الخدمات المالية الأسترالية ASIC ودليل طلب ترخيص الفوركس

1. رأس المال القانوني وعتبات السيولة عالية للغاية：الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال للتقدم بطلب للحصول على ترخيص رئيسي هو 1,000,000 دولار أسترالي أو 10% من متوسط ​​الدخل (أيهما أعلى)。وفي الوقت نفسه، هناك متطلبات سيولة عالية للغاية للأصول الملموسة.：يجب أن يحتفظ المصدر بالنقد أو ما في حكمه والأصول السائلة 50%，وصافي قيمة الأصول الملموسة المطلوبة 50%。يجب على الشركات إعداد وتحديث التوقعات المالية السنوية كل ثلاثة أشهر。

2. عمليات الكيان والملفات التنفيذية المحلية：يجب أن تكون الشركة مسجلة في أستراليا，احصل على عنوان مكتب فعلي وموظفين فعليين。مساهمي الشركة وإدارتها，وتعيين مديرين أستراليين、الممثلون المعتمدون مثل مدير مسؤولية الشركات والمدير القانوني للشركة，تخضع جميعها لمراجعة صارمة وحفظها وفقًا للوائح ASIC。

3. تأمين المسؤولية المهنية الإلزامي (التأمين بي)：توفير الحماية الشاملة لحقوق ومصالح المستثمرين，تفرض ASIC على جميع المنظمات التقدم بطلب للحصول على ترخيص الخدمات المالية AFSL，مطلوب تأمين المسؤولية المهنية الإلزامي لعملاء التجزئة.，الوقاية من مخاطر الإهمال في العمليات المؤسسية。

4. حماية حقوق المستثمر وحل النزاعات：التركيز على مساعدة وحماية تجار التجزئة والعملاء في العمليات المالية。يجب على المؤسسات المرخصة إنشاء مجموعة كاملة من حلول حل شكاوى العملاء，ويجب أن تنضم إلى هيئة تسوية المنازعات الخارجية FOS (خدمة أمين المظالم المالية).。

5. الإفصاح الشفاف عن الامتثال والتدقيق المحاسبي：مطلوب إفصاحات صارمة عن المنتجات المالية、بيان الإفصاح عن مخاطر العملاء，إعلام العملاء دون تحفظ بمخاطر العمل。تقديم التقارير المالية التشغيلية للشركة وتقارير معاملات العملاء بانتظام，إجراء تدقيق محاسبي مستقل وتقديمه إلى ملفات ASIC。

التعريف القانوني：AR (الممثل المعين) تم تأسيسها بموجب قانون الشركات الأسترالية，شركة أو فرد مرخص له بالتصرف من قبل شركة كبرى حاصلة على ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFSL)。لا يتم تنظيم AR بشكل مباشر بواسطة ASIC，وبدلاً من ذلك، فإنهم يقبلون قيود الامتثال التي تفرضها الشركة ذات العلامة التجارية الرئيسية.。

خطوط حمراء لإدارة أموال العملاء ومراقبتها：يجب ألا يحتفظ الممثلون المعتمدون أبدًا بأموال العملاء! يجب تحويل جميع ودائع العملاء مباشرة إلى الحساب المنفصل المستقل للشركة الرئيسية والذي يتم تنظيمه بشكل صارم من قبل ASIC.，القضاء على مخاطر اختلاس الأموال من المصدر。

المسؤولية المطلقة المشتركة والمتعددة للشركة الرئيسية (الكيان المتعهد)：تقع على عاتق الشركة مسؤولية التأكد من امتثال جميع ARs لمتطلبات ASIC，تحمل المسؤولية الكاملة عن نطاق الأنشطة التي يقومون بها، بما في ذلك بيع المنتجات وتقديم المشورة。يجب على كلا الطرفين التوقيع على عقد مكتوب，وتلتزم شركة العلامة التجارية الرئيسية بالتأكد من أن الواقع المعزز يقدم مبدأ "المعاملة العادلة للعملاء" للعملاء。

المزايا التجارية الضخمة لتراخيص الواقع المعزز：مقارنة بالعتبة العالية للغاية والدورة الطويلة للترخيص الكامل لـ AFSL，ترخيص AR له تكلفة تطبيق منخفضة、مزايا انخفاض تكاليف الصيانة。عادة في 4 يمكن إرسالها في غضون أسابيع，يمكنه تطوير الأسواق المحلية والخارجية الأسترالية بشكل قانوني，ولها نفس نطاق العمل والتصنيف الذي تتمتع به الشركة الرئيسية。

الظروف القانونية التي تحظر أن تكون AR：عدم التوقيع على عقد مع الشركة المتعهدة في الصناعة ذات الصلة；ولا تقبل شركتها الرئيسية المسؤولية الكتابية عن الأنشطة الخاضعة للتنظيم；المدير لديه ترخيص مؤقت فقط；يدير مقدم الطلب وكالة استعلام ائتماني أو يقدم خدمات ائتمانية مدفوعة الأجر، وما إلى ذلك.。