دليل طلب ترخيص الأعمال للأصول الرقمية والعملات المشفرة ودليل التسجيل في جزر البهاما

الأعمال القانونية الخاضعة ل 2024 سنة 7 "قانون الأصول الرقمية والبورصات المسجلة" الذي دخل حيز التنفيذ في سبتمبر(قانون يجرؤ 2024) تنظيم，من قبل هيئة الأوراق المالية في جزر البهاما (بنك التسليف والادخار) تنفيذ الترخيص，استبدال 2020 الفاتورة القديمة。

不能把DARE业务登记直接当作统一税务豁免依据，更不能套用萨尔瓦多的LEAD法规。شركة、收入来源及经营活动的税务处理应另行按巴哈马适用税务法规确认。

DARE Act 2024第6条列明交易所、تبادل、يدفع、تحويل、استضافة、استشر、يدير、质押等活动；部分活动还有第18至24条的附加要求。应按实际活动确定范围，不能套用其他国家的DASP/BSP二分许可口径。

法案第12及15条要求核对业务能力、الموارد、偿付能力和SCB按风险规定的财务要求；交易所另须核对第23条的营运资产要求。公司注册资本与牌照财务要求不能混为一谈，不以2,000美元及5%实缴作为本页统一门槛。

وينص مشروع القانون على أن التبادلات يجب أن تحافظ على ما يعادل على الأقل 12 الأصول المتداولة لمصاريف التشغيل الشهرية，ويجب أن يكون هذا الجزء من الأصول مملوكًا بشكل مفيد للمسجل，يحظر استخدام الأصول المقيدة كضمان。

بالتأكيد لا。يتبع SCB مبدأ "الجوهر فوق الشكل"，يجب أن يكون الكيان القانوني المحلي مسجلاً في جزر البهاما，استئجار مكتب فعلي，وتخصيص كبار المسؤولين التنفيذيين وموظفي الالتزام المحليين وفقاً للقانون。

DARE Act 2024第33至35条要求任命CO及MLRO并符合相应职责和SCB批准要求。CO应具备识别、评估和管理洗钱及恐怖融资风险所需的知识、المهارات والخبرة，并在组织内有足够权限。第34(2)条允许CO履行MLRO职能；不能统一表述为必须两人，或套用萨尔瓦多常驻及UIF备案要求。

يجب تقديم النماذج القانونية 1-3 ملزمة、مستقبل 3 خطة عمل السنة、ماضي 2 البيانات المالية السنوية المدققة、بروتوكولات الأمن السيبراني (إدارة المحفظة الساخنة والباردة والتوقيعات المتعددة) ودليل سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب。

يجب أن يكون المتقدمون قادرين على إظهار الوظائف الأساسية في الموقع أو عن بعد，بما في ذلك عملية الموافقة على KYC بأكملها、تحذير كبير من مخاطر الانسحاب、سجلات التداول الداخلي للمعاملات المشبوهة，وسجلات التدقيق غير القابلة للتغيير مع الطوابع الزمنية。

يجب أن تكون أصول العملاء معزولة تمامًا عن أصول التشغيل الخاصة في العناوين المالية والمتصلة بالسلسلة。مشروع القانون ينص على "خطة خروج منظمة"(خطة الريح)，ضمان أولوية إعادة أصول العميل في ظروف الإعسار القصوى。

خلال فترة المراجعة، يجب على مقدم الطلب 10 فترة تصحيح أيام العمل。عادة ما يكون الإعداد الشامل للموافقة الرسمية 4 ل 12 شهور；تبادل معقد、من المتوقع بشكل متحفظ أن تكون مشاريع الحفظ أو العملات المستقرة كذلك 12 ل 15 شهور。

法案第13条要求每年1月31日前办理续期、缴纳适用年费并提交年度更新及声明等资料；第15条要求在财政年度结束后不迟于4个月提交经批准审计师认证的年度审计财务报表。第35条规定MLRO负责向巴哈马Financial Intelligence Unit（FIU）报告可疑交易；应另按适用AML规则落实其他持续义务。

تعتبر مراجعة فتح الحساب المصرفي التقليدي صارمة للغاية，من الصعب للغاية فتح حساب بشكل مستقل。توفر هونج كونج Huitong مساعدة كاملة في فتح الحساب，دعم الفتح القانوني لحسابات شركات منفصلة متعددة العملات في البنوك التقليدية المحلية في جزر البهاما أو مؤسسات EMI الأوروبية لاستكمال التحقق من رأس المال。

في حالة حدوث تغييرات UBO、استبدال المدير/الرئيس التنفيذي أو تعديلات النظام الأساسي الاستعانة بمصادر خارجية，يجب استخدام النموذج 7 على الأقل مقدما 28 تقديم طلب كتابي إلى SCB بتاريخ，الحصول على موافقة مسبقة。قد تؤدي الانتهاكات إلى غرامات أو حتى إلغاء الترخيص.。

لا أستطيع。应按数字资产活动、发行及证券属性分别核对巴哈马相关制度和授权，名称中带数字不消除其他金融监管要求。

يمكن الرجوع إلى巴哈马DABL 加密货币牌照主管机关的监管及申请资料，التحقق من الأنظمة المقابلة ومعلومات المعالجة。

إن تقديم طلب أو الحصول على رأي مبدئي لا يعني أنه مسموح لك رسميًا بالعمل.。يجب تأكيد الترخيص النهائي أولاً、شروط الترخيص والمتطلبات الأساسية لبدء العمل；يجب التمييز بين الاختبار الفني وأموال العملاء الحقيقية والمعاملات المنظمة。

لا يمكن اعتبار نفس الموافقة。تقييم السلطة التنظيمية لترخيص الأعمال；تقوم البنوك بمراجعة العملاء بشكل مستقل、مصدر الأموال والغرض من الحساب。إن الحصول على ترخيص أو موافقة مبدئية لا يضمن فتح الحساب、مسح الوصول وخدمات الحساب الجارية。

المنتجات الجديدة أولا、فئة العملاء、مقارنة كل حالة على حدة لتدفقات رأس المال ومناطق التشغيل مع التسجيلات أو التراخيص الحالية。إذا تجاوزت النطاق أو أثرت على الشروط المعمول بها，يجب إكمال التغييرات المقابلة、سيتم إطلاقه بعد إشعار أو تطبيق منفصل.。

ولا يعني الاستعانة بمصادر خارجية نقل مسؤوليات الجهة المرخص لها。يوصى بتوضيح نطاق الخدمات、الوصول إلى البيانات、مراجعة、تقرير الحادث、ترتيبات إعادة التوريد والخروج，والاحتفاظ بعدد كافٍ من الموظفين الداخليين للإشراف على الموردين。

قارن الأسماء القانونية、رقم التسجيل أو الترخيص、الأعمال المصرح بها、شروط الترخيص والموقع الفعلي。العلامة التجارية للمجموعة、لا يمكن أن تحل هوية الشركات التابعة والوكلاء محل تفويض جهة التعاقد.，ينبغي التحقق منها مع السجلات الرسمية ووثائق الترخيص。