رخصة مزود خدمة الدفع في كازاخستان FSP

تنفيذ نظام المسار المزدوج。مركز أستانا المالي الدولي (خاضع لرقابة AFSA) ترخيص مقدم خدمات مالية يخضع للقانون العام الإنجليزي，وتراخيص مؤسسات الدفع المحلية (التي ينظمها بنك الكويت الوطني) والتي تخضع لأنظمة القانون المدني。

الحد الأدنى لرأس المال الأساسي المدفوع 200,000 دولار。بالإضافة إلى ذلك، التكوين الإضافي إلزامي 200,000 قد تكون الدولارات الأمريكية كافية لتغطية المستقبل 12 النفقات المتوقعة الشهرية كمخزن مؤقت للتشغيل (أيهما أعلى)。

منذ 2024 سنة 7 سيتم تطبيق النظام المتدرج ابتداءً من هذا الشهر：مطلوب خدمة واحدة 1.5 مليار تنغي；عنصرين 2 مليار تنغي；ثلاثة عناصر 2.5 مليار تنغي；جميع الخدمات هي الأفضل 3 مليار تنغي，يجب أن تدفع نقدا تنغي。

应先区分AIFC／AFSA体系与哈萨克斯坦国家支付监管路径，再检查适用实体、يدير、人员和办公条件。两套制度不能混用同一份本地人员或MLRO条件清单。

التعيين الإلزامي قانونًا للأفراد المعتمدين (الأفراد المعتمدين)，بما في ذلك كبار المسؤولين التنفيذيين、المسؤول المالي、مسؤول الامتثال ومسؤول الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO)。

应按所选择的AFSA或国家支付制度设置MLRO及适用的代任和业务连续性安排。岗位兼任、常驻及副职要求应对应具体规则，不把银行或另一监管体系的条件作为所有支付主体统一门槛。

محظور بموجب القانون。إذا كان المرشح في حالة تصفية إفلاس أو شطب اسمه من قائمة المؤسسة المالية 1 شغل منصب مدير تنفيذي كبير خلال العام，سيتم حرمانه مباشرة من مؤهلاته كرئيس لمؤسسة الدفع.。

曾受处罚、失职或管理过违规机构，应如实披露并按相关制度接受适当性审查。是否存在禁任期和具体期限须以现行规则及决定确认，不应把统一五年限制套用于全部支付机构高管。

يمكن الرجوع إلى哈萨克斯坦 FSP 支付服务商牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

不可以混用。境外银行分行与支付服务商的主管机关、授权活动及管理人员条件不同，应先确定真实业务类型，再核对相应申请路径。

应提供可追溯的出资及财富来源资料，并按主管机关问询补充凭证。审查深度和所需期间与主体及交易有关，不把统一连续12个月流水写成所有申请的法定要求。

لا يوجد حد مطلق，ولكن يجب أن تستوفي متطلبات التعليم التنفيذي المكافئة、فحص خلفية مكافحة غسل الأموال والتحقق من قائمة العقوبات。ولا يخضع المديرون الأجانب أيضًا لأي سجلات جنائية أو سجلات إفلاس.。

لا أستطيع。AIFC与国家支付监管框架应分别判断，实际地域、服务和客户安排仍需核对，不因同属哈萨克斯坦就自动互认全部权限。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。

يوصى بتسجيل الشكاوى、المنتجات والأشخاص المعنيين、معالجة الحد الزمني、الأدلة والاستنتاج，وإبلاغ العملاء بقنوات الترقية المعمول بها.。يجب تصحيح العمليات عند اكتشاف مشاكل نظامية，بدلا من مجرد إغلاق تذكرة واحدة。