الدفع والترخيص المصرفي

ترخيص خدمات الدفع في سنغافورة (غالبًا ما يسمى ترخيص MPI في الصناعة)、ترخيص SPI、يتم تنظيم ترخيص PSA أو ترخيص تشفير DPT) من قبل سلطة النقد السنغافورية (MAS) بموجب قانون خدمات الدفع (PSA)。يقسم الإطار الأعمال إلى مؤسسات الدفع القياسية (SPI) ومؤسسات الدفع الكبيرة (MPI)。2024 سنة 8 ابتداء من شهر，تطبق MAS قواعد المراجعة الجديدة，التقديم الإلزامي للآراء القانونية المهنية وتقييم التدقيق الخارجي المستقل لأعمال DPT。تركز مراجعة الوصول على الإدارة الفنية المحلية、احتياطي رأس المال المصرح به、عزل أموال العملاء وخط الدفاع عن مكافحة غسيل الأموال (AML).。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات المحلية、مراجعة اللياقة التنفيذية (صالح وسليم)、إصدار الفتاوى القانونية、خدمات وكالة قانونية كاملة لتدقيق أمن الشبكات والتدريب على المقابلات الإدارية لـ MAS。

ترخيص خدمات الدفع في كازاخستان (الاسم القانوني بموجب نظام AFSA هو "Money Service Provider MSP"，بموجب نظام بنك الكويت الوطني المحلي، يطلق عليه قانونًا "مؤسسة الدفع"，ومن الناحية العملية، غالبًا ما يشار إليها بشكل جماعي باسم تراخيص مقدمي الخدمات المالية/مقدمي الخدمات المالية) وتخضع بشكل صارم للوائح المالية ذات المسار المزدوج في كازاخستان.。وفقا للقوانين الحالية و 2024 سنة 7 قمر 1 فعالة على 10 دقة，يخضع الوصول إلى الصناعة لرأس المال القانوني المدفوع (ما يصل إلى 3 مليار تنغي أو 40 لقد تم وضع خط أحمر مطلق للتحقق فيما يتعلق بالأداء الجوهري للواجبات (الملائمة والسليمة) للمديرين التنفيذيين الأساسيين.。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تقييمات قانونية تغطي هيكل المسار المزدوج、تأسيس الشركات、خدمات الوكالة القانونية الشاملة لمراجعة المؤهلات التنفيذية والتحقق من اختراق مكافحة غسل الأموال (AML/CFT).。

يتم تقسيم تراخيص الدفع في موريشيوس بشكل أساسي من قبل بنك موريشيوس (بنك مسقط) إصدار مزود خدمة الدفع (بي إس بي) رخصة，ومن قبل لجنة الخدمات المالية (FSC) إصدار خدمات وساطة الدفع (حزب القانون والعدالة) رخصة。تم إنشاء هذا النظام التنظيمي في 2018 قانون نظام الدفع الوطني。في السنوات الأخيرة，الاعتماد على شركة تجارية عالمية راسخة (جي بي سي) بنيان，أصبحت موريشيوس مركزًا للمقاصة القانونية للكيانات متعددة الجنسيات لنشرها في أسواق الدفع الأفريقية والخارجية.。توفر هونج كونج Huitong للمتقدمين إمكانية تسجيل الكيانات المغطاة、التحقق من رأس المال القانوني、العمليات المحلية الجوهرية (مادة) البناء ومكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) خدمات وكالة قانونية كاملة للمراجعة والإرساء。

ترخيص مزود خدمة الدفع (PSP) ومؤسسة الأموال الإلكترونية (EMI) في جورجيا (يُشار إليه أيضًا باسم ترخيص مؤسسة الدفع في التصنيف والممارسات القانونية、يتم تنظيم ترخيص مزود نظام الدفع أو ترخيص الشركة المالية بشكل قانوني من قبل بنك جورجيا الوطني (NBG)。التفويض بإجراء تسويات الدفع الرقمي بشكل قانوني、الامتياز التجاري لتحويل الأموال وإصدار الأموال الإلكترونية。الميزة القانونية الأساسية لهذا الترخيص هي سياسة الإعفاء الضريبي للامتياز：إذا تم منح كيان مرخص قانونًا حالة "كيان إقليمي افتراضي".，تنطبق الخدمات المالية الرقمية المصدرة إلى الخارج على 0% معدل ضريبة الدخل على الشركات。توفر هونج كونج Huitong التسجيل من الكيانات المحلية、توثيق مجموعة كاملة من الوثائق الأجنبية，انتقل إلى نظام الامتثال الداخلي لبناء خطة وكالة قانونية خاصة تتفاعل مع الهيئات التنظيمية，التأكد من التنفيذ القانوني للمشروع。

في الولايات المتحدة，ينقسم تنظيم أعمال الخدمات المالية (MSB) إلى مستويين: على المستوى الفيدرالي وعلى مستوى الولاية。على المستوى الفيدرالي، تتولى وكالة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مسؤولية التسجيل والإشراف على مكافحة غسيل الأموال.；على مستوى الولاية، تتولى الهيئات التنظيمية المالية الحكومية مسؤولية إصدار تراخيص تحويل الأموال (تراخيص تحويل الأموال)., MTL) الترخيص。الانخراط في العملات المشفرة والأعمال التجارية الأخرى ذات الصلة，يجب أولاً التقدم بطلب للحصول على ترخيص MSB على المستوى الفيدرالي كإيداع，ثم تقدم بطلب منفصل للحصول على تراخيص MTL من كل ولاية，فقط من أجل تنفيذ المعاملات التي تنطوي على عملة قانونية بشكل قانوني、الخدمات المالية مثل معاملات العملة الافتراضية وتحويلات الأموال。توفر لك شركة Hong Kong Huitong إمكانية تأسيس شركات محلية في الولايات المتحدة、خدمات التمثيل القانوني كاملة العملية بدءًا من ملفات MSB الفيدرالية وحتى طلب ترخيص MTL بالولاية。