الدفع والترخيص المصرفي

ترخيص مزود خدمة الدفع (PSP) ومؤسسة الأموال الإلكترونية (EMI) في جورجيا (يُشار إليه أيضًا باسم ترخيص مؤسسة الدفع في التصنيف والممارسات القانونية、يتم تنظيم ترخيص مزود نظام الدفع أو ترخيص الشركة المالية بشكل قانوني من قبل بنك جورجيا الوطني (NBG)。التفويض بإجراء تسويات الدفع الرقمي بشكل قانوني、الامتياز التجاري لتحويل الأموال وإصدار الأموال الإلكترونية。الميزة القانونية الأساسية لهذا الترخيص هي سياسة الإعفاء الضريبي للامتياز：إذا تم منح كيان مرخص قانونًا حالة "كيان إقليمي افتراضي".，تنطبق الخدمات المالية الرقمية المصدرة إلى الخارج على 0% معدل ضريبة الدخل على الشركات。توفر هونج كونج Huitong التسجيل من الكيانات المحلية、توثيق مجموعة كاملة من الوثائق الأجنبية，انتقل إلى نظام الامتثال الداخلي لبناء خطة وكالة قانونية خاصة تتفاعل مع الهيئات التنظيمية，التأكد من التنفيذ القانوني للمشروع。

في الولايات المتحدة，ينقسم تنظيم أعمال الخدمات المالية (MSB) إلى مستويين: على المستوى الفيدرالي وعلى مستوى الولاية。على المستوى الفيدرالي، تتولى وكالة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية مسؤولية التسجيل والإشراف على مكافحة غسيل الأموال.；على مستوى الولاية، تتولى الهيئات التنظيمية المالية الحكومية مسؤولية إصدار تراخيص تحويل الأموال (تراخيص تحويل الأموال)., MTL) الترخيص。الانخراط في العملات المشفرة والأعمال التجارية الأخرى ذات الصلة，يجب أولاً التقدم بطلب للحصول على ترخيص MSB على المستوى الفيدرالي كإيداع，ثم تقدم بطلب منفصل للحصول على تراخيص MTL من كل ولاية，فقط من أجل تنفيذ المعاملات التي تنطوي على عملة قانونية بشكل قانوني、الخدمات المالية مثل معاملات العملة الافتراضية وتحويلات الأموال。توفر لك شركة Hong Kong Huitong إمكانية تأسيس شركات محلية في الولايات المتحدة、خدمات التمثيل القانوني كاملة العملية بدءًا من ملفات MSB الفيدرالية وحتى طلب ترخيص MTL بالولاية。

<ص>وزارة الخزانة الأمريكية<a href="https://www.fincen.gov/" target="_blank" rel="nofollow noopener">وكالة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)</أ>في 1990 تأسست في。مع ظهور الأصول الرقمية，شبكة مكافحة الجرائم المالية في 2013 سنة 3 قمر 18 تم إصدار "إدارة العملة الافتراضية".、دليل التبادل أو الاستخدام》，جلب "مديري" الأصول الرقمية و"المبادلات" الذين يقدمون الخدمات للأمريكيين رسميًا إلى النظام التنظيمي الفيدرالي MSB (أعمال الخدمات المالية)。ترخيص MSB الأمريكي هو Coinbase、بينانس、مؤهلات الامتثال القياسية لمؤسسات تداول العملات الرقمية العالمية من الدرجة الأولى مثل Huobi，يتمتع بتقدير دولي عالي，وليس لها هامش、لا رسوم شهرية、مزايا وضع البطاقات بسرعة كبيرة。إذا كان من الضروري مواصلة تنفيذ معاملات العملة القانونية والتحويلات المالية داخل الدولة بشكل شامل في الولايات المتحدة，تحتاج أيضًا إلى التقدم بطلب للحصول على ترخيص MTL (تحويل الأموال) من كل ولاية。توفر لك شركة Hong Kong Huitong إمكانية إنشاء شركة أمريكية、تطبيق معرف ضريبة EIN、خدمات الوكالة القانونية الكاملة بدءًا من نظام مكافحة غسيل الأموال (AML) وحتى التسجيل في FinCEN وطلب MTL。</ص>

<ص>2018سنة，<a href="https://fintrac-canafe.canada.ca/" target="_blank" rel="nofollow noopener">المركز الكندي لتحليل المعاملات والتقارير المالية (FINTRAC)</أ>正式首发数字货币许可，العملة الافتراضية、يتم دمج المشتقات ومعالجة الدفع بشكل كامل في الإطار التنظيمي القانوني。باعتبارها حجر الزاوية في الامتثال للنظام المالي في أمريكا الشمالية，رخصة MSB الكندية بدون إيداع、لا رسوم شهرية、موافقة سريعة للغاية (حوالي 5 أسابيع) و"بطاقة واحدة للاستخدامات المتعددة" (تسمح بصرف العملات الأجنبية、الدفع بالعملة الورقية、المزايا المطلقة لتطبيق دمج العملات المشفرة والتمويل الجماعي，كن الخيار الأول لفرق Web3 ومؤسسات الدفع عبر الحدود لدخول سوق أمريكا الشمالية。توفر لك Ganghuitong إمكانية إنشاء كيانات محلية وأجنبية、بناء بنية الامتثال لمكافحة غسل الأموال、يسجل البنك المركزي لـ RPAA كخدمة وكالة قانونية شاملة قادرة تمامًا على الاستجابة لمراجعة FINTRAC。</ص>

أنجوان تنتمي إلى اتحاد جزر القمر。خلال فترة النافذة التشريعية المعترف بها دستوريًا للحكم الذاتي من عام 2002 إلى عام 2005，يسن برلمان أنجوان تشريعًا يغطي وكالة الخدمات المالية الخارجية(يمثل 003/2005)、القانون المصرفي الدولي(يمثل 005/2005)وقانون مكافحة غسل الأموال(يمثل 008/2005)استكمال اللوائح المالية الخارجية بما في ذلك，تم إنشاء وكالة أنجوان المالية الخارجية (AOFA/AFSA) رسميًا。ترخيص مصرفي دولي من الفئة (أ) صادر عن هذه الولاية القضائية，الإعفاء من ضريبة دخل الشركات بالنسبة للعمليات الخارجية、ضريبة الأرباح وضريبة الأرباح الرأسمالية。يسمح الترخيص بأخذ الودائع العالمية、حساب متعدد العملات、الدفع عبر الحدود وعمليات البنك الرقمي (Neobank).，ويمكنها تنفيذ خدمات الدفع بالأصول المشفرة والعملات المستقرة بشكل قانوني بعد الحصول على إذن كتابي.。توفر لك هونج كونج Huitong كل شيء بدءًا من تأسيس الشركات وحتى、الشيكات الخلفية التنفيذية、خدمات الوكالة القانونية الكاملة بدءًا من كتابة مستندات الامتثال وحتى التعامل مع مراجعة AFSA。

تتم مراجعة ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية الليتوانية (EMI) والإشراف عليه من قبل البنك المركزي الليتواني (BoL) وفقًا للقانون.。بعد قيام المؤسسة المرخصة باستكمال إجراءات الإخطار إلى بنك لبنان，متوفر في 27 تقوم الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي والمنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) بإصدار العملات الإلكترونية بشكل قانوني、خدمات مثل حسابات الدفع وتحويلات منطقة SEPA。تتضمن متطلبات التطبيق القانونية：35الحد الأدنى لرأس المال المدفوع 10.000 يورو、100% آلية العزل المادي (الحماية) لأموال العميل、تأسيس شركة محلية ذات مسؤولية محدودة (UAB)，وتوطين الإدارة العليا (يجب أن يكون المديرون الأساسيون مقيمين في المنطقة الاقتصادية الأوروبية)。في الوقت الحالي，يتضمن بايتند、وقد نجح عدد من الشركات الصينية في الخارج، بما في ذلك IBS (تسوية الأعمال الدولية)، في الحصول على الترخيص وأنشأت مراكز أعمال أوروبية هنا.。توفر هونج كونج Huitong تغطية لتأسيس الشركات الليتوانية、اختراق استشارات العناية الواجبة للمساهمين المهمين、خدمات الوكالة القانونية لإعداد خطة العمل ووكالة المقابلة التنظيمية لبنك لبنان。

تطبيق وتشغيل الترخيص المصرفي الدولي في سانت فنسنت وجزر غرينادين (SVG)，تخضع بشكل صارم لقانون البنوك الدولية لعام 2004 والمبادئ التوجيهية التنظيمية لهيئة الخدمات المالية (FSA)。ينقسم الترخيص إلى ترخيص كامل من الفئة (أ) وترخيص مقيد من الفئة (ب).，يجب على المؤسسات المرخصة أن تستوفي الخط الأحمر "غير المقيم".，التمتع بالإعفاء من ضريبة الدخل、الإعفاءات القانونية من ضريبة الأرباح الرأسمالية ورسوم الدمغة，وهم معفيون تمامًا من "قانون مراقبة الصرف" الخاص بـ SVG，يمكن أن تنفذ بشكل قانوني أعمال الصرف الأجنبي متعددة العملات。يجب أن تنشئ المنظمة المتقدمة موقعًا تجاريًا كبيرًا داخل أراضي SVG，يحافظ على 50 وانزي 100 10,000 دولار أمريكي من رأس المال المدفوع，ومجهزة بمديرين مقيمين محليين وكبار المديرين التنفيذيين.。توفر لك هونج كونج Huitong تغطية تأسيس الشركات、إعداد مواد مراجعة اللياقة التنفيذية (صالح وسليم).、خدمات الوكالة القانونية لكتابة خطط الأعمال وطلب ترخيص FSA。

تخضع مؤسسة الأموال الإلكترونية البولندية (EMI) لرقابة هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF) وتوجيه الأموال الإلكترونية التابع للاتحاد الأوروبي.(إمد2) و"توجيه خدمات الدفع"(PSD2) الإشراف الإطاري。يسمح ترخيص EMI الذي يعمل بكامل طاقته بإصدار النقود الإلكترونية、توفير حساب الدفع、خدمات إصدار البطاقات والتسوية عبر الحدود，ومن خلال آلية جواز سفر الاتحاد الأوروبي، يمكنك العمل بشكل قانوني في أي دولة عضو في الاتحاد الأوروبي/المنطقة الاقتصادية الأوروبية。يجب على المتقدمين تلبية 35 رأس المال المدفوع الأولي 10.000 يورو、المتطلبات القانونية للفصل المادي لأموال العملاء (الحماية) وتوطين كبار المسؤولين التنفيذيين。جنبا إلى جنب مع 2025 لائحة سوق الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي(ميكا) تم تنفيذها بالكامل，يجب أن تتبنى EMI البولندية "بنية عزل الكيان المزدوج" للامتثال لأعمال إيداع وسحب العملات القانونية الخاصة بـ Web3。توفر هونج كونج Huitong التغطية لتأسيس الشركات البولندية、صالح التنفيذي & سليم) مراجعة التدريب、تجميع خطة العمل وخدمات الوكالة القانونية الكاملة لوكالة المقابلة الإشرافية KNF。

تخضع الخدمات المصرفية الخارجية في فانواتو للتنظيم الصارم من قبل البنك الاحتياطي لفانواتو (RBV).。وفقا لقانون البنوك الدولية，يصدر بنك RBV تراخيص مصرفية دولية (خارجية) للكيانات المؤهلة المسجلة محليًا أو فروع البنوك الأجنبية وفقًا للقانون。تقتصر المؤسسات المرخصة بشكل صارم على تقديم الخدمات المالية للعملاء غير المقيمين خارج فانواتو.，ولكنها تتمتع أيضًا بالإعفاء من ضريبة الدخل、الإعفاء القانوني المطلق من ضريبة أرباح رأس المال ورسوم الدمغة。2023-2024سنين，تقوم RBV بتحديث إرشادات الإشراف الاحترازي بشكل شامل，لمقابلة بازل III (بازل الثالث) والمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية 9 متطلبات الامتثال。في مواجهة التواجد المادي الصارم بشكل متزايد (الوجود المادي) والخطوط الحمراء وعمليات التفتيش على اختراق مكافحة غسل الأموال (AML / CTF)，توفر لك هونج كونج Huitong كل شيء بدءًا من تأسيس الشركات وحتى、الملاءمة التنفيذية والعناية الواجبة المناسبة、كتابة الورق الأبيض للتحكم في الأعمال والمخاطر，لتقديم خدمات الوكالة القانونية التي تستجيب بشكل كامل للمراجعة المتعمقة التي أجراها RBV لمدة أشهر。

تتم مراجعة ترخيص مؤسسة النقود الإلكترونية في لوكسمبورغ (EMI) من قبل لجنة مراقبة المالية في لوكسمبورغ (CSSF)，وزارة المالية في لوكسمبورغ تحصل على الموافقة النهائية للترخيص。يعتمد الترخيص على قانون خدمات الدفع (PSL) في لوكسمبورغ بتاريخ 10 نوفمبر 2009 وتوجيه الأموال الإلكترونية للاتحاد الأوروبي (EMD2)。السماح للمؤسسات المرخصة بإصدار العملات الإلكترونية وتقديم خدمات الدفع في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA)。تتضمن متطلبات التطبيق القانونية：35رأس المال المدفوع الأولي 10.000 يورو、100%آلية العزل المادي (الحماية) لأموال العميل、عملية محلية كبيرة (بما في ذلك المكتب الفعلي وما لا يقل عن 5 موظفين محليين)，والامتثال لقانون مرونة العمليات الرقمية للاتحاد الأوروبي (DORA)。توفر شركة Hong Kong Huitong تغطية لتأسيس شركة Luxembourg SA、اللياقة التنفيذية (Fit & مناسب) مراجعة إعداد المواد وخدمات الوكالة القانونية لوكالة المقابلة التنظيمية CSSF。