1. [أذونات الأعمال القانونية وآلية الإشراف] لترخيص VASP المنغولي
خمس فئات الأعمال القانونية
تغطي المادة 6.1 من القانون صراحةً：صرف العملات فيات、تداول العملات المشفرة、نقل الأصول、حضانة الأصول وإدارتها，والخدمات المالية المشاركة في العروض العامة أو المبيعات (ICO/IEO)。
100مرات الرافعة المالية الخط الأحمر
نظام متطلبات الاحتياطي المقنع。إجمالي الأصول الافتراضية التي تحتفظ بها وتديرها VASP，يجب ألا يتجاوز الحد الأعلى القانوني رأس مالها (رأس المال) 100 مرات，التقييم ربع السنوي。
معفاة من ضريبة القيمة المضافة (ضريبة القيمة المضافة)
يجب على دخل مزودي خدمات تبادل الأصول الافتراضية والتداول تقديم الإقرارات الضريبية ودفع ضريبة الدخل وفقًا للقانون.，ومع ذلك، فإن هذا الجزء من دخل الأعمال معفى من ضريبة القيمة المضافة (VAT) وفقًا للقانون.。
التكامل السلس مع معايير FATF
ومنغوليا هي الدولة الخامسة في العالم التي تمتثل لها بالكامل مجموعة العمل المالي 40الدول الموصى بها。تطبيق صارم لـ "قواعد السفر"(قاعدة السفر) هبوط，معترف بها دوليا في مجال الوقاية من مخاطر غسيل الأموال والاحتيال。
2. منغوليا VASP [حالات موافقة الصناعة ولوائح الإشراف القانوني الجديدة]
تبادل شامل：دينود / Trade.mn
يعتمد Denode على AND Global Group，إطلاق أصول العالم الحقيقي (روا) خدمات الترميز。Trade.mn هي أول بورصة عملات مشفرة في منغوليا，تم إصدار الدفعة الأولى ترخيص VASP，إصدار عملة المنصة الرسمية TRD。
المجموعات المالية وتمويل المستهلك：داكس / متجر الدفع
يتم إصدار ArdCoin في بورصة DAX ضمن مجموعة Ard。يجمع Store Pay بين أعمال الدفع بالتقسيط لإصدار عملات SPC，عرض متوافق عبر تبادل VASP，سوفعملة مشفرةوالائتمان الاستهلاكيالتكامل العميق。
عمليات التدقيق المعتمدة الحصرية وعمليات التفتيش في الموقع
2023منذ，تعترف لجنة FRC فقط بالشركات المستأجرة والمسجلة رسميًا (التي تتطلب رأس مال قدره 30 مليون دولار تايواني جديد و4 مدققين مقيمين) لإجراء عمليات التدقيق المالي لمقدمي خدمات خدمات الأصول。2024المبادئ التوجيهية التي سيتم إصدارها في عام 2016，عمليات التفتيش المنتظمة في الموقع。
تبسيط الإجراءات التشغيلية وترقية وضع الحماية
2025أصدر FRC 74 القرار رقم (1) بحذف وتبسيط الإجراءات الإدارية لـ "لائحة التشغيل"。قم أيضًا بترقية الإطار القانوني لصندوق الحماية التنظيمي，تعزيزمكافحة غسيل الأمواليتطلب，يُمنع منعا باتا إجراء الاختبارات بغرض التهرب من الإشراف。
3. منغوليا VASP [متطلبات رأس المال القانوني ومعايير توطين الأموال]
| رأس المال القانوني وفئات العتبة | تفسير المتطلبات القانونية والنتيجة التنظيمية |
|---|---|
| الحد الأدنى لرأس المال المدفوع (رأس المال) | المتقدمون الذين ينفذون الخدمات المنظمة الأساسية，ألا يقل رأس مالها عن 4يتوجريك(حوالي 115.000 – 11.7مليون دولار أمريكي)。إذا تقدمت بطلب للحصول على خدمات أصول افتراضية متعددة，سيتم زيادة الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال على أساس كل حالة على حدة وفقًا للوائح العمل.。 |
| عتبة الوصول إلى الاستثمار الأجنبي | بالنسبة للمؤسسات ذات الاستثمار الأجنبي (يمتلك المستثمرون الأجانب 25% أو أكثر من الأسهم)，يجب أن يكون الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار لكل مستثمر أجنبي 10مليون دولار。 |
| نقاء الصندوق وقيود التوطين | يجب أن يتكون رأس المال من أصول نقدية قانونية，القروض ممنوعة منعا باتا。عند حساب رأس المال المدفوع ورأس المال الخاص，الحظر المطلق لضم الأصول المسجلة في الخارج(يهدف إلى ضمان سيطرة FRC الفعلية على الأصول وحقوق التصفية)。 |
4. [حوكمة الشركات والمؤهلات بموجب FRC (ملائم & سليم) مراجعة المعايير]
المحتوى المحلي والمكتب الفعلي：يجب أن يكون مقدم الطلب كيانًا اعتباريًا مسجلاً قانونيًا في منغوليا，يمنع منعا باتا الأشخاص الطبيعيين。يجب تقديم إثبات لعنوان المكتب الفعلي في منغوليا (شهادة ملكية عقار أو عقد إيجار موثق) عند التقدم بطلب التسجيل.，سيقوم FRC بإجراء التحقق في الموقع。
هيكل مجلس الإدارة والإدارات القانونية：يجب أن يتم تأسيسها على الأقل 5 مجلس إدارة，الذي يحتوي على الأقل 2 مديرين مستقلين。يجب إنشاء إدارة مستقلة للمراجعة الداخلية、قسم تكنولوجيا المعلومات、قسم خدمة العملاء وقسم مخصص للإشراف على الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (أو مسؤول امتثال بدوام كامل)。
حظر الوظائف التنفيذية بدوام جزئي (التفرد)：رؤساء الأقسام أو الأشخاص المسؤولين عن عرض وتداول الأصول الافتراضية للجمهور，ما لم ينص القانون على خلاف ذلك，لا يسمح بمزاولة العمل المزدوج (وظيفة بدوام جزئي)，لمنع التداول من الداخل وتحويل الأرباح。
اختراق مراجعة الأهلية：الإدارة التنفيذية والمساهمات 5% يجب أن يتمتع المراقب الفعلي أعلاه بخلفية مهنية في مجال التمويل/القانون/تكنولوجيا المعلومات والمجالات الأخرى；عدم وجود سجل للديون المتأخرة；استبعاد غسيل الأموال بشكل مطلق、الأشخاص المدانون بتمويل الإرهاب والجرائم الاقتصادية الكبرى。
5. [قائمة وثائق المراجعة القانونية المقدمة إلى مجلس جمهورية الكونغو الديمقراطية لمنغوليا]
| فئة الملف | تقديم تفاصيل المتطلبات القانونية وتفسير النقاط التنظيمية الرئيسية |
|---|---|
| المؤسسة الأساسية والشهادة الضريبية | نسخة أصلية/موثقة من شهادة التسجيل الوطنية والنظام الأساسي للشركة。نسخة مصدقة من شهادة ملكية المكتب أو عقد الإيجار。شهادة عدم وجود متأخرات ضريبية صادرة من مأمورية الضرائب。يتعين على الشركات ذات الاستثمار الأجنبي تقديم دليل على عدم وجود جريمة وعدم وجود متأخرات ضريبية في بلد المنشأ خلال السنوات العشر الماضية。 |
| تخطيط الأعمال والامتثال المالي | خطة تطوير الأعمال لمدة أربع سنوات。مسودة اتفاقية العميل (يجب أن تحتوي على إخلاء المسؤولية الإلزامي وبنود الإفصاح عن المخاطر الشديدة)。التقارير المالية المدققة للسنوات الثلاث الماضية (الميزانية المقدمة للمنشآت الجديدة)。اتفاقية فتح حساب مصرفي مستقل لفصل أموال العملاء。 |
| تكنولوجيا النظام ووثائق الرقابة الداخلية لمراقبة المخاطر | تقرير التدقيق الفني لبرنامج أمن الشبكات والبنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات。مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تقرير تقييم المخاطر、خطط عمل التخفيف وإجراءات الرقابة الداخلية。خطة الطوارئ لإنهاء الأعمال والتصفية。 |
6. [الطلب القانوني وإجراءات موافقة FRC] للحصول على ترخيص VASP في منغوليا
المرحلة الأولى：تأسيس الشركات والتسجيل الضريبي
في مكتب التسجيل الوطني (اليوم) شركة ذات مسؤولية محدودة كاملة (ذ م م) يسجل。تجاوزت مساهمة الشركات المملوكة للدولة ذات التمويل الأجنبي 33% ويجب أن تتم الموافقة عليه من قبل مكتب التنمية الوطنية أولاً.。التسجيل لدى مصلحة الدولة للضرائب للأغراض الضريبية，الحصول على رقم هوية دافع الضرائب وفتح حساب مصرفي منفصل。
المرحلة الثانية：تجميع ملف التطبيق وتدقيق النظام
يكتب 4 خطة العمل السنوية وإجراءات الرقابة الداخلية لمكافحة غسيل الأموال。يجب أن يجتاز نظام البرنامج شهادة معايير تكنولوجيا المعلومات القانونية (MNS ISO/IEC 27001) وشهادة ترخيص الأمان الوطنية "لقانون الأمن السيبراني".。
المرحلة الثالثة：تقديم الطلب والتحقق من FRC في الموقع
تقديم الملف كاملاً إلى FRC。يتعين على FRC بموجب القانون إجراء عمليات تفتيش في الموقع أثناء عمليات التدقيق，التحقق من أن البنية التحتية التقنية والمواقع المادية تلبي المعايير。
المرحلة 4：المراجعة التنظيمية والقرار (3-6 شهور)
بعد استلام المستندات كاملة，إن FRC ملزم قانونًا بذلك 6 سيتم اتخاذ القرار في غضون ثلاثة أشهر (يحق للرئيس التمديد). 6 شهور)。إذا كانت هناك حاجة إلى قطع غيار，يجب أن يكون المتقدمون في 30 المكياج خلال 10 أيام عمل，سيتم اعتبار المتأخرات على أنها لم يتم تقديمها。
المرحلة الخامسة：تمت الموافقة على التسجيل وتجديد الميثاق
بعد الموافقة，يتم إصدار رقم تسجيل للشركة وإدخالها في "نظام VASP الشامل"。15 يجب إكمال التغييرات على النظام الأساسي للشركة وشهادة التسجيل الوطنية خلال 3 أيام عمل，وتقديم نسخة إلى FRC。
7. مكافحة غسل الأموال "قواعد السفر"(قاعدة السفر) و[الخط الأحمر القانوني للنظام الفني]
300عتبة الزناد لقاعدة السفر Wantugulik：بلغت قيمة التحويل الواحد 3 ملايين دولار تايواني جديد，يجب أن يجمع VASP البادئ والمتلقي في كلا الاتجاهين、التحقق من الأسماء الكاملة للرعاة والمستفيدين ونقلها بشكل آمن、رقم الهوية、عنوان المحفظة والغرض من المعاملة。
آلية مكافحة التلاعب وحماية الخصوصية：يجب أن يضمن النظام أن المشترين والبائعين للمعاملات لا يمكنهم التعرف على بعضهم البعض。يجب على مقدمي خدمة VASP وضع إجراءات مراقبة داخلية，استكشاف الأخطاء وإصلاحها عالية التردد الشذوذ、تقلبات عالية ومعاملات "عكسية" مع الأطراف ذات الصلة (5 أو أكثر).。يجب أن يكون الشخص المشتبه في ارتكابه جريمة 24 قم بإبلاغ مقر الشرطة الوطنية خلال ساعات、المديرية العامة للمخابرات و FRC。
فرض التحقق من خطوتين (2اتحاد كرة القدم)：قبل تنفيذ طلب نقل الأصول الافتراضية أو إدارة الحفظ للعميل，يجب أن تقوم أنظمة VASP بفرض التحقق من خطوتين والتحقق من دقة عنوان المحفظة المستهدفة لمنع السرقة。
الإفصاح الإلزامي عن المخاطر للمستهلك (كسر التبادل الجامد)：يجب أن تنص اتفاقية خدمة العملاء بوضوح على أن العملة الافتراضية ليست عملة قانونية，لا يوجد موافقة من البنك المركزي أو الحكومة，ولا يتم تطبيق آليات التأمين على الودائع أو حماية مستثمري الأوراق المالية。عندما تكون أصول المنصة غير كافية لتغطية الخسائر، يواجه العملاء خطر عدم القدرة على استرداد الأموال.。
8. [ضريبة الدمغة الرسمية وميزانية التشغيل الشاملة] لترخيص VASP في منغوليا
| فئات التمويل والمصروفات | المتطلبات القانونية وخطوط الأساس للميزانية (دولار أمريكي/ مليون طن متري) |
|---|---|
| رسوم الطوابع الوطنية لتسجيل ترخيص VASP (الرسوم الأساسية) | تنفيذ صرف العملات القانونية、تداول العملات المشفرة、تحويل、خدمات الاستضافة：كل عمل 5000 وانتوغليك。 تقديم الخدمات المالية المتعلقة بالإصدار (إيكو وما إلى ذلك.)：1 يتوجريك。 |
| متطلبات رأس المال الأجنبي وضريبة ختم المنشأة | يجب على كل مساهم أجنبي أن يستثمر ما لا يقل عن 10مليون دولار。 اتفاقية رسوم الدمغة لتأسيس الشركات ذات الاستثمار الأجنبي 75وانتوغليك (عن 220 دولار)。 |
| الوكالة القانونية وإنشاء الهيكل المحلي | يشمل تسجيل شركة ذات مسؤولية محدودة、صياغة وثيقة الامتثال、المساعدة في فتح حساب بنكي للشركات المحلية，يبلغ متوسط سعر السوق لرسوم الوكالة الجاهزة تقريبًا 20,750 دولار عن。 |
| الامتثال القانوني السنوي وتكاليف التدقيق القانوني | من الإلزامي استئجار تسجيل FRC وحفظهشركة تدقيق الامتثال المعتمدةإصدار تقرير التدقيق；قم بشراء برنامج تحليل وفحص Blockchain لقواعد السفر；دفع مستحقات الجمعية المهنية VASP。ارتفاع النفقات السنوية。 |
9. خدمة الوكالة القانونية لترخيص VASP المنغولية Huitong في هونج كونج
تأسيس شركة ذات مسؤولية محدودة وتنفيذ المكاتب المادية
التعامل مع تسجيل الشركة المنغولية ذات المسؤولية المحدودة والتسجيل الضريبي。المساعدة في تأجير المكاتب الفعلية التي تلبي معايير التحقق في الموقع من FRC，الامتثال للمتطلبات القانونية (ملائم & سليم) تمت مراجعتها من قبل مديرين مستقلين。
الوثائق القانونية الأساسية وبناء النظام
يكتب 4 خطة تطوير الأعمال السنوية واتفاقية العميل (بما في ذلك إخلاء المسؤولية الإلزامي)。إعداد إجراءات الرقابة الداخلية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بما يتوافق مع معايير مجموعة العمل المالي、الاستجابة لقواعد السفر وخطة الطوارئ لتصفية الأعمال。
تطبيق FRC ورسو التدقيق القانوني
يقدم الوكيل ملف الحالة إلى FRC ويستجيب 30 الموعد النهائي للاستفسار الكتابي。المساعدة في فتح حساب منفصل في مؤسسة ائتمانية محلية متوافقة，ربط وكالة التدقيق الخارجي المعتمدة من FRC ووكالة اعتماد وإصدار شهادات أمن تكنولوجيا المعلومات。
10. الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية لترخيص العملة الرقمية في منغوليا VASP (التعليمات)
تخضع الأعمال القانونية لقانون مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (الصادر في عام 2021) ولجنة الإشراف المالي (FRC) الإشراف التنظيمي。تمتثل منغوليا بالكامل للتوصيات الأربعين الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية，يتم دمج الإشراف على مكافحة غسيل الأموال بسلاسة مع المعايير الدولية。
تغطي المادة 6.1 من مشروع القانون خمسة أعمال أساسية：العملة القانونية وتبادل الأصول الافتراضية、تداول العملات المشفرة、نقل الأصول、حضانة الأصول وإدارتها，والخدمات المالية المشاركة في العروض العامة أو المبيعات (ICO/IEO)。
يجب ألا يقل رأس مال الأعمال الأساسي عن 400 مليون طن متري。لتقديم طلب للحصول على خدمات متعددة، يجب إضافة رأس المال على أساس الأعمال。يجب أن يكون مصدر الأموال عملة قانونية，القروض ممنوعة منعا باتا。يجب أن يصل الحد الأدنى لمساهمة رأس المال لكل مستثمر أجنبي في مؤسسة ذات استثمار أجنبي إلى 100.000 دولار أمريكي.。
إجمالي الأصول الافتراضية التي تحتفظ بها وتديرها VASP，لا يجوز أن يتجاوز الحد الأقصى القانوني رأس مالها (رأس المال) 100 مرات。ويجب على المؤسسات قياس نسب كفاية رأس المال على أساس ربع سنوي لمنع المخاطر النظامية。
بالتأكيد لا。يجب أن يكون المتقدمون كيانات قانونية مسجلة قانونيًا في منغوليا。وتستبعد حسابات رأس المال المملوك بشكل صريح الأصول الخارجية。عند التقدم بطلب التسجيل، يجب تقديم إثبات لعنوان المكتب الفعلي في منغوليا للتحقق في الموقع من FRC。
مجلس الإدارة على الأقل 5 أعضاء (بما في ذلك 2 المديرين المستقلين)。يجب أن تتمتع الإدارة التنفيذية والمراقبون الفعليون بخلفيات مالية/قانونية/متخصصة في مجال تكنولوجيا المعلومات；لا يوجد سجل للقروض المتأخرة；استبعاد غسيل الأموال بشكل مطلق、الأشخاص المدانون بارتكاب جرائم اقتصادية مثل تمويل الإرهاب。
يجب إنشاء إدارة للمراجعة الداخلية、قسم تكنولوجيا المعلومات、قسم خدمة العملاء，وإدارة الإشراف والتنفيذ لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。ويتطلب طرح الأصول للجمهور أيضًا إنشاء قسم لأعمال العرض والتداول。
يجب تقديم خطة تطوير الأعمال لمدة أربع سنوات；إثبات المصدر القانوني للأموال；اتفاقية فتح حساب مصرفي حصرية لفصل أموال العملاء；البيانات المالية المدققة للسنوات الثلاث الماضية；تقرير تقييم مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب；تعليمات أمن تكنولوجيا المعلومات وخطة الإنهاء والتصفية。
بعد أن يتلقى FRC مواد الطلب الكاملة التي تلبي المتطلبات القانونية，سوف يكون في 6 سيتم اتخاذ القرار في غضون أشهر (يتمتع الرئيس بسلطة التمديد لمدة تصل إلى 6 شهور)。إذا كانت هناك حاجة إلى قطع غيار，يجب أن يكون المتقدمون في 30 قم بتجديده خلال أيام العمل。
يجب أن يكون النظام معتمدًا وفقًا لمعايير تكنولوجيا المعلومات القانونية。بلغت قيمة التحويل الواحد 3 ملايين دولار تايواني جديد，يجب أن يكون جمع تفاصيل منشئ التحويل والمستفيد إلزاميًا في كلا الاتجاهين。التحقق الإلزامي بخطوتين (2FA) قبل نقل الأصول واستضافتها。
نعم。يجب على المؤسسات المرخصة أن تقدم إلى لجنة FRC كل عام مؤهلاً قانونيًا (مسجل خصيصًا من قبل FRC)、تقرير مالي سنوي صادر عن وكالة تدقيق مستقلة برأس مال قدره 30 مليون دولار تايواني جديد ومدقق حسابات مقيم)。
يُحظر تمامًا الاختلاس غير المصرح به للعملة القانونية للعميل أو الأصول الافتراضية；لم تتم صيانته 100 نسبة كفاية رأس المال ضمن；الفشل في تنفيذ التزامات الإبلاغ عن مراقبة مكافحة غسل الأموال。إثارة الخط الأحمر سوف يحد FRC、تعليق الأعمال حتى إلغاء التسجيل الإجباري。
