1. إستونيا CASP شروط الوصول القانوني والنتيجة التنظيمية
الهيكل المادي والعمليات الموضوعية (مادة)
يجب أن تنشأ وفقا للقانونإستونياالكيان القانوني (مثل OÜ)，أن يكون لديك مساحة مكتبية فعلية والبنية التحتية التقنية اللازمة。ويجب أن تكون لجنة الإدارة مجهزة بما لا يقل عن 1 ل 2 سكان إستونيا يعملون كمديرين，عمليات القشرة الفارغة محظورة منعا باتا。
التحقق من الأهلية (صالح وسليم)
جميع المساهمين、مخرج、يجب على المديرين التنفيذيين وUBOS تقديم شهادة عدم وجود سجل جنائي صادرة عن بلد جنسيتهم，القضاء على الاحتيال أو غسيل الأموال。ويجب على المديرين التصديق على ذلك في القانون、ما لا يقل عن سنتين من الخبرة الإدارية المهنية في مجال التدقيق أو المالية。
رأس المال القانوني المدفوع وحفظ الحساب
وفقا لحجم الأعمال，الحد الأدنى القانوني لرأس المال المصرح به هو 10 مليون يورو (صرف / ضمان) أو 25 مليون يورو(نقل الأصول)。ويجب إيداع المبلغ بالكامل بالعملة القانونية في المنطقة الاقتصادية الأوروبية (المنطقة الاقتصادية الأوروبية) حسابات مؤسسة مالية متوافقة داخل，وتقديم دليل على المصادر القانونية للأموال (SoF) شهادة。
تعيين أخصائي نظام الرقابة الداخلية والامتثال
يجب تعيين شخص متخصص يتمتع بخبرة مهنية ومقيم في إستونيامكافحة غسيل الأموالضابط الامتثال (ضابط مكافحة غسيل الأموال)，وتخضع مؤهلاتها للموافقة التنظيمية。يجب إثبات الامتثال مجموعة العمل المالي معيار مكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك/KYT إجراءات الرقابة الداخلية وآليات أمن الشبكات。
2. الموافقة القانونية وعملية تنفيذ الامتثال (3-6شهور)
المرحلة الأولى：تأسيس الكيان وتوثيق المستندات (1-2أسبوع)
جمع الهويات والشهادات الجنائية للمديرين التنفيذيين وUBOs لتوثيقها والتصديق عليها بالأبوستيل。تأسيس شركة إستونية ذات مسؤولية محدودة بشكل قانوني (المحدودة) أو شركة مساهمة。
المرحلة الثانية：التمويل وفتح الحساب (1-2أسبوع)
افتح بنكًا مؤسسيًا أو نظام دفع متوافقًا داخل الاتحاد الأوروبي أو المنطقة الاقتصادية الأوروبية (بي إس بي) حساب。تحويل كامل لرأس المال القانوني (100.000 يورو/ 250.000 يورو)，الحصول على تأكيد التحويل إلى الحساب。
المرحلة الثالثة：تجميع ملف القضية وإعداد العملية الموضوعية (2-4أسبوع)
تأجير المساحات المكتبية المحلية الفعلية，تعيين المديرين المحليين ومسؤول الامتثال لمكافحة غسيل الأموال。إعداد خطة عمل لمدة عامين、التوقعات المالية、وصف نظام تكنولوجيا المعلومات وإجراءات الامتثال الداخلية لمكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك。
المرحلة 4：تقديم FSA وفترات التقييم القانوني (60-120سماء)
إلى هيئة الرقابة المالية (الجيش السوري الحر) أرسل الطلب بالكامل وادفع عبر الإنترنت 10,000 الرسوم الرسمية باليورو。خلال المراجعة متعددة المراحل للجيش السوري الحر，المديرين موجودون 50% قد تحتاج إلى المشاركة في طرح الأسئلة عبر الإنترنت أو الذهاب إلى إستونيا لإجراء مقابلة خارج الإنترنت。
3. مصاريف、شرح نظام رأس المال والضرائب القانوني
رسوم الطلب الرسمية FSA：عند تقديم طلب ترخيص العملة المشفرة إلى الجهة التنظيمية الإستونية，يجب أن تدفع في دفعة واحدة 10,000 رسوم الدولة لمرة واحدة باليورو。
الأموال الخاصة الحكيمة：يجب أن يتم السداد الكامل لحساب الأعمال في المنطقة الاقتصادية الأوروبية 10 وانزي 25 رأس المال القانوني 10.000 يورو。بعد الانتهاء من التحقق من رأس المال، يمكن استخدام الأموال بشكل قانوني للعمليات التجارية اليومية للشركة.。
نفقات التشغيل المحلية：يغطي إيجار المكتب الفعلي (حوالي. 1000 من يورو/شهر)、مكافآت مسؤول الامتثال المحلي والمدير المرشح、رسوم التدقيق المالي الخارجي والخدمات المحاسبية，يجب إدراج النفقات السنوية الصارمة في الميزانية الأولية。
القاعدة الضريبية：تطبق إستونيا لوائح بشأن أرباح الشركات المحتجزة والمعاد استثمارها 0% ضريبة دخل الشركات，يتم فرضها فقط عندما يتم توزيع الأرباح 20% ضريبة الدخل；الخدمات المالية للأصول المشفرة معفاة من ضريبة القيمة المضافة وفقًا للقانون (ضريبة القيمة المضافة)。
4. الخط الأحمر المطلق الذي يترتب عليه عقوبة رفض الترخيص أو سحبه
هيكل شل والإدارة غير المقيمة：فشل مقدم الطلب في تأكيد موقع المكتب الفعلي في الدولة，أو الفشل في تعيين مدير مقيم محلي بشكل قانوني ومسؤول امتثال مخصص لمكافحة غسل الأموال يفي باختبار الكفاءة，سيتم رفض الطلب مباشرة。
انتهاكات رأس المال وقطع اتصال SoF：عدم سداد كامل رأس المال بالعملة القانونية في حساب المنطقة الاقتصادية الأوروبية قبل تقديم الطلب，أو لا يمكن توفير رأس المال المدفوع بشكل قانوني、دليل يمكن تتبعه من مصدر الثروة (SoF/SoW)，الوصول إلى طريق مسدود في التفتيش على مكافحة غسيل الأموال。
الحدود القياسية المتأخرة لـ MiCA：يُسمح للكيانات القائمة المعتمدة بموجب القواعد القديمة بالعمل حتى 2026 سنة 7 قمر 1 يوم，لا توجد آلية التحريك التلقائي。أولئك الذين لم يحصلوا على ترخيص FSA CASP الجديد عند انتهاء الصلاحية يجب أن يضطروا إلى إلغاء أعمالهم。
5. إستونيا MiCA التحول التنظيمي والجدول الزمني للعملية التشريعية
- 2024 نهاية العام：لوائح MiCA فعالة تمامًا
إستونيا"الأصول المشفرةقانون السوق يدخل حيز التنفيذ，الإطار التنظيمي للعملات المشفرة ولوائح MiCA للاتحاد الأوروبي ولائحة مرونة العمليات الرقمية(دورا) تحقيق التماسك القانوني والمواءمة بشكل شامل。
- 2025 سنة 1 قمر 1 يوم：الجيش السوري الحر يتولى المسؤولية رسميًا
إستونياالأصول المشفرةوتقع السلطة الإشرافية على عاتق وحدة الاستخبارات المالية (وحدة الاستخبارات المالية) تم تحويله إلى هيئة الرقابة المالية (الجيش السوري الحر)，يمثل هذا بداية التطبيق الكامل لصناعة العملات المشفرة للتدقيق التنظيمي التقليدي على المستوى المالي.。
- 2026 سنة 7 قمر 1 يوم：شرط الجد(الجد)انتهاء
لشركات التشفير القائمة التي تمت الموافقة عليها بموجب اللوائح القديمة，ستنتهي سلطة التشغيل القانونية الخاصة بها خلال الفترة الانتقالية عند هذه العقدة。يجب على جميع مقدمي الخدمات الحاليين الحصول على ترخيص جديد من هيئة الخدمات المالية بموجب الإطار الجديد بحلول هذا التاريخ。
6. حالة الامتثال لنظام VASP/CASP في إستونيا
صرف الدافع 与 Crex24
كممثل لبورصة العملات المشفرة ذات الشهرة العالمية，يعتمد النجاح على إنشاء إستونيا المبكر VASP النظام التنظيمي يحصل على شهادة دخول السوق الأوروبية，تمكين أصول التشفير والعملة الورقيةتبادل متوافق في الاتجاهين。
البنية التحتية لـ Web3 ومنظمة المحفظة الرقمية
يغطي صيانة المحفظة الباردة/الساخنة للعملاء、خدمات الحفظ الرئيسية ومختلف كيانات ابتكار الأعمال الرقمية المشاركة في إصدار الرمز المميز (ICO/IEO)，التحقق من الأهلية القانونية للترخيص لخدمات الأصول المشفرة المتعددة。
7. أسئلة وأجوبة قانونية عملية (التعليمات)：تحليل كامل لمسارات الموافقة ونقاط الضعف المتعلقة بالامتثال
فمن الممكن وفقا للقانون。تتوافق لوائح التشفير الإستونية تمامًا مع لوائح MiCA الخاصة بالاتحاد الأوروبي。بعد الحصول على إذن الامتثال，يمكن للشركات ممارسة الأعمال التجارية بشكل قانوني في سوق الاتحاد الأوروبي من خلال آلية جواز السفر，استمتع بالوصول الكامل إلى أسواق الاتحاد الأوروبي والاعتراف القانوني。
تطبق إستونيا نظامًا ضريبيًا قائمًا على الربح。تُعفى المؤسسات من ضريبة دخل الشركات على الأرباح المحتجزة والمعاد استثمارها (ينطبق 0% معدل الضريبة)，يتم فرضها فقط عندما يتم توزيع الأرباح 20% ضريبة الدخل；والخدمات المالية للعملات المشفرة معفاة من ضريبة القيمة المضافة وفقًا للقانون. (ضريبة القيمة المضافة)。
محظور تماما。الجيش السوري الحر يأمر بـ"عمليات كبيرة"。يجب إنشاء مكتب حقيقي (العناوين الافتراضية محظورة)，ويجب أن تكون لجنة الإدارة مجهزة على الأقل 1-2 السكان المحليين，كما ينص القانون على تعيين مسؤول امتثال محلي متخصص لمكافحة غسل الأموال.。
الاستثمار في الأصول المشفرة ممنوع منعا باتا。حسب طبيعة العمل，الحد الأدنى القانوني لرأس المال هو 10 مليون يورو (صرف / ضمان) أو 25 مليون يورو (خدمات النقل)。يجب أن يكون رأس المال عملة قانونية，وإيداع المبلغ بالكامل في الحساب العام لمؤسسة مالية في المنطقة الاقتصادية الأوروبية قبل تقديم الطلب.。
الرقابة صارمة للغاية。المستفيد النهائي (سعال) ويجب على المساهمين الإفصاح وتقديم دليل واضح على المصادر القانونية للأموال وتراكم الثروات.。وستقوم الرقابة بالتحقق من قانونية مسار الاستثمار وفقا للقانون，الوقاية من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب。
يجب أن يتمتع جميع المديرين التنفيذيين وUBOS بسمعة نظيفة وأن يقدموا شهادة بعدم وجود سجل جنائي。يجب أن يكون المديرون قانونيين、- خبرة لا تقل عن سنتين في مجال التدقيق أو المالية；يجب أن يكون مسؤولو الامتثال لمكافحة غسيل الأموال محليين ومكرسون لواجباتهم وأن يتمتعوا بخبرة في مكافحة غسيل الأموال，ويخضع الترشيح لموافقة مستقلة من قبل هيئة الرقابة المالية。
بالإضافة إلى وثائق هيكل الشركة，ويجب أن يحتوي ملف القضية：خطة عمل وتوقعات مالية لمدة عامين على الأقل、وثيقة السياسة الداخلية لمكافحة غسل الأموال/اعرف عميلك/اعرف KYT，وتفصيل أنظمة تكنولوجيا المعلومات、مذكرة فنية حول الأمن السيبراني وتخطيط استمرارية الأعمال。
فترة معالجة التقييم القانوني هي 60 سماء，وفي المواقف المعقدة، يمكن تمديده حتى 120 سماء。إذا تم تأسيس كيان مغطى、فتح الحساب البنكي وإعداد وثيقة الامتثال，عادة ما تكون دورة التنفيذ القانوني الشاملة بين 3 ل 6 شهور。
المتطلبات القانونية في الاتحاد الأوروبي أو المنطقة الاقتصادية الأوروبية (المنطقة الاقتصادية الأوروبية) البنك أو مزود خدمة الدفع داخل (بي إس بي/إيمي) افتح حسابًا عامًا。يجب على الشركات اجتياز إجراءات العناية الواجبة الصارمة لمكافحة غسل الأموال قبل فتح الحساب，من المستحسن أن تتواصل الوكالات القانونية مع المؤسسات المالية المتوافقة والصديقة لصناعة التشفير.。
ليس للرخصة تاريخ انتهاء محدد (صالحة إلى أجل غير مسمى)。يجب على المؤسسات المرخصة الاحتفاظ بسجلات معاملات العملاء على الأقل 5 سنة，إجراء تقييمات منتظمة لمخاطر الأعمال，وتوظيف مدققين خارجيين مؤهلين لإجراء عمليات التدقيق المالي السنوية ومراجعات الامتثال لمكافحة غسل الأموال للحسابات وفقًا للقانون.。
غير قادر على النقل تلقائيا。لا يمكن لكيانات VASP الحالية الخاضعة لبنود الجد أن تعمل إلا حتى 2026 سنة 7 قمر 1 يوم。قبل انتهاء الصلاحية، يجب على جميع المؤسسات إعادة تقديم طلبات CASP إلى FSA وفقًا لمعايير MiCA.，وبخلاف ذلك، سيتم إنهاء العمليات قسراً。
