الدفع والترخيص المصرفي

يتم تقسيم تراخيص الدفع في موريشيوس بشكل أساسي من قبل بنك موريشيوس (بنك مسقط) إصدار مزود خدمة الدفع (بي إس بي) رخصة，ومن قبل لجنة الخدمات المالية (FSC) إصدار خدمات وساطة الدفع (حزب القانون والعدالة) رخصة。يعتمد ترخيص PSP الخاص بـ BoM على قانون أنظمة الدفع الوطنية وقواعد الترخيص والترخيص الخاصة به；يتم التعامل مع ترخيص PIS الخاص بشركة FSC وفقًا للمادة 14 من قانون الخدمات المالية لعام 2007 وقواعد الترخيص والتحصيل الشاملة الحالية.。في السنوات الأخيرة，الاعتماد على شركة تجارية عالمية راسخة (جي بي سي) بنيان，أصبحت موريشيوس مركزًا للمقاصة القانونية للكيانات متعددة الجنسيات لنشرها في أسواق الدفع الأفريقية والخارجية.。توفر هونج كونج Huitong للمتقدمين إمكانية تسجيل الكيانات المغطاة、التحقق من رأس المال القانوني、العمليات المحلية الجوهرية (مادة) البناء ومكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) خدمات وكالة قانونية كاملة للمراجعة والإرساء。

ترخيص مزود خدمة الدفع (PSP) ومؤسسة الأموال الإلكترونية (EMI) في جورجيا (يُشار إليه أيضًا باسم ترخيص مؤسسة الدفع في التصنيف والممارسات القانونية、يتم تنظيم ترخيص مزود نظام الدفع أو ترخيص الشركة المالية بشكل قانوني من قبل بنك جورجيا الوطني (NBG)。التفويض بإجراء تسويات الدفع الرقمي بشكل قانوني、الامتياز التجاري لتحويل الأموال وإصدار الأموال الإلكترونية。الميزة القانونية الأساسية لهذا الترخيص هي سياسة الإعفاء الضريبي للامتياز：إذا تم منح كيان مرخص قانونًا حالة "كيان إقليمي افتراضي".，تنطبق الخدمات المالية الرقمية المصدرة إلى الخارج على 0% معدل ضريبة الدخل على الشركات。توفر هونج كونج Huitong التسجيل من الكيانات المحلية、توثيق مجموعة كاملة من الوثائق الأجنبية，انتقل إلى نظام الامتثال الداخلي لبناء خطة وكالة قانونية خاصة تتفاعل مع الهيئات التنظيمية，التأكد من التنفيذ القانوني للمشروع。

في الولايات المتحدة，يخضع تسجيل MSB وتراخيص MTL الحكومية لمستويات مختلفة من المتطلبات التنظيمية。تتولى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) مسؤولية تسجيل الشركات المهاجرة والتزامات BSA/AML على المستوى الفيدرالي，ينظم المنظمون الماليون في الدولة تحويلات العملة بشكل فردي、صرف العملات فيات、شروط الترخيص للأصول الافتراضية وخدمات الدفع。هل مطلوب MTL؟、هل أحتاج إلى إكمال تسجيل FinCEN أولاً؟、متطلبات رأس المال والهامش وعملية التقديم，يجب الحكم عليه على أساس كل حالة على حدة بناءً على الحالة المستهدفة والأعمال الفعلية。

العمل في التحويلات المالية في الولايات المتحدة、صرف العملات、العملة الافتراضية أو غيرها من أعمال الخدمات المالية，مطلوب عادةً لتقييم تسجيل MSB الفيدرالي الخاص بـ FinCEN والتزامات مكافحة غسيل الأموال，وتحديد ما إذا كان من الضروري الحصول على ترخيص MTL على مستوى الولاية بناءً على منطقة الخدمة الفعلية.。تسجيل FinCEN ليس مثل ترخيص الأعمال，كما أنها ليست بديلاً عن الترخيص على مستوى الدولة、العناية الواجبة للبنك أو المتطلبات التنظيمية الأخرى。يمكن لهونج كونج Huitong مساعدة الشركات الأمريكية على الإعداد、أ、تصنيف الأعمال、نظام مكافحة غسل الأموال、تسجيل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) وإعداد مواد الترخيص على مستوى الولاية。

تشغيل صرف العملات الأجنبية في كندا、تحويل الأموال、العملات الافتراضية أو غيرها من الخدمات المالية المنظمة，مطلوب عادةً التسجيل في FINTRAC وإنشاء AML/KYC وفقًا للوائح المعمول بها、ضابط الامتثال、نظام حفظ السجلات وإعداد التقارير；إذا كان العمل ينطوي على خدمات الدفع，ينبغي أيضًا تقييم متطلبات التسجيل الخاصة ببنك كندا RPAA。يمكن لهونج كونج Huitong المساعدة في تأسيس الشركة、تصنيف الأعمال、نظام الامتثال وإعداد معلومات التسجيل。تسجيل MSB هو تسجيل تنظيمي，وهذا لا يعني فتح حساب مصرفي、يجب الموافقة على التعاون التجاري أو الأذونات الأخرى。