1. البنك الوطني الجورجي (نسخة الملك جيمس) [التصنيف القانوني والتعريف الإشرافي للتراخيص]
| نوع الترخيص القانوني | المؤهلات الإشرافية وأذونات الأعمال |
|---|---|
| ترخيص الخدمات المصرفية الرقمية (ترخيص البنك الرقمي) |
وصفها قانونيا بأنها قابضة"رخصة مشروطة"من البنوك التجارية。يقتصر على تقديم الخدمات المصرفية من خلال القنوات الرقمية (لا يوجد نموذج تشغيل فرعي)，وقابلة للتطبيقالخدمات المصرفية المفتوحةوالهندسة المعمارية للخدمات المصرفية كخدمة (BaaS).。 |
| ترخيص البنك التجاري العادي (البنك التجاري) |
تقديم خدمات مصرفية شخصية وتجارية شاملة，يغطي أخذ الودائع、منح القروض、تسوية الدفع、تداول العملات الأجنبية、إدارة الأصولوالخدمات المصرفية الاستثمارية。 |
| ترخيص فرع بنك أجنبي (فرع البنك الاجنبي) |
البنوك الأجنبية فيجورجياأنشئت الفروع，تحت الولاية القضائية المزدوجة لمنظم الشركة الأم وNBG。 |
2. [متطلبات رأس المال القانوني وآلية وضع الحماية] للبنوك الرقمية والبنوك التجارية
رأس مال البنك التجاري العادي：الحد الأدنى لرأس المال التنظيمي القانوني لترخيص بنك تجاري عادي هو 5000 عشرة آلاف لاري (GEL)。
رأس المال الأولي للبنك الرقمي：نظام الترخيص المشروط，تم تخفيض متطلبات الحد الأدنى الأولي لرأس المال للبنوك الرقمية إلى 500 عشرة آلاف لاري (GEL)。
4زيادة رأس المال خلال الفترة الانتقالية السنوية：بنك رقمي بترخيص مشروط，يجب أن يكون في 4 خلال الفترة الانتقالية لصندوق الحماية، سيتم تجديد رأس المال تدريجيًا 5000 عشرة آلاف لاري。
مراجعة مصادر التمويل：يجب على مقدم الطلب تقديم دليل على المصادر القانونية لرأس المال المصرح به ورأس المال التنظيمي，يجب إيداع أموال التحقق من رأس المال في حساب الحضانة المعين لدى NBG。
3. [الخطوط الحمراء القانونية ومتطلبات الحصص لهيكل الشركة وكبار المسؤولين التنفيذيين]
هيكل المجلس：ويتكون مجلس الإدارة من على الأقل 3 مكونة من الناس，ويجب أن تحتوي 1 السكان المحليين في جورجيا。السماح بالاستثمار الأجنبي 100% عقد。
المؤهلات التنفيذية：يجب أن يكون لدى الرئيس التنفيذي (CEO). 5 - أكثر من 10 سنوات من الخبرة في إدارة البنوك；تكليف كبير مسؤولي الامتثال (CCO) بتنفيذ سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب，والمدير المالي (CFO)。
حصة التنوع بين الجنسين：ويجب أن تكون نسبة الممثلات في المجالس الإشرافية للبنوك التجارية في حدودها 2025 سنة 6 قمر 1 وصلت في اليوم السابق 40%；ويوصى بالوصول إلى نسبة النساء في مجلس الإدارة 33%。
مراجعة الملاءمة (ملائم & سليم)：جميع المديرين المقترحين、يجب على المديرين التنفيذيين وكبار المساهمين تقديم السجلات الجنائية وتفاصيل مصادر الثروة，تحت مراجعة NBG。
4. تم تقديمه إلى بنك جورجيا الوطني (نسخة الملك جيمس) [قائمة وثائق المراجعة الأساسية]
| مراجعة فئات الميزات | تفاصيل تقديم المتطلبات القانونية لـ NBG |
|---|---|
| وثائق العناية الواجبة التنفيذية | تقديم إثبات هوية أعضاء مجلس الإدارة والمساهمين、لا يوجد سجل جنائي ووثائق مصدر الأموال，للملاءمة والمراجعة المناسبة。 |
| الأعمال والتخطيط المالي | تقديم خطة العمل，يتضمن هيكل اللوحة、نموذج العمل、استراتيجية الأعمال وبيانات التوقعات المالية متعددة السنوات。 |
| هندسة الامتثال والأمن | إرسال وثائق بنية أمان الشبكة、مكافحة غسيل الأموال/قمع التمويلإرهابوثيقة سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。 |
5. ترخيص بنك جورجيا الرقمي [عملية التقديم والموافقة القانونية]
المرحلة الأولى：اسم المراجعة المسبقة وإعداد البيانات
يجب أن يحتوي اسم البنك على "Bank" أو "Financial"。أرسل الاسم إلى NBG للتأهيل المسبق，إعداد خطة العمل وسياسة الامتثال。
المرحلة 2：ضخ رأس المال وتقديم الطلب
سوف 500 يتم إيداع رأس المال الأولي البالغ 10,000 يوان صيني في الحساب التنظيمي لبنك NBG。إرسال مواد التأسيس إلى NBG、إثبات الأموال والمعلومات الأساسية لكبار المسؤولين التنفيذيين。
المرحلة الثالثة：NBG العناية الواجبة
خلفية NBG للمساهمين、مصدر الأموال、سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب、مراجعة إجراءات أمن تكنولوجيا المعلومات وكفاية رأس المال。
المرحلة الرابعة：إصدار الترخيص المشروط
يتم إصدار "الترخيص المشروط" بعد اجتياز المراجعة，يدخل 4 فترة البيئة التجريبية التنظيمية السنوية。دورة الموافقة عادة 6-12 شهور。
المرحلة الخامسة：كن مسؤولًا بدوام كامل بعد انتهاء فترة الحماية
4 تنفيذ المتطلبات الإضافية وفقًا للوائح NBG خلال العام والتعويض عنها 5000 رأس المال عشرة آلاف لاري，التحويل إلى رخصة مصرفية تجارية عادية。
6. القيود التنظيمية على الأعمال التجارية و[الخط الأحمر للشطب]
حدود قبول الودائع الشخصية：خلال فترة الرمل，لا يجوز أن يتجاوز مبلغ الوديعة الشخصية الواحدة الحد الأقصى القانوني المؤمن عليه من قبل شركة جورجيا للتأمين على الودائع。
آلية الإلغاء القسري：عدم الالتزام بقيود الترخيص，أو فشل في ذلك 4 الانتهاء خلال العام 5000 تجديد رأس مال الزواج，سيتم إلغاء الترخيص المشروط على الفور。
إشراف قوي على الأصول المشفرة：إشراك أعمال العملة المشفرة，يجب الوفاء بدقة بتسجيل مزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) والتزامات الإبلاغ عن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。
تقديم التدقيق السنوي：يُطلب من البنوك المرخصة تقديم تقارير تدقيق مالي مستقلة وتقارير الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى مجموعة البنك الوطني سنويًا，خاضعة للرقابة الاحترازية。
7. ترخيص بنك جورجيا [الرسوم الحكومية القانونية وتفاصيل رأس المال]
| فئة المشروع | معيار المبلغ القانوني (جل) |
|---|---|
| رأس المال الأولي للبنك الرقمي | أدنى 500 عشرة آلاف لاري(يجب إيداعها في حساب الإشراف)。 |
| البنك العادي / رأس المال العادي | أدنى 5000 عشرة آلاف لاري(البنوك الرقمية تحتاج إلى تعويض في غضون 4 سنوات)。 |
| رسوم الطلب الرسمية | تبلغ رسوم طلب الترخيص الأولي المستحقة لـ NBG تقريبًا. 30 عشرة آلاف لاري。 |
| رسوم الصيانة السنوية القانونية | تحتاج إلى الدفع كل عام 5 عشرة آلاف – 20 عشرة آلاف لاري رسوم الإشراف السنوية المتغيرة (المعتمدة على أساس الحجم)。 |
8. خدمة الوكالة القانونية لبنك هونج كونج Huitong جورجيا الرقمي
تأسيس الشركات وتوزيع الموظفين
مقبضجورجياتسجيل الكيان，ينفذ 1 متطلبات المديرين المقيمين المحليين，مساعدة في تحقيق 40% حصة المشرفات الإناث。
خطة العمل والصياغة القانونية
كتابة بنية أمن الشبكات、التوقعات المالية وخطط الأعمال，تطوير دليل عمليات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب المتوافق مع NBG。
التطبيق الرسمي ووكيل الدفاع
مساعدة كاملة 500 التحقق من الأموال القانونية لشركة Wanli，إرسال المعلومات إلى NBG نيابة عن مقدم الطلب والتعامل مع الدفاع عن الامتثال。
9. الأسئلة والأجوبة القانونية الأساسية حول الترخيص التنظيمي للبنك الرقمي في جورجيا (التعليمات)
2022 أنشأ تعديل عام 2016 لقانون الأنشطة المصرفية التجارية نظام "الترخيص المشروط".，السماح بتخفيف الحد الأدنى من متطلبات رأس المال الأولية。
البنوك التجارية التقليدية 5000 10,000 جل。يبدأ البنك الرقمي بـ 500 10,000 جل，يجب أن يكون في 4 ليتم استكماله خلال الفترة الانتقالية 5000 10,000 جل。
مجلس الإدارة على الأقل 3 الناس，يتضمن 1 السكان المحليين。احتياجات الرئيس التنفيذي 5 سنوات من الخبرة الإدارية。يجب على المديرين التنفيذيين والمساهمين اجتياز NBG's Fit & المراجعة المناسبة。
ويجب أن تكون نسبة الممثلات في المجالس الإشرافية للبنوك التجارية في حدودها 2025 سنة 6 قمر 1 وصلت في اليوم السابق 40%，يوصي مجلس الإدارة 33%。
إذا كانت البنوك الرقمية كذلك 4 عدم الالتزام بقيود العمل أو الفشل في التعويض كما هو مقرر خلال فترة الاختبار التجريبي 5000 مليون جيل رأس المال，سيتم إلغاء الترخيص。
مقدار الودائع الشخصية الفردية التي اتخذتها البنوك الرقمية，يجب ألا يتجاوز الحد الأقصى القانوني للمبلغ المؤمن عليه من قبل شركة تأمين الودائع。
رسوم الطلب الأولي NBG تقريبًا. 30 10,000 جل；بعد الموافقة，تحتاج إلى الدفع كل عام 5 وانزي 20 رسوم الإشراف السنوية تتراوح بين 10000 لاري。
إثبات المصدر القانوني لرأس المال المصرح به、خطة العمل、معلومات حول رد الفعل العنيف بين المديرين التنفيذيين والمساهمين，ووثائق سياسة الامتثال للأمن السيبراني ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。
بعد تقديم الطلب，تجري NBG مراجعة لمصادر التمويل وأنظمة الامتثال。عادة ما تكون فترة الموافقة على إصدار الترخيص المشروط 6-12 شهور。
يدعم الوصول إلى شبكة المقاصة EU SEPA。تحتاج الأصول المشفرة المعنية إلى إكمال التسجيل الإلزامي لـ VASP في وقت واحد，والوفاء بالتزامات مكافحة غسل الأموال。
يغطي تشكيل الشركات في جورجيا、ملائم & تجميع مواد العناية الواجبة للمديرين التنفيذيين المناسبين、وكالة كاملة العمليات لكتابة خطط العمل ومراجعة امتثال NBG。
