبات إلى هيئة تنظيم الأوراق المالية القبرصية مسبقًا والموافقة عليها رسميًا.。
نعم。وينص القانون على ضرورة وجود مكتب مادي حقيقي وتشغيلي，والخدمات الاستثمارية الأساسية (مثل التداول、السيطرة على المخاطر، وما إلى ذلك) يجب أن يتم توفيرها من قبل الموظفين الدائمين في المكتب المحلي。
يجب على المستثمرين تسجيل الدخول إلى الموقع الرسمي لـ CySEC للتحقق من "السجل العام لشركات الاستثمار"，أدخل اسم الشركة أو الرقم التنظيمي，تحقق من عمود الخدمات المالية للشركة لمعرفة ما إذا كان يغطي الأعمال التي تدعي القيام بها。
يجب أن تتم الموافقة على اسم الشركة من قبل المسجل。يُمنع منعا باتا أي استخدام يشير إلى نشاط غير قانوني、رعاية ملكية أو كلمات قد تعطي انطباعاً مضللاً عن مستوى الرقابة。
يحتاج المساهمين المشتري إلى تقديم السيرة الذاتية、جواز السفر وإثبات العنوان、وكشوفات بنكية تحتوي على أموال كافية لتلبية متطلبات رأس المال (تحتاج إلى إثبات المصدر القانوني للأموال)。
بعيدا 4,000 بالإضافة إلى الرسوم التنظيمية السنوية للترخيص باليورو，تشمل النفقات الرئيسية تقريبًا 1.5 وانزي 2 إيجار المكتب المادي 10000 يورو、تعويضات الموظفين、رسوم التدقيق وتقارير الامتثال。
يشمل。تقدم شركة Hong Kong Huitong آراء قانونية احترافية لمشاريع الصرف الأجنبي للعملاء.，ويتمتع بالسلطة الكاملة للعمل كوكيل للتواصل اليومي مع CySEC وجولات متعددة من الاستجواب والدفاع.，حتى يتم الحصول على الترخيص بنجاح。
