دليل طلب تسجيل FinCEN MSB بالولايات المتحدة

تتولى شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) مسؤولية تسجيل الشركات المهاجرة وتنظيم BSA/AML على المستوى الفيدرالي في الولايات المتحدة。تسجيل FinCEN ليس ترخيص تشغيل فيدراليًا موحدًا，ولا يمثل اعترافًا أو تأييدًا للشركة من قبل حكومة الولايات المتحدة.；نقل العملة على مستوى الدولة、لا يزال يتعين تقييم الأصول الافتراضية والتراخيص الأخرى على مستوى الولاية。

应按FinCEN的MSB定义核对汇款、货币兑换及其他适用服务，部分业务或主体可能有不同处理。反洗钱登记与州级MTL等经营许可应分别评估，不能把须登记一律写成联邦持牌。

يمكن الرجوع إلى美国MSB登记（FinCEN）主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

MSB هو سجل فيدرالي لمكافحة غسيل الأموال تديره شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN).；إنه لا يعادل ترخيص تحويل الأموال على مستوى الولاية。هل تحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على MTL؟、تعتمد متطلبات السندات ودورات المراجعة على الحالة المحددة、الأنشطة التجارية وتدفقات أموال العملاء。عندما يتعلق الأمر بالتحويلات الورقية أو تحويل العملات，يجب تقييم متطلبات الترخيص المطبقة على أساس كل حالة على حدة。

لا يحتوي التسجيل الفيدرالي لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في حد ذاته على سندات ضمان موحدة أو حد أدنى لمستوى رأس المال，ومع ذلك، لا يزال يتعين على الشركات إثبات قدرتها على الامتثال لـ BSA/AML、القدرات التشغيلية لحفظ السجلات والإبلاغ عن الالتزامات；قد يكون لدى MTL على مستوى الولاية قيمة صافية إضافية、متطلبات الهامش والسيولة。

يجب على مقدم الطلب إعداد الجهة حسب نوعها、مراقبة الملكية、نطاق الأعمال、معلومات الاتصال والوثائق الداعمة。هل يتطلب MSB في الخارج كيانًا أمريكيًا؟、العنوان المسجل أو وكيل الخدمة，وفقا لمنطقة العملاء、تحديد طرق الخدمة والقواعد المعمول بها；لا يمكن كتابة تأسيس شركة أمريكية كشرط موحد لجميع الطلبات.。

عادةً ما تحتاج إلى تقديم معلومات الموضوع ووحدة التحكم وفقًا للنموذج 107、فئة خدمة MSB、معلومات شبكة الأعمال والوكلاء，واحتفظ بنسخة من استمارة التسجيل كما هو مطلوب、تقدير حجم الأعمال、معلومات مراقبة الملكية وقائمة الوكلاء。تخضع الحقول المحددة والمستندات الداعمة للنماذج والمبادئ التوجيهية الحالية لشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN).。

تطلب شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) من الشركات الصغيرة والمتوسطة تقديم نموذج خلال 180 يومًا من التأسيس 107，ومع ذلك، لا تعد الصفحة الرسمية بوقت معالجة موحد يتراوح من أسبوع إلى أسبوعين لجميع التسجيلات.。التقدم الفعلي يعتمد على اكتمال البيانات、تقديم النظام、الاستفسارات التكميلية وحالة المعالجة من قبل الجهات المختصة；تحتاج MTL أيضًا إلى المراجعة بشكل منفصل من قبل الولاية。

عادةً ما يتم تجديد التسجيل في FinCEN كل 24 شهرًا，الموعد النهائي للتجديد وإعادة التسجيل、التغييرات في الملكية أو السيطرة、التغييرات في حقوق التصويت أو عدد الوكلاء، وما إلى ذلك.，يجب الحكم عليه بشكل منفصل وفقًا لقواعد FinCEN الحالية。

يُطلب عمومًا من شركات MSB المعمول بها تقديم نسبة النقر إلى الظهور (CTR) للمعاملات بالعملة الواحدة أو ذات الصلة التي تتجاوز 10000 دولار أمريكي.，وتقديم تقارير SAR وفقًا لقواعد المعاملات المشبوهة التي تصل إلى حد 2000 دولار.；وبشكل عام، ينبغي تقديمه في غضون 30 يومًا بعد الاكتشاف الأولي للوقائع.。نطاق محدد、على المدى、يخضع حفظ السجلات والمسؤوليات لقواعد FinCEN الحالية。

رسوم الطلب لـ MTL على مستوى الولاية、رسوم النظام、رسوم مراجعة وحدة التحكم、صافي القيمة、تختلف ودائع التأمين ورسوم الصيانة السنوية حسب الدولة ونموذج الأعمال。يجب أن تعتمد الميزانية على سلطات الدولة المستهدفة وقائمة طلبات NMLS الحالية，ليس من المناسب تطبيق المبلغ الموحد في جميع أنحاء الولايات المتحدة。

سوف تعتمد البنوك على نماذج أعمالها、منطقة العملاء、رابط الصفقة、تم تقييم مصادر الأموال وضوابط مكافحة غسل الأموال بشكل مستقل لعملاء MSB。تتطلب التطبيقات التي تتضمن التحويلات المالية عبر الحدود أو الأصول الرقمية عمومًا تعليمات أكثر اكتمالاً للأعمال والامتثال，يتم تحديد نتائج فتح الحساب واستمرار الخدمة من قبل البنك。

يمكن لهونج كونج Huitong المساعدة في إنشاء كيان أمريكي、التقدم بطلب للحصول على رقم تعريف صاحب العمل (EIN).、إعداد خطة مكافحة مخاطر غسيل الأموال、اتفاقية المستخدم وسياسة الإفصاح，والمساعدة في استكمال تقديم معلومات تسجيل FinCEN MSB من خلال نظام الإيداع الإلكتروني لـ BSA。إذا كان العمل ينطوي على نقل العملة على مستوى الدولة，يجب أيضًا تقييم متطلبات MTL بناءً على العمل الفعلي وحالة التشغيل；التسجيل النهائي、ويتم تحديد نتائج الترخيص والاستعلام من قبل الجهات المختصة。

FinCEN登记属于反洗钱监管信息，不是经营能力或收益背书。应核对实际实体、服务和州级许可，不能用MSB查询截图宣传为美国政府认可全球经营。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。