وكالة الدفع جورجيا (بي إس بي/إيمي) رخصة

على أساس جوهر الأعمال，مقسمة بشكل رئيسي إلى مقدمي خدمات الدفع (PSP)、مؤسسات الأموال الإلكترونية (EMIs) ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)，تخضع جميعها للرقابة القانونية من قبل البنك الوطني (NBG)。

支付机构登记与虚拟区域等税务资格是不同事项。能否享受特定收入优惠须按实际活动和税法条件判断，不能从PSP登记直接推导跨境支付手续费全部0%企业税。

申请人应按NBG支付业务要求证明有效管理、控制和运营能力。具体场地及管理配置应按实际服务核对，不能将虚拟注册地址与所有远程技术工作一概混为无效申请。

بالإضافة إلى رأس المال القانوني الأولي المدفوع，يجب على المؤسسات الالتزام بقانون متطلبات نسبة كفاية رأس المال ابتداءً من عام 2024，التأكد من أن الأموال المملوكة ذاتيًا كافية لتغطية حد تقييم المخاطر النظامية。

المتطلبات الإلزامية。يتم تقديم جميع المواد والكتيبات التجارية الخارجية إلى بنك جورجيا الوطني，ويجب ترجمتها كلها إلى اللغة الجورجية بموجب القانون，ويرافقه التوثيق القانوني أو التصديق.。

تنطبق أطر تنظيمية مختلفة。يتخصص مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في تداول الأصول المشفرة；يهدف PSP إلى التعامل مع العملات القانونية وتسوية المدفوعات.，ولا يمكن الخلط بين معياري الامتثال.。

باستثناء الرفض المباشر，إذا خالفت الأنظمة بعد الحصول على الترخيص، فسوف تواجه غرامات باهظة.。2025سنة，فرض بنك NBG غرامات تصل إلى عشرات الآلاف من اللاري على عدد من منصات الدفع المرخصة التي بها ثغرات في عمليات "اعرف عميلك" وعمليات مكافحة غسيل الأموال وفقًا للقانون.。

بعد إعداد مجموعة كاملة من الوثائق الجورجية المترجمة والموثقة وفقًا للقانون وتقديمها إلى NBG，الجمع بين الفحص الموضوعي واستفسارات الامتثال，تتطلب دورة الموافقة القانونية الشاملة عادةً 3 ل 6 شهور。

من مارس 2026，يجب على المديرين التنفيذيين الأجانب الحصول على "الحق في العمل" القانوني。ومن حيث المبدأ، تحتاج الشركات إلى إثبات عدم وجود مواهب محلية مؤهلة，عندها فقط يمكن تقديم موظفين أجانب بشكل قانوني لأداء واجباتهم。

نعم。ويجب على الجهات المرخص لها سداد الرسوم السنوية النظامية وفقاً للقانون，وتمرير 2023 يكمل نظام بوابة شركة GIMS الذي تم إطلاقه في عام 2017 تقارير الامتثال الإلكترونية المستمرة。

يطبق البنك التجاري الجورجي سياسة اعرف عميلك (KYC) الحكيمة للغاية لفتح الحسابات لدى المؤسسات المالية。يجب على المتقدمين إنتاج دليل الامتثال الكامل (سياسة مكافحة غسيل الأموال)、شهادة المكتب المادي وتقرير اختراق الصندوق القانوني。

不一样。PSP支付服务与吸收银行存款的制度不同，应按NBG登记、许可及具体活动区分。

يمكن الرجوع إلى格鲁吉亚PSP支付机构牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。

يوصى بتسجيل الشكاوى、المنتجات والأشخاص المعنيين、معالجة الحد الزمني、الأدلة والاستنتاج，وإبلاغ العملاء بقنوات الترقية المعمول بها.。يجب تصحيح العمليات عند اكتشاف مشاكل نظامية，بدلا من مجرد إغلاق تذكرة واحدة。

不能这样判断。还应核对客户所在地、营销方式、分支机构和产品的当地规则；适用的护照或通知机制也仅覆盖其规定范围。