1. التوظيف في ترخيص مقدمي الخدمات المالية والمتطلبات القانونية للوصول إلى رأس المال
AFSA المؤسسة القانونية التنفيذية الأساسية
ينص نظام AIFC على تعيين "الأشخاص المعتمدين" الذين يجتازون المراجعة الموضوعية (صالح وسليم)。تشمل المناصب القانونية：مسؤول تنفيذي كبير (مسؤول تنفيذي كبير)、المسؤول المالي、ضابط الامتثالومسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO)。يجب أن يقضي كبار المسؤولين التنفيذيين وقتًا طويلاً في الدولة لأداء واجباتهم。
AFSA رأس المال المصرح به والمخازن المؤقتة
MSP رخصةرأس المال الأساسي المدفوع هو 200,000 دولار。أيضًا，حيازة إضافية إلزامية 200,000 دولار，أو يكفي لدعم سيناريوهات الحياة الواقعية 12 مصاريف التشغيل الشهريةصناديق العملات الورقية(أيهما أعلى) كمخزن مؤقت للتشغيل。
الحظر التنفيذي لبنك الكويت الوطني خط أحمر
يطبق النظام الداخلي استثناءات صارمة للوصول：يُمنع منعا باتا أولئك الذين لديهم سجلات جنائية غير منقوصة、قبل تصفية الإفلاس 1 المديرين التنفيذيين عقدوا خلال العام，ولم يتم رفعه بعد من الإشراف بسبب مخالفة الأنظمة 5 سنوات من المسؤولية الشخصية。
توطين MLRO ومنصب نائب إلزامي
لنظام AFSA，يجب أن يكون مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO) مقيمًا في كازاخستان，لا تقبل أبدًا أداء الواجبات عن بعد。ويجب على المنظمة تعيين نائب مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال بشكل إلزامي للتأكد من أن نظام الامتثال يعمل دون انقطاع.。
2. أحدث التشريعات الرأسمالية والتطورات التنظيمية (2024فعالة في السنة)
- 2024اعتبارًا من 1 يوليو
مؤسسة الدفع المحليةضوابط جديدة لرأس المال السلمي：بنك الكويت الوطني وفقا للمادة 10 دقة，الحد الأدنى لرأس المال لتنفيذ عدد من الخدمات المرتبطة。أدنى خدمة واحدة 1.5 مليار تنغي；قم بالزيادة في كل مرة يتم فيها إضافة عنصر 5000 عشرة آلاف，يجب دفع أربعة أنواع من الباقات الشاملة وفقًا للقانون 3 100 مليون تنغي (نقدًا فقط)。
- إرشادات مراجعة مكافحة غسيل الأموال
مصدر الأموال (SoF) اختراق التتبع：بغض النظر عن المسار التنظيمي المطبق عليه，قام المنظمون بتوسيع معايير تتبع رأس المال الأولية بشكل موحد إلى الماضي على التوالي 12 شهورتاريخ التمويل，منع تماما اختراق رأس المال غير المشروع。
- الامتثال للعقوبات
مكافحة الإرهاب والتحقق من قائمة العقوبات：يفرض بنك الكويت الوطني حظراً صارماً على أي أنشطة مدرجة على أنها تمويل للإرهاب、الأفراد أو الكيانات المرتبطة بهم المدرجون في قائمة التطرف وانتشار أسلحة الدمار الشامل，المشاركة في إدارة الشركة أو تملك أسهم。
3. ملف تقديم الطلب القانوني وعناصر الفحص الموضوعي
النظام الأساسي、شهادة تسجيل الشخص الاعتباري ووثيقة الإفصاح عن هيكل الاختراق القانوني التي يمكن إرجاعها إلى المستفيد النهائي (UBO)。
صادرة عن هيئة تدقيق مستقلة，بالنسبة لصناديق التحقق من رأس المال المدفوع (مستمرة في الماضي 12 أشهر) مصدر تقرير تدقيق التتبع القانوني (SoF).。
يغطي المستقبل في ظل سيناريوهات التنبؤ الواقعية (بما في ذلك الإيجابية والسلبية) 12 نموذج الميزانية المالية الشهرية وخطة العمل للنفقات التشغيلية。
دليل عمليات الامتثال لإجراءات الرقابة الداخلية ومكافحة غسل الأموال (AML/CFT).，كما يأتي أيضًا مع خطة آلية أداء نائب MLRO (نائب MLRO).。
اعتماد مؤهلات التعليم العالي لكبار المسؤولين التنفيذيين ورؤساء الأجهزة التنفيذية、لا يوجد سجل جنائي ولا شهادة خطية بحظر ممارسة الإفلاس。
4. وكالة هونج كونج Huitong القانونية：عملية شاملة لطلب الترخيص
المرحلة الأولى：تقييم الاختصاص والتأسيس (3-5أسبوع)
تحديد ما إذا كان نظام AIFC الخارجي أو نظام بنك الكويت الوطني ينطبق。إنشاء كيان قانوني，واستكمال التحقق من كامل إيداع رأس المال النقدي (بالدولار الأمريكي أو التنغي) وفقًا للقانون。
المرحلة 2：فحص الموظفين وإعداد وثيقة الامتثال (4-6أسبوع)
مطابقة المديرين التنفيذيين مع المؤهلات العلمية وعدم وجود سجلات إفلاس / مخالفات وفقا للوائح。هونج كونج Huitong صياغة دليل مكافحة غسيل الأموال，وتوجيه العملاء إلى الإصدار 12 مصدر التمويل الشهري (SoF) يثبت。
المرحلة الثالثة：تقديم الطلب وجلسة الاستماع الخاصة بالأهلية (3-6شهور)
تقديم طلب التسجيل إلى AFSA أو بنك الكويت الوطني。التعاون مع الإشراف على كبار المسؤولين التنفيذيين、يقوم مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال ونوابه بإجراء عمليات تحقق صارمة ومناسبة من الاختراق وجلسات استماع إدارية。
المرحلة الرابعة：الموافقة المبدئية والترخيص الرسمي (3-6أسبوع)
الحصول على الموافقة التنظيمية من حيث المبدأ，بعد التأكد من التمويل الاحتياطي التشغيلي (مثل مبلغ إضافي قدره 200000 دولار من AFSA) ووجود مساحة مكتبية فعلية，الحصول على الترخيص رسميا。
5. متطلبات الوصول إلى رأس المال ذات المسار المزدوج ومعايير التدقيق الشرعي
| نظام الإشراف وفئات التحقق | المبالغ الخاضعة للتنظيم القانوني والمعايير الإلزامية |
|---|---|
| AFSA رأس المال الأساسي والتمويل الاحتياطي | الحد الأدنى القانوني للدفع 200,000 دولار。بالإضافة إلى ذلك، من الضروري عقد إضافية 200,000 دولار أو تلبية السيناريو المتوقع 12 الأموال القانونية لتغطية نفقات التشغيل الشهرية (أيهما أعلى)。 |
| قام بنك الكويت الوطني المحلي برفع عتبة رأس المال | يجب أن تدفع نقدا：فئة واحدة 1.5 مليار تنغي；فئتين 2 مليار تنغي；الفئة الثالثة 2.5 مليار تنغي；أربع فئات شاملة 3 مليار تنغي。 |
| مؤهلات الإدارة العليا والتكوين المحلي | تتطلب AFSA أن يكون مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال مقيمًا وأن يكون له نائب。إذا لم يكن مقيمابنكطلب إنشاء فرع，ويجب أن يضم الفريق التنفيذي على الأقل 2 اسم تنفيذي مقيم في كازاخستان。 |
| تكاليف الامتثال لتتبع الصندوق | يغطي تدقيق الطب الشرعي في هونغ كونغ Huitong الماضي 12 شهور إعداد تقرير تتبع تاريخ الصندوق والخلفية التنفيذية (لا يوجد تاريخ إفلاس/شطب) خدمات توثيق البيان。 |
6. تفعيل رفض الصفقة (رفض الموافقة) خط أحمر مطلق
تاريخ الحظر التنفيذي： إذا كانت السلطة التنفيذية المقترحة قبل الإفلاس/التصفية الإجبارية للمؤسسة المالية 1 خدم خلال العام，أو تم فصلهم من الإشراف بسبب مخالفة اللوائح. 5 سنة，يؤدي مباشرة إلى رفض المؤهلات。
نقص كبير في محطة الامتثال： في نظام AFSA，إذا كنت تحاول تعيين مسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO) عن بعد，أو أن المسؤول التنفيذي الأول ليس لديه وقت كبير في الإقامة لأداء واجباته.，سيتم تقديمها وإعادتها。
التحقق من الصندوق مكسور السلسلة： لا يمكن لوحدة التحكم الفعلية إصدار شهادة لـ 12 أشهر المصدر القانوني لسجلات الأموال，أو فشل مقدم طلب بنك الكويت الوطني في دفع كامل رأس المال القانوني المسجل على شكل نقد تنغي.。
7. صناعة متطورة：حالات تنفيذ الامتثال للجهات ذات الاستثمار الأجنبي
بينانس (بينانس) حصلت على ترخيص AFSA مع Bybit
العولمةمنصة تداول الأصول الرقمية，الوصول إلى AIFC من خلال المسار التنظيمي AFSA وفقًا للقانون التكنولوجيا الماليةرمل التنظيمي (مختبر التكنولوجيا المالية)。بعد استيفاء اختبارات الامتثال القانونية ومتطلبات التوطين لكبار المسؤولين التنفيذيين，تم الحصول على الترخيص الرسمي بنجاح من AFSA。
بنك سيتيك ألتين (بنك سيتيك ألتين) تم إنشاء العملية
يفي بنك Altyn Bank، الذي يمتلك بنك CITIC الصيني حصة فيه، بمعايير بنك الكويت الوطني العالية للغاية فيما يتعلق برأس المال والإدارة العليا وفقًا للقانون.，الحصول على مؤهل الترخيص الكامل，وضع معيار مرجعي لعمليات الامتثال المالي الداخلية。
8. أسئلة وأجوبة قانونية عملية (التعليمات)：تحليل الوصول إلى رأس المال والموظفين
تنفيذ نظام المسار المزدوج。مركز أستانا المالي الدولي (خاضع لرقابة AFSA) ترخيص مقدم خدمات مالية يخضع للقانون العام الإنجليزي，وتراخيص مؤسسات الدفع المحلية (التي ينظمها بنك الكويت الوطني) والتي تخضع لأنظمة القانون المدني。
الحد الأدنى لرأس المال الأساسي المدفوع 200,000 دولار。بالإضافة إلى ذلك، التكوين الإضافي إلزامي 200,000 قد تكون الدولارات الأمريكية كافية لتغطية المستقبل 12 النفقات المتوقعة الشهرية كمخزن مؤقت للتشغيل (أيهما أعلى)。
منذ 2024 سنة 7 سيتم تطبيق النظام المتدرج ابتداءً من هذا الشهر：مطلوب خدمة واحدة 1.5 مليار تنغي；عنصرين 2 مليار تنغي；ثلاثة عناصر 2.5 مليار تنغي；جميع الخدمات هي الأفضل 3 مليار تنغي，يجب أن تدفع نقدا تنغي。
محظور تماما。تقوم كل من AFSA وNBK بإجراء فحص موضوعي。وينص نظام AFSA أيضًا على أن مسؤول الإبلاغ عن مكافحة غسيل الأموال (MLRO) يجب أن يكون مقيمًا دائمًا في كازاخستان。
التعيين الإلزامي قانونًا للأفراد المعتمدين (الأفراد المعتمدين)，بما في ذلك كبار المسؤولين التنفيذيين、المسؤول المالي、مسؤول الامتثال ومسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO)。
غير متوافق مع القانون。بالإضافة إلى تعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال بشكل دائم، الوكالة，ومن الضروري أيضًا تعيين نائب مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال لضمان الأداء القانوني ودون انقطاع للنظام。
محظور بموجب القانون。إذا كان المرشح في حالة تصفية إفلاس أو شطب اسمه من قائمة المؤسسة المالية 1 شغل منصب مدير تنفيذي كبير خلال العام，سيتم حرمانه مباشرة من مؤهلاته كرئيس لمؤسسة الدفع.。
ينتمي إلى الخط الأحمر المطلق。إذا تم شطب المنظمة التي كان يديرها المرشح في السابق بسبب انتهاكات تنظيمية，من تاريخ الإزالة 5 لن يعمل كمدير تنفيذي لمؤسسة الدفع في كازاخستان مرة أخرى خلال العام。
نعم。إذا قام بنك غير مقيم بفتح فرع في كازاخستان，ويجب أن يكون فريقها التنفيذي، بموجب القانون، مجهزًا بما لا يقل عن اثنين من السكان المحليين في كازاخستان كمديرين تنفيذيين。
تنفيذ التحقق من الاختراق القوي。يجب على المتقدمين توفير الأموال للتحقق من رأس المال الأولي حتى الماضي على التوالي 12 أشهر من سجلات النقل القانوني，- إثبات أن الأموال ليست مغسولة الأموال。
لا يوجد حد مطلق，ولكن يجب أن تستوفي متطلبات التعليم التنفيذي المكافئة、فحص خلفية مكافحة غسل الأموال والتحقق من قائمة العقوبات。ولا يخضع المديرون الأجانب أيضًا لأي سجلات جنائية أو سجلات إفلاس.。
