الدفع والترخيص المصرفي

مؤسسة الأموال الإلكترونية القبرصية (EMI) مرخصة وتحت إشراف البنك المركزي القبرصي (CBC) وفقًا للقانون.。الأساس القانوني الأساسي هو قانون العملة الإلكترونية لعامي 2012 و 2018 (القانون 81(أنا)/2012) وقانون خدمات الدفع لعام 2018 (القانون 31(أنا)/2018)，تمت ترجمة توجيهات الاتحاد الأوروبي EMD2 وPSD2 إلى قانون محلي。بعد أن تقوم المؤسسة المعتمدة بالتسجيل لدى الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA)，توفير خدمات النقود والدفع الإلكترونية وفقًا للقانون داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)。تتضمن متطلبات التطبيق القانونية：35الحد الأدنى لرأس المال الأولي المدفوع هو 10,000 يورو、100% آلية عزل (حماية) أموال العملاء、تأسيس شخصية اعتبارية في قبرص、التسجيل والمكتب الرئيسي，وإجراء جزء على الأقل من الأموال الإلكترونية أو أعمال الدفع ذات الصلة محليًا，وفي الوقت نفسه، قم بوضع ترتيبات الحوكمة والأهلية التي تلبي متطلبات CBC.。ستطبق قبرص معدل ضريبة دخل على الشركات بنسبة 15% اعتبارًا من 1 يناير 2026，ويدعم "EMI + CASP” العمارة التعاونية ذات الترخيص المزدوج。توفر هونج كونج Huitong تغطية لتأسيس الشركات、ملائم & سليم) مراجعة التدريب、تجميع خطة عمليات الأعمال (PoO) وخدمات الوكالة القانونية لوكلاء المقابلة التنظيمية لـ CBC。

香港海关依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》监管金钱服务经营者。مع مراعاة الاستثناءات المعمول بها，在香港经营货币兑换或汇款服务须取得MSO牌照。موضوع التطبيق、مقدمات、الشخص المناسب والمناسب、业务计划及AML/CFT控制按实际模式审查；港汇通可协助资料准备，但不能保证面试安排或发牌结果。

ترخيص خدمات الدفع في سنغافورة (غالبًا ما يسمى ترخيص MPI في الصناعة)、ترخيص SPI、يتم تنظيم ترخيص PSA أو ترخيص تشفير DPT) من قبل سلطة النقد السنغافورية (MAS) بموجب قانون خدمات الدفع (PSA)。يقسم الإطار الأعمال إلى مؤسسات الدفع القياسية (SPI) ومؤسسات الدفع الكبيرة (MPI)。2024 سنة 8 ابتداء من شهر，تطبق MAS قواعد المراجعة الجديدة，التقديم الإلزامي للآراء القانونية المهنية وتقييم التدقيق الخارجي المستقل لأعمال DPT。تركز مراجعة الوصول على الإدارة الفنية المحلية、احتياطي رأس المال المصرح به、عزل أموال العملاء وخط الدفاع عن مكافحة غسيل الأموال (AML).。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تغطية تأسيس الشركات المحلية、مراجعة اللياقة التنفيذية (صالح وسليم)、إصدار الفتاوى القانونية、خدمات وكالة قانونية كاملة لتدقيق أمن الشبكات والتدريب على المقابلات الإدارية لـ MAS。

ترخيص خدمات الدفع في كازاخستان (الاسم القانوني بموجب نظام AFSA هو "Money Service Provider MSP"，بموجب نظام بنك الكويت الوطني المحلي، يطلق عليه قانونًا "مؤسسة الدفع"，ومن الناحية العملية، غالبًا ما يشار إليها بشكل جماعي باسم تراخيص مقدمي الخدمات المالية/مقدمي الخدمات المالية) وتخضع بشكل صارم للوائح المالية ذات المسار المزدوج في كازاخستان.。وفقا للقوانين الحالية و 2024 سنة 7 قمر 1 فعالة على 10 دقة，يخضع الوصول إلى الصناعة لرأس المال القانوني المدفوع (ما يصل إلى 3 مليار تنغي أو 40 لقد تم وضع خط أحمر مطلق للتحقق فيما يتعلق بالأداء الجوهري للواجبات (الملائمة والسليمة) للمديرين التنفيذيين الأساسيين.。توفر خدمة Hong Kong Express للكيانات المتقدمة تقييمات قانونية تغطي هيكل المسار المزدوج、تأسيس الشركات、خدمات الوكالة القانونية الشاملة لمراجعة المؤهلات التنفيذية والتحقق من اختراق مكافحة غسل الأموال (AML/CFT).。

يتم تقسيم تراخيص الدفع في موريشيوس بشكل أساسي من قبل بنك موريشيوس (بنك مسقط) إصدار مزود خدمة الدفع (بي إس بي) رخصة，ومن قبل لجنة الخدمات المالية (FSC) إصدار خدمات وساطة الدفع (حزب القانون والعدالة) رخصة。BoM的PSP许可以《国家支付系统法》及其授权与发牌规则为依据；FSC的PIS许可则依《2007年金融服务法》第14条及现行综合发牌与收费规则办理。في السنوات الأخيرة，الاعتماد على شركة تجارية عالمية راسخة (جي بي سي) بنيان，أصبحت موريشيوس مركزًا للمقاصة القانونية للكيانات متعددة الجنسيات لنشرها في أسواق الدفع الأفريقية والخارجية.。توفر هونج كونج Huitong للمتقدمين إمكانية تسجيل الكيانات المغطاة、التحقق من رأس المال القانوني、العمليات المحلية الجوهرية (مادة) البناء ومكافحة غسيل الأموال (مكافحة غسل الأموال) خدمات وكالة قانونية كاملة للمراجعة والإرساء。