دليل طلب ترخيص صرف العملات الأجنبية للوكالة المالية اليابانية FSA

يتضمن إنشاء ترخيص FSA في اليابان عقدتين تاريخيتين قانونيتين أساسيتين للغاية.。في مجال النقد الأجنبي，مايو 2005，وافقت وكالة الخدمات المالية اليابانية رسميًا على أعمال هامش النقد الأجنبي التي أطلقتها بورصة طوكيو，لأول مرة، تم إدخال تداول هامش العملات الأجنبية في سوق الصرف.，تم وضع عتبات دخول عالية المستوى وإطار موحد بالكامل；في مجال الأصول الرقمية，30 سبتمبر 2017，أصدرت هيئة الخدمات المالية (FSA) رسميًا تراخيص تشغيل لأول أحد عشر متقدمًا للحصول على ترخيص للعملة الرقمية，وهذا يجعل اليابان واحدة من أوائل الولايات القضائية التي أنشأت نظامًا تنظيميًا لخدمات تداول الأصول المشفرة وتوضيح المبادئ التوجيهية التشغيلية.。سواء كان ذلك النقد الأجنبي أو العملة الرقمية，وقد استخدم الجيش السوري الحر قبضته الحديدية لدمج الصناعات المالية الأساسية في شبكة محكمة للغاية "للإشراف على الصناعة المختلطة".。

إنه يختلف جوهريًا عن نظام الإدارة المنفصل المطبق في بلدنا.，يعتمد الإشراف المالي في اليابان إطارًا موحدًا للرقابة المالية。تحت هذا الهيكل，تقوم وكالة الخدمات المالية (FSA)، التي تخضع مباشرة لسلطة مكتب مجلس الوزراء الياباني، بتنظيم البنوك وفقًا للقانون.、الأوراق المالية、- الإشراف على أعمال التأمين والأعمال المالية ذات الصلة。تقوم هيئة الخدمات المالية والسلطات ذات الصلة بصياغة القواعد التنظيمية وفقًا لمسؤولياتها القانونية、إجراء عمليات التفتيش والإشراف على المؤسسات المالية。ويضمن هذا النظام اختراق الإشراف，القدرة على منع المخاطر المالية النظامية عبر المجالات بشكل فعال。

على الرغم من أن الوظيفة القانونية لبنك اليابان (البنك المركزي) تتمثل أساسًا في تنفيذ السياسة النقدية بشكل مستقل，ولا يتحمل المسؤولية المباشرة والمطلقة عن الرقابة المصرفية من حيث الأحكام القانونية.，ومع ذلك، بما أن صياغة السياسة النقدية لا يمكن فصلها عن الفهم المتعمق لظروف تشغيل الصناعة المالية،，تمنح المادة 44 من قانون بنك اليابان الجديد بنك اليابان امتيازات عالية للغاية。ولها الحق في توقيع "عقود تفتيش" ملزمة للغاية مع مختلف المؤسسات المالية التي لها تعاملات تجارية معها，والإشراف على المؤسسات لإدارة المخاطر من خلال عمليات التفتيش الموقعي وعمليات التفتيش خارج الموقع。ما هو أكثر أهمية，بناء على طلب مباشر من رئيس وكالة الخدمات المالية，يجب على بنك اليابان تقديم جميع نتائج التفتيش إلى وكالة الخدمات المالية دون تحفظ，وسمحت لموظفي الجيش السوري الحر بالوصول إلى معلومات سرية للغاية.，يتبادل الطرفان المعلومات بشكل متكرر في العمل الفعلي，وقد تم تشكيل شبكة تنظيمية مزدوجة لا تترك للمخالفين مكانًا للاختباء.。

I类金融商品交易业的资本、净资产及资本充足要求须按实际活动核对，涉及衍生品等业务可能有额外标准。交易所参与资格是另一层要求，不把不同业务和交易所门槛混成一个统一发牌资本。

يمكن الرجوع إلى日本 FSA 外汇牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

零售外汇交易保证金、交易商自有资本和不同类别登记押金是不同概念。应按FSA指南及实际业务分别核对，不将客户4%保证金写成经纪商公司资本要求。

ولن يتسامح الجيش السوري الحر مع أي محاولة لاستخدام القذائف البحرية للتحايل على التدقيق。بصدد الحصول على ترخيص تاجر العملات الرقمية وعمليات دورة الحياة الكاملة المستقبلية，يجب على التجار في الواقع استئجار مكتب رسمي كمساحة مكتبية في اليابان.。من حيث الهيكل الوظيفي，ليس مطلوبًا فقط إنشاء شخصية اعتبارية يابانية متوافقة，ومن الضروري أيضًا توظيف ثلاثة موظفين يابانيين على الأقل，ويجب أن يكون هناك موظف واحد على الأقل يعمل كمدير قانوني للشركة اليابانية。والأكثر قسوة هو，ضمان الاحترافية في مكافحة غسل الأموال ومراقبة المخاطر，يجب أن يتمتع مسؤول تنفيذي واحد على الأقل في الفريق بخلفية عملية قوية في مجال العملات الرقمية أو الصناعة المالية الرسمية。

من حيث الأمن المالي，اعتمد الجيش الياباني FSA إجراءات عزل جسدي شاملة للغاية وغير ملائمة للأطراف الثالثة。سواء كان وسيطًا محليًا أو مؤسسة معتمدة ذات تمويل أجنبي，يُطلب منهم تحويل جميع الأموال المودعة من قبل العملاء إلى البنوك الاستئمانية القانونية للحضانة المستقلة，يمنع منعا باتا أي شكل من أشكال الاختلاط بالأموال المدارة ذاتيا للشركة。في نفس الوقت，يجب على الوسيط أيضًا أن يعهد إلى مدير ائتماني مستقل يتمتع بالسلطة الكاملة لمراقبة حالة حساب الأموال على مدار الساعة.。أكبر ميزة لآلية عزل الثقة هذه هي ذلك，بمجرد أن يواجه الوسيط إدارة سيئة أو حتى يواجه الإفلاس والتصفية，سيتم إعفاء أموال العملاء من إدراجها في ملكية الإفلاس لأنها مودعة في البنك الاستئماني，وبدلاً من ذلك، سيقوم البنك الاستئماني بدفع المبلغ بالكامل مباشرةً من خلال مدير الائتمان.、العودة بالسلامة لكل مستثمر，منع بشكل أساسي المخاطر النظامية لاختلاس رأس المال。

بمجرد الحصول على الترخيص وتشغيله رسميًا，سيواجه المتداولون على الفور ضغوط المتابعة الصارمة للغاية والمراجعات الشهرية عالية التكرار من وكالة الخدمات المالية.。يجب على كل مشغل أعمال للأدوات المالية من الفئة الأولى تقديم تقارير مفصلة عن المعاملات إلى السلطات في نهاية كل شهر.。محتوى هذا التقرير معقد للغاية，ويجب أن تحدد بدقة وتكشف عن حالة نسبة رأس المال الخاصة بالفترة الحالية、الاتجاهات العامة لتطوير الأعمال，والفصل الفعلي لأموال العملاء وحفظها في البنوك الاستئمانية.。أيضًا，كما يفرض التقرير على المتداولين تقييم مخاطر السوق、مخاطر تاجر المستوى الأعلى、إجراء تحليل متعمق متعدد الأبعاد لمخاطر تنفيذ المعاملات ومخاطر السيولة，سيؤدي أي إخفاء أو إبلاغ كاذب إلى عقوبات إدارية أو حتى جنائية شديدة للغاية.。

日本个人外汇保证金交易通常有相当于交易金额4%的保证金要求，对应最高25倍杠杆。机构客户及其他产品的计算和限制不同，不能称全部业务永久固定25倍。

境外机构是否可向日本客户提供服务，ينبغي التقييم بحسب المنتج、招揽方式和适用注册或豁免判断。日本国籍不是所有本地持牌业务的唯一客户条件，不能概括为禁止向所有非日本公民提供服务。

وفقا للأحكام الصارمة لقانون مكتب مجلس الوزراء，يجب على المتقدمين تقديم إفصاحات كاملة وشاملة في طلباتهم المكتوبة إلى رئيس وزراء اليابان.。وهذا لا يشمل فقط الاسم التجاري المقترح أو الاسم القانوني للشركة、مبلغ رأس مال الشخص الاعتباري أو المبلغ الإجمالي للمساهمة الفعلية في رأس المال，يجب أيضًا إدراج أسماء جميع الأشخاص المسؤولين بالتفصيل (مع التركيز بشكل خاص على，إذا كان شخصًا اعتباريًا أجنبيًا，يجب تحديد اسم المفوض المسؤول عن جميع عمليات مكتب اليابان والإفصاح عنه بوضوح) بالإضافة إلى قائمة الموظفين الداخليين。أيضًا，يجب أن يحدد التطبيق أيضًا بدقة نوع العمل المالي الذي سيتم المشاركة فيه、الاسم القانوني والعنوان الكامل للمقر الرئيسي，وأي أنواع أعمال إضافية أخرى قد تكون معنية，التأكد من أن مجلس الوزراء والجهات الإشرافية لديها صورة كاملة عن مقدم الطلب。

إن استمارة الطلب البسيطة ليست كافية لفتح الباب أمام السوق المالية اليابانية.，يجب على المتقدمين إرفاق نظام ملزم قانونًا للوثائق الداعمة。والأهم هو "الضمان" القانوني，يجب على مقدم الطلب أن يقسم رسميًا أن جميع الأمور الجوهرية المذكورة والمسجلة صحيحة تمامًا，وتعد بأن عملياتها التجارية لن تنتهك أبدًا أي مصالح عامة.，إثبات أن هيكل الموظفين الحالي لديها كافٍ لدعم تشغيل أعمال الأدوات المالية المعقدة，ولديهم قدرات قوية في إدارة مخاطر خسائر الأعمال。ويتبع ذلك وصف تفصيلي لمحتوى الأعمال وطرق التشغيل المعدة وفقًا لأنظمة مكتب مجلس الوزراء.，وكذلك النظام الأساسي الموثق (إذا كان في شكل إلكتروني، يجب تقديم نسخة إلكترونية من النظام الأساسي) ووثائق شهادة التسجيل，وأخيرًا، يجب إرفاق كشف حسابي تفصيلي لرأس المال المدفوع المطابق للمعايير الرسمية.。

هذه عملية طويلة للغاية ومليئة بالصبر والتدقيق الدقيق，ويبلغ إجمالي وقت المعالجة ما يقرب من سبعة إلى عشرة أشهر。مرحلة الإعداد الأولي，بما في ذلك إنشاء كيان قانوني ياباني、استئجار مكتب الامتثال وفتح حساب الشركة，عادة ما يستغرق من شهر إلى شهرين；ستستغرق الخطوة الأساسية لتوظيف موظفين يابانيين محليين مؤهلين حوالي شهر آخر.。تبعًا，وستستغرق المشاورات الأولية مع مكتب طوكيو المالي الإقليمي والتوصل إلى خطة متماسكة ثلاثة إلى أربعة أشهر.。بعد تقديم المواد رسميًا والدخول في مرحلة المراجعة المسبقة，سيقضي المكتب المالي حوالي شهرين لإجراء تحقق متعمق。بعد اجتياز المراجعة الأولية，ويحتاج مقدمو الطلبات أيضًا إلى إعداد وثائق امتثال كبيرة للغاية للرد على الاستفسارات المكتوبة المستمرة من هيئة الخدمات المالية，لحين الحصول على الموافقة النهائية，غالبًا ما تتطلب مرحلة الدفاع السريع هذه من أربعة إلى خمسة أشهر أخرى من المعاناة الشديدة.。

投诉与争议处理应确认机构参加的适用金融ADR体系、服务范围和程序。FINMAC等机制不等于所有外汇投诉自动两个月闭环或必然全额赔偿，应按实际争议处理。

可协助梳理申请范围、مادة、商业计划及合规需求，并按实际项目协调专业服务。顾问不是取得登记的唯一法定通道；并购标的的债务和合规状态必须尽调，不能承诺绝对无风险。

لا أستطيع。金融厅指南分别说明产品和业务类别，应按实际证券、المشتقات、基金募集、建议和管理服务匹配，不能用一个FSA称呼覆盖全部。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。