الدفع والترخيص المصرفي

يتم تنظيم الصناعة المصرفية في جورجيا من قبل البنك الوطني (NBG)。وفقا ل 2022 تعديلات على قانون الأنشطة المصرفية التجارية，NBG تنشئ نظام "الترخيص المشروط".。يوفر النظام للبنوك الرقمية 4 فترة البيئة التجريبية التنظيمية السنوية，الحد الأدنى الأولي لرأس المال هو 5000 تم تخفيض تصنيف عشرة آلاف لاري (GEL) إلى 500 عشرة آلاف لاري。تدعم المؤسسات المرخصة الوصول إلى شبكات منطقة المدفوعات الأوروبية الموحدة (SEPA) والتمويل المفتوح (التمويل المفتوح).。تحتاج الشركات التي تتضمن أصولًا مشفرة إلى إكمال تسجيل مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في نفس الوقت。توفر هونج كونج Huitong تأسيس الشركات、تجميع المواد الخاصة بمراجعة اللياقة التنفيذية (Fit and Proper) وخدمات الوكالة القانونية لطلب الترخيص。

تم إصدار ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية الإستونية (EMI) من قبل هيئة الرقابة المالية الإستونية (FSA) / Finantsinspektsioon) المراجعة والإشراف وفقا للقانون。كأول دولة في العالم تطبق الحكومة الإلكترونية (الإقامة الإلكترونية) بشكل كامل，إطارها التنظيمي الرقمي موحد للغاية。تتمتع المؤسسات المعتمدة بـ "آلية جواز السفر" الخاصة بالاتحاد الأوروبي (جواز سفر الاتحاد الأوروبي)，بعد تقديم إشعار عبر الحدود، يمكنك العمل بشكل قانوني داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)。تتضمن متطلبات التطبيق القانونية：35الحد الأدنى لرأس المال الأولي المدفوع هو 10,000 يورو、100% آلية عزل (حماية) أموال العملاء、إنشاء كيان محلي (مثل OÜ) وإنشاء مركز للعمليات الفنية (Substance)，ويجب أن يكون المديرون التنفيذيون الأساسيون ومسؤول مكافحة غسل الأموال (MLRO) مقيمين في إستونيا。توفر هونج كونج Huitong تغطية لتأسيس الشركات、بناء العمليات الفنية المحلية、كتابة مستندات الامتثال وخدمات الوكالة القانونية الكاملة لوكالة المقابلة التنظيمية FSA，وتقدر ميزانية التنفيذ الإجمالية بـ 45 وانزي 60 مليون يورو。

إن تسجيل التراخيص المالية والمصرفية الخارجية في اتحاد جزر القمر هو في المقام الأول مسؤولية جزيرتها التي تتمتع بحكم ذاتي للغاية，إنها واحدة من المراكز الخارجية القليلة جدًا في العالم التي لا تزال تحتفظ بحواجز دخول منخفضة للغاية.。ترخيص الخدمات المصرفية الخارجية من الفئة ب (الفئة ب) الصادر عن أنجوان，لا يلزم وجود مادي محلي，فقط بحاجة 1 يمكن الحصول على احتياطي قانوني بقيمة 10000 دولار أمريكي；تصدر هيئة موالي/موهيلي للخدمات الدولية (MISA) على نطاق واسع "تراخيص مصرفية مقيدة" و"تراخيص وساطة دولية"，السماح للشركات بامتصاص الأصول المشفرة والعملات الورقية الخاصة بالمستخدمين بشكل قانوني (مثل منصة Yield App المعروفة)。جنبا إلى جنب مع 2025 إصدار قانون مكافحة غسل الأموال الجديد في اتحاد جزر القمر，تتصاعد متطلبات الامتثال الخارجية。توفر لك هونج كونج Huitong كل شيء بدءًا من تأسيس الشركات وحتى、أرسل معلومات مبسطة إلى الحد الأدنى إلى خدمة الوكالة القانونية الشاملة للبنوك الخارجية والتي تستجيب بشكل كامل للوائح الجديدة。

تخضع مؤسسات النقود الإلكترونية في المملكة المتحدة (EMIs) ومؤسسات الدفع (PIs) للتنظيم من قبل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA).。أدخلت هيئة الرقابة المالية (FCA) عددًا من الأطر التنظيمية في السنوات الأخيرة.，يشمل 2021 الإجراءات الإدارية الخاصة السنوية للمدفوعات ومؤسسات النقود الإلكترونية (pSAR)、2023 مبادئ واجب المستهلك السنوية و 2024-2026 وثيقة الاستشارة السنوية للإشراف على الأصول المشفرة (CP25/40 إلى CP26/4)。يسمح ترخيص EMI بإصدار النقود الإلكترونية وتوفير خدمات الدفع；ترخيص PI مخصص لخدمات الدفع فقط。بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي，يتبنى الاتجاه السائد في الصناعة تخطيط الترخيص المزدوج للمملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي。يجب على المتقدمين تلبية 35 رأس المال الأولي 10.000 يورو、حساب الأموال الخاصة الجارية、المتطلبات القانونية مثل الفصل المادي لأموال العملاء (الحماية) وموقع مسؤول مكافحة غسيل الأموال (MLRO)。توفر هونج كونج Huitong تغطية لتأسيس الشركات、المطابقة التنفيذية、خدمات الوكالة القانونية الكاملة بدءًا من خطة العمل وتجميع سياسات الامتثال وحتى التدريب على إجراء المقابلات مع هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA).。

اعتبارا من 2026 الربع الأول من العام，وفقًا للإعلان الصادر عن هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA)，نجحت شركات الأصول المشفرة مثل Gate.io وOKX في الحصول على تراخيص PI في مالطا，متوافق مع الأطر التنظيمية للاتحاد الأوروبي MiCA وPSD2。توفر خدمة Hong Kong Express إمكانية الوصول إلى التسجيل المغطى للكيانات المتقدمة、عزل الصندوق、دليل مخصص للامتثال القانوني والتنفيذ لمراجعة المؤهلات التنفيذية وتدقيق هيكل الاستعانة بمصادر خارجية لتكنولوجيا المعلومات。