الخدمات المالية الأسترالية ASIC ودليل طلب ترخيص الفوركس

في جميع أنحاء صناعة الصرف الأجنبي الدولية，لقد تم دائمًا اعتبار ترخيص ASIC بمثابة قمة الهرم，سلطتها ومحتوى الذهب مرتفع للغاية。أستراليا كمركز مالي راسخ，لديك نظام إطار مالي كامل للغاية，تعمل ASIC كإدارة حكومية مستقلة عن المؤسسات المالية الفردية，تنفيذ نظام إشراف شامل يولي اهتمامًا متساويًا للإشراف والإدارة。وهي تولي أهمية كبيرة لحماية حقوق ومصالح المستثمرين，لم يتم إنشاء هيئة تسوية المنازعات التابعة لـ FOS فحسب，كما يتم فرض عقوبات صارمة للغاية على أي انتهاكات。قادرة على الحصول على ترخيص ASIC，إنه ليس فقط أفضل دليل قانوني على القوة المالية للتاجر وقدراته على الامتثال，ويمكنه أيضًا تعزيز ثقة تجار التجزئة العالميين والعملاء ذوي الثروات العالية في المنصة بشكل كبير.。

النطاق التنظيمي القانوني لـ ASIC واسع للغاية，يغطي جميع المكونات الهامة للنظام المالي الوطني في أستراليا。فهو لا يرخص وينظم بشكل شامل فقط المؤسسات العاملة في أنشطة الائتمان الاستهلاكي، بل أيضًا مجموعة واسعة من صناديق التقاعد、تأمين、العاملون في مجال الودائع والقروض，كما أنها مسؤولة عن الإشراف على البنوك المحلية وفروع البنوك الدولية العاملة في أستراليا.。الشيء الأكثر أهمية هو，ASIC أو الأوراق المالية؟、العقود الآجلة、الفوركس、المنظم القانوني المطلق لجميع مؤسسات التداول المالي بما في ذلك المشتقات المالية。يجب أن يخضع أي ممارس مشارك في تقديم استشارات وخدمات معلومات المنتجات المالية للوائح الخاصة به，يجب على جميع ممارسي الصناعة المالية أيضًا الحصول على شهادات لممارسة الأعمال وفقًا للوائح。

الاسم الكامل لترخيص AR هو الممثلون المعتمدون للخدمات المالية الأسترالية，الترجمة الصينية كممثل معتمد للخدمات المالية الأسترالية，غالبًا ما يشار إليه باسم "الترخيص الشامل" في الصناعة。مؤسسات AR نفسها لا تخضع مباشرة لسلطة ASIC，بل تم تأسيسها قانونيًا وفقًا لقانون الشركات الأسترالي.，حصل رسميًا على ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFSL)，(أي الشركة الرئيسية) تسمح لها المؤسسة المالية بالتصرف نيابة عنها。يمكن لحاملي ترخيص AR تقديم خدمة واحدة أو أكثر من خدمات المنتجات المالية المنظمة بشكل قانوني إلى السوق نيابة عن الشركة المرخصة الرئيسية.。يسمح نموذج العمل هذا للواقع المعزز بإطلاق الأعمال بسرعة ضمن إطار الامتثال الصارم لشركة العلامة التجارية الرئيسية，تلعب شركة العلامة التجارية الرئيسية دورًا مثل الضامن，يجب أن يتحمل المسؤولية الكاملة المطلقة تجاه ASIC عن جميع الأنشطة المنظمة للواقع المعزز。

نظرًا لأن عتبة طلب ASIC للحصول على ترخيص AFSL الكامل لصرف العملات الأجنبية بالتجزئة صارمة للغاية，يتطلب رأس مال ضخم مصرح به بملايين الدولارات الأسترالية、فريق تشغيل تنفيذي محلي كامل ودورة موافقة طويلة تزيد عن نصف عام，وهذا يجعل تراخيص الواقع المعزز بديلاً فعالاً للغاية للعديد من منصات بدء التشغيل الصغيرة والمتوسطة الحجم。تتمثل ميزة التقدم للحصول على ترخيص AR في أن تكاليف التطبيق والصيانة اللاحقة منخفضة للغاية，وطالما أنك تلتزم بشكل صارم بالمتطلبات التنظيمية الداخلية للشركة الرئيسية، فيمكنك البقاء على قيد الحياة وفقًا للامتثال.。في نفس الوقت，دورة تطبيقه قصيرة جدًا，بشكل عام، يمكن إكمال جميع إجراءات المراجعة والترخيص في غضون أربعة أسابيع.。ما هو أكثر جاذبية هو，يتمتع ترخيص AR بنفس ترخيص نطاق الأعمال وتصنيف الصناعة تمامًا مثل شركة الترخيص الرئيسية.，وهذا يوفر تأييدًا قويًا للمصداقية للشركات لتطوير الأسواق المحلية والخارجية الأسترالية بشكل قانوني.，إذا كان تطوير الأعمال المستقبلية موحدًا ويصل إلى نطاق معين،，ويمكنه أيضًا الانتقال والترقية بسلاسة إلى شركة ذات علامة تجارية رئيسية مستقلة عن طريق إضافة علامات تجارية جديدة.。

يعد هذا سلوكًا أحمرًا محظورًا تمامًا بموجب إطار عمل ASIC。كممثل معتمد مع سلطة الوكالة فقط，ليس لدى مؤسسات AR أي مؤهلات للاحتفاظ بأموال العملاء وفقًا للقانون。جميع العملاء الذين تم تقديمهم بواسطة نظام الأعمال AR，يجب أن يتم تحويل إيداع المعاملة مباشرة إلى اسم الشركة الرئيسية دون استثناء.、إدارة موحدة لأموال العملاء في حسابات منفصلة تخضع لإشراف تدقيق صارم من قبل ASIC。هذا التنظيم الصارم للغاية لتدفق رأس المال，من منظور قانوني وعملي، فإنه يمنع تمامًا احتمال قيام مؤسسات الواقع المعزز باختلاس أموال العملاء أو حجبها بشكل خاص.，إنه تجسيد للسياسة الأساسية لـ ASIC لضمان السلامة المطلقة لأموال المستهلكين الماليين.。

لمنع المخاطر المالية النظامية，أنشأت ASIC خندقًا ماليًا مرتفعًا جدًا لمقدمي طلبات الترخيص الرئيسية.。أولاً，يجب على المتقدمين استيفاء الحد الأدنى من متطلبات رأس المال المصرح به وهو 1 مليون دولار أسترالي，أو يجب أن يفي رأس مالها بمعيار 10% من متوسط ​​الدخل (يجب أن يكون الرقم الأعلى هو السائد)。ثانيًا，كما فرضت الجهات التنظيمية متطلبات صارمة وصارمة بالنسبة لسيولة رأس المال.：يجب على جهة إصدار الترخيص أن تحتفظ في جميع الأوقات بأصول شديدة السيولة مثل النقد أو ما يعادله بما يعادل 50% من صافي الأصول الملموسة المطلوبة.。إذا كانت المؤسسة المرخصة بحاجة إلى الاحتفاظ بأموال العملاء بشكل مباشر في أعمالها，في كثير من الأحيان سيُطلب منك أيضًا دفع مبلغ تأمين ضخم يصل إلى مليوني جنيه إسترليني (أو ما يعادله بالعملة المحلية)，ويجب على الشركات إعداد وتحديث تقارير التوقعات المالية السنوية وتقديمها إلى الجهات التنظيمية كل ثلاثة أشهر لإثبات استمرار ملاءتها المالية.。

نظام الحساب المنفصل هو خط الدفاع الأخير لـ ASIC لحماية المستثمرين من الإعسار المؤسسي.。وفقًا للوائح الفصل RG-212 "أموال العملاء الخاصة بمعاملات المشتقات خارج البورصة" المنشورة على الموقع الرسمي لـ ASIC，يجب على تجار الصرف الأجنبي الخاضعين للتنظيم فتح حسابات منفصلة مخصصة أو حسابات ائتمانية داخل البنوك المعينة المعترف بها。من الواضح أن اللوائح تتطلب الفصل المادي المطلق لكل قرش يودعه العملاء من أموال التشغيل الخاصة بالمتداول المرخص.，وبشكل عام، نطلب من المرخص لهم الاحتفاظ بأموال العملاء هذه نيابة عنهم بطريقة قانونية من الثقة，يحد بشكل صارم من أي إمكانية لتحويل الأموال لأغراض أخرى。لضمان ألا يصبح النظام مجرد إجراء شكلي，قامت ASIC بتطبيق نظام صارم "للتدقيق اليومي".，مطالبة المتداولين بتقديم تقارير تشغيل الحساب في الوقت المحدد كل يوم，والتعاون مع مدققين خارجيين مؤهلين للتحقق بشكل مستقل من الامتثال وفصل الأموال.，عندما يتوقف المرخص له عن العمل أو يصبح معسراً，سيصبح هذا الحساب المنفصل هو القناة القانونية الوحيدة لحماية أصول العملاء。

لن تتسامح ASIC مع أي محاولة للتحايل على التدقيق من خلال الشركات الوهمية。يجب على جميع المنظمات المتقدمة التسجيل قانونيًا وإنشاء شركة كيان في أستراليا，وأن يكون لديك عنوان مكتب تجاري حقيقي يستخدم للعمليات اليومية (يمنع منعا باتا استخدام صناديق البريد الافتراضية)。على بناء فريق العمليات，لقد وصلت المتطلبات إلى مستوى قاسٍ تقريبًا。يجب أن يكون لدى الشركات فريق من الموظفين المحليين الحقيقيين，وخاصة فيما يتعلق بالإدارة الأساسية，يجب تعيين المرخص لهم المهنيين ذوي الخبرة الواسعة في الصناعة المالية وفقًا للقانون、مديرون مستقلون يحملون الجنسية الأسترالية，وإنشاء مناصب مراجعة أساسية مثل مديري مسؤولية الشركات والمديرين القانونيين المخصصين.。معلومات خلفية شخصية مفصلة لهؤلاء المديرين التنفيذيين ومساهمي الشركة、توثيق عدم وجود سجل جنائي، الخ.，تخضع جميعها لمراجعة صارمة للإيداع والأهلية وفقًا للوائح ASIC التفصيلية。

الاسم الكامل لشركة PI Insurance هو تأمين التعويض المهني (تأمين التعويض المهني)。في المنطق التنظيمي لـ ASIC，خدمات المشتقات المالية نفسها مصحوبة بتعقيدات ومخاطر تشغيلية عالية للغاية。من أجل حماية المصالح الحيوية لعملاء التجزئة بشكل شامل，تنص ASIC على أن جميع المؤسسات التي تتقدم بطلب للحصول على ترخيص الخدمات المالية AFSL يجب أن يكون لديها هذا التأمين。والغرض الأساسي منه هو，بمجرد الإهمال المهني للمؤسسة المرخصة وموظفيها في تسيير العمليات التجارية、أخطاء النظام أو الإغفالات الرئيسية，التسبب في خسائر مالية لا مبرر لها للمستثمرين الأفراد，ويمكن لهذا التأمين الإلزامي أن يزود المؤسسات على الفور بالدعم المالي الخارجي الكافي，التأكد من أن لديها قدرات تعويض قانونية كافية لتغطية خسائر العملاء，ويعتبر هذا بمثابة حجر الزاوية المهم للحفاظ على الاستقرار العام للأسواق المالية وثقة المستثمرين العامة.。

قامت ASIC ببناء شبكة مزدوجة ناضجة للغاية لحل النزاعات في مجال حماية المستهلك。أولاً，على المستوى التنظيمي الداخلي，يتعين على جميع مؤسسات صرف العملات الأجنبية المرخصة إنشاء مجموعة كاملة من الحلول الداخلية لشكاوى العملاء والكشف عنها.，تأكد من أن أصوات العملاء تتلقى الجولة الأولى من الاستجابة。ثانيًا，على آلية خارجية مستقلة，تفويض جميع المؤسسات المرخصة للانضمام إلى الأنظمة القانونية لتسوية المنازعات مثل FOS (خدمة أمين المظالم المالية)。عندما يكون لدى المستثمر أي شكل من أشكال نزاع المصالح مع أحد المشاركين في السوق ويقدم شكوى إلى ASIC，سوف تجبر ASIC المؤسسة المالية المشتكى عليها على قبول الوساطة من قبل وكالة مستقلة بما يتفق بدقة مع الإجراءات المعمول بها.。إذا تم التأكد نهائياً من وجود مخالفة تلحق الضرر بأموال العميل أو مصالحه，ولن تتردد السلطات التنظيمية في استخدام السلطة العامة لإجبار التجار على دفع تعويضات مالية كافية.，ضمان حصول المستثمرين الأفراد الضعفاء على حقوقهم بشكل سريع وعادل。

باعتبارها وكالة تنظيمية اتحادية مستقلة，تتمتع ASIC بصلاحيات إنفاذ قوية تخشى الصناعة，حافظ دائمًا على عدم التسامح مطلقًا تجاه أي سلوك مالي يتحدى النتيجة النهائية للقانون。أساليب العقاب المتبعة هي خطوة بخطوة ومدمرة للغاية.。للانتهاكات الأولية，ستصدر ASIC إعلانات الانتهاك علنًا لإدانة وخفض مستوى الصناعة على مستوى الصناعة。إذا كان هناك سوء سلوك أكثر خطورة，يمكن لـ ASIC إصدار أوامر قضائية مباشرة，حرمان المخالفين تمامًا من الاستمرار في الانخراط في أي أعمال ائتمانية أو خدمات مالية。للمؤسسات التي تنتهك بشكل خطير مصالح العملاء，ستقوم ASIC بإلغاء ترخيص الخدمات المالية AFSL ورخصة التشغيل العامة ذات القيمة العالية للغاية。ما هو أشد خطورة，ASIC قادرة على التقدم بشكل مستقل إلى المحاكم لفرض عقوبات مدنية كبيرة，وحتى الإحالة المباشرة إلى مدير النيابة العامة الاتحادي لمباشرة إجراءات الملاحقة الجنائية.，دع المخالفين والمديرين التنفيذيين يواجهون تشويه السمعة والسجن。

من أجل التكيف مع الاحتياجات المتنوعة للسوق المالية，بالإضافة إلى الترخيص الرئيسي للخدمات المالية الشاملة، ونظام ترخيص ASIC，هناك أيضًا تراخيص تقسيم فرعية متعددة لنطاقات أعمال محددة.。على سبيل المثال，للمؤسسات التي ترغب في تقديم التداول للعملاء في الأدوات المالية المعقدة，ASIC لديها ترخيص خاص لتشغيل الأدوات المالية المشتقة，هذا هو تداول العقود الآجلة القانونية、خيارات、المؤهلات المطلوبة للأصول عالية المخاطر مثل عقود الفروقات والمقايضات。فضلاً عن ذلك，للوكالات التي تركز على التخطيط العقاري，مجهزة برخصة إدارة الاستثمار，السماح للوسطاء باتخاذ قرارات استثمارية مستقلة نيابة عن العملاء وفقًا للقانون。هناك أيضًا ترخيص لتقديم المشورة الاستثمارية，تمكين المؤسسات من تصدير خيارات المنتجات المالية المهنية للعملاء、الحق القانوني في إنشاء المحفظة والمشورة المتعمقة بشأن استراتيجية إدارة المخاطر。

وهذا سلوك مضلل نموذجي في السوق，غير مؤهل على الإطلاق لإجراء معاملات الصرف الأجنبي بشكل قانوني。في النظام القانوني الأسترالي，تمثل ACN فقط الشركة التي أكملت التسجيل التجاري الأساسي في أستراليا.，ABN هو رقم تجاري يستخدم لإدارة الضرائب，يمكن لأي شركة عادية لبيع أو تجارة الخضروات تأسست في أستراليا أن تحصل على هذين الرقمين بسهولة.。لكن，تداول العملات الأجنبية هو عمل مشتقات مالية عالي المخاطر，ينص القانون على أنه يجب عليك الحصول على AFSL (رقم ترخيص الأعمال المالية الأسترالية) الذي تمت مراجعته وإصداره خصيصًا من قبل ASIC للحصول على مؤهلات الأعمال القانونية。على الرغم من أن المؤسسات المالية الحاصلة على ترخيص AFSL ملزمة بأن تكون مجهزة برموز ABN وACN المقابلة，لكن العكس غير صحيح على الإطلاق，يعد الانخراط في الأعمال المالية باستخدام ABN/ACN فقط عملية خطيرة وغير قانونية وغير مرخصة。

بموجب المنطق التنظيمي الصارم لـ ASIC，العلاقة بين شركة العلامة التجارية الرئيسية والواقع المعزز ليست بأي حال من الأحوال علاقة اسمية بسيطة，بل هي حزمة عميقة من المصالح والمسؤوليات.。يجب أن تتحمل الشركة الرئيسية المسؤولية المشتركة والمتعددة المطلقة عن جميع الأنشطة التجارية المنظمة لشركة AR。قبل إقامة التعاون，الشركة الرئيسية لديها التزام قانوني بتوفير الخلفية المالية لـ AR、إجراء مراجعة صارمة للغاية لقدرات العمل والخلفيات التنفيذية。أثناء ممارسة الأعمال，يجب على كلا الطرفين التوقيع على عقد تفويض مكتوب يتضمن حقوق ومسؤوليات محددة بوضوح，يجب على الشركة الرئيسية تقديم القائمة الكاملة للممثلين المعتمدين المعينين من قبلها إلى ASIC لتقديمها。ما هو أكثر أهمية，سواء كانت المنتجات المالية التي يروج لها الواقع المعزز في السوق、أي نصيحة استثمارية مقدمة للعملاء，أو الامتثال لسلوكها التسويقي؟，يجب أن تتحمل جميع الشركات الكبرى المسؤولية الكاملة عن المراقبة，تأكد من أن مؤسسة الواقع المعزز يمكنها التصرف مثل شركة العلامة التجارية الرئيسية في كل رابط تجاري，نقل المبدأ التنظيمي الأعلى المتمثل في "معاملة العملاء بشكل عادل" إلى عملاء التجزئة النهائيين بشكل صارم。

من أجل الحفاظ على النقاء الشديد للأسواق المالية وسلامة السلسلة التنظيمية，وضعت ASIC عددًا من الخطوط الحمراء للتطبيقات التي لا يمكن التغلب عليها。النقطة الأكثر أهمية هي，إذا فشل مقدم الطلب في التوقيع رسميًا على عقد ترخيص مع أي شركة ذات علامة تجارية رئيسية قادرة，أو ترفض الشركة الرئيسية صراحةً إصدار تعهد مكتوب بالمسؤولية عن أنشطتها المنظمة القادمة بعد التقييم.，ومن ثم سيتم رفض الطلب مباشرة。أيضًا，إذا كانت القوة الذاتية للجهة الموكلة غير كافية，الحصول على إذن مؤقت فقط للأنشطة الائتمانية ذات الصلة，ومن المستحيل أيضًا تأييده。من منظور الصراعات التجارية الخاصة بمقدم الطلب，إذا كان الشخص أو الشركة تدير حاليًا وكالة مرجعية ائتمانية حساسة、تقدم خدمات ائتمانية برسوم مخفية للسوق，أو تم ترخيصه رسميًا لإجراء نشاط منظم آخر يمثل تضاربًا محتملاً في المصالح.，ستعتبر ASIC هذه المواقف بمثابة مخاطر امتثال ضخمة，وبذلك يتم حرمانك تمامًا من أي إمكانية لأن تصبح ممثلًا معتمدًا لـ AR。