جورجيا (جورجيا) دليل طلب ترخيص الخدمات المصرفية الرقمية والخدمات المصرفية التجارية

2022 أنشأ تعديل عام 2016 لقانون الأنشطة المصرفية التجارية نظام "الترخيص المشروط".，السماح بتخفيف الحد الأدنى من متطلبات رأس المال الأولية。

البنوك التجارية التقليدية 5000 10,000 جل。يبدأ البنك الرقمي بـ 500 10,000 جل，يجب أن يكون في 4 ليتم استكماله خلال الفترة الانتقالية 5000 10,000 جل。

المساهم、董事及高管的适当性、能力和治理安排应符合NBG银行监管要求，数字银行的许可条件还需分别落实。不能将统一3名董事、1名居民董事或CEO固定五年经验套用于所有个案。

应按NBG现行银行治理要求核对监事会及管理层的多样性安排和适用期限，不能把历史目标或建议比例混同为全部数字银行当下统一的法定构成。

إذا كانت البنوك الرقمية كذلك 4 عدم الالتزام بقيود العمل أو الفشل في التعويض كما هو مقرر خلال فترة الاختبار التجريبي 5000 مليون جيل رأس المال，سيتم إلغاء الترخيص。

مقدار الودائع الشخصية الفردية التي اتخذتها البنوك الرقمية，يجب ألا يتجاوز الحد الأقصى القانوني للمبلغ المؤمن عليه من قبل شركة تأمين الودائع。

申请规费、الرسوم التنظيمية السنوية、资本和营运开支应分别核对。不能把未经现行官方收费文件证实的300,000拉里申请费或固定年度区间作为法定报价。

يمكن الرجوع إلى格鲁吉亚Georgia数字银行牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

إثبات المصدر القانوني لرأس المال المصرح به、خطة العمل、معلومات حول رد الفعل العنيف بين المديرين التنفيذيين والمساهمين，ووثائق سياسة الامتثال للأمن السيبراني ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。

بعد تقديم الطلب，تجري NBG مراجعة لمصادر التمويل وأنظمة الامتثال。عادة ما تكون فترة الموافقة على إصدار الترخيص المشروط 6-12 شهور。

数字银行许可不自动接入SEPA、SWIFT或海外代理行，也不自动授权全部加密业务。应分别核对许可条件、支付系统准入、合作银行及虚拟资产服务监管。

يغطي تشكيل الشركات في جورجيا、ملائم & تجميع مواد العناية الواجبة للمديرين التنفيذيين المناسبين、وكالة كاملة العمليات لكتابة خطط العمل ومراجعة امتثال NBG。

لا يساوي。数字银行框架可能分阶段并附条件，应按实际批准范围、风险及发展阶段运营，不把初步阶段视为全部存款和清算权限。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。

كلاهما قد يغير علاقة السيطرة。يجب تحديد المساهمين المباشرين وغير المباشرين قبل التداول、تأثير كبير وتغييرات في وحدة التحكم النهائية，التحقق من إجراءات الموافقة أو الإخطار，وكتابة الشروط التنظيمية في ترتيبات التسليم。

تحقق أولاً مما إذا كانت شروط الترخيص لا تزال مستوفاة，ترتيب الإشراف المؤقت、القيود التجارية وعمليات التسليم，واستكمل إخطارات الموظفين المعمول بها أو موافقات التوظيف الجديدة。لا يمكن للبدائل الاسمية حل الثغرات في الأداء الفعلي للواجبات。

يوصى بتسجيل الشكاوى、المنتجات والأشخاص المعنيين、معالجة الحد الزمني、الأدلة والاستنتاج，وإبلاغ العملاء بقنوات الترقية المعمول بها.。يجب تصحيح العمليات عند اكتشاف مشاكل نظامية，بدلا من مجرد إغلاق تذكرة واحدة。